Как стимулировать инвестиции в бизнес

Никакой бизнес, включая малый, не может существовать и развиваться без инвестиций. В условиях сложной экономической ситуации 2022 г. инвестиционная деятельность для малого бизнеса особенно актуальна.

Однако не все предприниматели знают, как этим правильно заниматься. В нашей статье мы рассказываем о том, как российскому малому бизнесу вести в наше время инвестиционную деятельность.

Зачем привлекают и вкладывают деньги в бизнес

Чаще всего инвестиции привлекают с целью повысить эффективность деятельности компании. Но иногда собственники хотят продать компанию по наиболее высокой цене. Потребность в этом, обычно, обусловливается желанием собственников поменять сферу деятельности, выручив от продажи бизнеса достаточные средства для новых инвестиций.

Все инвесторы делятся на две группы:

1. Кредиторов, которые хотят получать текущие доходы в виде процентов.
2. Владельцев части бизнеса, нацеленных на получение дохода от увеличения стоимости компании.

Для каждой из этих групп инвесторов инвестиционная привлекательность компании заключается в величине дохода, который инвестор может иметь от вложенных средств.

Как привлечь инвесторов в свой бизнес? Как заинтересовать инвестора и получить его доверие? // 16+

Для увеличения своей инвестиционной привлекательности, т.е. более полного соответствия желаниям инвесторов, компания может осуществить несколько видов мероприятий:

— разработать долгосрочную стратегию развития;

— подготовить бизнес – план;

— провести юридическую экспертизу и привести документы по установлению прав в соответствие с законодательством;

— создать кредитную историю;

Что делать малому бизнесу для привлечения инвестиций

Главный вопрос состоит в том, как правильно заинтересовать и привлечь инвесторов в свой малый бизнес. Как найти тех, кто поможет разрешить финансовые проблемы? Отслеживать специальные платформы или дать объявление в газете?

В действительности, если повысить инвестиционную привлекательность компании, заинтересованные вкладчики будут делать предложения сами.

При необходимости привлечь инвестиции руководству компании необходимо разработать программу мероприятий, направленных на повышение инвестиционной привлекательности.

Без инвестиций предпринимателю выжить практически невозможно. Однако зачастую предприниматели без опыта слабо представляют себе этот инструмент и руководствуются следующими ошибочными стереотипами:

— главным для инвесторов является получение прибыли, хотя в действительности решающее значение для них имеет степень риска, отсутствие убытков;

— инвестирование аналогично банковскому кредитованию. На самом деле от инвестора можно получить больше, чем только деньги – помощь, советы, связи. Кроме того, он наравне с предпринимателем несет риски. Банк же заберет свои деньги назад;

— надо иметь уникальный продукт. Это верно только в отношении венчурного инвестирования;

— нельзя сообщать инвесторам негативные новости. Наоборот, это надо делать, поскольку инвестор имеет личную заинтересованность в успехе. Если бизнес будет нести потери, станет терять и он. Вкладчик изо всех сил будет стараться оказать помощь в приведении компании к успеху. Поэтому от него не следует скрывать ничего.

Как привлечь инвестиции в бизнес?

Прежде чем думать о том, как привлечь в свой бизнес инвесторов, нужно определить, на что будут использованы деньги. И выбрать форму актива. Здесь могут быть различные варианты – прямое вложение денег, акции и другие ценные бумаги, недвижимость, производственные мощности.

Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно.

Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!

Специалисты рекомендуют следующую последовательность действий по привлечению инвесторов в компанию:

• Найти источник инвестиций. Здесь можно обратиться на разные площадки. Например, организовать ставший в последнее время очень популярным краудфандинг. Таким способом часто работают проекты по продаже инвесторам криптовалют. Можно воспользоваться рекламными площадками (Ютуб, социальные сети), масс – медиа. В качестве возможного способа – обращение к профессионалам в области рекламирования;
• Подготовить коммерческое предложение в виде резюме, раскрывающего привлекательность проекта. Показать лучшие качества идеи, раскрыть цели и задачи, перспективы, рассказать о предполагаемых действиях, налаженных контактах, составе команды, бизнес – плане;
• Выбрать надежного партнера, который заслуживает доверия;
• Определиться с формой дивидендов для инвестора – прибыль, доля проекта. Как рассчитываются дивиденды – в процентах от прибыли или размера вложенных средств;
• Довести информацию до целевой аудитории. Определить каналы, можно несколько. Найти яркую выразительную форму подачи информации;
• Провести переговоры. При этом надо держаться уверенно, вежливо, не идти на любые уступки, выдать всю информацию, которую наметили выдать;
• Заключить договор, предварительно внимательно изучив все условия.

Отношения с партнером могут быть погублены при допущении следующих ошибок:

— отсутствуют точные цифры, особенно по дивидендам;

— нет конкурентных преимуществ в сравнении с аналогичными товарами.

Государственное стимулирование инвестиций

Правительство намерено перезапустить в текущем году инвестиционный цикл для восстановления отечественной экономики после пандемии. К 2030 г. поставлена цель обеспечить рост инвестиций в основной капитал на 30%.

В 2020 г. начал действовать механизм соглашений о защите и поощрении капиталовложений, были разработаны финансовые инструменты для привлечения частных вложений.

Министерство финансов предложило в 2022 г. ввести в действие новый механизм привлечения к инвестициям частных компаний. Промышленным предприятиям, получающим субсидии от государства, надо будет направлять всю свою чистую прибыль на развитие собственных производств в случае, если объем субсидий ее превышает. Таким образом бизнес не сможет покрывать свои расходы из бюджета, а прибыль использовать на выплату дивидендов акционерам.

Правило распространяется только на случаи, когда величина субсидии больше чистой прибыли по итогам отчетного года.

Требование должно найти отражение в нормативно-правовых и муниципальных актах, регулирующих субсидирование компаний, ИП и физических лиц. Они обязаны будут отчитываться об использовании полученной чистой прибыли.

Предприниматели инициативу Министерства финансов поддержали.

Вместе с тем, как отмечают эксперты, механизм «субсидии в обмен на инвестиции» фактически является «транзитными» вложениями бюджета в экономку и направлен на расширение капиталовложений до величины не менее размера чистой прибыли компаний.

По мнению участников рынка, новые требования приведут к росту эффективности механизма субсидирования за счет концентрации прибыли и средств государственной помощи на развитии поддерживаемых активов. Правда, нечестных получателей субсидий это может заинтересовать в занижении чистой прибыли в отчетности. Как противодействовать этому Министерство финансов в своем предложении не прописало.

В 2019 – начале 2020 гг. было внесено несколько изменений в налоговое законодательство с целью стимулирования инвестиционной активности. В их числе:

— принятие закона «О защите и поощрении капиталовложений и развитии инвестиционной деятельности», которым инвесторам предоставляется «базовая» налоговая стабилизация по имущественным налогам и налогу на прибыль;

— распространение инвестиционного налогового вычета на участников консолидированной группы налогоплательщиков, а также в части расходов на возведение объектов инфраструктуры при комплексном освоении территории с целью строительства стандартного жилья;

— предоставление возможности сокращать размер налоговой базы на величину расходов на строительство объектов социальной инфраструктуры, которые безвозмездно передаются в государственную или муниципальную собственность;

— упрощение условий использования уменьшенных ставок участниками региональных инвестиционных проектов;

— улучшение условий деятельности участников специальных инвестиционных контрактов;

— предоставление в ходе реализации 3-го этапа амнистии капитала в период с 1.06.2019 по 1.03.2020 гг. возможности декларировать имущество, зарубежные счета и контролируемые иностранные компании с гарантиями, которые давались на 1-ом и 2-ом этапах амнистии, при условии возвращения в Россию средств с задекларированных счетов, а также перерегистрации контролируемых иностранных компаний в Калининградской области и Приморском крае;

— усовершенствование налогообложения зарубежных геологоразведочных проектов для создания заинтересованности отечественных нефтяных компаний в поиске и оценке месторождений углеводородного сырья за рубежом;

— снятие ограничений на использование сниженных тарифов страховых взносов в размере 7,6% для участников свободных экономических зон в Республике Крым и г. Севастополе при условии превышения 3-летнего срока с момента создания СЭЗ и продление времени их применения до конца периода существования СЭЗ;

— снятие ограничений на использование сниженных тарифов страховых взносов в размере 7,6% для резидентов территории опережающего социально – экономического развития в Дальневосточном ФО и резидентов свободного порта Владивосток при условии превышения 3-летнего периода с момента создания территории опережающего развития;

— установление на определенное время сниженных тарифов страховых взносов в размере 7,6% для резидентов особой экономической зоны в Калининградской области при соблюдении ряда условий.

Получите консультацию: 8 (800) 600-76-83
Звонок по России бесплатный!

Источник: center-yf.ru

Как начать инвестировать: 10 шагов для начинающих

Многим кажется, что инвестиции — это сложно, требует специальных знаний и подходит не всем. На деле научиться инвестициям может каждый, главное – правильный настрой и мотивация. Мы подготовили пошаговую инструкцию, которая поможет новичкам сделать первые шаги на фондовом рынке.

• Шаг 1. Определитесь с целью
• Шаг 2. Избавьтесь от долгов
• Шаг 3. Сформируйте подушку безопасности
• Шаг 4. Инвестируйте только свободные деньги
• Шаг 5. Настройтесь на долгий процесс
• Шаг 6. Выберите стратегию и инструменты
• Шаг 7. Будьте готовы постоянно учиться
• Шаг 9. Найдите своего брокера
• Шаг 10. Пользуйтесь налоговыми льготами
• Кратко

Шаг 1. Определитесь с целью

Прежде чем нести деньги на фондовый рынок, нужно понять, зачем это делать. Если вы хотите накопить на пенсию, получать пассивный доход или сохранить деньги с помощью инвестиций, нужно четко сформулировать свою цель на старте и не забывать о ней в будущем.

Хорошие цели обычно соответствуют нескольким критериям:

• конкретные;
• измеримые;
• ограниченные по времени;
• реалистичные.

Если окажется так, что для реализации цели нужны нечеловеческие усилия или вложения, то, скорее всего, результата не будет. Слишком амбициозные цели чаще всего недостижимы.

Шаг 2. Избавьтесь от долгов

Перед началом инвестиций разберитесь с долгами. Если у вас есть крупный кредит, на погашение которого уходит значительная часть дохода, то фондовый рынок лучше отложить. В случае просадки портфеля кредит только усилит стресс.

Сравните цифры. Если ставка по кредиту выше ожидаемой доходности от инвестиций — это потеря денег. В этом случае лучше сначала выплатить долги. После инвестировать станет легче: деньги, которые уходили бы на выплаты по кредиту, можно будет инвестировать.

Допустим, инвестор взял кредит в 1 000 000 рублей на 2 года со ставкой 9%. Ежемесячные выплаты по нему — 45 685 рублей. К началу второго года ему удалось накопить 200 000 рублей, и теперь у него есть два варианта:

• частично погасить кредит, закрыть его на 3 месяца раньше и сэкономить на процентах около 12 490 рублей;
• направить свободные 200 000 на инвестиции.

Среднегодовая доходность российского рынка акций за последние 5 лет – около 12%. При таких условиях и стартовом капитале к концу года можно заработать около 25 370 рублей до налогов. Это меньше ежемесячных выплат по процентам, но выше выгоды от частичного погашения кредита.

Помните, ожидаемая доходность — это только прогноз. Если вы хотите получать доходность выше ставки по кредиту, убедитесь, что не переоцениваете свои силы. Не забывайте, чем выше доходность, тем выше риск убытков.

Вернемся к примеру. Если фактическая доходность инвестора за год составит не 12%, а 6%, то он заработает всего 12 350 рублей до вычета налогов. Это меньше выгоды от досрочного погашения кредита. В таком случае выгоднее сначала погасить кредит, а потом начинать инвестировать.

Шаг 3. Сформируйте подушку безопасности

Потеря работы, ремонт или болезнь могут случиться в любой момент. Свободные деньги обеспечат спокойствие и обезопасят инвестиции — в случае чего не придется выводить деньги от брокера. Этот же резерв обеспечит спокойствие в случае просадки портфеля.

Универсального размера подушки нет, но резерв должен обеспечивать от 3 до 6 месяцев жизни на комфортном уровне. Например, если каждый месяц вы тратите на жизнь около 80 тысяч рублей, то на три месяца в резерве должно быть 240 тысяч.

При выборе способа хранения подушки помните, главное — быстрый доступ к деньгам. Из вариантов: банковский депозит с возможностью снятия или дебетовая карта с процентами на остаток. Часть денег можно хранить в наличных, но они подвержены инфляции и их легче спонтанно потратить.

Шаг 4. Инвестируйте только свободные деньги

Для этого используйте правило «сначала заплати себе» — при получении любого дохода первым делом откладывайте часть денег в резерв или на инвестиции. Это правило работает с любым размером доходов.

В резерв может уйти 5%, 10%, или 15% от дохода — главное, чтобы цифра была комфортной. Эти деньги можно направить на брокерский счет, подушку безопасности, крупную покупку или на покупку бумаг по хорошей цене.

Допустим, вы знаете, что после всех расходов из 100 тысяч рублей зарплаты на руках остается в среднем 20 тысяч. Можно начать попробовать откладывать по 10% сразу после получения. Тогда за год удастся накопить 120 тысяч рублей. Увеличить эту цифру можно пересмотрев свои расходы: если сократить ежемесячные траты всего на 5 тысяч рублей, это принесет дополнительных 60 тысяч в год.

Вот сколько можно накопить за год, если каждый месяц откладывать 5%, 10% или 15% от разных сумм дохода:

Шаг 5. Настройтесь на долгий процесс

Чтобы не разочароваться в фондовом рынке, стоит заранее настроиться на то, что инвестиции – это игра вдолгую. Зайти на фондовый рынок и быстро начать зарабатывать не получится. Вот несколько правил, которые помогут не сойти с дистанции в первые годы.

Принимайте решения сами. Ваш финансовый результат зависит только от вас. Не стоит следовать за толпой и полагаться на мнения аналитиков. Если вы воспользовались советом инстаграм-гуру и в результате потеряли деньги — ответственность на вас. Разбирайтесь в ситуации и руководствуйтесь собственным мнением.

Не ждите больших доходов. И не верьте тем, кто их обещает. Результат придет, но для этого потребуется время. Вместо этого сконцентрируйтесь на получении опыта. Именно он станет залогом будущего дохода.

Будьте готовы к убыткам. Убытки — неотъемлемая часть инвестирования. Не расстраивайтесь, если что-то пошло не так. Рассматривайте убытки как инвестицию в себя — так вы приобретаете ценный опыт, из которого можно сделать полезные выводы.

Инвестируйте на долгий срок. Помните правило Уоррена Баффетта: «Если вы не готовы владеть акцией 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей 10 минут». Выбирайте бумаги, в которых видите долгосрочный потенциал роста. Такой подход позволит вам крепко спать по ночам и не беспокоиться о краткосрочных колебаниях цен.

Придерживайтесь плана. Заранее определите, какие бумаги, на какую сумму, на какой срок и с каким риском вы хотите купить. Это позволит не поддаваться эмоциями и убережет от спонтанных решений при просадке портфеля.

Чем меньше вы трогаете портфель, тем лучше. Постоянные перестановки в портфеле будут увеличивать вероятность ошибок, а комиссии — съедать прибыль.

Не увольняйтесь с основной работы. Чтобы инвестировать, нужен постоянный источник дохода. Уйти с работы, чтобы жить на доходы с биржи, не получится. В первое время инвестиции могут быть только дополнением к основному заработку.

Шаг 6. Выберите стратегию и инструменты

Одно из главных правил инвестирования — вкладывать деньги только в те инструменты, которые понимаешь. Знание нюансов позволит избежать ненужных потерь денег и времени.

Выбор стратегии зависит от ваших инвестиционных целей. Чтобы ее определить, нужно понимать следующее:

• какую сумму вы хотите инвестировать;
• на какой срок;
• какую доходность ожидаете;
• какой уровень риска можете себе позволить;
• насколько пристально вы хотите следить за рынком и как часто пересматривать портфель.

Первые стратегии инвестора должны быть нацелены на получение пусть небольшого, но быстрого результата — это придаст уверенность в собственных силах и мотивацию продолжать.

Наименее рискованная стратегия — инвестировать в облигации крупных компаний и государства. Доход по ним складывается из двух составляющих: периодических выплат – купонного дохода и разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью, указанной на самой облигации.

Чтобы понять, на какую доходность облигации рассчитывать при владении ей вплоть до погашения, стоит посмотреть на эффективную доходность к погашению. Эта формула учитывает дисконтную доходность и реинвестирование прибыли по облигации на всем сроке ее существования. Получается что-то вроде вклада с капитализацией процентов.

Шаг 7. Будьте готовы постоянно учиться

Заранее постройте план своего обучения. Простой формулы научиться инвестировать нет, поэтому приготовьтесь тратить время и деньги на обучение и пробовать разные подходы.

Не стоит пытаться освоить все знания по фондовому рынку разом. Будьте последовательны, например, начните с акций узкого круга компаний, изучите их отрасли и конкурентов, добавьте новые классы активов, затем — новые географические рынки.

Присмотритесь к обучающим курсам — первые шаги на фондовом рынке можно начать именно с них. Разобравшись с основами, можно переходить к самостоятельному обучению, вариантов много: книги, YouTube и новости и аналитика.

Как бы хороша ни была теория, без практики научиться торговать не получится. Чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше. Если вы пока не готовы открыть брокерский счет, воспользуйтесь нашим демосчетом. Он бесплатный и работает без ограничений по времени и количеству сделок. Счет открывается автоматически после регистрации в Газпромбанк Инвестициях.

Когда почувствуете уверенность в собственных силах, сможете приступить к реальным сделкам.

Главная цель обучения — выработать собственный стиль инвестирования, который будет отвечать вашей инвестиционной стратегии и позволит торговать в комфортном ритме.

Облигации часто рассматривают как более надежную и выгодную альтернативу банковскому депозиту. Например, покупая облигации федерального займа – ОФЗ, вы, по сути, даете в долг государству — более надежного заемщика едва ли можно найти.

Дивидендная стратегия – это покупка акций компаний, которые регулярно выплачивают своим акционерам высокие дивиденды. Одним из ее плюсов является прогнозируемость результатов. Если изучить операционные и финансовые показатели компании, историю ее дивидендных выплат, то можно оценить потенциальный доход.

Размер дивидендов отражает состояние компании: чем лучше она работает, тем выше ее прибыль, тем выше дивидендные выплаты. Для многих компаний выплата дивидендов — вопрос репутации. Даже если цена акций начнет падать, компания с долгой дивидендной историей едва ли откажется платить — хорошая история привлекает инвесторов. Например, Сбербанк стабильно выплачивает дивиденды с 1997 года, а компания ТГК-1 увеличивает размер дивидендных выплат уже 10 лет подряд.

Покупка паевых инвестиционных фондов (ПИФ) — еще один удобный вариант для начинающего инвестора. ПИФы позволяют инвестировать в уже готовый портфель. В этом случае не нужно самостоятельно изучать акции и составлять структуру портфеля, все это вместо инвестора делает управляющая компания фонда. Преимущества ПИФов заключаются в профессиональном управлении, низком пороге входа в инвестиции, доступе к международным рынкам и диверсификации.

При выборе фонда обратите внимание на комиссии управляющей компании – суммарное вознаграждение может превышать 5%. Сократить расходы на управление можно через инвестиции в биржевые ПИФы (БПИФы). Паи таких фондов торгуются на бирже, и средняя комиссия по ним обычно не превышает 1%.

Шаг 8. Оценивайте риски

Риск — неотъемлемая часть инвестирования. От того, насколько точно вы оцените свою готовность рисковать, зависит спокойствие вашего сна по ночам. Самый простой способ понять допустимый уровень риска — спросить себя, какую часть портфеля вы готовы потерять. К оценке своей склонности к риску стоит подходить трезво — завышенные ожидания неизбежно приведут к убыткам.

Общее правило: чем выше риск, тем выше доходность. Однако для начинающего инвестора покупка высокорискованных активов и погоня за доходностью могут оказаться ловушкой. Помните о целях и горизонте инвестирования. Чем дольше срок, тем более рискованные активы могут быть в портфеле в начале пути — в случае просадки вы успеете отыграть убытки. По мере приближения к цели главной задачей становится сохранение заработанных средств, поэтому на смену рискованным активам приходят более консервативные бумаги.

Снижайте риск диверсификацией портфеля. Диверсификация – это включение в портфель активов, которые не связаны между собой. Суть диверсификации состоит в разной реакции бумаг на одно и то же событие: если стоимость одной акции упадет, убытки по ним компенсирует рост акций другой компаний. Диверсифицировать можно по-разному: покупать разные классы активов – акции, облигации, паи инвестиционных фондов, держать активы в разных валютах, покупать ценные бумаги компаний разных отраслей или географии. Выбор зависит от вашей инвестиционной стратегии.

Шаг 9. Найдите своего брокера

Брокер — обязательный посредник между инвестором и биржей. Брокер выполняет поручения клиентов о покупке или продаже ценных бумаг, учитывает их денежные средства, проводит расчеты по сделкам, дает информацию о ходе торгов и выступает налоговым агентом. На что смотреть при выборе:

Наличие лицензии ЦБ. Брокер должен иметь лицензию Центрального банка. Помимо брокерской, у компании также могут быть лицензии на депозитарную и дилерскую деятельность, а также на управление активами. Полный список лицензий можно посмотреть на официальном сайте компании, проверить — на сайте Центрального банка.

Количество клиентов. Чем больше клиентов у брокера, тем лучше. Выбрать брокера можно по рейтингам Московской биржи: каждый месяц биржа публикует списки крупнейших брокеров как по числу клиентов, так и по объему операций.

Тарифы. Выбирайте брокера с прозрачными тарифами и подходящими вам условиями. Чаще всего брокеры зарабатывают на комиссиях со сделок, но иногда нужно дополнительно платить за обслуживание счета, хранение ценных бумаг в депозитарии, ввод и вывод денег — все это может ощутимо снизить доходность портфеля.

Шаг 10. Пользуйтесь налоговыми льготами

Итоговый финансовый результат зависит не только от размера брокерских комиссий, но и от налогов. Для снижения налоговых расходов важно понимать, какие налоги и по какой ставке платит инвестор, а также на какие льготы и вычеты он может рассчитывать.

Инвестор получает прибыль в виде дивидендов по акциям, купонного дохода по облигациям и дохода при продаже ценных бумаг. В большинстве случаев государство облагает такие доходы налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Но есть льготные инструменты, которые полностью или частично освобождают инвестора от его НДФЛ. Полный список льгот можно проверить на сайте Московской биржи.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – еще один удобный инструмент снижения налоговых расходов. Он позволяет инвестору выбрать одну из двух налоговых льгот: вычет на взнос и вычет на доход. В первом случае инвестор возвращает до 52 тысяч рублей в год, во втором не платит НДФЛ с дохода, полученного на ИИС.

• чтобы получать вычеты по ИИС, счет быть открыт не менее трех лет. Деньги в течение этого срока выводить нельзя. Если закрыть ИИС раньше, тогда придётся либо вернуть вычет, либо заплатить налог с дохода в 13% в зависимости от того, какой тип льготы был выбран;
• максимальный взнос за календарный год — миллион рублей.

Кратко

1. Четко сформулируйте свою инвестиционную цель и настройтесь на торговлю вдолгую.
2. Перед началом инвестиций избавьтесь от долгов и сформируйте подушку безопасности в размере 3-6 месяцев ваших обычных расходов.
3. Не вкладывайте в рынок последние деньги и трезво оценивайте риски. Для этого спросите себя, какую сумму вы готовы потерять.
4. Найдите свою стратегию и формируйте портфель исходя из неё. Не покупайте бумаги, принципы работы которых вам не понятны.
5. Будьте готовы постоянно учиться.
6. Не пренебрегайте налоговыми льготами.

Источник: gazprombank.investments

Инвестиции для начинающих: первые шаги в мир финансовой свободы

Здравствуйте, уважаемые читатели моего блога и те, кто только начинает свой путь в мире финансов. Сегодняшний обзор посвящен вопросу об инвестициях, о том, как заработать путем вложений с минимальными рисками или как разбогатеть, откинувшись на спинку кресла и забыть о насущных проблемах. Если вы устали жить не по средствам и находиться в долговых обязательствах перед банками, эта статья для вас. Некоторые из вас, читая первый абзац, скажут: «инвестиции с нуля в результате и дают нулевую прибыль». Что ж, ваше мнение никто не собирается оспаривать…

В начале пути

Опытные инвесторы руководствуются двумя принципами ведения дел – организация и управление, в основе которых лежит психология и чёткое следование намеченным планам. Психологический настрой важен в любой работе, особенно касающейся инвестирования, предусматривающего риск остаться ни с чем, как старуха перед разбитым корытом.

Неверный настрой на инвестиционную деятельность, питаемый страхами или страстью – основной фактор риска. Если вы не знаете с чего начать инвестирование – начните с учёта исключения факторов риска. Для этого избавьтесь от сомнений и страхов, мешающих сделать шаг и начать зарабатывать.

5 факторов риска

1. Слабое понимание инвестиционного замысла;
2. Некомпетентность в вопросах технического характера;
3. Острая нехватка денег для старта в намеченном проекте;
4. Психологическое давление друзей, коллег, родственников;
5. Депрессия, сопровождающаяся неверием в свои силы, как бизнесмена.

Избавляемся от страхов

Все проблемы и страхи – всё сидит в наших головах. Спросите себя – что мешает мне сделать шаг в мир свободы? Непонимание друзей или родственников? Не сообщайте никому о намеченных планах, а если сообщили, не спрашивайте мнение. Помните, что бы вы ни задумали, всегда найдутся те, кому ваша идея покажется бредом.

Прислушиваясь к мнению окружающих, особенно принимая советы близко к сердцу, вы вряд ли встанете на путь бизнесмена. Первой частью плана на пути к финансовой независимости должен стать верный психологический настрой: выход из депрессии и отказ от получения мнений со стороны.

Ставим цели

Залог успеха инвестора – рациональный подход к делу, включающий в себя финансовый план, цели и задачи с точным расчётом срока возврата вложенных средств. Разобраться с целями и задачами помогут основные правила инвестирования, изучив которые вы начнете зарабатывать, не рискуя прибылью.

В постановке целей отбросьте страхи, руководствуйтесь рациональным мышлением, ни в коем случае не поддаваясь эмоциям. Чётко поставленная цель – половина успеха и минимальные риски.

Рассчитываем срок

Один из самых сложных аспектов деятельности инвестора – расчет времени. Точно рассчитать время проекта согласно бизнес плану, трудно даже опытному предпринимателю, имеющему портфель инвестиций и многолетний опыт работы на рынке. Существует правило, согласно которому лучшие инвестиции – те, что имеют долгосрочные перспективы. Но это не означает, что в краткосрочных проектах всё с точностью наоборот.

Чтобы лучше разбираться в планировании сроков работы в инвестиционных проектах, я освоил методики учета финансовых потоков, прочитал массу литературы по финансовой грамотности, а с некоторых пор пользуюсь еще инструментом калькуляции, который приведён на моём блоге. Как я уже сказал, расчет времени работы в инвестиционных проектах – это самое сложное. Помните – легкие и доступные деньги только в сказках, бесплатный сыр — в мышеловке.

Инвестирование – отрасль не для чайников. Заработать вы сможете, но как быстро?! Боюсь, на этот вопрос ответ неизвестен никому. Мои проекты в инвестиционном портфеле приносят мне порядка 3000 долларов каждый квартал, но не думайте, что я пришел к этому быстро, минуя подводные камни.

Оптимизация расходов – шаг к финансовой свободе

Правильная оптимизация расходов – еще один залог успеха в инвестиционных проектах. Неумело спланированная финансовая деятельность ведет к проблемам и крупным долговым обязательствам, и я хочу предостеречь вас от ошибок, которые не раз совершал я и мои коллеги, теперь уже опытные инвесторы.

Первое и самое важное в правильном планировании расходов – прекращение всякой дружбы с банками и кредитными организациями.

Второе – придерживаться утверждённого ранее финансового плана.

Третье – вести учёт и планировать каждый последующий шаг. Если у вас трудности с математикой, используйте инвестиционный калькулятор с реинвестированием, виджет которого вы видите справа. Не умеете экономить? Не проблема. Просто следуйте правилам.

Золотые правила экономии

• Перед покупкой вещи, будь то телевизор, пылесос или микроволновка, подумайте – нужен ли этот предмет вам дома. Если вам сложно совладать с эмоциями, просто перенесите покупку на следующий день, чтобы заснуть и проснуться с мыслью о ней;
• Заведите блокнот и записывайте туда все доходы и расходы. Не любите писать? Поставьте в телефон приложение и ведите автоматизированный учёт денег, которые зарабатываете и тратите каждодневно;
• Возьмите за правило откладывать с каждой заработной платы 10% на неприкосновенный запас. Ни при каких обстоятельствах не давайте деньги в долг, помогайте близким друзьям и родственникам, но не финансово, а советами и моральной поддержкой.

Книги по инвестированию

Ежедневное чтение тематических статей и литературы по инвестированию поможет вам стать акулой бизнеса или дельфином в море финансов. Специально для вас мы собрали коллекцию книг выдающихся авторов – инвесторов, бизнесменов и предпринимателей, сделавших огромное состояние на мировом финансовом рынке и в других не связанных с инвестициями сферах.

Список годной мировой литературы для начинающих инвесторов

1. «Самый богатый человек в Вавилоне» Джордж Самюэль Клейсон
2. «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки
3. «Квадрант денежного потока» Роберт Кийосаки
4. «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефер
5. «Уоррен Баффет» Элис Шрёдер
6. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем
7. «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора» Питер Линч
8. «Думай и богатей» Наполеон Хилл
9. «Мой сосед — миллионер» Томас Дж. Стэнли, Уильям Д. Данко
10. «Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надежностью» Джереми Сигел

Бизнес книги для начинающих предпринимателей и повышения личной эффективности

1. «Тайм-драйв. Как успевать жить и работать» Глеб Архангельский
2. «7 навыков высокоэффективных людей» Стивен Р. Кови
3. «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд
4. «Стартап-Гайд. Как начать и… не закрыть свой интернет-бизнес» Авторы: успешные стартаперы, эксперты, при поддержке ФРИИ
5. «Клиенты на всю жизнь» Карл Сьюэлл, Пол Браун
6. «45 татуировок менеджера. Правила российского руководителя» Максим Батырев
7. «Трансформатор. Как создать свой бизнес и начать зарабатывать» Портнягин Дмитрий Сергеевич
8. «Эффективность продающего» Илья Кусакин

Биографии успешных бизнесменов

1. «Стив Джобс. Биография» Уолтер Айзексон
2. «Моя жизнь, мои достижения» Генри Форд
3. «Как я нажил 500 000 000. Мемуары миллиардера» Джон Дэвисон Рокфеллер
4. «Я такой как все» Олег Тиньков
5. «К черту «бизнес как всегда» Ричард Брэнсон

Из мировой литературы вы узнаете о классических вариантах заработка на инвестиционных проектах, получите ответ на вопрос: куда вложить небольшие деньги, откроете своё дело. Даже умудренные опытом предприниматели и бизнесмены читают специализированную литературу, порой возвращаясь к начальным позициям, чтобы не повторять старых ошибок и не уйти в минус.

Начало инвестиционной деятельности

Итак, вы разобрались со страхами, избавились от сомнений, проанализировали расходы и решили заняться инвестиционной деятельностью. Что делать дальше? С чего начинать? Какие действия предпринять в целях минимизации рисков? Начнем с обратного.

Прежде всего, позаботьтесь о безопасности.

Риски и безопасность инвестора

Инвестор постоянно находится в зоне общеэкономического, валютного и коммерческого риска. Как опытный бизнесмен, я минимизирую коммерческие и валютные риски за счет диверсификации портфеля и имею свободные средства в размере 30% от объема портфеля. За счет этого у меня всегда есть запасной вариант на случай резкого изменения валютного курса, банкротства одного из проектов портфеля или выхода нового проекта, в который выгодно вложить деньги именно сейчас.

Надеюсь, с этим всё понятно? Любых рисков можно избежать, если грамотно подойти к ситуации и формировать инвестиционный портфель, следуя озвученным выше правилам.

Как обезопасить себя в сети?

Безопасность работы в сети – один из главных приоритетов успешного бизнесмена. Поскольку 99% финансовых операций проводятся через глобальную паутину, самым высокоприоритетным является вопрос сохранности данных. Повысить конфиденциальность данных поможет установка пароля на ноутбук. Это самое простое, что вы можете сделать для ограждения своих данных от окружающих людей. Более подробно этот вопрос освещён в моей статье “Безопасность в сети”.

Как ни странно, именно пароль защищает компьютер от взлома. В идеале следует придумать сдвоенный, 18-значный пароль, состоящий из цифр и дат, известных только вам и никому более. Еще один шаг – включение автоматического обновления операционной системы, установленной на компьютере.

Об использовании платежных систем

Подавляющее большинство инвестиционных компаний поддерживают ввод денег с банковской карты и электронных кошельков. Я столкнулся с проблемами ввода и вывода денег в самом начале моего пути инвестора, но они были связаны с верификацией в платёжных системах, неправильным расчётом суммы комиссии при переводах между кошельками и отсутствием выгодных обменников под рукой.

Для повышения безопасности включите функцию SMS-подтверждения проводимых транзакций, выполните привязку ЭПС к почте google и включите подтверждение операций с помощью писем с паролями.

Так вы никогда не столкнетесь с утечкой конфиденциальных данных и будете работать в сети, как ваш покорный слуга, который уже полгода не работает по найму и занимается любимым делом – инвестированием. О выборе электронной платежки я расскажу в следующей статье, а пока давайте разберемся в предмете инвестирования и соберем небольшой портфель.

Куда вложить средства?

Из вышестоящих абзацев вы узнали, как обезопасить себя при проведении сложных финансовых операций с использованием платежных систем. Теперь давайте выберем инструмент с максимальной отдачей.

Классические инструменты инвестора:

• ценные бумаги в виде акций, среднегодовой доход 20-80%;
• покупка облигаций – среднегодовой доход 5-15%;
• покупка недвижимости с последующей сдачей в аренду – доходность 5-10% в год.

Следуйте правилам, формируйте портфель инвестора, вкладывайте деньги согласно утвержденному бизнес-плану. Так вы станете уверенным в себе предпринимателем, свободным от обязательств и независимым от экономической ситуации в стране и мире. Пусть вас не пугает следующая фраза, но то, о чем я вам рассказал кратко – десятая часть того, что необходимо знать инвестирующему предпринимателю в океане бизнеса.

Чтобы инвестировать в акции и облигации, понадобится счет у одного из брокеров, имеющих выход на разные биржи мира. Ниже приведу несколько оптимальных, на мой взгляд, компаний, обеспечивающих выход и на российские, и на зарубежные торговые площадки.

Компания

Источник: guide-investor.com