Как выплатить зарплату в Сбербанк бизнес онлайн

Зарплатный проект в Сбербанке одинаково выгоден и компании, и сотрудникам. Обе стороны получают специальные условия, помимо стандартных возможностей — упрощенной схемы начисления заработной платы, использования карт международных платежных систем . Рассмотрим, как подключается, используется и какими преимуществами обладает инструмент.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Прошли времена, когда в кассах предприятий, организаций выстраивались очереди за зарплатой. Сейчас заработанные деньги просто перечислить и получить. Компании, желающей сотрудничать со Сбербанком, следует заключить договор. Допустимо как личное обращение в учреждение, так и подача заявки через сервис Бизнес Онлайн.

После подписания договора о взаимодействии двух юридических лиц начинается процесс оформления счетов и выдачи зарплатных карт. При этом бухгалтерам не составит труда осуществить все этапы оформления проекта, опираясь на простую инструкцию, данную на официальном сайте Сбербанка.

ЦКП. 04 — Зарплатный Проект

1. Бухгалтерия переводит месячный размер зарплат сотрудников компании на общий счет.
2. Информирует Сбербанк о сумме выплаты для каждого сотрудника.
3. В период, указанный в договоре, банк перечисляет на счета сотрудников компании оговоренную сумму.

• пройти регистрацию в Бизнес Онлайн. После авторизации в Личном кабинете следует ознакомиться с тарифами и подать онлайн-заявку;
• посетить отделение Сбербанка, обслуживающее юридические лица;
• воспользоваться услугами клиентского менеджера.

Преимущества и привилегии для сотрудников

• получать специальные процентные ставки при оформлении любого вида займа;
• оформить ипотечную ссуду на более выгодных условиях;
• оформить дополнительную карту, используя этот же счет;
• получать скидки, участвовать в акциях, которые часто проводятся платежными системами;
• подключиться к бонусной программе и копить на отдельном счете условные Спасибо. В дальнейшем их можно использовать для оплаты покупок в партнерских магазинах в соотношении 1:1;
• открыть Сберегательный счет для накоплений с выгодной процентной ставкой и перечислять туда средства с зарплатной карты;
• если зарплатная карта утеряна (украдена), ее можно блокировать. При этом деньги сохраняются на счету. При невозможности использовать старый пластик, разрешено оформить новую карту или перевыпустить предыдущую.

Порядок подачи информации по организации для открытия зарплатного проекта

• ФИО работника;
• латинское написание ФИО (заполнять не надо, предусмотрен автоматический ввод данных);
• дата рождения, место проживания (город, государство);
• адрес (указывается фактическое место проживания и прописка);
• паспортные данные;
• символьный код, призванный идентифицировать сотрудника;
• адрес электронной почты;
• два и более телефонных номера (к примеру, городской, рабочий, сотовый);
• рабочая должность;
• тип пластиковой карты (есть возможность выбора);
• БИК учреждения.

И таким образом, данные вносятся на каждого работника. Далее заполненный Реестр экспортируется, сопровождается электронной подписью и передается на исполнение. Если проект совершенствуется, все изменения для компании происходят автоматически.

Источник: sbank-gid.ru

Выплатить зарплату

В личном кабинете зарплатного проекта есть пять способов:

По каким договорам можно переводить деньги через зарплатный проект?

По трудовому, агентскому и договору ГПХ.

Если работаете с самозанятыми, рассчитывайтесь через сервис выплат самозанятым.

Как заплатить сотрудникам на карты других банков?

В личном кабинете сервиса вы можете выбрать любой из способов:

Повторить выплату на карты других банков не получится.

Как выплачивать зарплату нерезидентам РФ?

Составьте отдельный реестр с сотрудниками-нерезидентами одним из способов. Выплатить деньги резидентам и нерезидентам по одному и тому же реестру не получится.

Кроме того, в один реестр можно добавить только нерезидентов с одинаковым кодом валютной операции — КВО. Если у вас выплаты с разными КВО, создайте несколько реестров. Например, перечислять зарплату и выплачивать компенсацию нужно по разным реестрам.

Дополнительные документы при создании реестра не нужны. Они понадобятся только в двух случаях:

при добавлении сотрудников-нерезидентов со счетом в другом банке;
если вы платите с кодами 21200, 21100 или 20500.

Как указать код валютной операции?

Зависит от того, каким способом вы создаете реестр, — загружаете файлом или составляете вручную в личном кабинете.

Если загружаете реестр на выплату файлом , укажите КВО в файле в столбце «Назначение платежа» для каждого сотрудника в формате . Вместо XXXXX подставьте один из кодов выплаты:

70060 — Зарплата, аванс, отпускные, премия/вознаграждение

70205 — Компенсация, командировочные/суточные

70040 — Больничный, пособие, стипендия

21200 — Оплата за оказанные услуги

21100 — Аванс за оказание услуг

20500 — Выплата от агента

Если составляете реестр вручную , мы автоматически определим код валютной операции по назначению платежа и присвоим его реестру.

Если автоматически выбранный код не подходит или мы не смогли его определить, можете уточнить его самостоятельно. Для этого выберите подходящий код из выпадающего списка в поле «Код валютной операции»:

70060 — Зарплата, аванс, отпускные, премия/вознаграждение

70205 — Компенсация, командировочные/суточные

70040 — Больничный, пособие, стипендия

21200 — Оплата за оказанные услуги

21100 — Аванс за оказание услуг

20500 — Выплата от агента

Что делать, если код валютной операции указан неверно?

Мы проверяем, чтобы коды валютных операций были указаны верно в каждом платеже. Если есть ошибка, выплата не уйдет. Вы увидите уведомление в правом верхнем углу или у поля КВО.

Чтобы исправить ошибку, обновите код валютной выплаты или назначение платежа и отправьте выплату повторно.

Другая возможная причина — сотрудник по ошибке попал в реестр, у него другая выплата. Например, вы платите всем зарплату, а одному работнику — компенсацию. В этом случае удалите сотрудника из реестра и отправьте ему выплату отдельно.

Нужно ли прикреплять договор для оплаты нерезиденту по договору ГПХ?

Если сумма договора меньше 600 000 ₽, договор предоставлять не обязательно. Если сумма больше, нужно предоставить в банк договор. Отправьте его в чат с пометкой «Документы для валютного контроля».

Как уплатить комиссию за валютный контроль при переводе нерезидентам?

Комиссия спишется автоматически при платеже.

Можно ли выплатить зарплату уволенному сотруднику?

Если возникнут сложности, напишите персональному менеджеру в чат — он поможет.

Может ли ИП выплатить зарплату сам себе?

Нет, ИП не может быть одновременно работодателем и работником, поэтому не может выплачивать себе зарплату, в том числе через зарплатный проект. При этом все деньги на его расчетном счете — личные. Он может рассчитываться ими напрямую по бизнес-карте: она привязана к расчетному счету. Тогда переводить деньги на дебетовую карту не придется. Подробнее о бизнес-карте Тинькофф

Как заплатить, если есть счет в Тинькофф Бизнесе?

Создайте реестр и оплатите его в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

В главном меню зарплатного проекта нажмите «Заплатить сотрудникам» → «В Тинькофф» или «В другие банки».

Источник: www.tinkoff.ru

Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы для ИП и Юр Лиц

Зарплатный проект Сбербанка насчитывает около 35 миллионов пользователей, большинство из которых полностью удовлетворены качеством сервиса и другими преимуществами. Оплата труда персоналу через Sberbank выгодна также работодателям, сделки заключили более 450 тысяч организаций.

Что такое зарплатный проект в Сбербанке

Получение оплаты труда через Sber – это возможность получать денежные поступления на пластик с широкими возможностями, высоким уровнем сервиса, удачными бонусными программами и спец. предложениями. Sberbank предлагает выгодный и удобный продукт для ООО, других юридических и физических лиц.

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка зависят от комплекса услуг и типа платежного инструмента. Главные нюансы:

• Большинство карт МИР и Виза обслуживаются без оплаты, плату за остальные виды карт вносить работодатель или работник, в зависимости от того, кто был инициатором выпуска.
• Комиссия за снятие рублей в рамках суточных лимитов отсутствует (от 50000₽/сутки), для премиальных платежных инструментов применяется увеличенный лимит по снятию налички.
• Зарплатные клиенты претендуют на специальные скидки, доп. бонусы и льготные цены на другие сервисы для ФЛ и ЮЛ, в том числе овердрафт, ипотека и другие кредиты.

Условия для юридических лиц

Бухгалтер, финансовый директор или руководитель предприятия могут оценить следующие достоинства присоединения к Sberbak:

• Срок поступления заработка до 90 минут.
• Возможность перечисления в любой регион РФ.
• Круглосуточное дистанционное обслуживание, предоставление детализированной инструкции по техническим вопросам.
• Интеграция СбербанкБизнесОнлайн с бухгалтерскими программами, предоставление полного руководства пользователя и консультаций при необходимости.
• Возможность сделать выгрузку из 1С или настроить автоматическую передачу данных в систему СбербанкБиснезОнлайн.
• Личный менеджер по продаже, оформлению и сопровождению.
• Презентация продукта, заключение индивидуальных договоров с сотрудниками в офисе ЮЛ.
• Возможна установка банкомата в Вашем офисе.

Тарифы

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц:

1. Первый, если сумма оплаты труда больше пяти миллионов рублей, стоимость 10 тысяч ₽/месяц. Специальные сервисы: финансовый советник, отделения премиум класса, + один процент к депозитам, повышенные бонусы, выгодный обмен валют, страхование.
2. Премьер возможен для подключения, если годовой фонд от 50 млн. ₽, если баланс больше двух с половиной миллионов ₽ платить ничего не надо. Выгоды: 0,5-10% кэшбэк за покупки, +0,8% к депозитным ставкам, около двух процентов доп. заработка при обмене валют, сейфовые ячейки со скидкой 20%, посещение конференц-залов в аэропортах, страхование путешественников, медицинское страхование, премиальный сервис, помощь с возвратом налогов, личный юрист.
3. Для руководителей есть возможность оформить карты МИР Премиальная, Премиальная Плюс.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Почему для работников выгодно подключение к Sberbank для получения ежемесячного дохода:

• Не требуется носить большую сумму налички и рисковать ее потерей, ведь доступ к деньгам возможен в удобное время в любом из 78 тысяч банкоматов и 16 тысяч отделений;
• Все участники могут бесплатно подключить понятный и функциональный интернет-банкинг или скачать мобильный банкинг, и таким образом обеспечить круглосуточный доступ к счетам для перечисления денег за товары, оплаты коммуналки, налогов, также в личном кабинете есть возможность оформить онлайн вклад или создать автоплатеж;
• Для пользователей предоставляется доступный бесплатный выпуск некоторых премиальных карт (Голд или Аэрофлот);
• Кто оплачивает товары карточкой может стать участником программы лояльности «Спасибо!» и получать кэшбэк за покупки;
• Если выплата зарплаты происходит на карточку Сбер, то можно оформить ипотеку или потребительский кредит с пониженной ставкой (скидка 1-2% от базовой ставки);
• Если к счету привязать «Копилку», то можно дополнительно зарабатывать до 6,6% годовых на положительный остаток;
• Пользователям доступна бесконтактная оплата Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay$
• К МИР Золотая есть возможность прикрепить специальный пакет услуг «Зарплатный», что предусматривает повышенные бонусы по программе Спасибо!, бесплатные переводы, выдачу справок без комиссии, можно не платить за выпуск до трех штук Виза Голд;
• Для клиентов доступно сопровождение персонального менеджера в офисе компании, горячая линия с круглосуточным режимом работы (телефон горячей линии для бесплатных звонков со всех номеров на территории РФ 8 800 55 55 777 ).

Условия для ИП

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников невозможен, поскольку предприниматель не может перечислять з/п сам себе.

Тарифы

Зарплатный проект Сбербанка для ИП – перевод средств с расчетного счета предпринимателя (дивидендов/зарплаты/командировочных/прибыли/премии) на индивидуальную карточку, это позволяет снизить комиссию на ≈0,3%.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатного проекта Сбербанк варьируется в зависимости от многих факторов:

• размера фонда оплаты труда;
• набора дополнительных сервисов, что предоставляются клиенту;
• типа пластиковых продуктов, что выпускаются для каждого участника;
• вида зачисления средств (кода платежей).

Дистанционное обслуживание

К оплачиваемым сервисам относятся:

• СбербанкБизнесОнлайн – 960₽, бесплатно при наличии расчетного счета.
• Электронный ключ – 1700-2150₽.
• Техническая помощь – до 9000₽.
• Смс-банкинг – 80₽ с каждого клиента.

Дополнительные траты

Тариф на зачисление средств на счета физических лиц:

• Зачисление зарплаты по месту подписания документов – комиссия 0,15% в Москве.
• Ежемесячные переводы в рамках лимита 150 тысяч ₽ со счета ИП на пластик ФЛ – бес комиссии.
• Зачисление прочих выплат: до 150 тыс. ₽ – комиссия 0,5%, до 300 тыс.₽ – 1,0%, до 1,5 млн. ₽ – 1,5%, до 5 млн. ₽ – 3%, свыше 5 млн. ₽ – 6%.

К перечню дополнительных затрат можно также отнести стоимость пластика и комиссию за снятие наличных средств свыше установленного лимита.

Бесплатные услуги

Информация касательно бесплатных сервисов может изменятся в зависимости от условий подключения, стандартно можно выделить следующие:

• Выпуск и ежегодные платежи для стандартных карт.
• Снятие налички в рамках лимита в родных банкоматах сети.
• Замена и блокировка пластика.
• Интернет-банкинг, мобильное приложение для работников.
• Предоставление консультаций по телефону.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Документы, что необходимы для заключения:

• заявление на открытие данного продукта;
• договор о предоставлении у слуг с приложениями (порядок зачисления средств, порядок открытия карточек);
• уставные документы организации;
• копии паспортов и ИНН работников.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Бланк банковского заявления также можно скачать на сайте и распечатать, чтобы самостоятельно заполнить, или сделать это с личным менеджером.

Заявление включает следующие данные:

1. название организации;
2. контакты: юридический и фактический адрес;
3. реквизиты юридического клиента резидента или нерезидента;
4. перечень согласованных тарифов;
5. сколько персонала, сумма ежемесячных выплат по оплате труда;
6. подтверждение заключения сделки: согласие с условиями, номер договора и р/с для списания средств;
7. другие отметки.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

1. Обратитесь в ближайшее отделение или заполните онлайн заявку: перейдите в соответствующий раздел для своего типа компании и укажите ФИО, номер телефона, регион, ИНН, название компании.
2. Встретьтесь с представителем финансовой организации и согласуйте все условия.
3. Подпишите документы на РКО.
4. Активируйте дистанционный сервис.
5. Подпишите документы на перечисление з/п.
6. Передайте реестр работников для открытия карточек, если придет новый сотрудник, подайте отдельную заявку через систему сотрудник интернет-банкинга.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

Sberbank предлагает широкий выбор пластиковых продуктов для зачисления доходов физических лиц, самые популярные:

• МИР Классик – обязательная для всех бюджетных учреждений;
• МИР Золотая – может быть оформлена по инициативе клиента или работодателя (в т.ч. бюджетных организаций);
• Виза Классик и Золотая;
• Мастеркард Голд и Стандарт.

Можно ли выплачивать заработную плату на пластик другого фин.учреждения, если организация обслуживается в Сбере? Каждый гражданин имеет право самостоятельного выбора финансовой организации для получения ежемесячных выплат, для этого ему нужно просто написать заявление в бухгалтерию с реквизитами счета для зачисления денег.

Как бухгалтеру подавать сведения в рамках зарплатного проекта

Алгоритм перечисления заработной платы:

1. Бухгалтер формирует реестр на перечисление з/п.
2. Реестр отправляется через интернет-банкинг.
3. При наличии необходимой суммы на счете, суммы будут зачислены в течение полутора часа.

Инструкция для оформления реестра

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Чтобы отключить продукт надо уведомить банк за 15 дней о расторжении сотрудничества, сделать это возможно с помощью посменного заявление или уведомления через личный кабинет.

Порядок действий при увольнении работника:

1. Владелец решил отказаться от пластика – сдает его в бухгалтерию или отдел кадров организации в день увольнения.
2. Клиент оставляет пластик себе – обращается в отделение и пишет заявление о переводе его на другой тариф, оплачивает стоимость карточки самостоятельно каждый год/месяц. Если не пользоваться пластиком, то закрыть его можно в любой момент.

Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

Сравнение з/п проекта Sber с другими предложениями на рынке, позволяет выделить следующие его плюсы:

• широкая сеть банкоматов и отделений;
• для оформления доступны карты любого вида;
• компаниям предоставляется полный комплекс услуг;
• выгодные цены на основные и сопутствующие предложения;
• качественный сервис, быстрое и простое открытие и закрытие.

В чем подвох и минусы? Однозначного ответа нет, Сбер не пытается ничего скрыть от пользователя, внимательно читайте все пункты соглашения, чтобы последствия не были для Вас неожиданными, сравнивайте ценовые предложения.

Источник: banks-wiki.com