Как выставить счет на оплату от ИП через Сбербанк бизнес

За последние 10 лет работы мы выставили несколько тысяч счетов от нашего ИП. Это были счета и для организаций (ООО), и для других ИП, и для физлиц.

В этой статье мы постарались разобрать большую часть стандартных задач по выставлению счетов. Как выставить счёт:

От ИП для ООО (организации, юрлица),
Другому ИП,
Физическому лицу,
С НДС и без НДС,
На упрощёнке (УСН) и т. д.

Также приложили ссылки на скачивание бланков и шаблонов стандартных счетов. Плюс дополнительно разобрали, что нужно сделать после выставления счёта, как подготовить акт выполненных работ, акт сверки; приложили шаблоны и примеры заполнения.

Как выглядит процесс выставления счёта

Итак, мы договорились с клиентом о стоимости и условиях по работам или по продаже товара.
После этого запрашиваем у него реквизиты. Обычно они приходят в таком виде:

Готовые бланки счёта для ИП

Для выставления счёта можно воспользоваться готовыми шаблонами. Бланки в различных форматах, актуальные в 2021 году, можно скачать ниже, а еще посмотреть образец заполнения бланка.

Как выставить счет на оплату бесплатно за 30 секунд — без 1С и без скачивания бланков в Excel и Word

Бланк счёта на оплату от ИП на УСН (упрощёнке). Он ничем не отличается от обычного счёта без НДС.

С помощью этих бланков можно выставить счёт вручную.

Раскрываем наши фишки
по SEO, сайтам и контексту
Выкладываем чек-листы, инструкции, полезные сервисы
перейти в канал

Когда счетов становится больше 2–3 в месяц, создавать их вручную уже не очень удобно. Первые пару месяцев мы пытались, но потом начали путаться и нашли «Эльбу». В ней можно создавать счета онлайн.

Что делать с деньгами, если вы ИП

Да! ИП может законно существовать без расчетного счета. Клиенты будут платить наличными, а предприниматель наличными будет оплачивать налоги и взносы через операциониста в банке. Платежку можно заполнить на сайте налоговой. Другой вариант — платить с личного счета ИП .

По расчету наличными с юридическими лицами ( ООО или АО ) или другими ИП есть лимит — 100 тысяч рублей на один договор. Если ваш договор стоит дороже, по закону нужно платить по безналу.

Для некоторых видов услуг есть утвержденные формы бланков строгой отчетности — например, если вы оказываете туристические или ветеринарные услуги.

А можно использовать для ИП свою банковскую карту?

В налоговом кодексе нет прямого запрета на использование личных карт для деятельности ИП . Но оговорки есть в инструкциях ЦБ и в условиях банковского обслуживания.

Покупайте наши счета

Все документы привезем, вам никуда ехать не надо. На бумажки и проверки уйдет 2—3 дня, но счет зарезервируем сразу. Во всем вам будут помогать менеджеры.

Я слышал, что если деньги от клиента пришли на счет юрлица, то достать их оттуда сложно. Это так?

Если говорить о счете именно юрлица ( АО , ООО ), то да, это сложновато. Про них скоро напишем отдельную статью. Если речь о счете ИП , то, наоборот, деньгами пользоваться очень легко. Мало кто об этом знает.

Как выставить счёт на оплату в сервисе Моё Дело

Самый простой способ пользоваться деньгами ИП — подключить к счету банковскую карту и платить ей везде, где надо: в магазинах и кафе, в путешествиях. С нее же можно снимать деньги, но с этим надо быть аккуратным, об этом ниже.

Это корпоративная карта Тинькофф-банка, подключенная напрямую к расчетному счету. При открытии счета мы выпускаем ее бесплатно, обслуживание всегда бесплатное

А еще писали, что если тратить деньги с карты ИП на свои дела, то счет блокируют, потому что деятельность не по ОКВЭДам

Как на самом деле: банк может запретить операции через интернет-банк, если подозревает вас в обнале или каких-то других незаконных операциях. Если вы просто тратите деньги с карты, для банка и налоговой это нормально.

У меня ИП на УСН «Доходы минус расходы». Расходы по карте зачтутся сами?

Нет, документы о расходах для расчета налоговой базы нужно будет представлять в налоговую отдельно от других документов. По запросу налоговой. О них мы напишем в другой раз.

Предприниматели на УСН для налогового учета доходов и расходов обязаны вести «Книгу учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения».

В книге учитываются все ваши бизнесовые доходы и расходы, и уже на основании нее и других документов вы будете доказывать налоговой, что ваши траты должны уменьшать налогооблагаемую базу.

А что с наличными?

Все банки берут комиссию и устанавливают лимиты на снятие наличных с расчетного счета ИП . В Тинькофф-бизнесе это от 1% + 59 Р за операцию. Снимать можно в любом банкомате.

Это происходит не по прихоти банка. ЦБ очень жестко ведет себя в вопросах борьбы с обналом, и, если банки не будут следить за обналом у себя, ЦБ будет такие банки закрывать — пострадают все. Поэтому все деньги со счета лучше не снимать.

А можно переводить со счета ИП другим людям или в другие банки?

Себе в другой банк или на личный счет в этом же банке — без проблем. В тарифе банка будут некоторые ограничения, когда это делается без комиссии, но в целом ни у банка, ни у налоговой вопросов не будет.

Другим людям просто так, без повода — чаще всего можно. Например, если хотите перевести деньги родственникам, то вопросов не будет. Перечислить подруге круглую сумму в честь дня рождения — пожалуйста.

Если я накопил на счете ИП первый взнос за квартиру, я могу просто его внести со счета? Или надо плясать с бубном?

Да, можете, но предусмотрите все варианты. Вы заплатите столько, сколько заплатили бы за перевод юридическому или физическому лицу, в зависимости от продавца.

С самим переводом проблем не будет, но могут быть проблемы с квартирой: например, налоговая может посчитать, что вы купили квартиру для бизнеса, и, когда продадите, посчитает сумму продажи налогооблагаемым доходом (на самом деле, тут важен ОКВЭД ). Такое было тут недавно.

У меня есть деньги на счете ИП, хочу купить машину у частника. Я могу просто перевести ему деньги?

Есть ли смысл держать на счете ИП много денег?

Банки хотят, чтобы вы держали у них деньги, поэтому создают для этого выгодные условия. В Тинькофф-бизнесе по счетам сейчас дают доходность до 8% годовых на остаток. Если есть цель получать дополнительный доход, то есть смысл держать деньги на счете.

Читайте также: Что такое бизнес ай ти

А если у банка отзовут лицензию?

Если банк входит в систему страхования вкладов, то деньги ИП застрахованы так же, как деньги физлиц, — в пределах лимита 1,4 млн рублей. Процедура выплаты такая же, как и с физлицами.

Если у вас в одном банке и личный счет, и расчетный счет ИП , то лимит будет тот же — 1,4 млн, так как оба счета принадлежат одному и тому же физическому лицу.

О чем еще полезно знать, если у меня ИП и расчетный счет в банке?

ЦБ рекомендует платить налоги и взносы с каждого счета не менее 0,9% от оборота по счету. Если, например, у вас ЕНВД и вы работаете с тремя банковскими счетами, проверьте, чтобы налоги платились со всех трех, а не с одного.

Если вам платят из-за границы, вас обязательно будет проверять валютный контроль. Это серьезное дело, будьте внимательны. Консультируйтесь с юристами и бухгалтерами.

Найдите бухгалтера

Заручитесь поддержкой профессионального бухгалтера. Не решайте сложные вещи по советам и статьям из интернета. Не рискуйте. Найдите профессионала.

Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту

Вы создали сервис, протестировали его бесплатную версию и увидели интерес аудитории. Пора задуматься о монетизации! Первый шаг — разобраться с тем, как принимать онлайн-платежи от физических, юридических лиц и ИП. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как оплатить счет через Сбербанк Бизнес Онлайн: инструкция по оплате счёта

Для оплаты найденного счета требуется акцептовать его, для чего сначала активируется вкладка «На акцепт», а затем выполняются инструкции программы.

❗Голосуйте в нашем опросе:

Понравилось? Поделись с друзьями:

Еще по теме:

Что Такое Номер Ссудного Счета в Сбербанке в Потребительском Кредите • Комиссии и ограничения Понятие ссудной задолженности, её виды и формы, списание и погашение долга Перечень документов для открытия банков.
Как Подключить Фондовый Рынок в Сбербанк Онлайн в Браузере Пошаговая Инструкция • Программа для смартфонов Сбербанк Инвестор — отзыв «Как не поседеть с приложением «Сбербанк Инвестор»». Такой фразой описала бы я свой.
Что Такое Сберегательный Счет в Сбербанке 1 Процент Онлайн Через Телефон • Вклад управляй Депозит Сберегательный счет от Сбербанка России Сбербанк предлагает физическим лицам открыть либо вклад, либо счет.
Что Делать Если Деньги Перевели на Закрытый Счет в Сбербанке • Заплатите налоги У Вас пропадали деньги со сберегательного счета в сбербанке? Чем закончилась история Построим каркасный дом вашей м.

Оставить отзыв Отменить ответ

Источник: dengi-smart.ru

Как выставить счет на оплату от ИП

Для удобства расчетов индивидуальные предприниматели выставляют документы на оплату своим покупателям: ИП, ООО и физлицам. Узнаем, как выставить счет на оплату от ИП и какие реквизиты указывать в документе.

Индивидуальный предприниматель не всегда имеет достаточный багаж знаний для заполнения сложных финансовых форм. Особенно это касается новоиспеченных бизнесменов. Законодатели предоставили ИП некоторую свободу в их составлении. Но некоторых правил все же стоит придерживаться.

Как выставить счет от ИП

Счет на оплату — это бланк, являющийся основанием для уплаты определенной суммы за конкретные товары или услуги, предоставляемые продавцом. ИП вправе выставить требование на перечисление средств лицам, с которыми у него заключены договоры купли-продажи, оказания услуг, и тем лицам, с которыми подобные соглашения не заключались. Между продавцом и покупателем достигается соглашение о составе заказа.

Традиционно в него включаются следующие реквизиты:

номер;
дата выставления;
наименование продавца и покупателя;
реквизиты и адреса;
перечень товаров и услуг с указанием их количества и единиц измерения;
цена товаров и услуг;
общая сумма.

Стоит сказать, что при его подготовке ИП и организации в основном прибегают к использованию офисных программ и специализированных бухгалтерских сервисов. Кроме этого, некоторые платежные системы и онлайн-сервисы банков позволяют выставить его в электронном виде. В таком случае клиент перечисляет средства, воспользовавшись возможностями интернет-банка.

Эксперты КонсультантПлюс разобрали, может ли ИП на патенте выставлять юридическим лицам счета. Используйте эти инструкции бесплатно.

Как выставить счет физическому лицу от ИП

Весьма часто покупателями товаров и услуг выступают физические лица. В таком случае ИП вправе выставить документ в адрес физического лица. Законодательство не запрещает это делать, и обязанностью это не является. Поэтому, если покупатель является физическим лицом, в бланке указывается его фамилия, имя и отчество, телефон при наличии. Ответим, можно ли ИП выставить счет на оплату физическому лицу, — да, но законодательство не обязывает этого делать.

в офисе ИП Петрова П.П. наличными или через терминал (не забываем про онлайн-кассы);
переводом на р/с ИП по реквизитам. ИП вправе предоставить информацию физлицу на бумаге, где перечислит основные реквизиты: ИНН, наименование, номер р/с, например, в табличке, но проще сформировать документ на оплату. Аккуратнее с персональными данными клиентов, если занимаетесь обработкой и хранением — обязательно возьмите согласие с физлицу.

Вот образец, как выставить счет физлицу от ИП, не забудьте выписать онлайн-чек при поступлении денежных средств на р/с от физлица.

Как выставить счет организации от ИП

В этом случае в поле «Покупатель» указывается наименование организации, ИНН, КПП, адрес и другие реквизиты.

Вот образец выставления счета на оплату от ИП 2023 года — ООО «Водный мир» приобретает у ИП Петрова П.П. 10 бутылок воды.

порядок применения ККТ для ИП;
порядок работы с онлайн-кассами для ИП на патенте.

Может ли ИП выставить счет с НДС

При формировании счета на перечисление средств предприниматель указывает, включается ли НДС в общую сумму. В ст. 168 НК РФ содержится требование, что в расчетных документах сумма налога выделяется отдельной строкой. Для этого в документе есть специальная графа, куда вносятся отметки «Включая НДС» или «Без НДС».

Стоит учитывать, что предприниматели, использующие УСН и иные спецрежимы, не включают налог в сумму оплаты товаров и услуг. Эти системы налогообложения подразумевают замену всех обязательных платежей единым налогом. Таким образом, включать его должны только ИП, применяющие общую систему налогообложения. Такие бизнесмены включают НДС в стоимость товара или услуги или же начисляют его сверху.

Например, если стоимость покупки составляет 100 рублей и налог уже включен в эту сумму, то в документе применяют следующую формулировку:

Сумма операции = 100 р., в том числе НДС 20 % = 20 р., итого к оплате = 100 р.

Если начисляется сверху, то укажите на это следующим образом:

Источник: ppt.ru