Сегодня Тинькофф предлагает полный спектр услуг для предпринимательской деятельности — от оформления расчетных счетов и зарплатных проектов, до валютных платежей контрагентам, бухгалтерской и налоговой поддержки. Тарифы Тинькофф банка для бизнеса отличаются стоимостью и лимитами и обладают как общими, так и отдельными преимуществами.
Тарифы Тинькофф — полное описание
Сегодня физические лица — индивидуальные предприниматели и юридические лица могут выбрать один из трех тарифных планов в банке — Простой, Продвинутый, Профессиональный.
Общие преимущества и недостатки
Ряд характеристик применим ко всем тарифам Тинькофф Бизнес для предпринимателей без учета их индивидуальных особенностей.
Основными преимуществами , которые получит владелец любого тарифного плана, выступают:
- Два месяца безвозмездного обслуживания по любому тарифу для всех новых клиентов.
Обратите внимание — точкой отсчета двух месяцев является не дата обращения в банк. Принципиален только сам месяц — если это произошло в январе, то бесплатное обслуживание закончится по истечение февраля.
- Два месяца сервиса в подарок при оплате авансом за год.
- Выше указанные периоды суммируются.
- На остаток средств начисляется доход от 2 до 8% годовых.
- Бесплатно выдается корпоративная карта Тинькофф, привязанная к расчетному счету — экономит время, делает доступ к деньгам проще.
- Все транзакции происходят через онлайн банк. К нему можно открыть доступ для нескольких сотрудников.
Среди недостатков , помимо обычного недовольства работой консультантов, с которыми у кого-то возникают проблемы, а у кого-то нет, относят:
КАК СНЯТЬ ДЕНЬГИ? Тинькофф объявил о введении платы за обслуживание валютных счетов
- Дорогой сервис вне дистанционных каналов: например, исполнение платежного поручения, поданного на бумажном носителе, обойдется вам в 2990, а заказ заверенной банком справки об открытии счета в плане Простой и Профессиональный стоит 990 и 590 рублей, соответственно (в Продвинутом — без оплаты).
- По отзывам, банк имеет практику подключать бесплатно те или иные опции и оставлять их в работе по истечение тестового периода, начиная взимать за них плату. Нередко переводят и на другой тарифный план — будьте внимательны.
Простой
Базовый тариф — рассчитан для физических лиц, работающих как ИП или ООО с небольшим оборотом. Оптимально для начинающих предпринимателей.
Основные преимущества связаны с оплатой услуги по ведению расчетного счета:
- Бесплатное обслуживание в течение полугода.
Преимущество доступно только для ИП, а датой отсчета считается дата регистрации индивидуального предпринимателя в установленном законом порядке, т.е. внесение сведений в ЕГРИП. Очевидно, что эта дата может не совпадать с моментом обращения в банк и открытием расчетного счета Тинькофф — действуйте быстрее.
- Невысокая ежемесячная стоимость пользования — всего 490 рублей. Единовременная оплата еще дешевле — 4.900 руб. за год, а если расходные операции по всем корпоративным картам достигают 50 тыс. в месяц, плата за тарифный план не взимается.
- Если за календарный месяц по счету проведена хоть одна операция, инициированная клиентом, начисляется доход в размере 6% на минимальный остаток, который был зафиксирован в течение этого периода.
Для полного описания тарифа Простой Тинькофф укажем его основные недостатки , которые традиционно связывают с высокими комиссионными и серьезными ограничениями на получение наличности:
Расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке — 6 месяцев бесплатного обслуживания Тинькофф Бизнес
- Общая сумма безкомиссионного обнала не может превышать 400 тыс. ежемесячно, при этом, сумма разделена: 150 тыс. — перевод только на свою дебетовую карту Тинькофф ( не корпоративную! ) и 250 тыс. — только на свою на кредитную карту Тинькофф.
- Если решили перевести больше, заплатите по пунктам 9.4.1. — 9.4.3. тарифа Простой:
- Если желаете отправить свои деньги в другое финансово-кредитное учреждение, например, на вклад, кроме комиссии по п. 9.4., заплатите в Тинькофф дополнительно 49 рублей за платежное поручение (бесплатны — только первые три), т.к. комиссия за списание средств и за перевод суммируется, получается не меньше 1,5% + 148 руб.:
- Снятие денег с корпоративной карты облагается комиссией всегда согласно п. 9.4.
- Если деньги приходят на счет не через контрагентов, а наличными — придется заплатить 0,3% от суммы за внесение.
Проблему с получением наличных банк предлагает решать с помощью корпоративной карты Тинькофф, которой можно расплачиваться без комиссии за товары и услуги в пределах 100 тыс. в сутки/0,5 млн. руб. в месяц. Лимиты могут быть изменены в индивидуальном порядке.
Продвинутый
Отличается более высокой стоимостью и более свободным обращением с финансами для физических лиц ИП или ООО, нежели Простой.
За пакет по тарифу Продвинутый Тинькофф необходимо платить 990 руб./месяц или 9900 руб./раз в год. Если оборот свыше 100 тыс. — обслуживание бесплатно.
Отличительная особенность и основное преимущество — возможность подключить разные пакеты услуг вне тарифного плана, чтобы снять нагрузку с конкретного фронта:
- Сэкономить на платежках — Межбанки. Позволяет работать с контрагентами в других банках без платы за каждую транзакцию в рамках оплаченного периода.
- Увеличить лимиты на переводы — Физлицам. Разрешено отправлять средства физическим лицам без комиссии в пределах от 1 до 3 млн. рублей в месяц.
- Если часто вносите наличные — 3 пополнения. Предусматривает право трижды за месяц без комиссии внести наличные на счет в любом размере.
Сервисы можно подключить все вместе или по отдельности. Плата взимается на выбор — ежемесячно или единовременно за год. Не использованные льготы на следующий период не переносятся:
Комиссии в тарифе Тинькофф Продвинутый более лояльные, например, платежка (перевод в другое ФКУ) обойдется в 29 рублей, а зачисление налички — в 0,25% от суммы.
Основные преимущества по сравнению с начальным уровнем:
- Процент на минимальный остаток при тех же условиях выше — 8%;
- Позволено переводить на свои карты больше;
- Процент за снятие тех же сумм, что и в Простом тарифном плане — меньше;
- Стоимость переводов физическим лицам — дешевле.
Выше описанные условия тарифицируются по п. 9:
Из представленных тарифов, Продвинутый Тинькофф — наиболее сбалансированный.
Профессиональный
Самый дорогой из всех имеющихся — 4.990 рублей/ежемесячно или 49.900 – в год.
Набор услуг по тарифу Профессиональный Тинькофф для физических лиц ИП и ООО такой же, как для Простого и Профессионального, но основные преимущества выражены в цифрах:
- Платежи контрагентам по платежкам: 19 рублей за каждый;
- Внесение наличных: 0,15%;
- Плата и лимиты на переводы и обналичку:
Есть преимущества и в условиях пакетных услуг по сравнению с Продвинутым вариантом:
- Межбанки — не изменено;
- Физлицам — позволяет отправлять от 2 млн. до безлимита (если операции подтверждаются документами) в месяц;
- Пополнение — 5 безлимитных операций ежемесячно.
- Выгодная валюта — действует только в тарифе Профессиональный и снижает стоимость валютного контроля, покупки валюты и за переводы зарубежным контрагентам:
Полное описание тарифа Профессиональный Тинькофф включает его основные недостатки :
- Отсутствие бесплатного обслуживания;
- Не все так однозначно с начислением дохода. Он зависит от суммы минимального остатка и может быть гораздо ниже, чем в двух предыдущих тарифах, что очевидно относится к недостаткам:
Какой тарифный план подойдет физическому лицу для ИП или ООО
Физическому лицу для ИП подойдет любой вариант, в зависимости от его потребностей. Для начинающих предпринимателей, совершающих несколько платежей в месяц, достаточно будет начать с тарифа Простой.
При необходимости часто формировать платежки, лучше отдать предпочтение Продвинутому или Профессиональному.
Для ведения расчетов в иностранной валюте более выгодным считается пакет Профессиональный.
Как сэкономить на расчетно-кассовом обслуживании
Чтобы сэкономить на РКО и получить больше преимуществ, рекомендуется сразу после регистрации ИП открывать счет в Тинькофф. Это предоставит почти полгода пользования без оплаты.
Если это уже не доступно, все равно есть возможности для экономии. Получить бесплатное обслуживание предлагается:
- Первые два месяца работы — идут автоматом;
- При совершении покупок с карты на определенную сумму в тарифах Простой и Продвинутый;
- Три месяца — при переводе активов в Тинькофф из банка, у которого отозвали лицензию (в течение месяца с момента распоряжения ЦБ);
- Один месяц, если по вашей рекомендации в Тинькофф пришел новый клиент (ваш ИНН выступает промокодом).
При оплате пакета основных услуг за год – стоимость в пересчете на месяц ниже. Аналогично можно сэкономить на плате за СМС-банк.
Дополнительные выгоды можно получить, сопоставив частоту своих платежей с предлагаемыми тарифами, и выбрав оптимальный под свои условия.
Если часто отправляете деньги физическим лицам или выполняются межбанковские транзакции, стоит рассмотреть необходимость подключения соответствующего пакета.
Заключение
Тарифы Тинькофф банка предназначены в первую очередь для ИП и ООО категорий среднего и малого предпринимательства. Каждый из них имеет не только общие преимущества и недостатки, но и основные условия, подходящие для ведения той или иной модели бизнеса. С точки зрения оптимального соотношения цена/качество наиболее удачным считается план Продвинутый.
Источник: fin.zone
Тариф «Профессиональный» Тинькофф Банка: подробное описание условий для ИП и ООО
В статье рассмотрим условия тарифа «Профессиональный» Тинькофф Банка. Разберемся, для каких юридических лиц и ИП он подойдет и как его подключить онлайн. Мы подготовили для вас комиссии за обслуживание и список бесплатных услуг, включенных в тариф.
подробные условия Расчетный счет в Тинькофф В сравнении Сравнить Открытие счета: 0 р. Обслуживание: от 0 р./мес. Межбанковский перевод: от 19 р./шт.
Свернуть тарифы Показать тарифы
«Продвинутый»
«Профессиональный»
Открытиe счета
Абонентская плата
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица
до 400 000 р./мес.
до 700 000 р./мес.
до 1 000 000 р./мес.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП
Начисление % на остаток по счету
% за внесение наличных
от 0 до 0,1%
от 0 до 0,1%
% за снятие наличных
от 1,5 до 15%
от 1 до 15%
от 1 до 15%
ОТКРЫТЬ СЧЕТ
ОТКРЫТЬ СЧЕТ
ОТКРЫТЬ СЧЕТ
Условия пакета услуг РКО «Профессиональный» для ИП и юридических лиц
«Профессиональный» тариф подойдет для компаний с большими оборотами. Это самый дорогой пакет услуг в линейке банка с максимальными возможностями:
- Повышенные лимиты на снятие и внесение наличных по счету и карте.
- Самый высокий процент на остаток.
- Перевод до 0,5 млн руб. без комиссии со счета предпринимателя на личную дебетовую/кредитную карту.
Что включено в тариф
По условиям «Профессионального» тарифного плана для вас будут бесплатными:
1. Резервирование счета – заполните заявку на сайте Тинькофф и в течение нескольких минут вы получите реквизиты на почту. Их можно сообщить партнерам (есть опция информирования по СМС и e-mail).
2. Валютные счета – банк бесплатно открывает и обслуживает счета в долларах, евро, фунтах стерлингов и китайских юанях.
3. Интернет-банкинг – доступны версия для компьютера и приложение для смартфона, подключаются и обслуживаются бесплатно. Через личный кабинет вы сможете:
- Перенести данные в интернет-банк из программы по бухучету (1С, Эльба, Мое дело, Фингуру, Кнопка).
- Подписывать счета СМС-кодом (без плагинов и флешек).
- Формировать закрывающие документы и отправлять их напрямую из интернет-банка.
- Проверять надежность контрагентов.
- Пользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией, которая рассчитывает страховые взносы, налоги для УСН и ЕНВД, формирует и отправляет декларации в налоговую, выдает информацию о штрафах.
4. Внутрибанковские, налоговые, бюджетные платежи без ограничений.
5. Консультации персонального менеджера – вы можете задать вопрос специалисту по телефону или через онлайн-чат.
6. Бонусы от партнеров банка Тинькофф:
- hh.ru – публикации вакансий в течение месяца.
- Яндекс.Директ – 10 тыс. руб. на рекламу на интернет-площадках Яндекса.
- MyTarget – до 50 тыс. руб. на продвижение в соцсетях.
- Вконтакте – 5 тыс. руб. на рекламную кампанию.
- СКБ Эльба – бесплатный доступ на 3 мес.
Плюс в Тинькофф длительный банковский день – платежи внутри банка проводятся круглосуточно, межбанковские — с 01:00 до 21:00 по МСК.
Подробное описание тарифа «Профессиональный» для малого бизнеса
| Открытие счета | бесплатно |
| Ведение счета в первые 2 месяца | бесплатно |
| Ведение счета с третьего месяца | 4 990 руб. |
| Проценты на остаток | 6% |
| Межбанковские переводы | 19 руб./платеж |
| Пакет «Межбанки – без комиссии» | бесплатно в первые 2 месяца |
| 1 990 руб./мес. с 3-го месяца | |
| 19 900 руб. в год |
При авансовой оплате пакета услуг на год вы получите 2 месяца бесплатного обслуживания.
Процент за снятие наличных для ИП и ООО
| Сумма (руб.) | Комиссия (ставка + 59 руб.) |
| до 800 тыс. | 1% |
| от 800 тыс. до 2 млн | 5% |
| от 2 млн | 15% |
Перейти на сайт Тинькофф
Внесение наличных
| Входящий платеж от юридического лица | без комиссии |
| Пополнение карты через банкомат до 1 млн руб. | без комиссии |
| Пополнение карты через банкомат от 1 млн руб. | 0,1%, мин. 59 руб. |
| Перевод на карту | 2,69% |
| Пакет «Пополнение – без комиссии» | 990 руб./мес. |
| 9 990 руб./год |
Перевод собственных средств ИП на карту физ. лица
| Сумма (руб.) | Комиссия (ставка + 59 руб.) |
| до 500 тыс. | 0% |
| от 500 до 800 тыс. | 1% |
| от 800 тыс. до 2 млн | 5% |
| от 2 млн | 15% |
| Пакет «Физлицам – без комиссии» | 4 990 руб./мес. |
| 49 900 руб./год |
Бизнес-карта
| Выпуск карты | в день открытия расчетного счета | бесплатно |
| после даты открытия счета | 490 руб. | |
| СМС-информирование | в первые два месяца | бесплатно |
| с 3-го месяца | 99 руб./мес. | |
| при оплате за год | 990 руб. |
Зарплатный проект
| Подключение | бесплатно |
| Обслуживание | |
| Переводы на карты работникам |
Как открыть расчетный счет на пакете услуг онлайн
- Открыть счет для ООО или ИП можно дистанционно. На сайте Тинькофф есть форма обратной связи — укажите в ней название компании, ИНН, ФИО, контактный телефон и e-mail.
Перейти на сайт Тинькофф - На ваш электронный ящик придет письмо с реквизитами счета, ссылкой на личный кабинет, логином/паролем и описанием дальнейших действий.
- Через онлайн-кабинет нужно загрузить копии документов на организацию – паспорт и приказ на директора, Устав, бухгалтерскую отчетность и пр. Точный список вы получите после заполнения опросного листа.
- В течение дня вам позвонит банковский работник. Он подробно проконсультирует по условиям и согласует дату встречи.
- Представитель банка приедет в удобно для вас место (офис или кафе) с договором.
Отзывы о тарифном плане Тинькофф Банка «Профессиональный»
Диана Алмаева:
С банком Тинькофф сотрудничаем с момента создания фирмы. Начинали с Простого тарифа для малого бизнеса, но сейчас уже работаем на Профессиональном. В банке выгодные комиссии за основные операции, есть разные доп. услуги, которые помогают экономить. Например, можно сразу оплатить безлимитный пакет межбанковских платежей. Интернет-банк, ЭЦП, онлайн-бухгалтерия, бизнес-карта, з/п — бесплатных услуг у банка много.
Илья Горохов:
Выгоду от тарифа Профессиональный оценят крупные предприниматели. Если у вас микробизнес, то вряд ли он вам подойдет. А вот если обороты миллионные, пакет услуг сократит расходы. Например, комиссия за межбанк минимальная — 19 р. Тинькофф — самый продвинутый банк, онлайн-сервисов много, все нужные и полезные.
Работать можно дистанционно, раньше главбух постоянно сама в банки ездила, тратила время. Теперь все из офиса делает.
Иван Шведов:
По РКО обслуживаюсь в Тинькове, на Профессиональном тарифе. Работаю третий год, каждый раз оплачиваю авансом и 2 месяца получаю бесплатно. Немного, но все равно выгода. Счетов можно открывать сколько угодно, у меня есть и рублевый, и долларовый, и даже в юанях. Работой с банком доволен, потому что за фирмой закреплен персональный менеджер.
Можно задать ему любые вопросы, а не висеть часами на горячей линии.
Источник: rko-tarify.ru
Простое и понятное РКО в Тинькофф от 490 рублей с гибкими возможностями тарифов
Открыть РКО в Тинькофф можно от 490 рублей в месяц. Банк был создан в 2006 году и изначально специализировался только на кредитовании физических лиц. Сегодня банк постоянно расширяет спектр своих услуг, предлагая различные услуги для предпринимателей, в том числе и расчетно-кассовое обслуживание.
Автокредит Хоум Кредит Банк
Рефинансирование кредитов Хоум Кредит
| 1 000 000 |
| 7.9 |
| До 7 лет |
| 10 000 руб. |
| 22-70 лет |
| 1 мин. |
ПодробнееОформить
Рефинансирование кредитов от Росбанк
Кредит под залог недвижимости в Совкомбанке
Кредит наличными ВБРР
Кредит наличными Ак Барс Банк
Кредит наличными ЮниКредит Банк
Кредит наличными Интерпромбанк
Рефинансирование кредитов Открытие
Тарифы на услуги РКО
Одна из особенностей банка — разнообразный выбор тарифных планов, в котором можно выбрать наиболее оптимальный вариант для любой сферы бизнеса ИП или ООО.
| Операции | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Ежемесячная плата | 490 руб. | 990 руб. | 4990 руб. |
| Стоимость одной платежной операции в другой банк | 49 руб. | От 0 до 29 руб. | От 0 до 19 руб. |
| Ежемесячное начисление на минимальный остаток по счету (%, годовых) | До 6% | До 6% | До 8% |
| Перевод на собственные карты ИП (Тинькофф) без комиссии | До 400 тыс. руб. | До 600 тыс.руб. | До 1 млн. руб. |
| Пополнение счета | 299 руб. | 0,25% от суммы пополнения | От 99 руб. |
| Снятие наличных | От 1,5% от суммы плюс 99 руб. | До 300 тыс. руб. — без комиссии, далее — от 1% от суммы плюс 79 руб. | 1% от суммы плюс 59 руб. |
| Переводы на счета других банков | Первые 3 операции — бесплатно, с 4 — 49 руб. | Первые 10 операций — бесплатно, с 11 — 29 руб. | 19 руб. за 1 платеж |
| Количество бесплатных карт (зарплатные корпоративные) | 1 | 2 | 3 |
| Стоимость валютного контроля | 0,2% от суммы договора (не менее 490 руб.) | 0,15% от суммы платежа (не менее 290 руб.) | |
| Оформление электронных справок | 290 руб. | бесплатно | |
Бесплатного тарифа на обслуживание РКО в Тинькофф нет, но даже самого дешевого тарифа за 490 рублей хватит для начинающих предпринимателей и ИП или ООО с небольшими оборотами.
Чтобы не платить каждый раз комиссию, можно подключать дополнительные разовые «опции». Например, бесплатные платежные поручения, вывод денежных средств, пополнение счета, бесплатный межбанк без комиссии, операции с валютой и так далее.
Преимущества и недостатки РКО в Тинькофф
Среди очевидных плюсов РКО в Тинькофф следует выделить:
- Счет можно открыть в кратчайшие сроки и с небольшим пакетом документов. Сразу после получения заявки банк бронирует номер за клиентом и контрагенты уже смогут отправлять на него платежи.
- Оформление осуществляется дистанционно. А бумаги для подписания лично привозит сотрудник банка.
- Для каждого клиента назначается личный менеджер, который готов предоставить консультацию в рабочее время.
- Контакт-центр работает круглосуточно.
- Операционный день с 7:00 до 21:00 по Мск.
- Личным кабинетом интернет-банка можно пользоваться с любого устройства на базе Android и iOS (через мобильное приложение).
- Интернет-банк поддерживает интеграцию с бухгалтерскими сервисами (Фингуру, 1С, Мое дело, Кнопка и т.д.), которые позволяют быстро рассчитать налоги по УСН и сформировать отчетность.
- Интернет-банк автоматически высчитывает страховые взносы и делает напоминание об их оплате.
- Банк проводит проверку контрагентов и предупреждает о счетах с подозрительной репутацией.
- Регулярные скидки, бонусы и подарки от партнеров: бухгалтерские сервисы, кадровые агентства и т.д.
Недостатки:
Основной минус этого банка — отсутствие офисов. Обслуживание осуществляется только дистанционно (через онлайн-сервис и по телефону). Также в качестве недостатка можно рассматривать отсутствие ключей ЭЦП (такая опция есть почти в каждом банке, предлагающем РКО). В качестве подписи используются СМС-коды, что не всегда безопасно и удобно.
Плюс, если вы работаете с зарубежными компаниями, то кроме комиссии за валютный контроль придется дополнительно платить за ведение валютного счета. Столько же, сколько стоит основной рублей. То есть при валютных операциях стоимость РКО в Тинькофф удваивается.
Бонусы для клиентов
- Если ИП открыто менее 6 месяцев назад, можно бесплатно пользоваться счетом в течение полугода.
- Клиентам, которые активно пользуются корпоративной картой, не нужно платить абонентскую плату за ведение счета.
- Если оплатить сразу за год вперед — банк дает 2 бесплатных месяца в качестве бонуса.
- 1 месяц бесплатного обслуживания за хорошие рекомендации банка партнерам.
- Переход из банка, оставшегося без лицензии, — 2 бонусных месяца РКО.
Как открыть РС в банке Тинькофф?
Оформить услуги РКО в банке Тинькофф можно только дистанционно. Для этого необходимо:
- заполнить форму заявки на сайте и загрузить сканкопии документов;
- отправить заявку на открытие счета;
- в течение часа клиенту звонит сотрудник банка и договаривается о встрече;
- в назначенный час приезжает менеджер, фотографирует клиента для службы безопасности и отдает пакет документов.
После этого необходимо активировать счет в личном кабинете и дождаться звонка сотрудника банка для подтверждения процедуры.
Полезные статьи
Для оформления услуг РКО предпринимателю понадобятся следующие документы:
- паспорт ИП (паспорт руководителя ООО или третьего лица, которое открывает счет);
- ИНН;
- устав ООО;
- ОГРН;
- учредительные документы.
В рамках РКО в Тинькофф представлен широкий спектр услуг помимо открытия и ведения счета. Для интернет-магазинов предлагается выгодный эквайринг для приема безналичной оплаты от клиентов. Владельцам онлайн-бизнеса можно подключить услугу онлайн-кредитования от банка Тинькофф для покупателей интернет-магазина.
Удобная стыковка с другими продуктами Тинькофф. Например, владельцы дебетовых и кредитных карт могут выводить деньги с расчетного счета без комиссии в приделах лимита (150 000 для дебетовой, 250 000 для кредитной карты).
Предприниматели, участвующие в зарплатных проектах, также получают выгоду: кэшбэк на покупки по картам до 30% и 7% годовых на минимальный остаток по счету.
Кроме того, банк предлагает для своих клиентов бесплатную интеграцию с системой 1С и корпоративные карты с бесплатным обслуживанием и покупками без комиссии.
Источник: usloviyakredita.ru
