Крипто бизнес что это такое

«Стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi позволяют получать пассивный доход. DeFi — это общий термин для decentralized finance или децентрализованных финансовых сервисов для валют и смарт-контрактов, построенных на блокчейне.

По своей сути, стейкинг и доходное фермерство — это примерно одно и то же. Они предполагают вложение денег в одну или несколько криптовалют и сбор процентов и комиссии с транзакций на блокчейне.

Как работает стейкинг

Криптовалюту нужно хранить на счету, чтобы она собирала проценты и комиссии, когда средства проходят через валидаторы — узлы в блокчейне, которые поддерживают работоспособность сети. Когда валидаторы участвуют в выполнении транзакций, стейкхолдеры получают часть комиссии.

Этот способ пассивного заработка очень популярен и доступен на основных криптобиржах, таких как Coinbase. Какой доход можно получать? Некоторые токены, например стейблкоин USDC, привязанный к доллару США, приносят около 0,15% годовых, тогда как другие цифровые валюты — 5-6% в год.

У вас есть КРИПТОВАЛЮТА???

Некоторые сервисы могут блокировать средства на определенный период времени — это значит, что нельзя вносить и снимать их в любое удобное время. Помимо этого, для начисления процентов может потребоваться минимальная сумма.

Как работает доходное фермерство

Этот подход немного сложнее, хоть и не сильно отличается. Пользователи добавляют средства в пул ликвидности, часто объединяя несколько типов токенов.

К примеру, пул ликвидности, в котором объединены Raydium и USDC, может создать комбинированный токен, приносящий 54% годовых. Более того, некоторые новые и крайне нестабильные токены могут входить в фермы, предлагающие сотни процентов годовых и 10-20 тысяч годовой процентной доходности (ставка с учетом начисленных процентов).

Вознаграждения начисляются круглосуточно и обычно выплачиваются в виде криптотокенов. Собранные токены можно инвестировать обратно в пул ликвидности и добавить в ферму, чтобы получать более крупные вознаграждения. Их также можно вывести и конвертировать в наличность.

С каким рисками можно столкнуться

Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее.

Токены, предлагающие столь высокие процентные ставки и прибыль с комиссий, с большей вероятностью могут сильно упасть в цене, если основной токен резко подешевеет. Это называется «непостоянные убытки» (impermanent loss). Даже если комиссии принесли хороший заработок, рыночная стоимость токенов может снизиться, обесценивая инвестиции в ферму.

Некоторые DeFi-сервисы предлагают leveraged investing (кредитное инвестирование) — это еще более рискованный способ.

Добавляя мультипликатор 2x, 3x и выше к вложениям в ферму, пользователь одалживает токен одного типа, чтобы объединить его с другим, и платит залог, который можно будет вернуть за счет высокой годовой процентной доходности. В худшем случае весь актив может быть ликвидирован, а от вложенных средств вернется лишь процент.

ВИДЕО ГАЙД, С ЧЕГО НАЧАТЬ НОВИЧКУ В КРИПТОВАЛЮТЕ !

Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу.

И, как и в случае с любым типом цифровой сети, DeFi-сервисы сталкиваются со взломами и ошибками. Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода.

Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства.

С чего начать

Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов.

Стейкинг валют, в том числе Ethereum, Tezos, Polkadot и Solana, могут предлагать следующие сервисы:

Доходное фермерство доступно на этих и прочих платформах:

Чтобы получить к ним доступ, обычно нужно подключить криптокошелек для внесения и вывода средств.

Источник: rb.ru

Способы заработка на криптовалюте. Что это такое и как заработать?

Криптовалюта и блокчейн. Чем отличается от обычных денег?

Криптовалюта это цифровые деньги защищенные с помощью криптографического шифрования данных. Вся информация о транзакциях собирается в блокчейн. Блокчейн — это бесконечный цифровой журнал информация из которого хранится на устройствах всех участников системы. По причине того, что данные зашифрованы и находятся сразу у всех участников системы, криптовалюту нельзя подделать.

Схема работы блокчейна

История создания

Первой криптовалютой стал Биткоин, созданный японским программистом Сатоши Накамото. Первая информация о Биткоине появилась 31 октября 2008 года, где автор раскрыл все преимущества децентрализованной валюты без участия третьей стороны. В начале 2009 года состоялся запуск сети Биткоин в качестве альтернативы фиатным валютам и банковским системам.

Преимущества и недостатки криптовалюты по сравнению с обычными деньгами:

Плюсы криптовалют

Анонимность владельца электронного кошелька .
Все данные о владельцах электронных кошельков недоступны. Нельзя связать конкретный кошелек с конкретным человеком и потребовать отчитаться о средствах.
Конфиденциальность сделки . Данные об участниках обмена обезличены.
Скорость транзакций . У новых криптовалют время перевода средств занимает 2-5 секунд в любую точку мира. По сравнению с международным переводом занимающим пару дней, разница колоссальна.
Низкая фиксированная цена за транзакцию . При отправлении средств не нужно платить фиксированный процент от суммы перевода. В зависимости от вида токена, комиссия составит от 2-3$ до нескольких центов.
Защищенность от подделки . Так как данные о балансах и количестве токенов хранятся у всех участников системы, подделать средства практически невозможно.
Децентрализация . Криптовалюты не подчиняются банкам и государствам. Средства на балансе нельзя арестовать, заморозить, заблокировать.
Peer-to-Peer система . Посредников при отправлении нет. При переводах, приемах платежей и открытии счетов не нужно кому-то платить процент и отчитываться. Никто не может отказать в переводе или получении средств. Если перевод отправлен, то он точно дойдет до получателя.
Отсутствие инфляции . Большинство криптовалют ограниченно максимальным количеством. Выпуск новых монет связан с большими затратами. Нельзя просто включить печатный станок и выпустить ничем не подкрепленные фантики.

Минусы криптовалют

Высокая волатильность . Рынок цифровых валют еще очень молод и подвержен влиянию крупных игроков и манипуляторов рынка. Но для некоторых это может быть даже плюсом, так как позволяет заработать.
Попытки давления со стороны регуляторов. Государствам не нравится, когда кто-то нарушает монополию на производство денег, тем более когда их нельзя отобрать. Поэтому всячески пытается ставить палки в колеса криптоэнтузиастам.
Невозможность отмены платежа . Отправленные по ошибке средства нельзя вернуть или сделать чарджбэк. Так что стоит быть аккуратным и внимательным при совершении сделок.
Репутация. Пока что криптовалюты имеют славу денег для всяких хакеров, торговцев веществами и мыльного пузыря который вот-вот лопнет(чуть-чуть осталось, уже 11 лет прождали). По этой причине, не дает возможность многим разглядеть все преимущества идеи блокчейна.
Опасность потери доступа к кошельку. Если потерять ключи доступа, то можно попрощаться со своими средствами. Так что следует делать бэкапы ваших доступов.

5 схем заработка на криптотематике.

Торговля на бирже.

Основная суть криптотрейдинга заключается в спекуляции на разнице цен и умении разглядеть потенциал роста или падения актива. Купить подешевле, продать дороже и разницу положить себе в карман. Новичку рекомендую начать с биржи Bybit , при регистрации можно участовать в бесплатных раздачах криптовалют, а также получить бонусы до 500$ за пополнение депозита и торговю.

Способы торговли на бирже.

Скальпинг. Это один из самых рискованных, сложных и при этом самых прибыльных видов торговли. Большинство трейдеров начинают именно со скальпинга, так как дает возможность сильно увеличить депозит за короткий срок.

Пример моих сделок и общего результата на скальпинге. Картинка кликабельна, для просмотра нажмите правой кнопкой мыши и выберите «открыть изображение»

Среднесрок. Сделки открываются на срок от пары дней до пары недель. При совершении сделок трейдеры анализируют график рынка, торговые индикаторы и проводят технический анализ движения цены. Доход при таких торгах составляет 5-30% от каждой успешной операции.
Долгосрок. Это покупка активов на срок от пары месяцев до пары лет. И скорее похоже на инвестицию, чем на спекуляцию. При покупке трейдеры больше опираются на фундаментальный анализ.

Майнинг и стекинг

Майнинг это поддержка сети криптовалют работающих на алгоритме Proof-of-Work (доказательство работы) с помощью вычислительных мощностей. Каждый из майнеров обрабатывает транзакции и собирает их в блоки, получая взамен вознаграждение из той криптовалюты, которую он майнит.

Для майнинга требуются мощные компьютеры, специальные майнинг фермы — сборки из видеокарт последней модели и специальные вычислительные машины созданные для майнинга, — Asic майнеры.

Майнить можно в одиночку или присоединившись к специальному майнинг пулу,- объединению майнеров для упрощения получения вознаграждения.

Майнинг в одиночку практически бессмысленен, так как придется соревноваться с гигантскими майнинг фермами, которые будут получать все вознаграждение при записи блоков. В пуле майнеры получают стабильный доход пропорционально своим мощностям.

Стекинг — это добыча криптовалюты работающей по алгоритму Proof-of-Stake (доказательство доли владения). Этот тип майнинга был придуман взамен майнингу PoW требующему постоянное увеличение мощностей компьютеров и затрат на электроэнергию.

При PoS майнинге возможность записывать транзакции в блок достается пользователям пропорционально баланса монет на их счету.

Майнить по алгоритму PoS можно, также как и при обычном майнинге, в соло или пуле.

При стекинге в соло нужно:

1 Арендовать сервер с постоянным доступом в интернет и свободным местом на жестком диске.
2 Приобрести на свой кошелек необходимое количество монет для запуска мастерноды(кошелька участвующего в качестве доверительного узла в сети)

Читайте также: Детский мир как бизнес

При стекинге в пуле, затраты на аренду сервера упрощаются, а также снижается пороговый вход нужного объёма монет для запуска стекинга. Например: для запуска мастерноды DASH потребуется 1000 токенов, цена которых составляет 73тыс$, что очень внушительная сумма.

Промоакции и AirDrop’ы

На данный момент все криптоплощадки активно пытаются пиарить и привлекать новых пользователей в криптовалютное сообщество. И, чтобы подогреть интерес к крипто тематике они регулярно устраивают акции и конкурсы с призами для своих пользователей.

Примеры таких конкурсов и акций.

Социальная активность . Поставить лайки, подписаться на сообщества в соц. сетях, сделать репост или оставить комментарий.

Торговое состязание. Набрать необходимое количество объема в торговых сделках, выиграть торговый турнир, попасть в топ трейдеров, достичь определенного процента успешных сделок.

Творческие и викторины. Задать интересные вопрос на AMA-конференции, написать статью или видео обзор, правильно ответить на вопросы викторины, помочь в развитии сообщества дав полезные советы и отзывы о работе площадки, и даже было такое состязание с призом за лучшую тыкву к Хэллоуину .

Пригласительные бонусы. Поощрения для новых клиентов площадок. Призы выдают за регистрацию, прохождения полной верификации профиля, пополнения депозита или совершения первой сделки по обмену криптовалютой.

Криптовалютные депозиты

Тут все просто. Сделать вклад в определенной криптовалюте, и получать проценты годовых. Отличается от банковских депозитов более высокими процентами годовых(могут достигать до 15%) и возможностью вклада от одного дня до неограниченного срока.

AMM Liquid Swap пулы

Простыми словами это объединение, с целью создания торговой ликвидности, для определенных криптовалютных площадок, и заработка на транзакциях. Для участия в пуле необходимо внести депозит в определенной криптовалюте на срок установленный площадкой.

Как выбрать площадку для возможности заработка на криптовалютах

На данный момент уже работает более 300 специализированных площадок позволяющих торговать, участвовать в пулах стекинга и майнинга, делать депозиты в криптовалюте и получать вознаграждения от участия в различных конкурсах.

Источник: dzen.ru

Зачем инвестировать в криптобиржи и сколько на этом можно заработать

О криптовалютах сегодня слышал даже тот, кто ими совсем не интересуется: «Биткоин подорожал на 100%», «Биткоин подешевел на 30%», «Илон Маск назвал криптовалюты лучшей инвестицией», «Илон Маск выступил против биткоина из-за его энергозатратности» и так далее. Криптовалюты и блокчейн стали одной из «горячих» тем наряду с коронавирусом. Инвесторы ринулись на крипторынок. Инвестировать в биткоин готовы не все, но вложиться в крипторынок можно и по-другому — купив акции компании-криптобиржи. Как это сделать и какие у подобной инвестиции есть плюсы и минусы, рассказывает управляющий партнер инвесткомпании Raison Asset Management Андрей Березин

4 июня 2021 9:50

Что такое криптобиржа и сколько их на рынке

Криптобиржа — это биржа, на которой можно покупать и продавать криптовалюту: биткоин (BTC), эфириум (ETH), XRP, популярный сегодня DogeCoin и так далее. Криптовалют сегодня больше 5 тысяч, бирж — более 300. Как и в любом бизнесе, основное внимание привлекают лидеры рынка — топ-5 по объему торгов: Binance, Huobi Global, Coinbase, Kraken и Bitfinex. Пользователи Binance, например, за сутки покупают и продают криптовалюту на 64 миллиарда долларов — в пересчете на год это больше, чем доходы федерального бюджета России.

На чем зарабатывают криптобиржи

Сегодня криптобиржи зарабатывают в основном на комиссиях с покупки и продажи криптовалют, а также на хранении криптовалют институциональных инвесторов (инвестиционных фондов и управляющих компаний). Чем чаще совершаются транзакции и чем больше суммы, тем больше прибыль. Именно поэтому для криптобирж выгодна волатильность, то есть скачки котировок криптовалюты вверх и вниз. Когда биткоин за день дорожает на 30%, а затем резко дешевеет на 20%, владельцы криптобирж «потирают руки». Впрочем, им все же выгоднее рост стоимости криптовалют, поскольку он привлекает новых инвесторов и трейдеров.

За прошлый год — с апреля 2020 по апрель 2021 года — биткоин, эфириум и другие криптовалюты рекордно подорожали, что напрямую отразилось на выручке и чистой прибыли криптобирж. 13 мая криптобиржа Coinbase опубликовала финансовую отчетность за первый квартал 2021 года. Цифры впечатляют: чистая прибыль компании в первом квартале в 24 раза превысила тот же показатель за первый квартал 2020 года.

Зачем инвестировать в криптобиржи: потенциал доходности

Обычно инвесторы оценивают потенциал публичной компании по ее исторической доходности с поправкой на будущий рост. В случае криптобирж этого сделать нельзя, поскольку этот бизнес слишком молодой, но можно оценить потенциал крипторынка в целом и его игроков в частности. Стоит пояснить, что крипторынок — это не только криптовалюты, но и смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), децентрализованные финансы (DeFi) и «хайповые» невзаимозаменяемые токены (NFT). Криптография и блокчейн — огромная индустрия, которая только зарождается и способна кардинально изменить нашу жизнь в ближайшие десятилетия.

Глобально будущее криптобирж зависит от будущего блокчейна и криптографии в целом — а этот рынок, по оценкам аналитиков, вырастет многократно. Об этом, в частности, говорят аналитики Goldman Sachs — они же прогнозируют рост стоимости акций криптобиржи Coinbase на 36% за следующие 12 месяцев. Разумеется, на таком относительно коротком горизонте блокчейн еще не успеет завоевать мир, а Coinbase не успеет извлечь из этого выгоду. Зато ожидается увеличение главной статьи доходов криптобиржи — комиссий с торговых операций за счет постоянного роста пользователей.

Действительно, количество активных адресов в блокчейне постоянно увеличивается. Что особенно важно — биткоин и другие криптовалюты все чаще покупают не только частные, но и так называемые институциональные инвесторы: инвестиционные фонды и управляющие компании. Так, в октябре 2020 года инвестиционная компания Stone Ridge, которая управляет активами на 10 миллиардов долларов, объявила о покупке 10 тысяч биткоинов. Более известные широкой аудитории примеры — покупка криптовалюты компаниями Tesla, Square и MicroStrategy: в частности, Tesla приобрела биткоинов на 1,5 миллиарда долларов.

Риски инвестиций в криптобиржи: что там с биткоином?

В апреле этого года Coinbase Global, Inc. вышла на американскую биржу (тикер COIN): стоимость ее акции стартовала с 381 доллара, что равносильно капитализации в 100 миллиардов долларов. Это больше, чем у любой другой американской биржи, включая мировых гигантов NYSE и Nasdaq (на последней акции Coinbase как раз и торгуются). К 19 мая, однако, стоимость акций Coinbase снизилась до 210 долларов. Отчасти это было ожидаемо, так как компания выходила на рынок путем прямого листинга, а не классического IPO. DPO (direct listing, прямой листинг) обычно влечет за собой большую волатильность котировок.

Однако у падения акций Coinbase была и другая, неожиданная причина — обвал биткоина. 18 мая правительство Китая запретило финансовым организациям страны предоставлять услуги по хранению криптовалюты и операциям с ней, а также выпускать продукты, связанные с цифровыми активами. Китай — крупнейший рынок криптовалют, поэтому новость вызвала бурную негативную реакцию у инвесторов и трейдеров. Зависимость от котировок криптовалют — главный риск инвестиций в криптобиржи сегодня. В худшем случае все криптовалюты окажутся под запретом: периодически правительства тех или иных стран заявляют о намерении объявить их вне закона.

Впрочем, эти сообщения отчасти уравновешиваются позитивными событиями вроде запуска биткоин-транзакций платежной системой Visa или заявления Рэя Далио — управляющего крупнейшим в мире хедж-фондом и самого известного инвестора после Уоррена Баффета — о том, что он владеет «некоторым количеством» биткоина и считает его хорошим инструментом защиты от инфляции. На фоне позитивных сигналов стоимость биткоина, а вместе с ней и стоимость акций Coinbase, ожидаемо пошла вверх. Зависимость от новостного фона и высокая волатильность — риски, о которых инвестор в криптобиржи должен знать и которые должен брать на себя.

При этом покупать акции криптобирж менее рискованно, чем покупать биткоин или другую криптовалюту. В инвестициях есть правило диверсификации: если инвестор вложил весь свой капитал в один актив, он может потерять все. Если в портфеле 30 различных активов в равных долях, вероятность потери уменьшается пропорционально. Криптобиржи зарабатывают на торговле множеством криптовалют, не только биткоином. Кроме того, они получают доход и с покупки, и с продажи, а значит, не зависят напрямую от падения или взлета конкретной валюты.

На длительном горизонте зависимость между стоимостью криптовалют и прибылью криптобирж, во всяком случае крупнейших, будет уменьшаться, ведь они станут бенефициарами развития блокчейн-экономики в целом.

В какие криптобиржи можно инвестировать прямо сейчас

Пока на бирже можно купить акции только одной криптобиржи (тавтологии здесь, как ни старайся, не избежать) — Coinbase (Nasdaq: COIN). Однако о планах провести IPO или DPO в следующем году уже заявил исполнительный директор Kraken Джесси Пауэлл. Kraken входит в топ-5 мировых криптобирж и является ближайшим конкурентом Coinbase. У акций Kraken большой потенциал роста — более сотни процентов— хотя бы потому, что она единственная из криптобирж, получившая банковскую лицензию, то есть допущенная в классическую финансовую систему США.

Больше текстов о политике и обществе — в нашем телеграм-канале «Проект “Сноб” — Общество». Присоединяйтесь