Лучший бизнес брокер России

Финансы

Сейчас о теме инвестиций трубят со всех углов и пришло время составить собственный рейтинг лучших брокеров для инвестиций в 2023-м году.

Отталкиваться я буду от своих личных впечатлений, отзывов в интернете и прочей информации, которую мне удалось найти. Поэтому присаживайся поудобнее и let`s go!

✅ Содержание

1. Хороший брокер — это какой?
2. ТОП лучших брокеров России
3. #1. Тинькофф Инвестиции
4. #2. Альфа Инвестиции
5. #3. ВТБ Мои Инвестиции
6. #4. Сбер Инвестиции
7. #5. БКС Брокер
8. #6. Финам
9. #7. Открытие брокер
10. Заключение

Хороший брокер — это какой?

В этом рейтинге я буду руководствоваться следующими критериями:

1. Мобильное приложение. Оно должно быть простым, удобным и функциональным. Использование мобильного приложения не должно вызывать дополнительных трудностей. Сайт тоже учитывается в этом критерии.
2. Ввод/вывод средств. Взаимодействие с деньгами также должно быть максимально удобным, без каких-то подводных камней в виде дополнительных комиссий, ограничений и прочего.
3. Техподдержка. У топовых брокеров техническая поддержка должна быть на уровне. Если этого нет, то многие клиенты рискуют наделать ошибок и потерять деньги.
4. Дистанционное открытие счета. Куда удобнее начать инвестировать без офисов и очередей. Поэтому брокеры с такой возможностью в почете.
5. Комиссия. Чем ниже, тем лучше. Для нас, конечно же, но не для брокера .
6. Выбор ценных бумаг. Чем больше акций, облигаций, ETF-фондов можно купить через конкретного брокера, тем лучше.
7. Минимальная сумма для открытия счета. У некоторых брокеров могут быть повышенные комиссии, если твой счет меньше, чем необходимо.
8. Сборы и фиксированные платежи. Сюда входит размер платы за депозитарное обслуживание (хранение твоих ценных бумаг в депозитариях) и размер сборов, если бюджет ниже минимального.
9. Возможность вывода дивидендов и купонов с ИИС. Хороший брокер позволяет выводить дивиденды и купоны с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) на карту. Многие используют эту тему, чтобы потом опять вносить средства на ИИС и получать больший налоговый вычет. Кто-то живет на деньги с дивидендов и купонов, поэтому наличие такой функции максимально важно.
10. Личный опыт. Как мой, так и опыт моих друзей и знакомых, которые занимаются инвестициями.

ТОП лучших брокеров России

#1. Тинькофф Инвестиции

ТОП 3 самых надежных форекс брокера 2023 года для России

Самый популярный брокер, которым пользуюсь и я сам. Активно продвигается Тинькофф Банком, постоянно проводит акции, раздает бонусы, запускает обучающие движухи для начинающих. У Тинькофф Инвестиций лидирующая позиция по количеству активных клиентов — свыше 1.2 млн.

Как выбрать брокера в 2023 году с учетом санкций? Тинькофф Инвестиции, Сбер, БКС, Финам

Источник: awayne.biz

Рейтинг брокеров в России по клиентам, объему операций и ИИС

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В сегодняшней статье мы поговорим о самых популярных и крупнейших брокерских компаний (брокеров) в России на 1 января 2022 года. Вы узнаете кто их российских брокеров является крупнейшим по общему числу клиентов и объему клиентских операций, а кто по количеству только активных клиентов, также приведены рейтинги брокеров по объему и количеству открытых ИИС. Источником информации являются данные Московской Биржи — Moex.com. Обо всем этом читайте в статье далее.

• Брокер — кто это и чем он занимается?
• Рейтинг брокеров России по клиентам

Брокер — кто это и чем он занимается?

Прежде чем приступить непосредственно к самому рейтингу брокеров, давайте кратко вспомним кто такой брокер и чем он занимается.

Если вы решили совершить свои первые инвестиции на фондовом рынке, либо вы решили попробовать заработать на торговле ценными бумагами, то первое что вам потребуется это найти посредника — брокерскую компанию, так как торговать ценными бумагами на фондовой бирже самостоятельно у вас не получится. Брокерская компания (далее брокер) является посредником между инвесторами и компаниями-эмитентами. Кроме посреднической деятельности на фондовом рынке, брокер оказывает также информационную поддержку трейдерам и инвесторам, в виде консультаций и информирования о важных новостях и события в мире экономики и финансов. Если говорить кратко и просто, то определение брокера выглядит следующим образом:

Брокер — это профессиональный участник финансового рынка, проводящий сделки и другие операции с финансовыми инструментами по указанию клиентов и с их денежными средствами.

Подробнее о том кто такой брокер и чем он занимается читайте в моей отдельной статье, посвященной определению понятия брокера. А далее в этой статье рассмотрим рейтинг наиболее крупных брокеров по количеству клиентов.

Рейтинг брокеров России по клиентам

В таблице ниже вы найдете сразу несколько рейтингов брокеров, в том числе по общему количеству клиентов, количеству активных клиентов, объему клиентских операций, числу открытых счетов ИИС и объему операции на счетах ИИС. В рейтинге общего числа клиентов представлены ведущие брокеры по общему количеству уникальных клиентов всех типов, зарегистрированных в системе торгов биржи, в том числе в течение месяца.

Активными клиентами считаются участники, которые совершили хотя бы одну сделку за месяц. Рейтинг брокеров по объему клиентских операций подразумевает совершение операций также за 1 месяц. При составлении рейтинга по числу ИИС учитывалось общее количество зарегистрированных ИИС, а при составлении топа брокеров по объему операций ИИС учитывался объем сделок, заключенных в интересах клиентов на ИИС за месяц. При составлении представленной ниже таблицы рейтинга использовались официальные данные с сайта Московской Биржи — moex.com на январь 2022 года (данные за декабрь 2021).

Изначально рейтинг брокеров отсортирован по общему количеству клиентов, но вы можете сортировать его по любому другому из представленных критериев. Так в топ 7 российских брокеров по количеству клиентов вошли — АО «Тинькофф Банк», Сбербанк, ВТБ, АО «АЛЬФА-БАНК», ФГ БКС, Группа Банка «ФК Открытие» и ФИНАМ. Полная статистика и данные в таблице ниже:

БрокерЧисло
зарегистрированных
клиентовОбъем
клиентских
операций, млн рубЧисло
активных
клиентовЧисло
счетов
ИИСОбъем
клиентских
операций
на ИИС, млн руб

АО «Тинькофф Банк»	8 780 356	890824.99	1846426	1031426	27523.3
Сбербанк	5 400 387	1422049.69	290859	2133379	35172.2
ВТБ	2 210 201	1618678.92	350637	842970	40378.02
АО «АЛЬФА-БАНК»	1 732 908	239172.98	91820	42275	1471.77
ФГ БКС	867 341	4032892.2	72162	243696	24859.76
Группа Банка «ФК Открытие»	417 486	1487938.95	53366	119405	12554.67
ФИНАМ	317 953	604457.54	43374	77155	25728.13
ООО УК «Альфа-Капитал»	304 770	401594.28	114073	3261.5
ООО ИК «Фридом Финанс»	136 282	500362.79	9675	11784	433.17
Группа Совкомбанка	112 536	1905	35118
ООО «ГПБ Инвестиции»	95 046	9967	22307	550.43
ПАО «Промсвязьбанк»	80 158	8828	13915	1840.32
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)	67 564	1385	12824	128.2
Банк ГПБ (АО)	63 937	916058.34	9070	26735	1848.72
ООО «АТОН»	60 081	612046.62	3816	12765	1672.4
ООО «МКБ Инвестиции»	48 805	511396.3	1443	66.71
АО «ИК «Ай Ти Инвест»	42 948	373276.48	819	8495	8008.45
ООО «АЛОР +»	39 505	376010.61	1545	5179	773.73
АО «Райффайзенбанк»	37 619	1077562.11	4609	7623	419.32
КИТ Финанс (АО)	26 891	1295	2991	399.31
АО «Россельхозбанк»	26 621	1511	7271	472.05
ООО «БК РЕГИОН»	25 499	6170995.07	632.2
ПАО «МТС-Банк»	21 103	1316
ООО «Инвестиционная палата»	19 586
АО БАНК «СНГБ»	14 701	895	1299	72.27
ООО «Ренессанс Брокер»	2262986.36
ООО «УНИВЕР Капитал»	1107052.57	169.73
ВЭБ.РФ	719595.19
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»	634345.23	77.22
ООО «Меррилл Линч Секьюритиз»	557699.72
АО «Локо-Инвест УА»	385204.76
ПАО «Бест Эффортс Банк»	374535.11
АО «Банк Кредит Свисс (Москва)»	323589.87
ТКБ БАНК ПАО	319906
ФК «УРАЛСИБ»	1571
Группа Банка АК БАРС	1241	4894	145.79
ООО «УРАЛСИБ Брокер»	7891	217.76
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)	2753
АО ИФК «Солид»	579	155.62
АО «АБ «РОССИЯ»	514
ООО «Москва Сити Секьюритиз»	497
АО «ИК «РИКОМ-ТРАСТ»	440	175.71
АО «Октан-Брокер»	288.82
АО «НФК-Сбережения»	257.66
Остальные участники торгов	7779	344.76

А на этом сегодня все про Рейтинг брокеров в России по клиентам. Надеюсь статья была для вас полезной и интересной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!

Источник: tyulyagin.ru

Рейтинг лучших брокеров России в условиях санкций

Как выбрать брокера для инвестиций в условиях санкций? Через каких российских брокеров можно инвестировать в кризис? Какой из брокеров самый надёжный? Я попользовался многими брокерами и знаю ответы на эти вопросы.

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 90 000 человек уже подписаны

Скидка 30% — на обучение инвестициям

• 1 Какого брокера выбрать в кризис?
• 2 Критерии рейтинга
• 3 6 место: «Райффайзен Инвестиции»
• 4 5 место: «Газпромбанк Инвестиции»
• 5 4 место: «Тинькофф Инвестиции»
• 6 3 место: «Финам»
• 7 2 место: «Freedom Finance»
• 8 1 место: «БКС брокер»
• 9 Выводы и рекомендации

Какого брокера выбрать в кризис?

Раньше я бы посоветовал выбирать крупных брокеров:

Также у брокеров обязательно должна быть лицензия Центробанка, доступ на Мосбиржу и Санкт-Петербургскую биржу как минимум.

Однако теперь к критериям выбора брокера добавились следующие:

1. Брокер не должен быть под санкциями ни сейчас, ни в обозримом будущем.
2. Очень желательно чтобы банк брокера не имел связей с государством , то есть он должен быть частным.
3. Банк брокера должен быть небольшим по размеру или иметь иностранные корни.

Дело в том, что западные санкции накладывают на банки, а брокеры этих банков попадают под санкции за компанию так как принадлежат банкам.

В идеале сейчас выбирать брокера от независимого, не крупного банка, ведь санкции накладывают, как правило, на крупные банки.

Про лицензии ЦБ тоже не забывайте, но у всех брокеров в обзоре они есть.

Напомню, что после украинских событий многие брокеры из топ-10 попали под санкции, вот их список: Сбербанк, Открытие брокер, ВТБ Инвестиции, Альфа Инвестиции, Промсвязьбанк и РСХБ. Соответственно они в нашем рейтинге не участвуют.

Перед началом сравнения хочу напомнить несколько важных моментов.

Первое: брокер не на вашей стороне , он на своей стороне, у него с инвестором конфликт интересов. Брокеру выгодно, чтобы вы чаще торговали и платили ему как можно больше комиссий.

Второе: не стоит выбирать брокера только по по какому-то одному параметру, например по размеру комиссий, лучше выбирать по совокупности факторов.

Также обращаю ваше внимание, что я попользовался всеми брокерами, про которых сегодня буду говорить, в реальных условиях: заводил и выводил деньги, покупал и продавал акции, валюту и так далее. За этот обзор мне никто из брокеров не платил.

Каких брокеров мы будем сравнивать? Вот их список

1. «Финам»
2. «БКС брокер (БКС Мир Инвестиций)»
3. «Freedom Finance»
4. «Райффайзен Инвестиции»
5. «Газпромбанк Инвестиции»
6. «Тинькофф Инвестиции»

Критерии рейтинга

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 90 000 человек уже подписаны

Скидка 30% — на обучение инвестициям

Я сравнивал брокеров по группе таких критериев:

• Вероятность санкций и рейтинг банка по количеству активов
• Размер комиссий и наличие фиксированных платежей
• Наличие различных инструментов фондового рынка
• Прямой доступ на зарубежные рынки для квалифицированных инвесторов
• Удобство приложения и сайта
• Возможность дистанционного открытия счёта
• Возможность легко пополнить счёт и вывести деньги
• Работа службы поддержки
• Личный опыт использования каждого из брокеров

6 место: «Райффайзен Инвестиции»

Важный момент: Райффайзенбанк Россия это дочка австрийского Райффайзенбанка. Российский банк долгое время хотели продать, но потом Путин выпустил закон запрещающий такую продажу, поэтому Райффайзенбанк Россия по-прежнему работает и у них есть свой брокер. Банк занимает высокое 10-е место по количеству клиентов, но санкции против этого банка не введены, при том что почти все банки из ТОП-10 так или иначе под ограничениями.

Внимание, нет гарантий что против Райффазенбанка не введут санкции!

Я видел украинский документ за авторством группы экспертов по санкциям, где прямым текстом говорилось, что нужно ввести санкции и против Райффайзенбанка так как этот банк помогает обходить санкции. Тем не менее пока ограничений против этого банка, а соответственно и брокера нет.

• Простые и понятные тарифы
• Удобное и быстрое приложение
• Работают SWIFT-переводы

• У брокера нет доступа к СПб-бирже и акциям США, Гонконга и Китая
• Нет веб-версии, только терминал Quick
• Комиссия за покупку валюты огромные 3%
• Банк довольно крупный и может попасть под санкции

5 место: «Газпромбанк Инвестиции»

Это брокер одноимённого банка Газпромбанк, через который Европа платит за газ. Банк занимает высокое 3-е место по количеству активов в России.

Газпромбанк попадал под небольшие санкции, касающиеся выпуска новых облигаций, но по сути они ничего не меняют, банк в целом на немного “привилегированном положении” так как при его блокировке у Европы начнутся проблемы с оплатой за газ. Хотя конечно исключать санкции против этого банка нельзя, он довольно крупный.

• Удобное и функциональное приложение
• Удобная и функциональная веб-версия, что в наше время редкость

• У банка повышенные комиссии за вывод евро
• Брокер связан с государством т.к. почти 40% Газпрома принадлежит РФ
• Банк довольно крупный и вероятно попадание под санкции

4 место: «Тинькофф Инвестиции»

Это брокер номер один по количеству клиентов и банк номер двенадцать по количеству активов в России. Один из немногих крупных банков, который не попал под санкции.

Однако новый владелец банка Владимир Потанин подпал под санкции, но тут повезло: санкции были от Великобритании, а не от ЕС или США. Напомню, что Британия теперь не входит в ЕС.

Как вы понимаете так как банк брокера довольно крупный, то шанс попасть под санкции у него высок, несмотря на то, что прямой связи с государством нет.

• Функциональное и интуитивно-понятное приложение
• Удобный веб-интерфейс и терминал
• Полностью дистанционная работа брокера, не нужно никуда ходить
• Быстрая поддержка 24/7 в чате и по телефону
• Быстрое внедрение нового функционала

• После продажи банка Потанину сервис сильно ухудшился и банк с брокером начали скатываться. В целом с банком и брокером постоянно какие-то истории
• В кризис заморозили швейцарские франки у инвесторов
• Нет в наличии всех инструментов бирж, решение о наличии принимает брокер
• Банк крупный, вероятно введение санкций

3 место: «Финам»

Старый российский брокер без государственного участия. Собственный банк Финам Банк занимает только 181 место в России по количеству активов.

• Это классический брокер и там Большое разнообразие инструментов фондового рынка
• У брокера есть прямой доступ на биржи США и Гонконга минуя риски российской инфраструктуры
• У брокера небольшой банк из второй сотни
• Поддержка может решать сложные вопросы с акциями

• Морально устаревшее приложение
• Устаревший сайт
• Брокер, его приложение и сайт больше заточен под трейдеров, а не инвесторов
• Брокер любит названивать и навязывать агрессивные инструменты

2 место: «Freedom Finance»

По этому брокеру есть важное уточнение. Раньше брокер Freedom Finance Россия был частью международного холдинга Freedom Finance. Холдинг имеет регистрацию в США, а штаб-квартиру в Казахстане. Однако после событий 22 года холдинг принял решение вывести российские активы из структуры группы. На первом этапе их покупателем выступил основной владелец холдинга Тимур Турлов.

В сделку с Турловым вошли российские “дочки” группы, включая брокерский бизнес и банк “Фридом Финанс”.

После смены собственника российские активы группы сменят названия и проведут ребрендинг. Новый владелец в течение года-полутора намерен перепродать российский бизнес либо менеджменту, либо другому “приемлемому” покупателю.

У Freedom Finance есть собственный банк, который занимает только 171 место в России по количеству активов.

• У брокера есть прямой выход на биржи США минуя риски российской инфраструктуры
• Свой небольшой по размерам банк
• Можно участвовать в IPO (первое публичное размещение акций компании на бирже)
• Аскетичное, но быстрое мобильное приложение

• Запутанная веб-версия терминала для торговли
• Большое количество сайтов брокера и их запутанность
• Непонятно кому будет продан брокер и как он будет работать
• Брокер больше заточен под акции США, а не РФ

1 место: «БКС брокер»

БКС Мир Инвестиций — многолетний лидер российского рынка ценных бумаг по ежедневным оборотам. Это один из старейших брокеров без государственного участия, у них есть собственный банк БКС Банк, который занимает 71 место в России по количеству активов.

• Большой выбор инструментов фондового рынка
• Функциональное и быстрое приложение
• Адекватные и простые тарифы
• Свой небольшой по размерам банк

• Медленная поддержка

Если вы зарегистрируетесь в БКС по моей ссылке и пополните счёт на сумму от 50000 рублей, то вы получите Бесплатный доступ к Лайт тарифу школы надёжных инвестиций invest.moda стоимостью 5 900₽.

Выводы и рекомендации

Хочу уточнить, что места в этом рейтинге немного условны. Если вы боитесь попадания брокера под санкции: выбирайте из БКС (при открытии счёта БКС по этой ссылке вы получите бонус 5900 рублей), Фридом Финанса и Финама. Банки данных брокеров небольшие по количеству активов, вероятность санкций на этих брокеров небольшая.

Если вы не боитесь ограничений, ну или вам на них всё-равно, то вы можете инвестировать через более крупных брокеров, например Тинькофф Инвестиции (прим. При открытии счёта в Тинькофф Инвестиции по этой ссылке вам дадут акцию стоимостью до 20000 рублей в подарок), Газпромбанк или Райффайзен. Выбирайте брокера только исходя из своей потребности и удобства именно для вас.

Источник: investmoda.ru