Лучший клиент банк для бизнеса

По истечению почти полугода, учитывая постоянную модернизацию кредитными организациями систем дистанционного обслуживания, сервис Brobank.ru актуализировал перечень наиболее высоко оцениваемых программ для мобильных устройств, которые предназначены корпоративным клиентам. По итогу были определены лучшие мобильные банки для бизнеса конца 2021 года. Как и прежде, рейтинг опирается на мнение самих пользователей этих инструментов.

13.02.23 6515 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Дмитрий Сысоев
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Android: ТОП-20 мобильных банков для бизнеса конца 2021 года

Рейтинг насчитывает 20 пунктов. Опирается на оценки самих пользователей приложениями. В частности, зафиксированными в Google Play. Учитывая, что достаточно часто встречается идентичный итоговый балл, принят во внимание другой показатель. Речь идет о числе отзывов.

Они влияют на распределение мест при идентичном основном параметре.

Важно выделить, что данные по всем игрокам рынка собраны за один день. Для исключения предоставления времени на улучшения показателей относительно конкурентов. Выполнена эта процедура 26 октября 2021 года. То есть в последнем квартале.

iOS: ТОП-20 мобильных банков для бизнеса конца 2021 года

Текущий список построен по тому же принципу, что и предшествующий. Правда, здесь применен один нюанс, который повлиял на итоговый рейтинг. Речь идет о минимальном числе отзывов для учета оценки. К одному приложению их должно быть не менее десяти.

В общем оценка охватила ТОП-100 кредитных организаций по объему активов на момент сбора данных. Этот перечень дополнен двумя игроками рынка. Профильными – для работы с бизнесом. Речь идет о Модульбанке и Урал ФД. Последний, располагая относительно высокой оценкой в Google Play, расположился на 21-й строчке.

В случае с iOS его баллы не учитывались, так как опираются всего на три отзыва.

Самые популярные мобильные банки для бизнеса конца 2021 года

Списки опираются на число отзывов к приложениям в Google Play и App Store. Составлено три перечня: общий и для каждой отдельной платформы. Все они насчитывает по десять пунктов. Войти в них могут не только лучшие мобильные банки для бизнеса конца 2021 года, но и не участвующие ни в одном из ранее представленных ТОП-20. Можно отметить, что есть игроки, которые воспользовались этим условием.

Можно отметить, что наиболее популярные приложения отличаются от тех, кто располагает самой высокой оценкой. Причем разница есть и между текущими списками. То есть в отдельно взятой кредитной организации может быть гораздо больше пользователей мобильным банком на базе Android, чем на iOS. Не меняют свою позицию в трех ТОП-10 только лидер и находящаяся на четвертой строчке структура.

Android

iOS

Анализ рейтингов

В оба списка ТОП-20 приложений удалось войти 16 кредитным организациям. То есть именно эти структуры предлагают лучшие мобильные банки для бизнеса конца 2021 года и для Android, и для iOS. Причем лишь три из них расположились на идентичных местах. Речь идет о занимающих третью, восьмую и девятую строчки структурах.

Можно выделить, что почти полгода тому назад перечень финансовых институтов с лучшей оценкой приложений, направленных на работы с корпоративными клиентами, ожидаемо, отличался. Например, не было находящего в обоих списках текущего материала СДМ-Банка. Также не входили присутствующие в одном рейтинге Ак Барс Банк и Кубань Кредит.

Относительно популярности. Здесь стоит делать корректировку на используемый параметр – число отзывов, а не скачиваний. В общем доступе количество установок не представлено. Сторонние ресурсы проверки этого показателя ориентировочные. Плюс, само скачивание не говорит об активном использовании приложения.

В отличие от предоставления комментария.

Можно выделить, что среди трех списков самых популярных кредитных организаций лишь две не вошли в лучшие мобильные банки для бизнеса конца 2021 года. То есть в подавляющем большинстве случаев массовый потребитель получает качественные каналы дистанционного обслуживания.

Примечательно, что с системно значимыми банками удается конкурировать региональным представителям рынка. То есть представленным не более чем в 6-8 субъектах РФ. Так, если первого типа в России числится 13 структур, то более половины из них входят в ТОП-20 – до восьми. Второго – до пяти.

Соответственно, ресурсы не являются ключевым фактором в реализации качественного дистанционного канала обслуживания. На первый план выходят приоритеты кредитной организации в бизнесе.

Общие тенденции рынка

Анализ охватил 100 крупнейших банков по объему активов. Рассматриваемые приложения предлагают 45 из них. Нередко встречаются разные варианты программ. Например, в виде полной и облегченной версий. Выбирались лучшие мобильные банки для бизнеса конца 2021 года по наибольшей оценке. В том числе и при оценке одного отдельно взятого игрока рынка.

С приоритетом учета дистанционных каналов, предназначенных для ИП и малого бизнеса.

Если рассмотреть средние оценки, то для обоих платформ они практически одинаковые. Так, среди всех банков, соответствующих требованиям по числу отзывов, среднестатистический балл в Google Play составляет 3,628. При том же подходе в App Store этот показатель находится на уровне 3,622. Соответственно, разница составляет всего 0,06 балла. Что составляет всего 0,17% от средней оценки у обоих платформ.

Если говорить о популярности, опираясь на число отзывов, то Android пользуется большим спросом у бизнес-клиентов кредитных организаций, чем iOS. От общей суммы оценок в Google Play и App Store доли делятся на 53,67 и 46,33% соответственно. Тем самым можно говорить о приоритете первого варианта. В то же время подавляющего преимущества он все же не имеет.

Что требует от кредитных организаций детального внимания к разработки приложений для обоих платформ. То есть обоюдно качественных программ.

• Сайты банков;
• App Store — ссылка;
• Google Play — ссылка.

Источник: brobank.ru

7 удобных банковских приложений для бизнеса

По оценкам гендиректора аналитического агентства Markswebb Rank Report Алексея Скобелева, меньше четверти российских банков, заметных на рынке обслуживания бизнеса, имеет мобильные приложения. Собственнику бизнеса необходимо всегда иметь информацию по счетам компании под рукой, поэтому «Секрет» выбрал семь банков, у которых есть удобные мобильные приложения для юрлиц.

Альфа-банк: «Альфа-Бизнес Мобайл»

Операционная система: iOS или Android

С помощью телефона клиенты Альфа-банка могут посмотреть информацию по счёту и взять онлайн-выписку за любой период. За 59 рублей в месяц можно совершать налоговые и другие платежи, для каждой операции можно создать шаблон в интернет-банке «Альфа-Бизнес Онлайн». «Я пользуюсь мобильным приложением, чтобы понимать ситуацию с финансами. Интернет-банк мне для этого не нужен, его использует бухгалтер. Запускаю приложение пару раз в неделю, в основном для того, чтобы контролировать счёт и подписывать платежи», — рассказывает гендиректор компании RZLTT Иван Кочетов. Функцию подписи платежей он выделяет особенно — в банке, клиентом которого раньше была RZLTT, такой возможности не было.

Банк Москвы: БМbusiness

Операционная система: iOS В приложении можно проконтролировать остатки денежных средств по счетам, а также получить мини-выписку за последние 20 операций. К традиционной информации про банк (новости, услуги, тарифы, отделения, банкоматы) добавлен налоговый календарь. «Я человек мобильный, всегда ношу планшет в портфеле — удобно достать его, быстро посмотреть информацию по счетам компании и отдать распоряжения бухгалтеру», — говорит индивидуальный предприниматель Дмитрий Хлюпин. По его словам, не хватает только отображения курса валют.

Промсвязьбанк: PSB On-Line Mobile

Операционная система: iOS или Android

Сервис позволяет посмотреть информацию о состоянии счетов и узнать курсы валют, также в нём видны информационные письма от банка. Для работы с приложением необходимо зарегистрировать учётную запись в интернет-банке PSB On-Line, одной учёткой сможет пользоваться каждый сотрудник организации, которому требуется доступ. «В приложении не реализован полный функционал интернет-банка. Есть возможность просмотреть приход, расход, остаток, но нельзя совершать платежи. Мне больше и не нужно: чаще я пользуюсь интернет-банком, а мобильный использую, когда нахожусь вне офиса и надо посмотреть информацию по счёту», — рассказывает гендиректор компании «Доктор карт» Сергей Ломако.

Райффайзенбанк: ELBRUS Mobile

Операционная система: iOS или Android

Через приложение можно узнать доступный баланс и информацию по операциям, а также отправить реквизиты счёта партнёрам по SMS или электронной почте. Пользоваться ELBRUS Mobile будет удобно владельцам нескольких компаний: информацию по разным юридическим лицам можно просматривать с помощью одной учётной записи. «У нас рекламное агентство, ежедневно проходит как минимум одна операция, а когда крупные проекты, то и 10–15 платежей в день. Через мобильное приложение мне удобно за этим следить и оперативно анализировать информацию. Это инструмент для собственников: мой бухгалтер всегда в офисе и имеет доступ к интернет-банку, так что приложением пользуюсь только я», — объясняет гендиректор «Дисишн Про» Андрей Олюнин. Пока в ELBRUS Mobile можно только мониторить ситуацию со счетами, но в апреле для смартфонов обещают ввести новый функционал: создание рублёвых платёжных поручений по существующему в интернет-банке шаблону или с нуля.

Сбербанк: «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Операционная система: iOS или Android Приложение предоставляет доступ к информации по расчётному счёту компании, позволяет совершать платежи и оплачивать налоги. С шаблонами платежей можно работать даже без подключения к интернету: их можно составить и сохранить в режиме офлайн и провести после подключения к сети. «Я чаще пользуюсь мобильным приложением, компьютер под рукой бывает не всегда. Хотя в приложении возможно провести не все операции, например нельзя сделать возврат документа или удалить подписи из него. Но чаще всего требуется просто посмотреть, оплачено ли платёжное поручение, а со всем остальным в интернет-банке может разобраться бухгалтер», — говорит гендиректор клиники ветеринарной медицины «Лебеди» Ольга Масляницына.

Финансовая группа «Лайф»: «Лайф Бизнес»

Операционная система: iOS или Android

Это приложение из тех, что позволяет не только мониторить информацию по счёту, но и совершать платежи (по шаблону или с помощью копирования ранее созданного). «Бизнес такая штука, что всё приходится делать быстро — я еду в машине, и нужно срочно провести платёж. Хотя чаще я делаю это через интернет-банк, а мобильным приложением пользуюсь в основном, чтобы проверить счета. Приложение я использую с 2010 года каждый день», — рассказывает гендиректор компании «Медтехника “Добрый свет”» Кирилл Груздев. Приложением могут воспользоваться клиенты Пробизнесбанка и региональных банков группы: «Экспресс-Волга» (Саратов), Газэнергобанк (Калуга), банк «Солидарность» (Самара), ВУЗ-Банк (Екатеринбург). Также ФГ «Лайф» предлагает приложение «Фотоплатежи для бизнеса» — оно позволяет оформлять платёжные поручения, просто сфотографировав их и отправив в банк.

Modulbank (на базе банка «Региональный кредит»): Modulbank

Операционная система: iOS или Android

Modulbank декларирует, что все возможности банка доступны в мобильном приложении: информация о средствах на счетах, формирование платёжных поручений, оплата счетов, управление счетами, картами и тарифами (обычно мобильные приложения имеют ограниченный функционал по сравнению с интернет-банком). «Пару месяцев назад нам срочно потребовался новый расчётный счёт, и оказалось, что в Modulbank можно открыть его буквально за три минуты. Раньше у нас был счёт в другом банке, там через телефон получалось совершать только платежи по шаблону. А тут всё для людей: может пользоваться любой человек, а не только бухгалтер, тут дилетанту легко разобраться», — говорит основатель коммуникационного агентства Gnezdo Евгения Лазарева. Прямо в приложении можно связаться с бухгалтером, юристом или ассистентом, например отправить последнему фото платёжки, которую он оформит в документ.

Источник: secretmag.ru

ТОП лучших интернет-банков

Для успешного развития бизнеса, осуществления контроля и анализа денежных оборотов в режиме 24/7 создан интернет-банкинг. Это сервис удаленного доступа к счету, позволяющий проводить транзакции и проверять остатки в любое, удобное для владельца, время. Пользоваться услугой могут физические лица и корпоративные клиенты. Особенно востребован сервис для ИП и ООО. Поиск лучшего интернет-банка для представителей бизнеса является первоочередной задачей.

Для подключения интернет-банка необходимо открыть счет или карту в выбранном кредитно-финансовом учреждении, зарегистрироваться на официальном сайте, создав личный кабинет.

В некоторых финансовых учреждениях подключение интернет-банкинга предлагается в момент открытия счета.

Требования к интернет-банкам

Практически все российские банки предлагают клиентам сервис удаленного управления счетами и картами. Принцип работы интернет-банков примерно одинаков во всех кредитных организациях. Современный сервис должен иметь:

• понятный интерфейс
• круглосуточную техническую поддержку
• сниженную комиссию при проведении онлайн-платежей
• доступ из мобильного приложения
• максимальную функциональность, являясь полной заменой банковских офисов

Выбор банковского учреждения зависит от требований и задач клиента. В финансовых организациях действуют разные варианты данной услуги. Объединяющим критерием зачастую является сниженная комиссия за обслуживание в интернет-банке.

Базовые возможности

Сервис удаленного доступа создан и впервые запущен 20 лет назад. Сначала это была информационная услуга с минимальным функционалом. Сегодня это полноценный банк, работающий дистанционно, имеющий широкий арсенал возможностей. Клиент может через личный кабинет выполнять практически все финансовые операции. К базовым функциям относится возможность:

• проверять остаток и оборот по счету
• оплачивать товары, услуги, ЖКУ, связь, интернет, ТВ
• отправлять платежи в бюджет

• переводить деньги на любую карту мира
• отправлять переводы через международные системы
• гасить кредиты, штрафы

Выпуск и блокировка банковских карт входят в перечень базовых возможностей.

Расширенные функции

В зависимости от финансового учреждения существует перечень дополнительных услуг. Например, можно подключить «автоматический платеж» для погашения кредита, страховки, мобильной связи, интернета. Суммы будут списываться автоматически, при наличии остатка.

При расширенных возможностях клиент может осуществлять обмен валют. Стоит отметить, что при обмене онлайн, курс более выгодный, чем в кассе. Также через сервис можно отправить заявку на предоставление кредита. Расширенные функции включают доступ к участию в торгах, операции с ценными бумагами, валютные сделки, депозиты, вклады и инвестиции, подключение зарплатного проекта, эквайринга и многое другое.

ТОП лучших

• Точка
• Тинькофф
• Модульбанк
• ВТБ
• Сбер
• Альфа-Банк
• Локо-Банк
• Райффайзенбанк

Сервис от Точки работает на всех устройствах — компьютере, планшете, телефоне. Не требует применения флешки или токена, главное, чтобы был интернет. Может использоваться в любом браузере, совмещается с любой операционной системой. Возможна интеграция с онлайн-бухгалтерией. Счета, карты и балансы выводятся на один экран.

Сервис позволяет совместно работать с любой онлайн-бухгалтерией.

Сервис с онлайн управлением доступен для корпоративных и частных клиентов. Тинькофф банк предлагает выполнять все транзакции онлайн, без очередей и ожиданий. Операции проводятся в приложении банка с технической поддержкой 24/7. Управлять счетом или картой можно из любой точки мира.

Приоритетом финансовой организации является удаленное управление всеми операциями. Клиент может открыть счет без похода в банк и управлять им через интернет-банк на сайте или в приложении. Интернет-банк от Модуля включает множество продуктов и сервисов, ориентированных на малый бизнес.

Через интернет-банк ВТБ круглосуточно совершается оплата по СБП, переводы на карты и счета, SWIFT-платежи по миру. Сервис позволяет заказывать выпуск карт в трех валютах, отправлять заявки на получения различных кредитных продуктов. Возможна настройка собственных бизнес-процессов. Реализованы широкие возможности работы с документами. Для клиентов действует выделенная служба поддержки.

Сервис адаптирован для частных и корпоративных клиентов. Включает возможность подключения бизнес-кешбэка с возвратом процентов от потраченной суммы, оформления кредита онлайн, отправки заявки на эквайринг, подключение зарплатного проекта. Весь документооборот ведется в электронном виде. Реквизиты в документы вносятся в режиме предзаполнения.

Для управления несколькими компаниями создается один кабинет. Документы легко импортируются из бухгалтерии, буквально парой кликов.

С помощью сервиса оплачиваются товары и услуги, открываются депозиты и накопительные счета, заказываются карты без визита в банк. Платежи подписываются СМС-кодом или токеном. В рамках услуги можно дистанционно блокировать карты, гасить кредиты, управлять депозитами, вкладами и инвестициями. В режиме «одного окна» ведется работа со всеми компаниями, счетами, картами, открытыми в Альфе. Выписки формируются глубиной до пяти лет.

С помощью дистанционного доступа выполняются любые транзакции с расчетного счета, отправляются уведомления контрагентам в виде скан-копий с банковскими отметками, создаются шаблоны документов. Клиенты банка получают онлайн доступ к счетам, картам, кредитным продуктам. Контролируют и отправляют платежи, проверяют остатки и зачисления, оформляют депозиты и гарантии.

Онлайн-банк для бизнеса позволяет загружать и формировать платежные поручения, моментально переводить средства между своими счетами и картами, оплачивать товары и услуги, отправлять средства на карты других банков. Доступно перечисление средств по СБП, быстрый заказ справок, выписок. Действует увеличенный операционный день до 19:40 мск. Здесь же можно изменить данные по своей компании без визита в банк.

Источник: xn--j1aie.xn--p1ai