Управляйте бизнесом со смартфона, планшета или умных часов в бесплатном приложении ОТПбизнес
в любое время в любой точке мира
Остатки и обороты
по всем счетам
в реальном времени
Платежи контрагентам,
в бюджет и между своими
счетами в пару касаний
Проверка партнеров
до начала работы
Push-уведомления
для контроля и
подтверждения операций
Безопасно
- используйте персональный код или отпечаток пальца для входа в приложение, подписания платежей и писем
- настройте для себя и сотрудников разные уровни доступа: только просмотр информации или проведение платежей
- проверяйте надежность контрагентов, с которыми планируете начать работать (услуга платная)
Все под рукой
- будьте в курсе финансов своих компаний: контролируйте все счета в ОТП Банке на одном экране
- отправляйте платежи в любое время: используйте автозаполнение реквизитов, шаблоны и быстрый повтор уже проведенных операций
- ускорьте работу партнеров: отслеживайте исполнение платежей и информируйте контрагентов в пару касаний
- сократите рутину: пользуйтесь удобным налоговым календарем и аналитикой по движению средств
- упростите решение вопросов: отправляйте партнерам реквизиты прямо из приложения, получайте и отправляйте письма в банк
Какой мобильный банк на самом деле нужен предпринимателю
Пора скачать приложение
и управлять бизнесом с любого устройства!
на платформе Андроид
только для просмотра
информации
Начните работать в приложении «ОТПбизнес»
за несколько шагов
Приложение доступно для работы сразу после подключения интернет-банка.
1. Скачайте и запустите приложение.
2. Введите номер телефона и подтвердите его по смс.
3. Задайте код доступа в приложение. Также вы можете использовать безопасную авторизацию с помощью отпечатка пальца.
4. Настройте приложение:
Войдите в интернет-
банк с ПК
5. Подключите функцию проведения платежей:
Создайте
свой ключ
электронной подписи
Активируйте
ключ в интернет-
банке с ПК
Для активации ключа руководителю предприятия необходимо зайти с ПК в раздел «Ключи ЭП» интернет-банка и подписать заявление на выпуск сертификата ключа подписи. Клиентам сегмента «Корпоративный бизнес» доступна только возможность просмотра счетов и документов.
Лимиты по операциям
- Лимит на разовый платеж – 1 500 000 рублей
- Лимит на платеж за 1 день – 3 000 000 рублей
- Лимит на платеж за месяц – 15 000 000 рублей
Меры предосторожности и системные требования
Меры предосторожности
- Установите и регулярно обновляйте специальное антивирусное ПО для мобильных устройств. Не рекомендуется выполнять процедуры получения доступа к файловой системе устройства (Jailbreak, Rooting).
- Скачивайте и устанавливайте приложение «ОТПбизнес» только из официальных магазинов приложений AppStore и Google Play. Помните, издатель приложения должен быть указан как OTP Bank Russia.
- Не записывайте и не сохраняйте свой код доступа к приложению на устройстве, с которого осуществляется работа в приложении.
Системные требования
Приложение работает на устройствах со следующими операционными системами:
VTB BUSINESS REBOOT DAY — UX/UI Мобильного банка для бизнеса
- iOS (версия 8.0 и выше)
- Android (версия 4.1 и выше)
Для работы приложения с умными часами необходима:
- Android (версия 6.1 и выше)
- Android Wear (программа для синхронизации)
Документы пользователя
Оферта на предоставление сервиса ОТПбизнес
Заявление об управлении сотрудниками
Бесплатная информационная поддержка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
+7 495 775 33 53
для Москвы и других стран
+7 4212 40 83 26
для Дальнего Востока
8 800 200 70 09
для регионов России
1 Клиентам сегмента «Корпоративный бизнес» доступен только информационный режим (просмотр счетов и документов).
2 Для умных часов на платформе Андроид доступен только информационный режим.
3 Максимальная сумма разового платежа через приложение составляет 300 000 рублей, сумма платежей за день 600 000 рублей, сумма платежей в месяц 1 200 000 рублей.
4 Доступно для моделей смартфонов с функциями Тач Айди или Андроид Фингерпринт (сканеры отпечатков пальцев на электронных устройствах).
5 Услуга по предоставлению сведений о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащихся в государственных информационных системах/государственных реестрах/электронных сервисах государственных органов, будет доступна после ее оплаты согласно установленным Банком Тарифам.
Источник: www.otpbank.ru
Мобильный банк для бизнеса
Преимущества дистанционного банковского обслуживания:
 |
 Платежи в удобном интерфейсе |
 Актуальная информация об остатках на счетах |
 Информация о наличии ограничительных мер к счетам |
 Работа в одном приложении с несколькими Вашими организациями |
 Дистанционный заказ услуг |
- «Мобильный банк для Бизнеса» синхронизирован с системой ДБО «Интернет-Клиент». При наличии действующего договора ДБО имеется возможность работы с документами, которые были созданы в системе ДБО «Интернет-Клиент».
- Если Вы не подключены к системе ДБО «Интернет-Клиент», но намерены использовать обе системы («Интернет-Клиент» и «Мобильный банк»), то рекомендуется осуществить подключение сначала к системе ДБО «Интернет-Клиент».
1. Платежи*
Платежные поручения (включая налоговые и бюджетные платежи, ЖКХ)
Перевод денежных средств между своими счетами
Быстрый повтор платежей и создание шаблонов, упрощенный платеж
2. Счета
Просмотр информации об остатках на счетах (текущем/доступном)
Формирование и просмотр выписки по счету с возможностью отправки на e-mail
Просмотр информации о структуре денежных средств
Информация об условиях и остатках по депозитам
Информация о наличии ограничительных мер/ картотеки к счетам
3. Информация
Курсы валют
Статусы платежей
История операций
Новости Банка
Поиск документов/операций
4. Дополнительно
Отправка реквизитов счета, подтверждений исполнения платежей на e-mail контрагентов
Дистанционный заказ услуг (заявки на кредит, справки, чековые книжки, наличные средства и т.д.)
Перечень банкоматов/ отделений Банка с геолокацией
Звонок/отправка письма в Банк из интерфейса мобильного приложения
Экспорт документа в PDF-файл
* Лимит на совершение операций в течение дня – 10 000 000 руб., на единовременную операцию – 5 000 000 руб.
Тариф определяет, какие комиссии взимаются Банком за предоставление услуг Клиенту.
Перечень услуг, за которые взимается плата, предложен в таблице ниже.
С полным перечнем тарифов можно ознакомиться на странице Тарифы на услуги юридическим лицам.
Тариф и соответствующие ему размеры комиссии необходимо уточнять на онлайн-странице своего регионального филиала либо в отделении Банка.
Наименование услуги
Источник: www.rshb.ru
Как создать мобильный и интернет-банк для бизнеса нового поколения
Предприниматели хотят дистанционно решать максимум задач, связанных с ведением бизнеса. Поэтому ожидают все больше функций от мобильного и интернет-банка. Рассказываем, как на этот запрос отвечают в ВТБ
Задачи
- Создать цифровую экосистему для предпринимателя, позволяющую управлять бизнесом из любой точки России.
- Ускорить вывод на рынок цифровых продуктов и обновлений, которые разрабатывает банк.
Предпосылки и мотивация
«С началом пандемии среди клиентов вырос спрос на простые инструменты, позволяющие решать задачи в удаленном режиме. Это коснулось как розничного сегмента, так и корпоративных клиентов — с марта 2020 года до марта 2023-го число пользователей мобильного банка ВТБ для предпринимателей выросло более чем в четыре раза и превысило 180 тыс. Поэтому нам стало особенно важно оказывать максимально качественный, быстрый и удобный дистанционный сервис, который при этом был бы безопасным и многофункциональным», — говорит старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса Спартак Солонин.
Основная сложность заключалась в том, что исторически у ВТБ было несколько систем дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов. Это вызвано в том числе слияниями с другими кредитными организациями. Так, в 2014–2019 годах ВТБ присоединил Банк Москвы и ВТБ 24.
Учитывая все эти факторы, в ВТБ хотели объединить клиентские пути, перевести пользователей на единые процессы и внедрить новые интеллектуальные клиентские сервисы в дистанционных каналах.
Решение
Запуск обновленного интернет- и мобильного банка для малого и среднего бизнеса на омниканальной платформе.
Реализация
Мобильный и интернет-банк изначально развивали с прицелом на омниканальность, чтобы клиенты могли бесшовно переходить из одного канала в другой.
Поэтому в ВТБ объединили продуктовые команды и унифицировали подходы. Например, чтобы быстрее запускать продукты и вносить в них изменения, в банке внедрили новый производственный процесс «ПроПро». Это внутренний стандарт ВТБ, позволяющий всем командам работать по единым правилам и в одинаковом темпе.
Новая архитектура мобильного и интернет-банка предусматривала перевод всех операций на микросервисы. При таком подходе приложение создается из небольших автономных элементов. Благодаря микросервисной архитектуре можно быстрее внедрять изменения для клиентов.
Параллельно с переходом на новую архитектуру в банке создали дизайн-систему для дистанционных каналов. Она содержит сотни компонентов, библиотеку стилей и часто используемых сценариев. Вместе с гибкой архитектурой это ускоряет вывод продуктов на рынок.
Мобильный банк
На создание нового мобильного банка для бизнеса «ВТБ Бизнес Lite» ушло около шести месяцев — первая версия приложения стала доступна клиентам в августе 2020 года. Оно позволяет пользователям в любое время и из любой точки выполнять основные операции — контролировать движение средств и размещать депозиты, проводить платежи контрагентам и в бюджет, выставлять счета и проверять контрагентов.
Новая версия мобильного банка заработала параллельно с предыдущим приложением. «Так мы смогли на ранних стадиях понять отношение клиентов к гипотезам и некоторым смелым идеям в части обновленного дизайна. Одной из таких идей стал минималистичный дизайн и выверенная иерархия шрифтов, а также сдержанная цветовая гамма на базе фирменной палитры — не отвлекаем пользователей от решения основных задач, при этом радуем их глаз. Как показали проведенные исследования, новый дизайн клиенты оценивают положительно, особенно отмечая «ясность дизайна и отсутствие лишних элементов», — рассказывают разработчики. По их словам, новое приложение уже сейчас более функционально по сравнению со старым, а дизайн упрощает выполнение всех основных операций, став интуитивно понятнее.
За прошедшее время в приложение добавили несколько важных новаций.
- Чат со специалистами банка и технологичный чат-бот. Здесь можно получить консультации по обслуживанию или сообщить о проблемах, не обращаясь в контакт-центр.
- Маркетплейс продуктов и сервисов — как банковских, так и небанковских (кредиты, депозиты, заказ наличных, сервисы для ведения бухгалтерии, юридическая поддержка, сервисы для составления документов и т.д.).
- Контент для предпринимателей в формате сториc. В приложение добавили материалы информационно-образовательного портала ВТБ «Ближе к делу»: полезные статьи, лайфхаки, информация о вебинарах с интересными спикерами, рассказ о новых фичах приложения.
- Виджетная структура приложения. Она позволяет быстрее запускать операции и всегда иметь под рукой востребованные опции — депозиты, кредиты, эквайринг и другие. Для этого реализована настройка главной страницы, позволяющая отключать виджеты, которые клиент не использует в повседневной работе.
- Новые инструменты навигации — например, свайпы и длинные нажатия. Это те инструменты, к которым пользователи привыкли на своих смартфонах на Android или iOS, позволяющие переходить между разделами приложения одним движением пальца или выделять элемент для его изменения длинным нажатием.
Большим вызовом весной 2022-го стали наложенные санкционные ограничения, особенно сильно сказавшиеся на каналах распространения мобильного приложения. Команда разработки оперативно перешла на использование отечественных сервисов аналитики и геолокации, расширила дистрибуции через альтернативные магазины приложений, что позволило продолжить распространение мобильного банка среди клиентов ВТБ.
Еще одним выходом из ситуации стала веб-версия интернет-банка, которую пользователи системы iOS могут установить на рабочий стол своего устройства для удобного и быстрого доступа к личному кабинету.
Интернет-банк
В сентябре 2021-го ВТБ запустил в промышленную эксплуатацию новый интернет-банк «ВТБ Бизнес» для малого и среднего бизнеса.
Минимальная рабочая версия была реализована за полгода и выпущена в опытную эксплуатацию в декабре 2020-го. Первые клиенты смогли протестировать, оценить и предоставить обратную связь, по результатам которой разработчики усовершенствовали базовые функции и UI/UX «ВТБ Бизнеса».
Интернет-банк объединил в себе несколько систем дистанционного банковского обслуживания, которые унаследовал после присоединения других банков. За восемь месяцев все клиенты из пяти разрозненных версий цифровых услуг были бесшовно переведены на работу в новом микросервисном интернет-банке, построенном по новейшим стандартам разработки на омниканальной платформе. Из-за значительного прироста клиентской базы нагрузка на «ВТБ Бизнес» возросла на 80%. Благодаря технологическим решениям, на 100% реализованным на импортозамещенных сервисах, а также более 100 регулярно проходящим нагрузочным интеграционным тестам надежность всего решения составляет 99,99% и поддерживает масштабируемость до 5 млн компаний. Количество юридических лиц в «ВТБ Бизнесе» уже превысило 1 млн.
В «ВТБ Бизнесе» доступны несколько вариантов авторизации и работы с подписанием документов, а также разграничение доступа к счетам и функциональности для сотрудников компании по решению первых лиц.
Предприниматель в «ВТБ Бизнесе» может оперативно и без единого визита в банк получить любой продукт: достаточно зайти в маркетплейс, выбрать необходимый сервис, ознакомиться с условиями, подписать заявку и дождаться ее одобрения. Весь процесс занимает не более десяти минут.
В «ВТБ Бизнесе» на данный момент существуют более 60 банковских и небанковских продуктов, услуг и сервисов, необходимых современным компаниям — от ведения расчетного счета и оформления банковских гарантий до бизнес-карт и эквайринга. Сюда же включили сервисы для бухгалтерского и налогового документооборота, формирования отчетности и решения других задач.
Клиент может переходить из одного дистанционного канала ВТБ в другой. Например, начать оформление платежа в смартфоне, а закончить в интернет-банке с ноутбука.
В обновленную версию интернет-банка также включили новые технологические и продуктовые решения.
- Независимая витрина продуктов позволяет разработчикам отдельно подключать или отключать тот или иной продукт. При этом остальные продукты по-прежнему доступны клиенту путем быстрого подключения через маркетплейс интернет-банка.
- Чат-бот в дополнение к чату со специалистами. В обоих решениях применяется искусственный интеллект, облачные вычисления и технологии обработки естественного языка. Разработчики использовали алгоритмы сентиментного анализа диалога, определяющие эмоции клиента. Каждую беседу ранжируют по десятибалльной шкале и присваивают ей категорию, чтобы затем перевести на оператора, если этого захочет клиент. Также в чате встроен предиктивный анализ, который способен предугадывать потребность пользователя и предлагать варианты еще до того, как запрос был полностью сформулирован и отправлен в чат.
- Пакеты услуг. Предприниматели могут подключить отдельные сервисы для старта бизнеса или комплексные предложения. К примеру, пакет «Мультисервис для старта» состоит из банковских и небанковских продуктов и услуг, включая онлайн-регистрацию и бухгалтерию, юридическую помощь и консультацию по налогообложению.
«Поскольку ВТБ оказывает в первую очередь финансовые услуги, большая часть клиентов заходит в интернет- и мобильный банк для простых повседневных операций — совершить платеж, посмотреть выписку, получить кредит или консультацию. Но мы, как системно значимый банк, стремимся предоставить предпринимателям дополнительные продукты и сервисы, чтобы они могли решить большинство своих операционных бизнес-задач в режиме единого окна. Например, подключить цифровую бухгалтерию, упростить расчеты с самозанятыми, найти шаблон нужного документа или получить юридическую поддержку», — говорит Спартак Солонин.
Результаты
Микросервисная омниканальная платформа, на которой запускали цифровую экосистему, сократила время вывода решений на рынок до одной недели. Это помогает ВТБ максимально быстро запускать обновления и добавлять опции в дистанционные каналы.
В общей сложности экосистемой онлайн-сервисов для бизнеса сегодня пользуются более 1 млн компаний из сегмента МСБ. По оценке банка, почти 90% клиентской базы в этом сегменте — активные пользователи мобильного и интернет-банка для бизнеса.
Несмотря на увеличение аудитории и спроса на продукты, банку удалось разгрузить контакт-центр благодаря интеллектуальным инструментам коммуникации. Так, чат-бот самостоятельно обрабатывает больше 74% клиентских обращений, проходящих через этот канал.
Планы и перспективы
Цель банка — сделать 100% продуктов доступными в цифровых каналах. По словам разработчиков, по обратной связи от клиентов сейчас виден запрос на дополнительные функции в мобильном канале. «Например, развитие функциональности по работе с шаблонами платежей и справочником контрагентов, зарплатные проекты, онлайн-кредитование. Все это мы учитываем при формировании стратегии на будущие периоды», — говорят в ВТБ.
Источник: dzen.ru
