Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга по объемам кредитования малого и среднего бизнеса по итогам 2021 года, представленного Эксперт РА. Всего за 2021 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,8 млрд рублей.
Портфель кредитов субъектам МСБ Банка Уралсиб за 2021 год вырос в 1,7 раза – до 19,5 млрд рублей на 01.01.2022 года. По этому показателю банк занимает 13 место в соответствующем рейтинге. Также Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтингов Эксперт РА по величине портфеля кредитов индивидуальным предпринимателям, который за 2021 год вырос в 1,7 раза, и микробизнесу, портфель кредитов которому показал двукратный рост за этот период.
Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса. Банк активно развивает продукты и сервисы для МСБ с фокусом на цифровые каналы взаимодействия с клиентами. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса.
Как взять кредит на открытие и развитие малого бизнеса — инструкция по кредитованию бизнеса: 7 шагов
Более подробную информацию о продуктах и услугах для малого бизнеса можно получить на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и по телефону 8-800-700-77-16.
Источник: www.uralsib.ru
Малый бизнес занял рекорд
В декабре 2022 года объем выдачи кредитов малому и среднему бизнесу (МСБ) в РФ установил исторический рекорд — 1,36 трлн руб. Эксперты отмечают заметную роль льготных программ кредитования и полагают, что на фоне снижения активности крупных игроков и развития параллельного импорта финансирование МСБ продолжит расти.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
ЦБ опубликовал статистический бюллетень «Кредитование малого и среднего бизнеса». Согласно документу, в декабре 2022 года объем выдачи кредитов МСБ установил абсолютный рекорд за всю историю наблюдений — 1,36 трлн руб. Средний размер кредита составил 6,3 млн руб., это максимум с июля 2021 года. Общий объем портфеля кредитов МСП вырос за год почти на 30%, превысив 9,6 трлн руб. При этом просрочка в общем объеме сократилась с 8,1% до 5,6%.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Как рассказали “Ъ” в ПСБ, декабрь традиционно выступает «наиболее динамичным месяцем в кредитовании МСБ», кроме того, он продолжил «тенденцию всего года, который оказался рекордным для сектора». В частности, выросла доля льготных кредитов: в ПСБ она составила 25%, а в начале 2023 года уже превысила 35%. В Альфа-банке также отметили рост кредитов МСБ по льготным программам с менее чем 5% в 2021 году до 25% к концу 2022 года. Гарантийное обеспечение позволяет банкам предоставлять клиентам МСБ льготные условия обслуживания и ставки, при этом не снижая уровень доходности по кредиту, отмечает партнер ФБК Анастасия Терехина.
КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа / Кредит на бизнес
Также рекорду могли способствовать региональные программы поддержки бизнеса и льготы особых экономических территорий, отмечает управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский. «При сохранении этих мер, полагаю, активность продолжится и в этом году, однако не стоит забывать про процент бизнесов, который так или иначе будет отсеиваться ввиду несостоятельности бизнес-модели или непредсказуемости экономических условий»,— говорит он.
Получают субсидии в рамках льготного кредитования МСБ и сами банки.
«В итоге доходы от работы с МСБ могут в некоторых случаях быть равными, а порой и выше, чем при кредитовании крупного бизнеса»,— отмечает госпожа Терехина. Но получить льготный кредит бизнесу непросто: потребуется предоставить банку немалый пакет документов, получить гарантию и доказать статус. Именно поэтому, говорят эксперты, доля закредитованных субъектов невелика.
Управляющий директор «Эксперт РА» Юрий Беликов уточняет, что основной объем средств, выданных в рамках декабрьского рекорда,— «обычные оборотные коммерческие кредиты». В Альфа-банке подтверждают эту оценку.
В 2023 году общий портфель кредитов МСБ продолжит рост, но темпы могут замедлиться, полагает господин Беликов.
Такой прогноз связан со стагнацией реальных доходов и ростом долговой нагрузки основных розничных потребителей товаров и услуг, предлагаемых МСБ. «Банки зачастую наиболее заинтересованы в комплексном обслуживании клиентов МСБ, включающем эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание и кредитование, происходит балансировка процентных и комиссионных доходов от работы»,— поясняет Юрий Беликов.
Малому бизнесу обещано больше льготных займов в обмен на инвестиции
Независимый эксперт Ольга Ульянова уточняет, что «крупные компании затаились и не инвестируют, скорее аккумулируя средства, а МСБ активизируется с целью замещения их торговых и финансовых потоков». «Сюда входит в том числе и ввоз технологий в рамках параллельного импорта, так что перспективы развития МСБ в России довольно очевидны»,— полагает она. Это предположение подтверждает статистика ЦБ, согласно которой общие выдачи кредитов юрлицам и индивидуальным предпринимателям год к году снизились более чем на 1 трлн руб.— с 9,2 трлн руб. в декабре 2021 года до 8 трлн руб. в декабре 2022 года.
Максим Буйлов, Ольга Шерункова, Ксения Дементьева
- Газета «Коммерсантъ» №34 от 28.02.2023, стр. 9
- Максим Буйлов подписаться отписаться
- Ксения Дементьева подписаться отписаться
- Ольга Шерункова подписаться отписаться
- Корпоративные и промышленные кредиты подписаться отписаться
- Кредитный рынок подписаться отписаться
- Малый бизнес подписаться отписаться
Источник: www.kommersant.ru
Объем выданных кредитов малому бизнесу
Источник данных – «ГК НИСИПП». Для подготовки мониторинга были использованы сведения из www.cbr.ru и rmsp.nalog.ru
Дата сбора данных 24.05.2023
Описание показателя
Показатель характеризует обеспеченность малых и средних компаний предложением кредитных ресурсов. Рассчитывается как соотношение объема выданных МСП кредитов (за период) с количеством субъектов МСП (на конец периода) как в целом по России, так и по конкретным регионам. Показатель характеризует также динамику изменения за последний месяц и за год. Изменения показателя за месяц могут иметь сезонный и/или конъюнктурный характер. Годовая динамика характеризует изменения в уровне обеспеченности малого и среднего бизнеса предложением кредитных ресурсов.
Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП
- В марте 2023 204.12 тыс. руб
- В феврале 2023 140.49 тыс. руб
- В марте 2022 137.01 тыс. руб
Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП
Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП
Регионы-лидеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП.
| 1 | Свердловская область | 606.89 | +9 | +16 |
| 2 | Тюменская область | 367.75 | -1 | +1 |
| 3 | Ульяновская область | 324.48 | +35 | +25 |
| 4 | Забайкальский край | 323.59 | +17 | +46 |
| 5 | г. Москва | 305.22 | -3 | -1 |
Регионы-аутсайдеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП.
| 81 | Республика Калмыкия | 52.85 | +2 | +1 |
| 82 | Республика Тыва | 46.02 | 0 | -1 |
| 83 | Республика Ингушетия | 43.78 | -4 | +2 |
| 84 | Чеченская Республика | 30.69 | +1 | 0 |
| 85 | Республика Дагестан | 27.67 | -1 | -2 |
Регионы-лидеры и регионы-аутсайдеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП
| 1 | Свердловская область | 606.89 | +9 | +16 |
| 2 | Тюменская область | 367.75 | -1 | +1 |
| 3 | Ульяновская область | 324.48 | +35 | +25 |
| 4 | Забайкальский край | 323.59 | +17 | +46 |
| 5 | г. Москва | 305.22 | -3 | -1 |
| 6 | Хабаровский край | 280.59 | -3 | -4 |
| 7 | Еврейская автономная область | 275.14 | +69 | +55 |
| 8 | Ненецкий автономный округ | 249.85 | -3 | +68 |
| 9 | Новосибирская область | 248.67 | -5 | -2 |
| 10 | Республика Татарстан (Татарстан) | 247.58 | -4 | -2 |
| 11 | Липецкая область | 244.66 | +11 | +44 |
| 12 | Краснодарский край | 228.88 | -4 | +27 |
| 13 | Нижегородская область | 225.63 | -6 | -8 |
| 14 | Ленинградская область | 216.6 | +1 | +22 |
| 15 | Пензенская область | 215.8 | +5 | -5 |
| 16 | Воронежская область | 213.27 | -5 | +3 |
| 17 | Удмуртская Республика | 212.47 | -1 | +4 |
| 18 | г. Санкт-Петербург | 205.51 | -9 | -12 |
| 19 | Приморский край | 204.77 | 0 | -8 |
| 20 | Рязанская область | 201.21 | -8 | -4 |
| 21 | Ростовская область | 198.47 | +2 | -1 |
| 22 | Алтайский край | 195.58 | -4 | -10 |
| 23 | Ярославская область | 184.75 | +2 | -9 |
| 24 | Челябинская область | 177.67 | +4 | +1 |
| 25 | Московская область | 173.32 | +2 | +12 |
| 26 | Белгородская область | 173 | +13 | +23 |
| 27 | Пермский край | 164.61 | +7 | 0 |
| 28 | Орловская область | 163.33 | +13 | +13 |
| 29 | Красноярский край | 162.9 | +1 | -14 |
| 30 | Амурская область | 162.33 | -13 | -12 |
| 31 | Ямало-Ненецкий автономный округ | 160.77 | -18 | +32 |
| 32 | Омская область | 160.67 | -1 | -1 |
| 33 | Самарская область | 159.91 | 0 | 0 |
| 34 | Калининградская область | 156.56 | +9 | -12 |
| 35 | Иркутская область | 155.56 | 0 | -22 |
| 36 | Ставропольский край | 154.4 | +4 | -4 |
| 37 | Тульская область | 153.89 | 0 | -8 |
| 38 | Волгоградская область | 153.57 | +14 | +22 |
| 39 | Курская область | 152.86 | -7 | -9 |
| 40 | Камчатский край | 152.35 | +5 | 0 |
| 41 | Республика Башкортостан | 150.76 | -15 | +1 |
| 42 | Саратовская область | 148.84 | -6 | +5 |
| 43 | Тамбовская область | 146.72 | -19 | -20 |
| 44 | Чувашская Республика — Чувашия | 141.92 | +4 | 0 |
| 45 | Чукотский автономный округ | 141.85 | +33 | +32 |
| 46 | Смоленская область | 139.83 | -4 | -3 |
| 47 | Оренбургская область | 138.86 | 0 | +1 |
| 48 | Брянская область | 137.56 | -4 | -14 |
| 49 | Курганская область | 133.4 | +4 | -23 |
| 50 | Карачаево-Черкесская Республика | 130.91 | +12 | +28 |
| 51 | Республика Мордовия | 130.33 | +8 | -42 |
| 52 | Калужская область | 129.75 | -23 | +4 |
| 53 | Республика Алтай | 127.78 | +13 | -29 |
| 54 | Тверская область | 124.59 | +1 | +7 |
| 55 | Томская область | 124.57 | -9 | +2 |
| 56 | Ивановская область | 123.78 | +5 | -18 |
| 57 | Магаданская область | 119.39 | -3 | -56 |
| 58 | Владимирская область | 118.69 | -7 | -13 |
| 59 | Кемеровская область | 117.42 | -45 | 0 |
| 60 | Сахалинская область | 114.38 | -11 | +11 |
| 61 | Кировская область | 113.89 | -11 | -9 |
| 62 | Республика Саха (Якутия) | 111.26 | +9 | +5 |
| 63 | Республика Крым | 106.19 | +6 | +5 |
| 64 | Вологодская область | 106.17 | -6 | -11 |
| 65 | Астраханская область | 105.27 | +10 | +9 |
| 66 | Архангельская область | 101.43 | -1 | -2 |
| 67 | Ханты-Мансийский автономный округ — Югра | 101.3 | 0 | -2 |
| 68 | Республика Марий Эл | 98.99 | -4 | -10 |
| 69 | Республика Карелия | 97.09 | -6 | +4 |
| 70 | г. Севастополь | 89.14 | -13 | 0 |
| 71 | Костромская область | 89.13 | -15 | -36 |
| 72 | Новгородская область | 84.95 | -12 | 0 |
| 73 | Псковская область | 81.81 | -5 | -22 |
| 74 | Республика Северная Осетия — Алания | 78.51 | -1 | +6 |
| 75 | Республика Хакасия | 77.72 | -5 | -29 |
| 76 | Республика Коми | 76.39 | -4 | -1 |
| 77 | Мурманская область | 76.21 | -3 | +2 |
| 78 | Республика Бурятия | 75.27 | -1 | -12 |
| 79 | Республика Адыгея (Адыгея) | 72.12 | +1 | -10 |
| 80 | Кабардино-Балкарская Республика | 64.5 | +1 | -26 |
| 81 | Республика Калмыкия | 52.85 | +2 | +1 |
| 82 | Республика Тыва | 46.02 | 0 | -1 |
| 83 | Республика Ингушетия | 43.78 | -4 | +2 |
| 84 | Чеченская Республика | 30.69 | +1 | 0 |
| 85 | Республика Дагестан | 27.67 | -1 | -2 |
Показать весь рейтинг
| 02.2021 | 658 185 | 5 688 329 | 116 |
| 02.2022 | 964 639 | 5 899 102 | 164 |
| 04.2021 | 934 415 | 5 780 615 | 162 |
| 05.2021 | 766 272 | 5 830 343 | 131 |
| 06.2021 | 1 056 490 | 5 871 426 | 180 |
| 07.2021 | 830 282 | 5 623 615 | 148 |
| 08.2021 | 830 330 | 5 620 997 | 148 |
| 09.2021 | 941 603 | 5 677 548 | 166 |
| 10.2021 | 976 416 | 5 727 990 | 170 |
| 11.2021 | 938 151 | 5 780 573 | 162 |
| 12.2021 | 1 336 357 | 5 839 009 | 229 |
| 01.2022 | 800 529 | 5 866 703 | 136 |
| 03.2021 | 875 105 | 5 731 570 | 153 |
| 04.2022 | 808 912 | 5 976 187 | 135 |
| 03.2022 | 816 031 | 5 955 869 | 137 |
| 05.2022 | 676 283 | 6 007 029 | 113 |
| 06.2022 | 944 500 | 6 034 031 | 157 |
| 07.2022 | 926 997 | 5 659 878 | 164 |
| 08.2022 | 959 111 | 5 748 713 | 167 |
| 09.2022 | 1 092 805 | 5 828 159 | 188 |
| 10.2022 | 1 105 843 | 5 881 027 | 188 |
| 11.2022 | 962 414 | 5 908 615 | 163 |
| 12.2022 | 1 355 731 | 5 969 046 | 227 |
| 01.2023 | 703 320 | 5 991 349 | 117 |
| 02.2023 | 850 049 | 6 050 756 | 140 |
| 03.2023 | 1 248 113 | 6 114 731 | 204 |
Источник: nisse.ru