Объем выданных кредитов малому бизнесу

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга по объемам кредитования малого и среднего бизнеса по итогам 2021 года, представленного Эксперт РА. Всего за 2021 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,8 млрд рублей.

Портфель кредитов субъектам МСБ Банка Уралсиб за 2021 год вырос в 1,7 раза – до 19,5 млрд рублей на 01.01.2022 года. По этому показателю банк занимает 13 место в соответствующем рейтинге. Также Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтингов Эксперт РА по величине портфеля кредитов индивидуальным предпринимателям, который за 2021 год вырос в 1,7 раза, и микробизнесу, портфель кредитов которому показал двукратный рост за этот период.

Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса. Банк активно развивает продукты и сервисы для МСБ с фокусом на цифровые каналы взаимодействия с клиентами. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса.

Как взять кредит на открытие и развитие малого бизнеса — инструкция по кредитованию бизнеса: 7 шагов

Более подробную информацию о продуктах и услугах для малого бизнеса можно получить на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и по телефону 8-800-700-77-16.

Источник: www.uralsib.ru

Малый бизнес занял рекорд

В декабре 2022 года объем выдачи кредитов малому и среднему бизнесу (МСБ) в РФ установил исторический рекорд — 1,36 трлн руб. Эксперты отмечают заметную роль льготных программ кредитования и полагают, что на фоне снижения активности крупных игроков и развития параллельного импорта финансирование МСБ продолжит расти.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ

ЦБ опубликовал статистический бюллетень «Кредитование малого и среднего бизнеса». Согласно документу, в декабре 2022 года объем выдачи кредитов МСБ установил абсолютный рекорд за всю историю наблюдений — 1,36 трлн руб. Средний размер кредита составил 6,3 млн руб., это максимум с июля 2021 года. Общий объем портфеля кредитов МСП вырос за год почти на 30%, превысив 9,6 трлн руб. При этом просрочка в общем объеме сократилась с 8,1% до 5,6%.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Как рассказали “Ъ” в ПСБ, декабрь традиционно выступает «наиболее динамичным месяцем в кредитовании МСБ», кроме того, он продолжил «тенденцию всего года, который оказался рекордным для сектора». В частности, выросла доля льготных кредитов: в ПСБ она составила 25%, а в начале 2023 года уже превысила 35%. В Альфа-банке также отметили рост кредитов МСБ по льготным программам с менее чем 5% в 2021 году до 25% к концу 2022 года. Гарантийное обеспечение позволяет банкам предоставлять клиентам МСБ льготные условия обслуживания и ставки, при этом не снижая уровень доходности по кредиту, отмечает партнер ФБК Анастасия Терехина.

КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа / Кредит на бизнес

Также рекорду могли способствовать региональные программы поддержки бизнеса и льготы особых экономических территорий, отмечает управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский. «При сохранении этих мер, полагаю, активность продолжится и в этом году, однако не стоит забывать про процент бизнесов, который так или иначе будет отсеиваться ввиду несостоятельности бизнес-модели или непредсказуемости экономических условий»,— говорит он.

Получают субсидии в рамках льготного кредитования МСБ и сами банки.

«В итоге доходы от работы с МСБ могут в некоторых случаях быть равными, а порой и выше, чем при кредитовании крупного бизнеса»,— отмечает госпожа Терехина. Но получить льготный кредит бизнесу непросто: потребуется предоставить банку немалый пакет документов, получить гарантию и доказать статус. Именно поэтому, говорят эксперты, доля закредитованных субъектов невелика.

Управляющий директор «Эксперт РА» Юрий Беликов уточняет, что основной объем средств, выданных в рамках декабрьского рекорда,— «обычные оборотные коммерческие кредиты». В Альфа-банке подтверждают эту оценку.

В 2023 году общий портфель кредитов МСБ продолжит рост, но темпы могут замедлиться, полагает господин Беликов.

Такой прогноз связан со стагнацией реальных доходов и ростом долговой нагрузки основных розничных потребителей товаров и услуг, предлагаемых МСБ. «Банки зачастую наиболее заинтересованы в комплексном обслуживании клиентов МСБ, включающем эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание и кредитование, происходит балансировка процентных и комиссионных доходов от работы»,— поясняет Юрий Беликов.

Малому бизнесу обещано больше льготных займов в обмен на инвестиции

Независимый эксперт Ольга Ульянова уточняет, что «крупные компании затаились и не инвестируют, скорее аккумулируя средства, а МСБ активизируется с целью замещения их торговых и финансовых потоков». «Сюда входит в том числе и ввоз технологий в рамках параллельного импорта, так что перспективы развития МСБ в России довольно очевидны»,— полагает она. Это предположение подтверждает статистика ЦБ, согласно которой общие выдачи кредитов юрлицам и индивидуальным предпринимателям год к году снизились более чем на 1 трлн руб.— с 9,2 трлн руб. в декабре 2021 года до 8 трлн руб. в декабре 2022 года.

Максим Буйлов, Ольга Шерункова, Ксения Дементьева

• Газета «Коммерсантъ» №34 от 28.02.2023, стр. 9

• Максим Буйлов подписаться отписаться
• Ксения Дементьева подписаться отписаться
• Ольга Шерункова подписаться отписаться

• Корпоративные и промышленные кредиты подписаться отписаться
• Кредитный рынок подписаться отписаться
• Малый бизнес подписаться отписаться

Источник: www.kommersant.ru

Объем выданных кредитов малому бизнесу

Источник данных – «ГК НИСИПП». Для подготовки мониторинга были использованы сведения из www.cbr.ru и rmsp.nalog.ru
Дата сбора данных 24.05.2023

Описание показателя

Показатель характеризует обеспеченность малых и средних компаний предложением кредитных ресурсов. Рассчитывается как соотношение объема выданных МСП кредитов (за период) с количеством субъектов МСП (на конец периода) как в целом по России, так и по конкретным регионам. Показатель характеризует также динамику изменения за последний месяц и за год. Изменения показателя за месяц могут иметь сезонный и/или конъюнктурный характер. Годовая динамика характеризует изменения в уровне обеспеченности малого и среднего бизнеса предложением кредитных ресурсов.

Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП

• В марте 2023 204.12 тыс. руб
• В феврале 2023 140.49 тыс. руб
• В марте 2022 137.01 тыс. руб

Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП

Средний объем выданных кредитов в расчете на один субъект МСП

Регионы-лидеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП.

Позиция Регион Объем выданых кредитов /
кол-во МСП (за период) Изменение
позиции за месяц Изменение
позиции за год

1	Свердловская область	606.89	+9	+16
2	Тюменская область	367.75	-1	+1
3	Ульяновская область	324.48	+35	+25
4	Забайкальский край	323.59	+17	+46
5	г. Москва	305.22	-3	-1

Регионы-аутсайдеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП.

Позиция Регион Объем выданых кредитов /
кол-во МСП (за период) Изменение
позиции за месяц Изменение
позиции за год

81	Республика Калмыкия	52.85	+2	+1
82	Республика Тыва	46.02	0	-1
83	Республика Ингушетия	43.78	-4	+2
84	Чеченская Республика	30.69	+1	0
85	Республика Дагестан	27.67	-1	-2

Регионы-лидеры и регионы-аутсайдеры по среднему объему выданных кредитов в расчете на один субъект МСП

Позиция Регион Объем выданых кредитов /
кол-во МСП (за период) Изменение
позиции за месяц Изменение
позиции за год

1	Свердловская область	606.89	+9	+16
2	Тюменская область	367.75	-1	+1
3	Ульяновская область	324.48	+35	+25
4	Забайкальский край	323.59	+17	+46
5	г. Москва	305.22	-3	-1
6	Хабаровский край	280.59	-3	-4
7	Еврейская автономная область	275.14	+69	+55
8	Ненецкий автономный округ	249.85	-3	+68
9	Новосибирская область	248.67	-5	-2
10	Республика Татарстан (Татарстан)	247.58	-4	-2
11	Липецкая область	244.66	+11	+44
12	Краснодарский край	228.88	-4	+27
13	Нижегородская область	225.63	-6	-8
14	Ленинградская область	216.6	+1	+22
15	Пензенская область	215.8	+5	-5
16	Воронежская область	213.27	-5	+3
17	Удмуртская Республика	212.47	-1	+4
18	г. Санкт-Петербург	205.51	-9	-12
19	Приморский край	204.77	0	-8
20	Рязанская область	201.21	-8	-4
21	Ростовская область	198.47	+2	-1
22	Алтайский край	195.58	-4	-10
23	Ярославская область	184.75	+2	-9
24	Челябинская область	177.67	+4	+1
25	Московская область	173.32	+2	+12
26	Белгородская область	173	+13	+23
27	Пермский край	164.61	+7	0
28	Орловская область	163.33	+13	+13
29	Красноярский край	162.9	+1	-14
30	Амурская область	162.33	-13	-12
31	Ямало-Ненецкий автономный округ	160.77	-18	+32
32	Омская область	160.67	-1	-1
33	Самарская область	159.91	0	0
34	Калининградская область	156.56	+9	-12
35	Иркутская область	155.56	0	-22
36	Ставропольский край	154.4	+4	-4
37	Тульская область	153.89	0	-8
38	Волгоградская область	153.57	+14	+22
39	Курская область	152.86	-7	-9
40	Камчатский край	152.35	+5	0
41	Республика Башкортостан	150.76	-15	+1
42	Саратовская область	148.84	-6	+5
43	Тамбовская область	146.72	-19	-20
44	Чувашская Республика — Чувашия	141.92	+4	0
45	Чукотский автономный округ	141.85	+33	+32
46	Смоленская область	139.83	-4	-3
47	Оренбургская область	138.86	0	+1
48	Брянская область	137.56	-4	-14
49	Курганская область	133.4	+4	-23
50	Карачаево-Черкесская Республика	130.91	+12	+28
51	Республика Мордовия	130.33	+8	-42
52	Калужская область	129.75	-23	+4
53	Республика Алтай	127.78	+13	-29
54	Тверская область	124.59	+1	+7
55	Томская область	124.57	-9	+2
56	Ивановская область	123.78	+5	-18
57	Магаданская область	119.39	-3	-56
58	Владимирская область	118.69	-7	-13
59	Кемеровская область	117.42	-45	0
60	Сахалинская область	114.38	-11	+11
61	Кировская область	113.89	-11	-9
62	Республика Саха (Якутия)	111.26	+9	+5
63	Республика Крым	106.19	+6	+5
64	Вологодская область	106.17	-6	-11
65	Астраханская область	105.27	+10	+9
66	Архангельская область	101.43	-1	-2
67	Ханты-Мансийский автономный округ — Югра	101.3	0	-2
68	Республика Марий Эл	98.99	-4	-10
69	Республика Карелия	97.09	-6	+4
70	г. Севастополь	89.14	-13	0
71	Костромская область	89.13	-15	-36
72	Новгородская область	84.95	-12	0
73	Псковская область	81.81	-5	-22
74	Республика Северная Осетия — Алания	78.51	-1	+6
75	Республика Хакасия	77.72	-5	-29
76	Республика Коми	76.39	-4	-1
77	Мурманская область	76.21	-3	+2
78	Республика Бурятия	75.27	-1	-12
79	Республика Адыгея (Адыгея)	72.12	+1	-10
80	Кабардино-Балкарская Республика	64.5	+1	-26
81	Республика Калмыкия	52.85	+2	+1
82	Республика Тыва	46.02	0	-1
83	Республика Ингушетия	43.78	-4	+2
84	Чеченская Республика	30.69	+1	0
85	Республика Дагестан	27.67	-1	-2

Показать весь рейтинг

Период Объем кредитов, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства (руб+валюта), млн. руб. Кол-во юр. лиц и ИП в Едином реестре по состоянию на 24.05.2023, шт Объем выданых кредитов / кол-во МСП (за период), тыс. руб.

02.2021	658 185	5 688 329	116
02.2022	964 639	5 899 102	164
04.2021	934 415	5 780 615	162
05.2021	766 272	5 830 343	131
06.2021	1 056 490	5 871 426	180
07.2021	830 282	5 623 615	148
08.2021	830 330	5 620 997	148
09.2021	941 603	5 677 548	166
10.2021	976 416	5 727 990	170
11.2021	938 151	5 780 573	162
12.2021	1 336 357	5 839 009	229
01.2022	800 529	5 866 703	136
03.2021	875 105	5 731 570	153
04.2022	808 912	5 976 187	135
03.2022	816 031	5 955 869	137
05.2022	676 283	6 007 029	113
06.2022	944 500	6 034 031	157
07.2022	926 997	5 659 878	164
08.2022	959 111	5 748 713	167
09.2022	1 092 805	5 828 159	188
10.2022	1 105 843	5 881 027	188
11.2022	962 414	5 908 615	163
12.2022	1 355 731	5 969 046	227
01.2023	703 320	5 991 349	117
02.2023	850 049	6 050 756	140
03.2023	1 248 113	6 114 731	204

Источник: nisse.ru