Образец письма в банк об описании бизнеса

При составлении отзыва о деловой репутации юридического лица для банка образец, представленный на официальной странице кредитной организации, используется в качестве примера. Корректно оформленный документ с правильно поданной информацией ускорит принятие финансовой структурой положительного решения о сотрудничестве с клиентом.

Что представляет собой отзыв

С 07.08.2001 г. вступил в силу Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно требованиям нормативно-правового акта Центральный банк России обязует кредитные организации проверять сведения о деловой репутации компаний, запрашивающих ссуды или открывающих расчетные счета. Информация предоставляется в форме письма, в числе других бумаг подтверждающего законность деятельности предприятия.

Письмо банку о невозможности платить кредит (алгоритм написания и образец письма)

Отзыв составляется партнерами по бизнесу или финансовыми организациями, сотрудничающими с субъектом хозяйствования. Недавно зарегистрированные компании, не успевшие обзавестись деловыми контактами, для открытия расчетного счета самостоятельно пишут письмо.

В отдельных случаях процедура проверки репутации откладывается до приобретения клиентом необходимых связей. Банк устанавливает срок предоставления отзыва в индивидуальном порядке.

Необходимость предоставления

При проверке перед заключением договора о сотрудничестве некоторые ИП и владельцы коммерческих компаний неохотно делятся с кредитными организациями информацией об особенностях хозяйственной деятельности, аргументируя нежелание банковским произволом. Но предположение об отсутствии законных оснований для требования финансовым учреждением подтверждения деловой репутации потенциального клиента необоснованно.

В рамках государственной программы, направленной на борьбу с теневой экономикой, в 2015 г. в ФЗ №115 внесли поправки. Изменения затронули пункты, касающиеся предотвращения отмывания нелегальных доходов и финансирования террористических организаций. Текущая редакция закона включает рекомендации об идентификации клиентов банковских учреждений.

Ужесточенные меры наказания выражаются аннулированием лицензии у финансовой структуры, неоднократно нарушившей требования нормативно-правового акта №115-ФЗ. Требования регламентируются Положением №449-П, утвержденным российским правительством 15.10.2015 г.

В документе за сотрудниками банков закреплено право при заключении договора на обслуживание юридического лица затребовать подтвержденную информацию о деловой репутации. На основании письма служба безопасности составляет мнение о потенциальном клиенте на подготовительной стадии, отсеивая компании-однодневки и фирмы, имеющие негативные отзывы от партнеров по бизнесу или плохую кредитную историю.

Особенности составления отзыва

Законодательными актами не предусмотрено строгих стандартов составления официальной бумаги, подтверждающей легальность деятельности коммерческой структуры на отечественном рынке. Допускается произвольная форма оформления.

Что содержит в себе

Юристы советуют представлять в банк документ в распечатанном виде на фирменном бланке контрагента, оставляющего отзыв о деловой репутации бизнес-партнера. Нормативно-правовой базой РФ разработаны единые стандарты составления официальных писем.

1. Полное название и реквизиты компаньона, дающего рекомендации новому клиенту для подтверждения надежности при заключении договора на обслуживание в финансовой структуре. Лучший вариант — наличие у контрагента расчетного счета или положительной кредитной истории в банке, запрашивающем отзыв.
2. Наименование адресата с указанием реквизитов банковского учреждения, куда подается письмо.
3. Регистрационные данные официальной бумаги. Номер и дата документа заносятся в журнал учета исходящей корреспонденции отправителя.
4. Полное название и реквизиты юридического лица, которому дается рекомендация, включая ИНН и ОГРН.
5. Текстовый блок, содержащий заверения в надежности компании. Контрагент подтверждает выполнение бизнес-партнером договорных обязательств.
6. Завершающий пункт документа — удостоверяющая подпись уполномоченного представителя организации, дающей рекомендательное письмо для банка.

Печать ставится при ее наличии у отправителя.

Представленный шаблон содержит минимальную информацию, достаточную для подтверждения надежности при заключении договора о сотрудничестве с финансовой структурой. Допускается комбинировать в одном документе отзывы нескольких контрагентов. Но юристы советуют оформлять письмо, удостоверяющее деловую репутацию компании, в индивидуальном порядке.

Не стоит при составлении использовать стандартный образец, заполняя разделы общими фразами. Разнообразие в текстовом блоке предотвратит подозрения службы безопасности финансовой организации, проверяющей нового клиента.

Рекомендуется привести примеры благополучно завершенных сделок с указанием суммы. Договора, обязательства по которым выполнены вовремя и в полном объеме, свидетельствуют о надежности партнера.

Ответственность за подписание

Письмо, подтверждающее легальность и надежность компании, носит ознакомительный характер и не включается в число бумаг строгой отчетности. Законодательной базой РФ не предусмотрена правовая ответственность за подписание документа.

Но если партнер, обратившийся за отзывом, не выполняет обязательства перед кредитной организацией, нарушает сроки выплат по займам или проводит сомнительные операции по расчетному счету, не соблюдая требования ФЗ №115, это отражается на репутации рекомендующей фирмы. Доверие банка к клиенту, сотрудничающему с ненадежными компаньонами, снижается.

Срок действительности

Законодательными стандартами не установлены строгие рамки годности документа. Главное требование к оформлению — указание точной даты. Сотрудники финансового учреждения не рассматривают письма, предоставляемые с нарушением этого правила.

Кроме того, банку требуется достоверная информация о текущей деятельности предприятия. Устаревшие сведения в расчет не принимаются. Поэтому в отзыве рекомендуется отражать последние данные по договорам с юридическим лицом с указанием суммы и даты благополучного завершения сделок.

Образец готового документа

Законодательная база РФ допускает оформление справки о деловой репутации 3 способами:

1. Рекомендательное письмо запрашивается у компаньонов по бизнесу. Возможный отказ с аргументацией дефицитом времени предотвращается предоставлением готового шаблона. Подписать документ и поставить печать партнер по коммерческой деятельности не откажется, ссылаясь на загруженность работой.
2. Отзыв составляется финансовым учреждением, ранее сотрудничавшим с юридическим лицом, заключающим договор с другим банковским подразделением. Благосклонно воспринимается положительная кредитная история с указанием размеров получаемых ссуд и обстоятельств погашения. Справка подписывается уполномоченным сотрудником и заверяется печатью организации.
3. Письмо составляется компанией, претендующей на сотрудничество с банком. Способ практикуется недавно зарегистрированными фирмами, не обладающими достаточным количеством деловых контактов. Правом подписи обладает руководитель предприятия.

В последнем случае в документ включаются:

• информация о проверенных партнерах по бизнесу;
• сведения об участии в выполнении государственных заказов после победы в тендерах;
• перечень публикаций в СМИ, телевизионных передач и отзывов на профильных форумах в интернете, положительно характеризующих деятельность организации;
• бухгалтерская справка, подтверждающая планомерное увеличение прибыли;
• выписка из отчета отдела кадров, свидетельствующая о расширении штата сотрудников;
• данные об отсутствии компании в «черных списках» ФНС, удостоверяющие своевременное выполнение обязательств по налогообложению.

Главное требование к информации о репутации, предоставляемой фирмой при заключении договора на обслуживание банком, — размещение сведений в общедоступных информационных источниках. Служба безопасности финансовой структуры должна иметь возможность беспрепятственной проверки данных.

В образец текстового блока отзыва, составленного контрагентом, включаются:

• характеристика рыночных отношений между сторонами;
• краткое описание заключенных сделок с указанием суммарных оборотов;
• уточнение сроков сотрудничества;
• информация об отсутствии претензий к выполнению договорных обязательств;
• общая оценка деятельности компании;
• планы дальнейшего партнерского взаимодействия и т.п.

Большинство финансовых организаций пользуется при составлении отзыва о деловой репутации готовым шаблоном, содержащим сведения о количестве контрагентов и движении средств на корреспондентских счетах. Для получения документа, подтверждающего надежность сотрудничества, клиент отправляет соответствующий запрос в обслуживающее подразделение банка.

Каким способом отправляется

Письмо составляется в единственном экземпляре. Но юристы советуют сделать копию, на которой поставить штамп, подтверждающий регистрацию документа в журнале учета входящей корреспонденции кредитной организации. Это поможет в решении спорного вопроса, если банк откажется признать предоставление отзыва.

Оригинал отправляется 3 способами:

• вручается компаньону, запросившему рекомендательное письмо, для личной доставки в финансовое учреждение;
• передается персонально партнером, составившим документ, подтверждающий обоюдовыгодное сотрудничество банковской структуры с потенциальным клиентом;
• пересылается через доступные средства коммуникации (e-mail, факс).

В последнем случае для удостоверения в получении отзыва кредитной организацией используется дублирующая досылка через почтовое отделение (письмом с уведомлением о вручении адресату) или курьерскую службу.

Источник: otkrytschet.ru

Образец информационного письма о деятельности компании для банка

Информационное письмо о деятельности компании

Инфо

Дело в том, что сегодня утром, во время моего следования на автобусную остановку, я стала свидетелем и участником неприятного происшествия. Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю.

Сюда относится все то, что может быть, но еще не решено или может быть, но не обязательно гарантийные обязательства и судебные разбирательства, на момент составления пз еще не оконченные. И в этих случаях у сотрудников банка есть основания заподозрить компанию в том, что она причастна к отмыванию денег.

Мой совет, пишите правду честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного.

Информационное письмо о деятельности компании образец бланк

Внимание

Как оформить информационное письмо К оформлению письма, также как к его содержанию никаких особенных требований нет. Его допустимо писать как на фирменном бланке предприятия, так и на стандартном листе любого удобного формата.

Первый вариант предпочтительнее, так как здесь отсутствует необходимость вручную писать реквизиты организации. К тому же, такое письмо выглядит значительно солиднее и еще раз подчеркивает его отношение к официальной корреспонденции.
Информационное письмо можно печатать на компьютере (хорошо в том случае, если нужно сразу несколько копий) или писать от руки – особенно выигрышно смотрятся письма, написанные каллиграфическим почерком с помощью пера. Послание обязательно должно быть заверено подписью его составителя.
Если это печатное письмо, можно использовать факсимильную подпись, если «живое», то только оригинальную.

Письмо в банк о деятельности и деловой репутации

• дата его составления,
• реквизиты отправителя и получателя,
• корректное адресное обращение (например « Уважаемый Петр Семенович», «Уважаемая Ирина Викторовна», «Уважаемые коллеги» и т.д.). Но если адресат не определен, что иногда бывает, то можно ограничиться приветствием «Добрый день!».

• Далее идет основная, информационная, часть письма.
  Здесь нужно указать повод и цель для его написания, а также все прочее, что имеет отношение к описываемому делу: новости, предложения, изменения, просьбы, объяснения и т.п.
• Ниже в письме необходимо написать заключение, которое должно подводить итог всему вышесказанному.
• Если к письму прилагаются какие-то дополнительные бумаги, видео и фото файлы и свидетельства, это следует также отметить в его содержании отдельным пунктом.

Где можно скачать информационное письмо о компании образец для банка?

Главная → Образцы документов → Деловые письма → Информационное письмо Содержание

1. Как написать информационное письмо
2. Образец информационного письма о смене директора
3. Образец информационного письма о выставке
4. Скачать информационное письмо образец

Информационное письмо – некоммерческое деловое письмо, основной целью которого является информирование, реклама, извещение о дальнейшем сотрудничестве, о сроке действия договора, об аспектах деятельности компании, продукции компании и т.п. Информационное письмо может выступать в качестве маркетингового инструмента на пути продвижения продукции компании, привлечения новых клиентов и увеличения продаж. Как написать информационное письмо Оформление информационного письма осуществляется согласно установленных для деловой переписки правил, его структура соответствует общей структуре делового письма.

Информационное письмо

Надо помнить тот факт, что получатели деловой корреспонденции всегда смотрят на то, насколько правильно описаны доводимые до них сведения. Безграмотное письмо способно снизить ценность изложенной в нем информации и даже подорвать доверие получателя к отправителю.

Письмо надо писать коротко, ёмко, по делу, памятуя о том, что «краткость сестра таланта», и не растекаясь мыслью по древу. Доказано, что получатели подобного рода писем не готовы тратить на их прочтение больше одной минуты, что обусловлено высоким темпом современной жизни.

Адресат наверняка заметит то, что отправитель ценит его время, а если его заинтересует изложенная в письме информация, он найдет способ и время связаться с автором послания. Что в письме допускать запрещено В правилах написания информационных писем есть и некоторые абсолютные табу.

Образец информационного письма

В частности категорически недопустим развязный, грубый или чересчур панибратский тон. Также желательно избегать «штампов» или излишне холодных, «сухих» формулировок, специальной терминологии, обилия цифр, большого количества деепричастных и причастных оборотов и т.п. Нельзя вносить в письмо недостоверные, непроверенные или лживые данные. Следует помнить о том, что информационное письмо при определенном стечении обстоятельств может обрести статус юридически значимого документа. Основные моменты и образец составления письма Информационные послания, вне зависимости от их автора и адресата, должны касаться только деятельности организации–отправителя или связанных с ней обстоятельств.

Бухгалтерские и юридические услуги

Другими словами, для изменения платежа нужно уведомление финансовой организации и согласие получателя. Опишем процесс изменения платежа на примере оплаты госпошлины.
Если вы допустили ошибку, вы отправляете от имени компании соответствующее ходатайство о внесении корректив в ФНС и в ФО. Письмо об уточнении платежа в банк создается по таким правилам:

• Желательно использовать бланк компании;
• Нужно правильно указывать название компании, ФИО руководителя (или ответственного лица);
• Указывайте контрагента, который при совершении платежа был указан, как получатель.
• Обязательно опишите причины внесения изменений, в этот раз лучше не ошибиться с цифрами или другими реквизитами;
• Обязательно пишите точную дату совершения платежа (вплоть до времени).

Важно

По своей сути информационное письмо является служебным документом и представляет собой официальное сообщение определенных сведений в письменной форме. Пример составления Составление Обычно такие письма имеют типовую форму и рассылаются определенными властными органами или организациями.

Образец информационного письма о деятельности компании для банка

Информационное письмо составляется в свободной форме, однако некоторые требования к нему все-таки предъявляются. Так, письмо обязательно должно быть составлено на официальном бланке компании (желательно наличие не только шапки, но и логотипа), также в письмо должны быть указаны:

• контактные телефоны бухгалтерии или директора
• дата составления письма
• сайт компании
• ФИО и подпись директора
• в теле письмо можно указать основную сферу деятельности компании, сколько лет она существует, можно написать пару слов о ее достижениях.

Образец письма можно скачать здесь.

Но, на мой взгляд, такое длинное письмо писать совершенно не обязательно. Вполне достаточно того, что я перечислила.

Он не только подтверждает, что компанию уважают другие фирмы, но и она находится на хорошем счету на рынке труда, у Федеральной Налоговой Службы и других структур. Письмо об уточнении платежа в банк Никто не застрахован от ошибки при совершении платежей, но не каждую ошибку можно исправить одним лишь звонком, некоторые требуют отправления письма. Представьте такую ситуацию: вы или ваш деловой партнер совершили платеж на крупную сумму, но обнаружили, что была допущена ошибка. Об этом как можно быстрее стоит уведомить учреждение, которое непременно свяжется с получателем и уточнит резонность внесения корректив.

Источник: isp-nalog.ru

Как правильно написать письмо в банк

Что нужно сделать, чтобы банк-кредитор сменил гнев на милость. Просрочки платежей по кредитным картам и другим банковским кредитным продуктам могут иметь очень плохие последствия. Пени, которые «капают каждый день», увеличение ставки по кредиту, требование банка досрочно выплатить кредит, кредитная история будет испорчена – все эти факторы отразятся на вашем финансовом положении, и на возможность в будущем оформить кредит.

Возникает ощущение, что из сложившейся ситуации нет выхода, банки в такой ситуации не идут на уступки. Попробуйте написать письмо в банк.

Когда терять уже нечего

Избежать штрафных санкций и пени никак не получиться. Они прописаны в кредитном договоре, к общей задолженности они начисляются системой в автоматическом режиме. Увеличения ставки по кредиту также не получится избежать, это условие также прописано в кредитном договоре на случай нарушения условий кредитования.

Задолженность по кредиту с каждым месяцем растет как снежный ком, необходимо вести с банком диалог, с целью смягчения требований, чтобы добиться возможности не погашать кредит досрочно полностью. Или чтобы сведения о просроченном кредите не попали в Базу Кредитных Историй. Как спросите вы? Напишите письмо в банк – письмо доброй воли.

Эффект достигается не в 100% случаев, но и решения в пользу заемщика тоже случаются. Поэтому, попробуйте!

В чем суть письма в банк?

Есть определённые правила, как написать письмо в банк. Оно должно быть написано доброжелательным тоном, попросите кредитора не требовать от вас досрочного полного погашения по кредитному договору или попросите не вносить в вашу кредитную историю информацию о просроченных платежах по действующему кредиту.

Смысл официального письма в банк – постараться убедить банк, что вы не являетесь злостным неплательщиком, платежи не вносите не по своей халатности или из-за плохих намерений, просрочки возникли у вас исключительно из-за сложной жизненной ситуации, в которую вы попали.

Это письмо рассчитано на человеческий фактор, который должен присутствовать в работе финансового учреждения, послание может затронуть эмоциональную жилку работников банка. Вам необходимо заставить вашего кредитного инспектора сопереживать вам. Из письма он должен понять, что вы полностью взяли на себя ответственность за просроченные платежи и накопившийся долг перед банком.

Убедите банк, что вы будете продолжать сотрудничать с кредитором, учтя все промахи, внесете просроченные платежи, в том числе и пени. Обязательно нужно указать причину, почему возникла такая ситуация – вы потеряли работу (приложите выписку из трудовой книжки), затяжная болезнь (копия больничного прилагается). И как вы собираетесь выходить из сложившейся ситуации. Письмо можно отправить по электронной почте или отнести непосредственно в банк. Если возникнет необходимость, продублируйте письмо, созвонитесь с вашим кредитным специалистом, придите на встречу, проявляйте настойчивость.

Каким должно быть письмо в банк

Прежде всего укажите ваше ФИО, адрес, номер кредитного договора, дату заключения. Далее, напишите, кому предназначено письмо (полное наименование банка, отдел, ФИО кредитного специалиста). Затем идет уже сам текст в свободной форме.

Образец письма

Таким может быть образец письма банку:

«Огромное спасибо, что потратили время на то, чтобы ознакомиться с этим письмом. Вынуждена его написать, потому что мною допущен целый ряд ошибок в виде просроченных платежей по кредитному договору, номер которого (номер договора). Довожу до вашего сведения, что я отдаю отчет своим действиям, понимаю, к каким последствиям задолженность перед банком может привести.

Существует веская причина, почему я попала в такую ситуацию (указываете причину), в другом случае я бы не допустила просрочек по кредиту. У меня накопились просрочки по кредиту (укажите количество) , на сегодняшний день финансовое положение у меня стало лучше (причина улучшения), я готова вернуть кредитные долги и выплачивать кредит далее, в соответствии с графиком платежей.»

Если ваше письмо-пояснение в банк будет убедительным и он поверит вам, в ваши искренние намерения погасить текущую задолженность, вам нужно полностью пересмотреть в таком случае свое отношение к кредитным обязательствам.

Источник: credits.ru