Описание пакета услуг «Легкий старт» в Сбербанке для начинающих предпринимателей (ИП и ООО). Как открыть расчетный счет и какие документы нужны для этого. Разберем подводные камни, негативные и положительные особенности бесплатного тарифа на РКО.
При открытии расчетного счета в Сбербанке предпринимателям предложат несколько тарифных планов (Пакетов услуг) на выбор. Один их них – «Легкий старт». Он включает минимальный набор опций и предназначен для начинающих бизнесменов, которые только открывают свое дело.
Главное преимущество пакета услуг «Легкий старт» в том, что он бесплатный. За расчетно-кассовое обслуживание (РКО) по другим тарифам в Сбербанке предприниматели должны ежемесячно платить определенные суммы. А стоимость годового обслуживания РКО с пакетом «Легкий старт» равна 0 рублей.
Конечно, вечно сидеть на бесплатном тарифе предпринимателям вряд ли будет удобно и выгодно, ведь, повторимся, набор опций у «Легкого старта» минимальный. Но для начинающих ИП и ООО он может стать хорошим решением.
Обзор на тариф Легкий старт от Сбербанка в 2021 году
Условия пакета услуг Сбербанка Легкий старт в 2021 году
Разбор тарифа начнем с описания того, что получит предприниматель, если решит открыть расчетный счет в Сбербанке.
01. Бесплатное открытие счета
• Резервирование счета за 5 минут;
• Расчеты с клиентами Сбербанка 7 дней в неделю;
• Открытие счета у вас в офисе.
02. Бесплатный Интернет-банк
• Платежи, счета, онлайн-бухгалтерия и документооборот в одном окне;
• Работа на любых устройствах – от смартфона до умных часов;
• Бесплатная поддержка 24/7.
03. Бесплатный электронный документооборот
• Обмен любыми электронными документами с контрагентами и банком;
• Дистанционный выпуск электронной подписи.
04. Длинный платежный день
• Моментальная отправка платежей;
• С 01:00 до 24:00 по московскому времени – на счета клиентов Сбербанка;
• С 01:00 до 19:30 по московскому времени – на счета других банков.
Это общие особенности ведения РКО для малого бизнеса в Сбербанке. Сам пакет услуг «Легкий старт» включает следующие услуги.
Состав пакета услуг Сбербанка «Легкий старт»
1 Перевод средств на счет юридического лица с использованием через Интернет-банк:
• в ПАО Сбербанк (в т.ч. в Дочерние банки ПАО Сбербанк) — не ограничено
• в другие банки — до 3 шт. в месяц бесплатно (4-й и последующие платежи в месяц по 199 руб. за платеж)
2 Перевод средств на счет физического лица:
• до 150 000. руб. в месяц – бесплатно для ИП / с комиссией 0,5% для ООО;
• от 150 000 до 300 000 руб. – с комиссией 1%;
• от 300 000 до 1,5 млн руб. — с комиссией 1,7%;
• от 1,5 млн до 5 млн руб. – с комиссией 3,5%;
• свыше 5 млн руб. – с комиссией 8%.
3 Прием и зачисление наличных на счет через устройства самообслуживания, по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе):
4 Прием и зачисление наличных на счет через кассу (в т.ч. не по месту ведения счета):
Тарифы расчётных счетов в Сбербанк для ИП
5 Выдача наличных со счета по Бизнес-карте через банкомат / терминал в кассе Сбербанка (в т.ч. при закрытии счета) с комиссией:
• 2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб.
• 3% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.
• 7% — от 1500 тыс. руб. до 5000 тыс. руб.
• 10% — свыше 5000 тыс. руб.
6 Выдача наличных со счета через кассу Сбербанка (в т.ч. при закрытии счета):
• 7% от суммы — до 5 млн. руб.;
• 10% от суммы — свыше 5 млн. руб.
7 Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде:
8 Предоставление типовой справки на бумажном носителе:
• 1 тыс. руб. за каждый документ.
9 Ежегодное обслуживание Бизнес-карты к расчетному счету
• бесплатно для Visa Business Momentum / Mastercard Business Momentum..
10 Информирование об операциях поступления и/или списания средств по банковскому счету в валюте РФ
11 СМС-информирование по операциям, совершенным с использованием Бизнес-карты:
Как видим, пакет услуг «Легкий старт» может считаться бесплатным только весьма условно. За проведение операций сверх установленных лимитов все же придется заплатить.
В первую очередь это касается платежей клиентам других банков, только 3 из которых в месяц предоставляются бесплатно, а остальные стоят по 100 рублей за перевод.
И еще раз акцентируем ваше вниманием на том, что ИП сможет перевести физлицу бесплатно не более 150 000 в месяц. А за каждый перевод физлицу со счета ООО будет взыматься комиссия.
Как открыть расчетный счет Легкий старт для ИП в Сбербанке
Сделать это сегодня довольно просто.
1 Оставьте заявку на сайте Сбербанка или зарезервируйте счет по телефону с помощью оператора (Консультация по любым вопросам: 8 800 5555 777);
2 Получите номер счета и реквизиты для документов;
3 В течение 30 календарных дней с момента резервирования счета предоставьте в выбранное отделение банка необходимый пакет документов;
4 В отделении банка откройте счет и подключите Пакет услуг «Легкий старт». Можно выбрать и другие допуслуги, такие как «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация» и пр.;
5 Банк проверит все документы и откроет для вас возможность совершения расходных операций по счету, в том числе через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Какие для этого нужны документы?
Если вы ИП и собираетесь управлять расчетным счетом самостоятельно, то необходим только ваш паспорт.
Если вы доверяете управление расчетным счетом третьему лицу, то дополнительно необходимы:
- Оригинал паспорта доверенного лица;
- Личное присутствие доверенного лица в офисе банка;
- Доверенность на управление расчетным счетом в произвольной форме, нотариальная или по формам банка.
Обязательно ли оформлять карточку с образцами оттиска печати и подписей?
Нет, не обязательно. Карточка необходима, только если вы планируете совершать приходно-расходные операции при личном посещении отделения банка.
Заключение: плюсы и минусы тарифа Легкий старт в Сбербанке
Изучив тарифы и условия пакета услуг на ведение РКО в Сбербанке «Легкий старт», попробуем сформулировать его основные преимущества и недостатки.
Преимущества
Ведение РКО в Сбербанке с тарифом «Легкий старт» подходит для начинающих бизнесменов. Счет легко оформить, платить за его обслуживание не нужно. И при этом предприниматель сможет пользоваться всем набором базовых сервисов Сбербанка для малого бизнеса.
Как только вам потребуется выйти за лимиты пакета услуг «Легкий старт», вы сможете бесплатно перейти на другой, более продвинутый тариф.
Подводные камни пакета услуг Легкий старт
Будьте готовы к тому, что вам придется доплачивать за платежи и переводы сверх установленных лимитов.
Кроме этого, надо учесть, что каждый платеж на счет физлица (для ИП до суммы 150 тыс. руб.) будет уменьшать ваш лимит переводов на счет юрлица.
Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481.
Источник: top-rf.ru
Самое важное про Сбербанк Легкий старт: тарифы, условия, комиссии
Единственный пока что бесплатный расчётный счет в Сбербанке — это пакет Легкий старт. Да, он не имеет такое количество плюсов, как самое дорогое предложение из той же линейки, но его всё равно заказывают. В рамках Легкого старта вам бесплатно откроют расчётный счет, выдадут бизнес карту. Также есть переводы, которые можно ежемесячно отправлять без комиссии.
Но в пакете присутствуют и свои «подводные камни». Их не так уж и много, плюсы перекрывают пониженные лимиты, наличие комиссий. В статье вы ознакомитесь и с пакетом Лёгкий старт, и с его тарифами.
Зачем вам в Сбербанк тариф Легкий старт, что это такое
Открытие расчётного счёта в Сбербанке осуществляется для всех клиентов: и для ИП, и для организаций, то есть юридических лиц. Но оформить его без пакета услуг не выйдет. Он обязательно заказывается вместе с расчётным счетом (РС). Пока предлагается 5 таких пакетов Сбербанка. Все они платные, а вот Лёгкий старт — нет.
Поэтому он так и называется, ведь обслуживание стоит 0 рублей. Оформляется не только сам счет, но и выдаётся мгновенная карта Бизнес. Она тоже первый год бесплатно обслуживается.
С момента открытия РС вы можете как получать на него деньги, так и делать переводы, пополнять счет ООО, ИП, снимать средства. Делать это предлагается как напрямую, так и через бизнес-карту, привязанную к нему. Разницы нет никакой, разве что она заключается в тарифах и ежемесячных лимитах. О них мы подробно поговорим ниже в статье. Подключён и электронный банк, поэтому операции со счётом часто делают онлайн, что гораздо быстрее.
Вы не сможете получить в Сбербанке РС без пакета, поэтому его заказ обязательный.
Легкий старт не имеет такого разнообразия привилегий и выгод, как остальные предложения. Но его самый большой плюс — отсутствие платы за годовое обслуживание. Тем не менее, в пакете вы получаете все возможности: от переводов, пользование интернет-банком до моментальной карты для бизнеса.
У вас получится совершать абсолютно все финансовые, платежные операции, которые обычно нужно выполнить юридическому лицу или предпринимателю. Далее подробнее рассмотрим Лёгкий Старт, узнаем о его возможностях.
Основное о Легкий старт от Сбербанка для ИП, юрлиц
Когда вам нужно быстро и бесплатно открыть счет для своего бизнеса, то идеально подойдёт Легкий старт от Сбербанка. Кратко о нём:
- В течение одного месяца или года за пакет услуг обслуживание расчётного счета ничего не нужно платить. То есть какая-либо постоянная плата отсутствует. Открытие тоже происходит на бесплатной основе.
- Каждый месяц предоставляется 3 перевода с нулевой комиссии, если клиент отправляет деньги с РС на счета, карты лиц, облущивающихся не в Сбербанке. За четвертную и последующие операции уже взимается процент от суммы. Тарифы приведены ниже в материале.
- Все переводы, отправляемые лицам-клиентам Сбербанка, не имеют комиссию. Они бесплатные.
- С расчетным счетом вам сразу выдают и Бизнес карту. Она привязана к РС, удобна для использования в банкоматах, терминалах, а не только на кассе. Да и операции по ней тоже доступны в онлайн-банкинге
- Если вы хотите переводить бесплатно деньги других физлицам, то ежемесячный лимит составит не более 150 тысяч рублей за месяц (суммарно). Для перечисления сумм свыше, рассчитывайте на комиссию согласно тарифам.
Все операции происходят как онлайн, так и через устройства, кассы (РКО). Разрешено и снимать средства, и пополнять в разный способ баланс, отправлять деньги организациям, физическим лицам.
Новый пакет услуг Легкий старт Сбербанк и тарифы, лимиты на переводы
У Лёгкого старта присутствует бесплатное обслуживание карты и расчетного счета, но есть свои комиссии, тарифы и лимиты. Кратко о том, сколько взимает Сбербанка за переводы (перечисление денег):
- Для индивидуальных предпринимателей с РС Легкий старт в Сбербанке, то при переводах в размере до 150 000 рублей, комиссию не оплачиваете. Речь идёт о перечислении денег физлицу. Когда сумма составляет 150-300 тысяч, то комиссия банка — 1 %. Отправка большего от этого размера перевода, но не более полутора миллионов в рублях обойдётся в дополнительных 1,7 % от суммы. Перечисления выше указанной цифры, но до 5 миллионов предусматривают 3,5 % комиссии. Но если вы хотите отослать ещё больше, то должны оплатить дополнительных 8 % от суммы.
- Переводы, отправляемые на счета, карты в другие банки имеют тариф — 199 рублей за каждый. Но в месяц в рамках пакета Легки старт выделяет 3 таких операции без комиссии.
- Когда вы выступаете юридическим лицом, то тарифы на переводы физлицам немного отличаются. Они такие же, что и выше для ИП, но при отправке сумм в пределах 150 000 взимается 0, 5 %. В остальном комиссии идентичны тем, что мы описали в первом пункте для предпринимателей.
Все владельцы Легкого старта могут бесплатно использовать интернет банк, получать в нём электронные выписки, данные. Все операции на электронном сервисе тоже доступны бесплатно, а тарифы для них те же, что мы описали выше.
Тарифы на пополнение, снятия наличных в Сбербанк Легкий старт
Для ИП, а также всех юридических лиц действуют одни и те же тарифы при пополнении счета или бизнес карты, а также получении с них денег. Операции происходят или на кассе, или благодаря самообслуживанию в банкоматах, терминалах Сбербанка. Счет всегда привязан к бизнес карте, которая выдаётся с ним.
Поэтому при пополнении пластика или снятия сумм с него, то же самое происходит и с РС. Но если у вас нет с собой карты, то перевести средств, получить их можно и с номером счета, паспортом. Действует РКО, то есть операции проводятся на кассе.
Тарифы на получение наличных:
- Снятие денег в любой способ — 3 % от суммы.
- Обналичивание карты или РС на кассе — 5 % для сумм до 5000 000 рублей, более — уже 10 %.
Тарифы для пополнения бизнес карты, закреплённой в вашем пакете Легкий старт:
- При внесении суммы через терминал комиссия равна 0,15 %.
- Когда карта, расчетный счет пополняется через РКО (на кассе), то нужно оплатить дополнительно 1 %. Условие действует для любых сумм, в том числе и более 100 тысяч в рублях.
- При получении средств на кассе через Бизнес карту с вас спишут 3 %.
Сам расчётный счет в рамках предложения Легкий Старт не просто бесплатный при его открытии, но и в дальнейшем ежемесячном обслуживании. А вот с Бизнес картой всё обстоит немного иначе.
- В первый 12 месяцев обслуживания за пользование пластиком не нужно ничего вносить.
- За последующие года плата составляет 250 рублей в месяц.
Когда предпринимателю или организации нужна информация по расчетному счету, то тарифы следующие:
- Обычная бумажная выписка обойдётся в 1999 рублей. В электронном виде она бесплатная.
- Полные данные (сведенья) по РС — 1000 рублей. Выдаются тоже в бумажном варианте, но доступны и в онлайн кабинете.
Подключение интернет банкинга бесплатное, а вот СМС-уведомлений — нет. За него взимается по 60 рублей каждый месяц.
Всё про Сбербанк Легкий старт открытие счета — все варианты
Оформление самого расчетного счета, карты стандартно производится в отделении. Туда важно прийти с документами, заполнить уже напечатанное заявление, подписать и ожидать некоторое время. Чтобы его не тратить, продуманы удалённые способы:
- Онлайн-резервирование. На сайте Сбербанке есть электронная форма для «бронирования» счета. Как только вы заполните несложную электронную форму, отошлёте её, консультанты сообщат вам о резервировании. Они свяжутся с клиентом, завершат открытие РС, сообщат, куда подойти за готовым пакетом документов.
- Оформление на сайте. Тут тоже не нужно ничего подавать, заполнять. Есть обычная онлайн-заявка, куда пользователь записывает телефон, ФИО, другие основные сведения. После отправки менеджер связывается и сам совершает полноценное оформление РС, подключение Легкого старта. Документы и карту тоже можно забрать в отделении, адрес которого тоже сообщит специалист Сбербанка.
Открытие, как онлайн так и в отделении, бесплатное. Но когда вы оформляете счет удалённо, то тратите не так много времени.
Заключение
Пакет Легкий старт — это и бесплатный расчётный счет, и карта класса Бизнес. Обслуживание бесплатное, не требуется вносить суммы ежемесячно за использование пакета. Комиссий за переводы всем, кто является клиентами Сбербанка, нет. Но если вы отправляете деньги лица, которые обслуживаются в других банках, то платите процент от суммы.
Правда, в месяц есть и три бесплатных таких операции. Продумано и платное СМС-информирование об операциях. Оно стоит 60 рублей за каждый месяц пользования. А интернет банк и его подключение бесплатное.
Источник: investicii-v.ru
Обзор тарифа «Легкий старт» от Сбербанка
Согласно законодательству владельцы бизнеса могут совершать наличные расчеты с контрагентами, если сумма платежей не превышает 100 тыс. рублей. В противном случае открытие расчетного счета является обязательным. Для вновь открытых и небольших предприятий Сбербанк предлагает услугу «Легкий старт», которая поможет развивать свой бизнес без лишних трат.
Состав пакета услуг
Тарифный план включает в себя комплексное расчетно-кассовое обслуживание (РКО) бизнес-клиентов. В него входят следующие услуги:
- открытие и ведение расчетногосчета;
- обслуживание платежей и переводов внутри системы;
- осуществление расчетов с поставщиками, которые обслуживаются в сторонних банках;
- вывод средств с корпоративного счета на имя физического лица;
- бесплатное подключение онлайн-сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» и мобильного приложения.
Кроме этого, в рамках пакета клиенту предоставляется бизнес-карта Visa Business/MasterCard Business международного уровня, на которую можно переводить деньги со счета в онлайн режиме и снимать наличные или расплачиваться в торговых точках.
Условия пакета «Легкий старт» предусматривают открытие и обслуживание не более одного расчетного счета в пределах одного территориального банка.
Условия и описание тарифных планов
Пакет услуг «Легкий старт» является базовым тарифным предложением в линейке продуктов Сбербанка для бизнеса. Для подбора оптимального тарифа необходимо сопоставить условия доступных бизнес-пакетов с индивидуальными особенностями клиента, среди которых:
- вид бизнеса и форма собственности — ИП или ООО;
- объем оборотов предприятия;
- предполагаемое количество платежей в месяц;
- сфера деятельности.
Тарифный план можно подобрать на сайте банка, подробно указав все необходимые характеристики.
«Легкий старт»
По данному тарифному предложению предусмотрены следующие бесплатные услуги:
- открытие и ведение р/с;
- неограниченное количество переводов со счета юридического лица внутри системы;
- до 3-х платежей со счета юридического лица в сторонние банки (в течение календарного месяца);
- переводы на счета физических лиц на сумму до 150 тысяч рублей в месяц (для ИП);
- первый год обслуживания бизнес-карты.
Начиная с 4-го платежа, адресованного сторонним клиентам в текущем месяце, берется комиссия в размере 100 рублей за одну операцию. По остальным операциям установлены следующие тарифы:
- за прием и зачисление выручки при внесении средств через карточку или устройства самообслуживания комиссия составляет 0,15% от суммы;
- за внесение наличности через кассу — 1%;
- за снятие наличных с бизнес-карточки через банкомат или в отделении Сбербанка списывается 3% от суммы;
- за выдачу наличных с р/с через кассу взимается 5% (при снятии 5 млн. рублей в месяц включительно) или 8% (свыше 5 млн. рублей).
За второй, третий и последующие годы использования бизнес-карточки вознаграждение банка составляет 2500 руб./год.
Сравнение с другими тарифами для бизнеса
Описание тарифов, предусмотренных по другим пакетам услуг, представлено в таблице.
| Переводы в пользу других юрлиц | До 5 операций в месяц без комиссии, далее — 49 руб. за шт. | До 10 операций в месяц без комиссии, далее — 10 руб. за шт. по системе Сбербанка и 32 руб. за шт. —за платежи в сторонние организации | До 50 операций в месяц без комиссии, далее — 16 руб. за шт. | «Внутри» Сбербанка – неогранич. количество. В другие банки: 100 платежей в месяц бесплатно, далее — 100 руб. за шт. |
| Переводы в пользу физлиц | 0,5% — при сумме до 150 тыс. руб. (для ИП — без комиссии) 1% — от 150 до 300 тыс. руб. 1,5% — от 300 до 1500 тыс. руб. 3% — от 1500 до 5000 тыс. руб. 6% — свыше 5000 тыс. руб. | бесплатно — до 300 тыс. руб. 1,5% — от 300 до 1500 тыс. руб. 3% — от 1500 до 5000 тыс. руб. 6% — свыше 5000 тыс. руб. | ||
| Прием наличных через устр-ва самообслуж. | До 50 тыс. руб. в мес. — бесплатно, свыше этой суммы — 0,3% | До 100 тыс. руб. в мес. — бесплатно, свыше этой суммы — 0,15% | 0,3 % | До 500 тыс. руб. в мес. — бесплатно, свыше — 0,3% |
| Прием наличных через кассу (свыше 100 тыс.) | 0,3 % | |||
| Выдача наличных по карте/через кассу | 1,8% (мин. 300 руб.) | До 500 тыс. руб. в мес. — бесплатно, свыше этой суммы — 1,8% (мин. 300 руб.) | ||
| Ежемесячная комиссия, руб. | 490 | 990 | 2460 | 9600 |
Плата за годовое обслуживание бизнес-карты составляет 2500 рублей. Исключение составляет тариф «Большие возможности», его пользователям предоставляется карта Visa Platinum Business или MasterCard Preferred на бесплатной основе.
Дополнительные услуги
Кроме базовых услуг, включенных в состав РКО, корпоративные клиенты Сбербанка могут воспользоваться следующими дополнительными сервисами:
- Торговый эквайринг. Позволит привлечь новых клиентов, ускорить процесс обслуживания.
- Онлайн-касса Эвотор. Устройство соответствует ФЗ 54, не требует установки компьютера, является готовым кассовым решением.
- Зарплатный проект. Карты выпускаются на особых условиях, выплата заработной платы производится в автоматизированном режиме.
- Юридические услуги. Опция «Личный юрист» позволит получить консультацию уполномоченного сотрудника по вопросам оформления документов.
- Онлайн-бухгалтерия. Все проводки осуществляются через интернет-банкинг, необходимые документы автоматически пересылаются в налоговые органы.
- Кредитование. Средства выдаются на любые цели и на развитие бизнеса.
По желанию клиента в Сбербанке можно оформить страховой полис. Дочерняя компания «Сбербанк Страхование» осуществляет страхование бизнеса, жизни и здоровья сотрудников, активов предприятия.
Требования и документы
Чтобы открыть р/с потребуется личное посещение отделения банка. Есть возможность резервирования счета на сайте Сбербанка. В этом случае клиент сразу получит реквизиты, которые можно сообщать контрагентам, но в течение месяца ему необходимо явиться в банк с полным пакетом документов.
Индивидуальные предприниматели должны предоставить оригинал паспорта, свидетельства ИНН и ОГРН. Если счет открывается третьим лицом, потребуется предъявить доверенность на управление р/с.
Для открытия счета ООО в пакет документов входит:
- паспорт руководителя;
- ИНН организации;
- свидетельство ОГРН;
- устав или учредительный договор;
- приказ о назначении руководителя.
Если операция проводится доверенным лицом, необходимо предоставить документы, подтверждающие его полномочия.
Дополнительные документы потребуются в случае, если ИП или представитель ООО является иностранным гражданином, занимается лицензируемой деятельностью или планирует работать с государственными заказами.
Преимущества и недостатки продукта
Тариф «Легкий старт» выгодно отличается от других предложений отсутствием платы за обслуживание счета и бизнес-карты, неограниченным количеством переводов клиентам Сбербанка (данная опция есть только в самом дорогостоящем пакете «Большие возможности»).
В подарок пользователям тарифа «Легкий старт» Сбербанк предоставляет 100 тыс. рублей, которые можно потратить на полезные услуги для бизнеса:
- реклама в Яндекс Директ;
- использование пакета 1С:Бизнес-старт;
- рекламная кампания в социальной сети Вконтакте;
- доступ к базе резюме на Head hunter.
К недостаткам тарифа относится:
- ограничение числа бесплатных платежей;
- возможность открытия и обслуживания только одного счета в рамках пакета.
В результате обзора пакета услуг «Легкий старт» можно сделать вывод, что данный сервис является наиболее выгодным предложением для начала предпринимательской деятельности в сравнении с другими тарифами для бизнес-клиентов. Продукт станет отличным комплексным решением для коммерческого или производственного предприятия.
Источник: finansy.guru
