Открытие спецсчета Сбербанк бизнес онлайн инструкция

Специальные банковские счета для отдельных операций и видов деятельности применяются в банковских системах всех стран, в том числе и в России. Спецсчета открывают нотариусы, платёжные брокеры, застройщики, привлекающие средства дольщиков. Спецсчёт для 44-ФЗ стал обязательным с начала октября 2018 года. Ввиду общности законов о госзакупках практика была распространена и на 223-ФЗ

Что значит спецсчёт для госзакупок?

Спецсчёт для участия в торгах по банковской классификации – это один из расчётных счетов юридического лица или индивидуального предпринимателя, участвующего в госзакупке, но с особым порядком ведения операций по нему. Номер специального счёта начинается также как и номер обычного расчётного: у ИП с 40802, у фирм – с 40702 или 40703. Открывать спецсчета и участвовать в закупках по закону вправе и физические лица, в том числе самозанятые граждане. Их счёт начинается с 40817.

Зачем нужен специальный счёт?

Спецсчёт — это инструмент обеспечения участия поставщика в торгах и страховка заказчика на случай отказа претендента от заключения договора. Расскажем простыми словами на конкретном примере. В рамках закона 44-ФЗ государственный или муниципальный заказчик хочет что-то купить для производственных или бытовых нужд: оргтехнику, мебель, услуги уборки офиса. Он публикует тендерную документацию на специализированном сайте – электронной торговой площадке. Всего в России восемь ЭТП, аккредитованных для тендеров по 44-ФЗ, торги по 223-ФЗ можно проводить и на других площадках.

Спецсчет. Зачем нужен? Где и как его открыть?

Потенциальные поставщики товаров и услуг знакомятся с конкурсной документацией и решают принять участие в тендере. Для этого им надо зарегистрироваться на ЭТП. Раньше на каждой «поляне» нужна была отдельная учётная запись, но теперь жизнь исполнителей существенно облегчилась – достаточно аккредитоваться в Единой информационной системе (ЕИС) и получить доступ ко всем восьми площадкам. Участвовать в торгах можно лишь при наличии сертификата электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Прежде чем заявиться на аукцион или конкурс, поставщик должен обеспечить заявку деньгами через спецсчёт или банковской гарантией. Гарантия представляет собой поручительство аккредитованного в системе госзакупок российского банка, который компенсирует убытки заказчика в случае уклонения исполнителя от подписания контракта (договора). Но получение банковских гарантий — процедура хлопотная, к ней прибегают крупные игроки, постоянно работающие в сфере госзаказа и выстроившие доверенные отношения с банком. Для рядовых, а тем более начинающих исполнителей работа по спецсчёту – самый приемлемый и необременительный вариант обеспечения.

Размер депозита, вносимого на специальный счет для закупок по 44 и 223 законам, зависит от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Минимальная ставка – 0,5%, максимальная – 5%. Если сумма тендера меньше 30 миллионов рублей, предельная ставка – 2%. В прошлом поставщики вносили депозиты непосредственно на ЭТП, потом их приходилось возвращать, чтобы перебросить на другую тендерную площадку. Сейчас достаточно открыть единый спецсчет.

Открытие второго счета в Сбербанк Бизнес Онлайн

Чем отличаются 44-й и 223-й законы?

Оба нормативных акта стали преемниками закона 94-ФЗ, создавшего практику цивилизованных госзакупок в России. 44-ФЗ регламентирует закупки только бюджетных учреждений с централизованным финансированием. Для минимизации коррупционной составляющей при закупках все этапы тендеров там расписаны предельно подробно, что не оставляет участникам свободы маневра.

Закон 223-ФЗ трактует закупки организаций с более чем 50%-ным государственным участием, а также сделки бюджетных организаций, в которых тратится выручка от коммерческой деятельности (например, платных услуг муниципальной поликлиники). Объём 223-ФЗ и перечень регламентов гораздо меньше, заказчики должны самостоятельно разрабатывать положение о каждой закупке. Свои плюсы и минусы есть у обоих законов.

Для кого обязательно открытие спецсчёта?

Обязанность открыть спецсчет по 44-ФЗ распространяется на всех потенциальных поставщиков. Закон 223-ФЗ требует открыть спецсчёт только от субъектов малого предпринимательства. Впрочем, на практике все хозяйствующие субъекты, работающие в области госзаказов, имеют открытый специальный счёт «на всякий случай». А иногда и не один.

В каких случаях спецсчёт не нужен?

Несмотря на показную суровость 44-ФЗ в его рамках предусмотрены тендеры на сумму до 1 миллиона рублей, в которых не обязательно обеспечение заявки. 223-й закон намного либеральнее. Требования открытия спецсчёта может не быть при сумме НМЦД до 5 миллионов рублей. Требование заказчика по обеспечению заявки обязательно прописывается в извещении о проведении тендера и в закупочной документации.

Открытие спецсчёта не требуется при подаче заявок на бумажных носителях, но такая форма встречается крайне редко и только при запросе котировок.

Это важно! Обеспечение заявки и обеспечение исполнения контракта – это не одно и то же! Если заказчик хочет подстраховаться на случай «бегства» подрядчика в ходе исполнения договора, то он требует в документации перечислить залоговую сумму уже ему, заказчику, а не на спецсчёт. Распоряжаться залогом он не имеет права до завершения или расторжения контракта. Обеспечением исполнения договора (как и обеспечением заявки) может также стать банковская гарантия.

Уполномоченные банки

Специальный банковский счёт для обеспечения тендерных заявок можно открыть далеко не в каждом коммерческом банке. Список утверждается правительством РФ и Банком России и периодически обновляется. Последнее обновление датировано 04.03.2020 (постановление Правительства РФ № 509-р). В настоящий момент в перечень входят 23 кредитные организации:

• Ак Барс
• Альфа-Банк
• Банк ВТБ
• Банк ДОМ.РФ
• Банк Россия
• Банк Санкт-Петербург
• Банк Тинькофф
• ВБРР
• Возрождение
• Газпромбанк
• Московский кредитный банк
• Новикомбанк
• ОТП Банк
• Промсвязьбанк
• Райффайзенбанк
• РНКБ
• Росбанк
• Россельхозбанк
• Сбербанк России
• Совкомбанк
• СМП Банк
• ФК Открытие
• ЮниКредит Банк

Возьмите на заметку! В структуру ФК Открытие входит Точка-Банк, один из лучших банков для бизнеса. В нём тоже можно выгодно открыть спецсчёт для участия в торгах, хотя в вышеприведённом списке его нет.

Открытие спецсчёта

Порядок открытия спецсчёта для торгов такой же, как и при открытии простого расчётного счёта. Поставщик готовит пакет документов и направляет его в банк. Практически везде это можно сделать дистанционно с применением ЭЦП. Если участник торгов уже имеет счёт в банке, процедура упрощается, нужно лишь заполнить анкету и подписать дополнительное соглашение на обслуживание спецсчёта. Условие открытия – аккредитация в ЕИС и наличие действующей ЭЦП.

Как использовать спецсчёт?

В разных уполномоченных банках разные правила ведения операций по спецсчетам, где-то они используются только для блокировки средств, где-то свободными деньгами можно пользоваться на общих основаниях. Практически везде к услугам владельца счёта предоставляется онлайн-банкинг, позволяющий видеть замороженную и свободную часть остатка, переводить средства на основной счёт.

Проценты на остаток

Когда залоговые деньги аккумулировались на ЭТП, предприниматели за их размещение ничего не получали. Банкам работа со спецсчетами априори выгодна. Они начисляют проценты за пользование средствами клиентов. Крупные игроки рынка госзакупок держат на спецсчетах внушительные суммы.

Размер вознаграждения варьируется от скромных 0,01% в консервативных госбанках до 3,75% годовых в щедрой Точке. Процент начисляется как на свободные, так и на блокированные средства, ведь корреспондентский счёт банка они не покидают.

Плата за победу

Электронные торговые площадки – предприятия коммерческие. Их доход формирует плата победителей аукционов. Законодательство о закупках установило следующий размер вознаграждения ЭТП:

• 1% от НМЦК, но не более 2000 рублей для субъектов малого предпринимательства;
• 1% от НМЦК, но не более 5000 рублей для остальных поставщиков

Критерии принадлежности к СМП – годовая выручка менее 400 миллионов рублей без НДС и списочный штат менее 100 человек.

Например, если малое предприятие победило в конкурсе с начальной ценой Один миллион рублей, то со спецсчёта в пользу ЭТП банк спишет только 2 000 рублей. А если победила крупная компания, то спецсчёт «похудеет» на 5 000 рублей. Окончательная цена контракта при этом уже не имеет значения.

Обратите внимание! Комиссию торговой площадке платит только победитель. Если он в дальнейшем откажется подписывать контракт, то оставшиеся на спецсчёте заблокированные средства уйдут заказчику. Участник же, занявший второе место, никаких расходов не понесёт. Он вправе и вовсе отказаться от подписания договора.

Тендер тогда начинается заново.

Изредка случаются ситуации, когда на спецсчёте все средства заблокированы. ЭТП тогда предъявляет участнику платежное требование. Резона ссориться с площадкой у него, конечно, нет, ведь тендер наверняка не последний.

Спецсчёт для участия в государственных и муниципальных торгах в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ – инструмент, призванный компенсировать убытки заказчика в случае, если победитель конкурса отказывается подписывать контракт и срывает график закупок. Открывать спецсчёт необходимо большинству поставщиков — участников госзакупок. Даже если тендер не предполагает обеспечение заявки, счёт открыть всё равно стоит для новых аукционов.

Депозит на спецсчёте не следует путать с обеспечением исполнения контракта, когда залоговая сумма отправляется непосредственно заказчику.

Спецсчета для 44-ФЗ и 223-ФЗ открываются в ограниченном перечне коммерческих банков, утверждаемом Правительством России.

Не стоит забывать и про важный этап участия в торгах – оформление банковской гарантии. Для решения этой задачи вы можете обратиться к нам в «Дистанционный банковский сервис». Мы сотрудничаем с более чем 30 банками-партнеров, в том числе из ТОП-100 и ТОП-20.

Даже если Вам нужно срочно оформить банковскую гарантию мы сможем Вам помочь при условии, что Вы оперативно соберёте все документы. Если вам нужна помощь в оформлении банковской гарантии – оставляйте заявку на сайте и доверьтесь профессионалам. Услуги нашего сервиса полностью бесплатны!

Источник: dboc.ru

Как зарезервировать спецсчет в Сбербанке по гособоронзаказу: открытие и работа со спецсчетом

Как происходит резервирование счета в Сбербанке для гособоронзаказа? Данный счет обуславливает принятие наличных средств по запросу клиента. Выдача производится согласно условиям контракта, определяющего образование капитального фонда, затраты средств путем безналичного расчета.

Что такое спецсчет по гособоронзаказу?

Спецсчета для гособоронзаказов – счета, открывающие в банке исполнители, подписавшие договор с Министреством обороны России. Главной целью государства является обеспечение информационной защиты, контролирование государственного бюджета и проводимых расчетных операций.

По всем заключенным договорам заказчики и исполнители обязаны по закону 275-ФЗ открывать отдельные счета. Деньги на специальном счете требуется использовать только на выполнение заказа. Сбербанк специально для Государственного оборонного заказа (ГОЗ) предлагает открытие счета на специальных условиях. Расчетные операции по ГОЗу проводятся с указанием в платежке по счету идентификатора гос. контракта.

Когда условия договора соблюдены и исполнены, разрешено перечислять прибыль на любой расчетный счет и на покрытие расхода по закупке припасов. Доходы и цены на запасы оговариваются до заключения договора.

В 2015 году было объявлено о задействовании банковского сопровождения и спец. счетов. Но еще существуют погрешности в некоторых моментах, например, касаемо выплат заработной платы с расчетного счета. В законе также не прописано применение средств, которые сторона получает на выполнение заказа.

Как открыть счет для ГОЗ в Сбербанке?

Чтобы зарезервировать спецсчет в Сбербанке по гособоронзаказу, не надо посещать банковское отделение, достаточно заполнить заявку на официальном сайте банка. Чтобы оформить заявку вам потребуются:

1. ОГРН;
2. ИНН;
3. организационно-правовая форма компании;
4. идентификационный номер ГОЗ (ID);
5. номер телефона;
6. электронная почта.

Спецсчет для ГОЗ может быть открыт в течение 365 дней. За отведенный период времени исполнителю следует предоставить весь набор подтверждающих документов в офис. Иначе процесс отклоняется, а деньги – отсылаются обратно.

Для проведения платежей между сторонами контракта оформляется договор о банковском сопровождении.

Для контроля за исполнением заказов необходимо подключить «Сбербанк Бизнес Онлайн». Заявление о присоединении есть на сайте банка в соответствующей вкладке. Чтобы сформировать заявку, требуется воспользоваться пошаговой инструкцией:

• в личном кабинете перейти в раздел «Услуги» — «Заявление»;
• выбираете строку «Заявление о присоединении»;
• формируете документ, заполняя все поля;
• выбираете тип вложений, сумму, вид валюты, процентную ставку и срок хранения;
• подтверждаете согласие с предоставленными условиями.

На мобильный телефон придет пароль для подтверждения, который является аналогом электронной подписи. Можно также распечатать готовый образец на сайте и вручную вписать всю информацию.

Работа со спецсчетом ГОЗ

После успешной резервации в Сбербанке отдельного расчетного счета по ГОЗ и был открыт счет, можно перечислять деньги с указанием ID договора. К исключениям из этого списка относятся:

1. обязательные платежи (налоги, сборы и пр.);
2. оплата товаров, услуг и проведенных работ по тарифам, утвержденным государством;
3. перевод прибыли, если это прописано в государственном договоре;
4. оплата затрат исполнителя (до 3 млн. руб.), головного исполнителя – до 5 млн.

Чтобы провести платеж, исполнителю надо принести в банк такие документы, как:

• Договор или выписку из него с информацией, относящейся к гостайне. Выписка составляется лицом, у которого есть допуск к государственной тайне, и подписывается у руководителя ответственного лица.
• Акты, накладные, счета-фактуры и иные документы, подтверждающие выполнение обязательств по контракту.

Банк вправе потребовать недостающие документы с учетом соблюдения специальных правил о гостайне.

В процессе работы надо выбрать один из вариантов банковского сопровождения:

1. «Расширенное», которое обладает таким функционалом, как:

• возможность контролировать все текущие расходы со счетов подрядчиков;
• ставить оценку в ходе выполнения договора;
• формирование отчетности.

1. «Простое» позволяет получать выписки по счетам участников и отслеживать расчетные операции.

После выбора тарифа, следует составить договор сопровождения. Его должны подписать обе стороны.

Как оплатить платежку по счету Сбербанка гособоронзаказ?

После открытия спецсчета в Сбербанке для гособоронзаказа, у вас к этому времени уже имеется доступ к сайту «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для составления платежного поручения следует:

• выбрать раздел “Платежи и переводы” – “Платеж контрагенту”;
• ввести нужную сумму с учетом НДС или без;
• указать дату платежа;
• выбрать специальный счет для списания денег;
• ввести получателя платежа и реквизиты его счета, номер договора.

Не забываем указать цель платежной операции. Завершающим этапов формирования платежного поручения будет её отправка в банк. Смс о подтверждении платежки по счету придет на телефон.

Ответственность за нарушения

Чтобы в Сбербанке открыть спецсчет для гособоронзаказа, нужно следовать определенным правилам. Расходы должны производиться по целевому назначению. Игнорирование договоренностей приводит к не радужным последствиям:

1. за неоказание услуги или невыполнение плана назначается штраф, равный 1 млн. руб.;
2. неустойки в размере от 500 до 1 млн. руб. необходимо погасить, если расходование средств происходило неправильно;
3. нельзя использовать деньги, выделенные государством на ГОЗ, не по назначению.

Перечисленные виды нарушений считаются грубыми в плане российского законодательства. Чтобы обеспечить прозрачные отношения между заказчиком, исполнителем и самим государством, требуется соблюдать все условия.

Тонкости закрытия счета гособоронзаказа

Процесс закрытия более проще, чем открытие спецсчета в Сбербанке для гособоронзаказа. Если заказ исполнен, можно с легкостью закрыть счет. Для этого нужно:

• подать заявление в банк;
• заказчик отправляет в Сбербанк уведомление о выполнение договора;
• головного заказчика осведомляют о поступлении извещения;
• он направляет документ с просьбой закрыть счет;
• Сбербанк сообщает всем участникам организации об этом;
• счет успешно закрывают.

Источник: banks-wiki.com

СПЕЦСЧЁТ ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТОРГАХ ПО 44-ФЗ И 223-ФЗ

Бизнес переводит нужную сумму для участия в торгах на спецсчет

Торговая площадка замораживает деньги, а банк выступает гарантом их сохранности

Для участников деньги становятся доступны после окончания торгов, для победителя — после подписания контракта

Вступили в силу новые правила по предоставлению обеспечения заявок для участия в госзакупках.

Если ранее достаточно было перечислить необходимую сумму на счет торговой площадки, при помощи которой проводилась процедура, то теперь участникам требуется открыть специальный счет в одном из утверждённых Правительством банков и переводить деньги на него.

Спецсчет — что это такое

Специальным счетом называют отдельный расчетный счет, открытый компанией в одном из рекомендованных банков с целью внесения обеспечения заявок на участие в государственных закупках. Потенциальный поставщик перед тем как подавать свое предложение на участие в торгах должен внести на свой спецсчет денежные средства в сумме, прописанной в закупочной документации.

Денежные средства, находящиеся на специальном счете, могут использоваться только одним участником. На всю сумму хранящуются на счёте, банки обязаны начислять проценты. Их величина оговаривается заранее в момент заключения договора между потенциальным поставщиком и финансовой организацией. Такой порядок прописан в ст. 44 44-ФЗ.

Если у компании уже открыт расчетный счет в банке, то его можно использовать в качестве специального. Для этого нужно заключить дополнительное соглашение. Для участия в тендерах на всех площадках достаточно открыть один счет. Все площадки уже заключили соглашение с банками, перечисленными в распоряжении Правительства за номером 1451-р. Поэтому участнику не придется контролировать несколько счетов одновременно.

Для каких закупок нужен и можно ли без него обойтись

Спецсчёт потребуется для участия в любых закупках, реализуемых в электронном виде по 44-ФЗ. До конца 2018 года Правительство России разрешает государственным учреждениям проводить некоторые процедуры по старинке — в бумажном виде. С 1 января 2019 года все закупки будут проводиться в электронной форме посредствам ЭТП.

Однако если вы планируете участвовать только в тендерах, не предполагающих обеспечения заявки, то открывать спецсчет не обязательно. В противном случае его всё равно придётся заводить. Для участия в торгах по 223-ФЗ он понадобится субъектам малого предпринимательства.

С 01 января 2019 года поставщики лишатся возможности предоставлять обеспечения заявок в форме банковской гарантии. Это связано с техническими трудностями. Правительство обещает, что прием банковских гарантий возобновится с 1 июля 2019 года. Поэтому для участия в закупках в первом полугодии 2019 года всё равно придётся открыть специальный счёт.

Как происходит внесение обеспечения заявки

Все ЭТП утвержденные Правительством России для проведения государственных закупок заключили с банками из утверждённого перечня соглашения. В нем прописывается порядок взаимодействия площадки и финансового учреждения. Внесение обеспечения заявки происходит в следующей последовательности:

Перед подачей заявки участник вносит на специальный счет денежные средства в сумме, прописанной в закупочной документации. После чего отправляет заявку, тем самым давая согласие на блокировку денежных средств на спецсчёте.

После окончания срока подачи заявок оператор площадки передает в банк информацию о сумме, которую необходимо заблокировать на счету участника.

В течение часа с момента получения информации банк блокирует денежные средства на счету участника. Если денег нет, то банк передает об этом информацию на ЭТП, а те в свою очередь возвращают заявку участнику.

Разблокировка денежных средств происходит после отклонения заявки, отсутствия ценовых предложений от участника или после подписания контракта. При наступлении одного из указанных событий информация о необходимости разблокирования денежных средств передается в банк. Деньги станут доступны участнику в течение часа.

Если участник признан победителем закупки, то с его специального счета будут списаны денежные средства, предназначенные для оплаты услуг ЭТП. Максимальная сумма такого вознаграждения составляет 1% от НМЦК, но не более 5000 рублей (если закупка проводилась для СМП – 2000 рублей). После опубликования финального протокола ЭТП передает информацию в банк с указанием суммы, подлежащей списанию.

Обратите внимание! Если ранее при отсутствии нужной суммы заявка оператором отклонялась практически сразу и существовала возможность подать её снова (после перечисления необходимой суммы), то сейчас повторная отправка будет невозможна.

Как и где открыть

Правительство России определило перечень банков, в которых разрешено открывать специальные счета. Все они перечислены в распоряжении №1451-р от 13.07.2018 г.

ПАО «Сбербанк России»

ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

Источник: 44fzrf.ru