01.12.2015 17:20:06 Хочу рассказать о том беспределе, который творит крупнейший банк в России — Сбербанк! Так случилось, что у моего хорошего друга Михаила серьезно заболела жена. Врачи обнаружили у неё рак и Марине срочно требовалось лечение. Долго не раздумывая, они решили продать квартиру, полученную Мишей по наследству после смерти отца.
Вырученные от продажи квартиры деньги Михаил планировал пустить на лечение и на постройку домика в Каширском районе, чтобы Миша с женой могли спокойно отдыхать на свежем воздухе. Так как у меня имеется опыт работы на рынке недвижимости, Михаил обратился ко мне за помощью найти покупателя и оформить сделку купли-продажи.
Хорошую квартиру продать недолго и за пару месяцев нашелся покупатель. Молодая женщина, захотевшая приобрести квартиру своему сыну, в её интересах выступало агенство недвижимости, которое помогло нам подготовить и оформить сделку.
При оформлении договора купли-продажи, для безопасности взаиморасчетов, нам предложили довериться Сбербанку России и произвести взаиморасчеты по сделке путем зачисления средств на счет Михаила. Без долгих раздумий Михаил открыл счет в отделении 9038/01115 по адресу: Москва, проспект Мира, дом 97, и предоставил номер счета агентам компании.
Как импортировать платежное поручение в новом Сбербанк Бизнес Онлайн
В тот же день подписали договор, и покупатель перечислил деньги. После поступления средств, по моей рекомендации Михаил переложил их на другой счет, открытый также в Сбербанке.
По моему мнению, нельзя было оставлять такие большие средства на счету, номер которого был известен посторонним людям, ведь в процессе подготовки договора, подписания и отправки в кадастровую службу с текстом договора могли ознакомиться много посторонних людей. 23.10.2015г., после получения договора с регистрации Михаил решил через Сбербанк-онлайн снять часть денег, но оказалось что вход в личный кабинет заблокирован.
По телефону справочной службы Сбербанка Михаилу сообщили, что счет заблокирован и за разъяснениями он должен обратиться в отделение по месту открытия счета. И с этого момента начались наши мытарства.
Михаилу пришлось несколько раз отпрашиваться с работы и вместо того, чтобы помогать и поддерживать больную жену, он ездил в Сбербанк, где каждый раз у него просили новые и новые бумаги. Сначала в отделении Алексеевское, на проспекте Мира, 97, сообщили, что банк считает средства нажитыми незаконно и все счета заблокированы.
Даже тот, который был открыт задолго до продажи для зачисления зарплаты на карту. С Михаила потребовали объяснить, откуда у него деньги и подтвердить это документально. Михаил привез зарегистрированный договор купли-продажи и все вроде в порядке – говорят «ждите». Потом с него потребовали объяснения зачем переложил деньги.
Михаил снова приехал и написал объяснение – опять «ждите». Затем стали требовать объяснение откуда деньги у покупателя. В общем измотали, как могли. Чтобы больше не оставлять жену, Михаил выдал мне доверенность и я поехала в Сбербанк.
Импорт платежного поручения в Сбербанк Бизнес Онлайн
В офисе Алексеевский, зам.руководителя пояснила, что этого требует Федеральный закон №115, так как средства за проданную квартиру были перечислены со счета компании. Я первый раз узнала об этом и созвонилась с покупателем. Тот пояснил, что между ним и компанией был договор займа и деньги, причитающиеся по договору, по его поручению были переведены в счет покупки квартиры.
В платежке это было указано, но зам.руководителя потребовала представить и эти документы. Чуть позже я привезла копию договора займа и поручения покупателя, которые зам. руководителя приняла и пообещала, что все решиться до 12 часов следующего дня.
Я была уверенна, что предоставленных документов вполне достаточно для подтверждения, что Миша действительно продал квартиру, а не нажил деньги преступным путем. Но на следующий день мне выдали отказ в снятии денег, на основании ст.7 ФЗ 115 от 07.08.2001г. На мою просьбу уточнить по какому из 14 пунктов данной статьи мне не ответили.
Что ещё от нас требуется, какие ещё документы привести – ответа не было. В конце концов зам.руководителя открыто заявила, что не знает какие ещё документы мы должны представить Сбербанку чтобы получить наши деньги. За разъяснениями я отправилась в головной офис на ул.Вавилова, 19. Там сотрудник мне пояснил, что банк имел право запрашивать документы и провести проверку.
Но сотрудники должны были сразу объяснить какие документы нужны, а не мотать за каждой бумажкой. Далее рекомендовал собрать документы и повторно подать единым пакетом.
11.11.2015г. в головной филиал Сбербанка на Вавилова, 19, мною был подан полный пакет документов, начиная с того как бабушка получила квартиру, как наследовал папа а после него мы, как Миша с женой участок и решили продать квартиру и строить дом. Все изложили подробно с пояснениями и кучу свидетельств и документов, начиная с приватизации бабушкой и до договора продажи со свидетельством на нового покупателя.
Еще приложили документы на купленный участок где строим дом — всего к заявлению и объяснению было приложено 27 документов. И ещё письменные объяснения покупателя откуда и почему перечислялись деньги с приложением договора займа. Сотрудник представившийся Дмитрием принял эти документы, дал мне телефон и сказал, что вопрос будет решен в течении трех дней.
12.11.2015 мне позвонил сотрудник банка Дмитрий, и после всех наших мытарств и жалоб в разные инстанции сообщил, получить свои деньги от Сбербанка мы не сможем так как банком принято решение об отказе в выдаче наличных денежных средств с нашего счета. Помимо этого он сообщил, что Михаила занесли в какой-то черный список нежелательных клиентов.
Из разговора с сотрудником банка было понятно, что банк понимает, что не имеет прав удерживать наши деньги и предлагает нам перечислить деньги на счет открытый в любом другом банке, независимо от нашего желания просто получить свои деньги. Дополнительно нам сообщили что Сбербанк принял решение вообще отказать Михаилу в любом обслуживание любых операций в Сбербанке по всем продуктам банка, в том числе и уже открытым счетам и поэтому при переводе средств, проценты оговоренные в договоре не выплатят.
Предлагая перевести деньги в другой банк сотрудник подтвердил, что они понимают, что момента зачисления средств на счет в другой банк их тут же заблокируют и проверка начнется снова и далее как решит новый банк. И самое интересное в том, что какое либо письменных подтверждений и объяснений вышеизложенного не выдадут.
А после того, как были поданы жалобы в ЦБ РФ и Прокуратуру Сбербанк выдал пояснения, в которых Банк поясняет, что действия банка были связаны с тем, что «у Банка имеются обоснованные подозрения, что операции совершаются в целях легализации доходов и являются для банка высокорискованными». В этой связи операции по счету приостановлены.
Также «в связи с наличием негативных фактов во взаимоотношениях с ПАО Сбербанк, продолжение оказания Михаилу услуг признано нецелесообразным». В отношении пояснений, в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ кредитным организациям запрещено предоставление подобной информации, как клиентам, так и любым иным лицам.
И ещё веселенькое предложение от Сбербанка «В сложившейся ситуации, для проведения операций по счету вклада Банк рекомендует перевести средства обратно отправителю». Скажу сразу, я провела не один вечер разбираясь в тонкостях ситуации, и вот что могу сказать: В данном случае совершенные 08.10.2015г. операции попадают под определение операций подлежащих обязательному контролю, уполномоченным органом исполнительной власти. (в соответствии со статьей 6 п.1 пп.3) абз.4 ФЗ-115 и ФЗ-115 ст.6 п.1.1.) *В соответствии с ФЗ-115 ст.8 и Положением №808 ст.5 п.4), 5), 6), 11), 17) Росфинмониторинг осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю.
Осуществляет проверку полученной информации, выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция связана с легализацией доходов, или финансированием терроризма, а при наличии достаточных оснований издает постановления о приостановлении операций и направляет информацию в правоохранительные органы. При данных обстоятельствах Сбербанк вообще не имел права самостоятельно решать подозрительная операция или нет.
Банк обязан был: *В соответствии с ФЗ-115 ст.7 п.1 пп.1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании получить лично у Миши информацию и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источника происхождения денежных средств. * В соответствии с ФЗ-115 ст.7 п.1 пп.4), а также Положения №209 и п.3 пп.а) и п.4 пп. а). Банк обязан был не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения операции, т.е. до 12.10.2015г. включительно, документально зафиксировать и представить полученные сведения об операции и идентификации Михаила и компании-отправителе в уполномоченный орган, которым в соответствии с Положением №808 ст.1 является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) При этом ст.4 ФЗ-115, на которую ссылается Сбербанк, прямо указывает, что запрет на информирование клиентов не распространяется на принятые меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов.
Банк просто обязан был проинформировать Мишу об этом или позвонив или лично, когда тот приезжал через два дня после поступления денег или СМС-сообщением на телефон, так как у него была подключена услуга «мобильный банк» или по почте – адрес у банка имелся и запросить документы. А затем представить эту информацию в Росфитнмониторинг. Однако, никаких запросов Михаилу не поступало.
До тех пор, пока 23.10.2015г Михаил сам не захотел воспользоваться через Онлайн-кабинет деньгами, никаких действий Сбербанк не предпринимал. При этом, хочу подчеркнуть, что с того момента, как Михаил узнал о необходимости предоставить информацию и документы, он ни разу не отказался от этого, однако сотрудники банка не могли внятно объяснить что именно им требуется.
Считаю, что таким образом Сбербанк просто тянул время, а сейчас старается избавиться от нежелательного клиента. Ведь если бы Росфинмониторигом были бы обнаружены признаки легализации и имелось достаточно оснований, свидетельствующих об этом, то материалы уже были направлены в правоохранительные органы.
А Сбербанку уже было бы направлено распоряжение о блокировке всех счетов Михаила и запрете операций. В этом случае Сбербанк никак не мог бы предлагать перечислить средства на счета в другой банк или вернуть их отправителю.
А если же в результате проверки Росфинмониторингом не выявлены такие признаки, то и Сбербанк не вправе по собственной инициативе ссылаться на подозрения и отказывать в операции. Я писала об этом Г.Грефу, но ответа не последовало.
На данный момент подано исковое заявление в Гагаринский суд и на рассмотрении в Прокуратуре и ЦБ А тем временем Сбербанк держит деньги у себя на счетах, назвав отношения с Мишей негативными, а операцию «высокорискованной» для банка и предлагает отправить деньги обратно отправителю. Вот так обычного человека за его же собственные деньги причислили в список преступников и пособников террористам. И абсолютно наплевать толстосумам, что Миша обычный человек у которого больна жена. Возьми и отправь почти семь миллионов посторонним тебе людям. Каждое свое слово, я готова подтвердить фактами и документами и очень надеюсь, что общественное мнение привлечет внимание должностных лиц, обязанных бороться с беззаконием и нарушением прав граждан нашей страны и поможет человеку не остаться обманутым без квартиры и без денег.
Ответ редакции сайта АРБ
Уважаемая Надежда, обращаем Ваше внимание на то, что представители Сбербанка не сотрудничают с АРБ в работе данного функционала.
Вы можете обратиться за консультацией к Финансовому омбудсмену:
Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Об ассоциации
- Общие сведения
- Контактная информация
- Управление
- Члены АРБ
- Проекты АРБ
- Новости АРБ
- Издания АРБ
- АРБ и госвласть
- Всероссийский банковский совет
- Работа комитетов
- Национальный банковский клуб
- Кодекс этических принципов банковского дела
- Стандарт потребителям финансовых услуг
- Фотоархив
- Видеоархив
- Архив
- Конференции и форумы
- 30-летие АРБ
Про банки
- Новости финансового сектора
- Горячая тема
- От первого лица
- Открытые дискуссии
- Календарь мероприятий
- Аналитика
- Работа с документами
- Национальная банковская пресс-служба
- Тенденции рынка
- Важное
- Обращения в банки
- Интервью
- Отставки и назначения
- МСП
- Предложения продуктов и услуг для банков
- Точка зрения
- Практикующему юристу
- Архив
- Курс лекций к 160-летию ЦБ РФ
- Дежурные по банкам
- Рейтинги маркетинговых идей
- Законопроекты
- Давайте обсудим
- Прямая речь
- Экспертное мнение
- Банки
Про деньги
- АРБ шпаргалка
- Жалоба в банк
- Книга рекордов
- Интервью
- Финансовый словарь
- Вакансии
- Резюме
- Это интересно
- Персональный кредитный рейтинг
- Архив
- Онлайн конференции
Мы в соц. сетях
Мнения в авторских и экспертных материалах могут не совпадать с позицией АРБ.
Заметили опечатку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.
При цитировании и ином использовании материалов портала ссылка на arb.ru обязательна в формате гиперссылки
Источник: arb.ru
PROИТ
Office 365, AD, Active Directory, Sharepoint, C#, Powershell. Технические статьи и заметки.
Сбербанк онлайн ошибка проверки ПП: требует реквизиты как налогового платежа
Дано: Из 1С выгружено платежное поручение в Сбербанк бизнес-онлайн (СББОЛ).
Проблема: при проверке документа система выдает ошибки о незаполненных полях, которые обычно заполняют только при налоговых платежах:
Результаты проверки документов
— Поле «Показатель статуса (101)» не заполнено.
— Поле «КПП плательщика (102)» не заполнено.
— Поле «КПП получателя (103)» заполнено некорректно. Поле должно содержать 9 цифр.
— Поле «КБК (104)» не заполнено.
— Поле «ОКТМО (105)» не заполнено.
— Поле основание платежа (106) не заполнено.
— Поле «Номер документа (108)» не заполнено.
— Поле «Дата документа (109)» не заполнено.
Одной из причин является отсутствие в платежном поручении корреспондентского счета (корсчета) получателя платежа. Его необходимо заполнить.
Либо, если корсчет отсутствует, как, например, у бюджетных организаций, необходимо заполнить все указанные в сообщении поля, иначе платеж «не пройдет» через систему Сбербанк-онлайн.
Если Вам понравилась статья, пожалуйста, поставьте лайк, сделайте репост или оставьте комментарий. Если у Вас есть какие-либо замечания, также пишите комментарии.
Источник: www.e-du.ru
Банки. Другое
24 июля 2015г. в 11:10час я воспользовался услугой Sberbank Busness Online Интернет-клиент, как ИП Сухинин Е.В. и перевел платежным поручением № 1 от 24.07.2015г на счет своей карты СБ РФ № 40817. 7440 денежные средства. Указанная сумма была списана с моего р/счета.
Тут же пришло SMS — уведомление о том, что данное платежное поручение признано высокорискованным и временно приостановлено для дополнительной проверки специалистом банка. В 11:38 час специалист Сбербанка РФ (тел.: +7 495 665 04 25) позвонил на мой номер и поинтересовался последними пятью цифрами моего расчетного счета ИП (. 01228), на что получил положительный ответ и сказал, что все в порядке. ждите ваши деньги на карте.
Как раз на пятницу у меня была запланирована командировка в соседний город, понадеявшись, что деньги на карту придут, я выехал за город. Деньги в тот день так и не пришли, позвонил по номеру 8(800) 555-5550, спросил, печему до сих пор нет, на что получил странный ответ, примерно такой: банковские операции прходят в течении 2-х рабочих дней. преспросил, но так и не добился понятного для меня ответа. По состоянию на 26 июля 2015г. деньги, списанные с расчетного счета моего ИП так на мою карту и не пришли, я уже вернулся из командировки, без денег, пришлось занимать в дороге. Одним словом, я не могу описать цензурными словами то, как работает система бизнес онлайн СБ РФ, и прошу вас помочь разобраться в этой паутине. Спасибо. Сухинин Евгений
Сахалинская Область, ул. Пограничная-36, кв. № 3
Получите консультацию юриста онлайн!
Для вас работают 64 специалиста, ответ в течение 15 минут Получить консультацию
Расскажите друзьям
Это увеличит ее рейтинг.
Рейтинг проблемы 0
Ход решения
08:06 26.07.15
Отправил заявление в Роспотребнадзор
16:03 04.08.15
Получен ответ из Роспотребнадзора:
11:50 06.08.15
Получен ответ из Роспотребнадзора:
09:52 20.08.15
Получен ответ из Роспотребнадзора:
09:42 27.08.15
Проблема закрыта через 33 дня
Также вы можете:
Снять видеоролик о проблеме
Снимите видеоролик по своей проблеме и пошлите его в «Мобильный репортер» — это привелчет дополнителное внимание к ваше проблеме.
Снять видеоролик о проблеме
Снимите видеоролик по своей проблеме и пошлите его в «Мобильный репортер» — это привелчет дополнителное внимание к ваше проблеме.
Обсуждение 0
Добавить комментарий
Пожалуйста, высказывайтесь только по существу проблемы. Все не относящиеся к делу комментарии будут удалены.
#angrycitizen
Партнёры проекта 
ВХОД
Через аккаунт на «Сердитом гражданине»
Присоединиться к проекту
Воспользуйтесь регистрацией, если вас нет ни в одной из 5 социальных сетей. зарегистрироваться
«Сердитый гражданин» закрывается.
- 7.000 парковочных мест освободилось от брошенных автомобилей
- 6.000 дорог было отремонтировано
- 1.400 детей получили места в детском саду
- 1.900 свалок ликвидировано
- 3.000 посылок не пропали бесследно на Почте России
- 5.000 подъездов в многоквартирных домах стали убирать тщательнее
- 1.400 магазинов перестали нарушать законодательство при продаже сигарет и алкоголя
и многое-многое другое.
Сегодня ситуация уже совсем другая – появилось много хороших государственных порталов, таких как московский «Наш город» или «Добродел» Московской области – решать проблемы через такие проекты для конечного человека действительно проще, и не только потому, что на их развитие и поддержку выделяются большие деньги. Такого рода проекты глубоко интегрированы во внутренние процессы регионов или городов: сроки решения небольшие, к рассмотрению принимаются вопросы, которые власть действительно в состоянии решить, а за отсутствие результата по каждой принятой проблеме чиновников наказывают.
Несколько подобных проектов удалось сделать и нам — появились, например, такие порталы, как Онлайнинспекция для Роструда, Вечевой колокол для Правительства Новгородской области и другие. Все эти порталы продолжат работу, мы также продолжим развивать технологическую платформу, на основе которой они были созданы – «Довольный гражданин».
Также мы продолжим развивать наш продукт для коммерческих компаний – «Довольный клиент».
Но в «Сердитом гражданине, в том виде, в котором он существует сегодня, к сожалению, больше нет смысла. Каждый день жалобы, отправленные с нашего независимого портала, встречаются с новыми и новыми препятствиями, например, по ряду обращений для проведения проверки требуется авторизация через портал госуслуг, подключить которую мы, как некоммерческая организация, не можем по закону. Официальные порталы государственных органов таких недостатков, разумеется, лишены, поэтому мы предлагаем нашим пользователям в дальнейшем обращаться именно туда.
