Бизнес план инвестиционного проекта – набор документации, в котором лаконично описываются основные параметры будущего проекта, а также его предполагаемые финансовые характеристики. Его используют при:
- освоении нового рынка для инновационного продукта;
- Купить бизнес-план изменении стратегий продажи и продвижения уже имеющегося предприятия;
- создании новой бизнес-идеи или дополнительного подразделения существующего дела.
Главная цель, с которой предприниматели оформляют бизнес план, — привлечение инвесторов. Качественный бизнес план инвестиционного проекта должен убедить инвесторов в целесообразности финансовых вложений в деле, показать эффективность и рентабельность продвигаемого продукта.
При разработке важна логическая последовательность изложения (для этого существует общепринятый план оформления). Допускаются незначительные отступления от общепринятых рыночной экономикой норм, если это обусловлено отраслевыми (локальными особенностями) предприятия, крупными или мелкими масштабами бизнеса.
Как рассчитать окупаемость инвестиций в бизнес-плане, бизнес-проекте? Простыми словами о сложном!
Главные особенности инвестиционного плана
Содержание бизнес-плана инвестиционного проекта зависит преимущественно от рода деятельности и направления компании. Западные и отечественные образцы бизнес-планирования значительно отличаются. Это обусловлено разными условиями развития экономики, местной законодательной базой и различием в стратегиях делооборота.
Инвестиционный план имеет следующие особенности:
- Требует несколько этапов углубленного анализа организации: отраслевой, общеэкономический, микроэкономический, маркетинговый, технический и финансовый. Также необходима проверка предоставляемой инвесторам информации по всем направлениям деятельности. Она заключается в изучении и подтверждении достоверности предоставляемой информации, в особенности финансовой. Данные о всех видах расходов (начиная от строительства и заканчивая инвестициями в рекламу и продвижение продукта) должна быть подкреплена соответствующей документацией.
- Бизнес-план для инвестора должен четко описывать перспективы развития предприятия на основе предложенных стратегий и тактик ведения дела.
- В процессе разработки автору необходимо создать привлекательную для инвесторов концепцию, наглядно изобразить структуру организации и ее предполагаемое функционирование на основе предпроектного анализа.
- Документация должна четко обосновывать эффективность и рентабельность предприятия, убедить инвесторов в его устойчивости. При необходимости понадобится описать необходимость вливания средств со стороны государственных органов. Правильный бизнес план для инвестора включает в себя пункт о возврате полученных займов и является ориентиром дальнейшего развития проекта.
От того, как составлены документы, зависит степень привлекательности предприятия для инвесторов. Предоставленная информация должна включать характеристику социального, интеллектуального и экономического потенциала дела, а также основные векторы его развития.
Отличительные черты инвестиционного проекта
Если рассматривать инвестиционный бизнес-план, как динамический объект, то очевидно, что форма его организации должна быть гибкой и готовой к локальной модификации – без сильного влияния на другие подразделения предприятия.
Можно отметить следующие особенности бизнес плана инвестиционного проекта:
- обоснованность будущих незначительных изменений в рамках уже существующей структуры делопроизводства;
- четкая конечная цель с описанием финансовой, маркетинговой и технической стратегии разработки и продвижения;
- ограниченность бюджета и сроки окупаемости вложенных инвестиций;
- четкая формулировка требуемых ресурсов, как материальных, так и нематериальных;
- комплексность, дающая понятное определение факторам, которые влияют на динамику развития, как на этапе составления и организации предприятия, так и в процессе его непосредственного функционирования;
- инновационность, которая будет обуславливать спрос на продукцию и перспективы продаж товара или услуги;
- подкрепление законодательной базой и нормативно-правовыми актами каждой части организационной структуры;
- добавление разграничивающих характеристик, которые убедят инвесторов в целесообразности вливаний средств именно в этот проект, а не в аналогичные ему предприятия.
Специфика документации также должна быть ориентирована на выбранный метод финансирования. В зависимости от источников инвестиций его структура, перспективы и оценки эффективности в рамках развитой рыночной экономики могут отличаться.
Структура и состав инвестиционного бизнес-плана
Наиболее актуальной структурой бизнес-плана для инвестора, которая идеально подойдет под современные реалии ведения бизнеса на отечественном рынке, является следующее оформление документов:
- Краткое резюме, предоставляющее лаконичный обзор и аннотацию предприятия.
- Общая формулировка актуального положения производственной отрасли с учетом всех ее особенностей.
- Непосредственное подробное описание продаваемой продукции или услуги.
- План продаж.
- Расширенную структуру производства товара.
- План по организации всех отраслей и подразделений предприятия.
- Необходимое количество инвестиций и перспективы их окупаемости (финансовая аналитика требуемых ресурсов).
- Резюмированная оценка рисков и возможных форс-мажоров.
- Финансовая программа (отличается от инвестиционной, так как дополнительно включает факторы прибыли, убыли, денежной рентабельности и прочее).
- Резюме о предполагаемой эффективности проекта, основанное на углубленном анализе всего рынка и конкретной отрасли.
- Дополнительные разделы, которые чаще всего включаются для повышения привлекательности финансирования. В них описывается специфика организации, а также ее отличительные особенности.
В каждом разделе должна быть экономическая оценка целесообразности тех или иных мер, которая в последующем будет написана и использована в рамках финансовой программы. В качестве образца можно использовать инвестиционный план в бизнесе, пример которого можно найти в открытых источниках в Интернете.
Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта
Для разработки инвестиционного бизнес-плана используется структура, описанная выше. Каждый подраздел должен кратко и четко формулировать цели и задачи проекта. В процессе составления бизнес плана в каждом из пунктов указывается подробная информация. Выглядит структура бизнес плана инвестиционного проекта следующим образом:
- в аннотации включаются данные об обосновании и путях реализации проекта, оценивается потенциал вложенных финансовых ресурсов и стратегии функционирования;
- далее следует подробная отраслевая характеристика, что носит информационный характер об актуальном положении дел на рынке и привлекательности для инвесторов;
- после этого необходимо дать четкое определение услуги и товара, сформировать конечную цель и дать оценку востребованность продукции;
- затем указывается объем продаж и предполагаемая прибыль;
- в бизнес план для инвесторов также вписывается структура предприятия, показывающая эффективность организации проекта;
- следующий раздел предполагает подробное резюме о необходимости и количестве инвестиций, формировании путей их получения и обоснованности финансирования;
- развернутый финансовый план описывает весь денежный оборот в рамках функционирования предприятия;
- в конце автор плана должен подвести итоги, убедить инвесторов в целесообразности инвестирования и дать возможность самостоятельно оценить перспективы успеха в отрасли.
Ключевым моментом является достоверность предоставленной информации. Ее можно обеспечить, приложив к документации результаты технического, экономического и других видов анализов.
Презентация бизнес плана инвестору
Любой, даже самый подробный и эффективный инвестиционный план, требует правильной презентации. Главная цель демонстрации – представление идеи в выгодном для инвесторов свете, повышение их вовлеченности и заинтересованности в проекте.
Подготовка к презентации
Презентация подразумевает тщательную подготовку от оратора:
- информационная составляющая должна быть сформулирована в виде коротких тезисов и не занимать много времени;
- Стоимость бизнес-плана визуальная составляющая влияет на конечное решение, поэтому все слайды следует оформлять в простом, неброском и главное – едином стиле;
- речь должна быть уверенной и безэмоциональной.
ВАЖНО! Концентрировать внимание аудитории следует на цифрах и расчётах – они облегчают восприятие.
Успех стартапа на 80% зависит от того, как он был представлен заинтересованной публике. Умение выгодно подать и выделить идею играет ключевую роль в последующем развитии бизнеса.
Как инвесторы оценивают инвестиционный проект?
Так как бизнес план для инвестора может быть нацелен на разные органы финансирования, оценивается он по-разному. Как правило, анализ эффективности происходит следующим образом:
Все инвесторы обращают внимание на корректность, системность и комплексность в составлении бизнес плана.
Значение бизнес-плана как инструмента реализации инвестиционного проекта
Бизнес-план инвестиционного проекта – удобный инструмент, как для владельца предприятия, так и для инвесторов. Для бизнесмена программа станет ориентиром для управления фирмой, благодаря правильному выражению целей и планированию стратегий их достижений. А с другой стороны инвестиционный план бизнес плана для инвестора он дает четкое описание перспектив проекта, а также целесообразности осуществления финансирования.
Источник: prorektor.com
Принципиальная характеристика инвестиционного бизнес проекта
ПРИНЦИПИАЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА [c.64]
Принципиальные особенности инвестиционного проекта 65 [c.65]
Принципиальные особенности инвестиционного проекта Q J [c.67]
Принципиальные особенности инвестиционного проекта 69 [c.69]
Специфика формирования денежных потоков для оценки эффективности участия предприятия в проекте и подходы к определению финансовой реализуемости инвестиционного проекта с позиции предприятия изложены выше (см. подразд. 8.2 и подразд. 8.3 этой главы).
Показатели эффективности инвестиционного проекта носят универсальный характер и рассчитываются аналогично примеру, рассмотренному в подразд. 8.6, с учетом особенностей формирования денежного потока. Одно из основных отличий денежного потока при расчете эффективности участия предприятия в инвестиционном проекте — учет потока от финансовой деятельности. Кроме того, принципиально важна схема финансирования и, в частности, возможность создания дополнительных фондов и получения депозитного дохода для покрытия отрицательного сальдо денежного потока на отдельных шагах расчетного периода. [c.219]
Принципиально новой особенностью инвестиционной политики государства последнего времени является переход от распределения бюджетных ассигнований на капитальное строительство между отраслями и регионами к избирательному, частичному финансированию конкретных инвестиционных проектов на конкурсной основе. [c.215]
Структура бизнес-плана существенно не различается для разных видов бизнес-проектов, за исключением некоторых дополнений. Например, бизнес-план инвестиционно-строительной деятельности, реконструкции транспортных средств и развития торговой сети учитывает особенности производства товаров (услуг), рынка сбыта, денежного потока и другие элементы, но сами разделы — производство товаров (услуг) , рынок сбыта , финансовый анализ и т.д.— присутствуют в каждом бизнес-плане. Принципиальная схема организации процесса составления бизнес-плана, обобщенная американскими специалистами, представлена на рис. 2.1. [c.44]
Источник: economy-ru.info
Инвестиционный проект
Инвестиционный проект необходим для того, чтобы получить кредитные средства и оценить жизнеспособность проекта.
Ни один крупный банк не станет финансировать бизнес-план без ряда документов: расчёт доходности проекта, анализ возможных рисков, финансовый план и т.п.
Инвестиционный проект является важным документально оформленным письмом, где расписаны инвестиции в определённый объект и чётко определены временные интервалы для достижений поставленных задач и целей.
Характеристика инвестиционного проекта
- Любой грамотно разработанный инвестиционный проект вначале представляет собой документ, где демонстрируется функционирование и инвестиционная деятельность.
- Все инвестиционные проекты не способны реализоваться без достаточного количества инвестиций. Данные денежные средства могут быть представлены в следующих формах – материальной, нематериальной, финансовой и так далее.
- Самой главной характеристикой инвестиционного проекта является базовый период его реализации во временном интервале.
Инвестиционный план отражает, сколько денежных средств необходимо вложить в тот или иной проект для реализации поставленных задач. Также он показывает слабые и сильные стороны всего проекта, указывает какую именно стратегию нужно применить. Без маркетинговых исследований сделать это нельзя.
Грамотно организованный бизнес-план может оперативно привлечь инвестиции и способствовать реализации инвестиционного проекта.
Составляющие части инвестиционного проекта
- Базовые данные о Проекте. В общих чертах даётся определение необходимых условий для развития бизнеса, сколько нужно вложений, какие работы уже сделаны и какие планируются.
- Сбор информации о маркетинговой стратегии. Осуществляется анализ рынка, потребителей и изучаются конкуренты. Рассчитываются возможные уровни риска. Определяется место реализации продукции, объём продукции и т.п.
- Сбор информации о финансовом состоянии компании. На данном этапе учитываются представленные отчёты за прошедшие периоды, и анализируется, на какой стадии находится предприятие (испытывает ли проблемы с платёжеспособностью).
- Стратегия финансирования инвестиционного проекта. Предоставляется информация о том, как предприятие будет погашать свои кредиторские обязательства и как расходовать привлечённые средства.
- Анализ устойчивости бизнес-плана. Приводится анализ все рисков, с которыми компания может в будущем столкнуться.
Цитата про инвестиционный проект:
Источник: investr-pro.ru