Референтные бизнес модели это

Информационно-практический портал для бизнес-аналитиков и бизнес-архитекторов, системных аналитиков и ИТ-архитекторов, риск-менеджеров и специалистов по операционным рискам.

Страницы

• Методики и статьи
• Книги
• Практический опыт
• Интернет-магазин
• Контакты

понедельник, 17 октября 2011 г.

Референтные (типовые) модели банковской деятельности

Типовая (референтная) модель — эффективный инструмент, который систематизирует все знания и опыт в той или иной области деятельности и предлагает их в удобной для использования форме. В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка.

Понятие и особенности референтной модели
Термины «типовая бизнес-модель», «эталонная модель», «типовые документы», «успешные практики» все чаще звучат в повседневной банковской жизни, на конференциях и в кругах специалистов. В источниках существуют различные определения данных терминов. Составим наиболее общее определение применительно к банковской сфере.

Бизнес модель: что это и как эффективно ее использовать, чтобы масштабировать бизнес?

Референтная (reference, референсная, типовая) модель — это обобщение наилучших описаний (документов, схем, решений, практик) для определенного объекта с учетом его специфики. В качестве объекта могут выступать: деятельность банка в целом, деятельность подразделения, бизнес-процесс, система управления.

С помощью типовой модели накапливаются и систематизируются знания и опыт банка либо банковской отрасли в целом. Иными словами, это определенная база знаний.
Отметим, что типовая модель не является полностью универсальной моделью, т.е. одинаково эффективно применимой для всех банков, задач и ситуаций. В типовой модели могут быть как универсальные компоненты (например, перечень типовых показателей для бизнес-процессов любого банка), так и специализированные компоненты (например, модель бизнес-процесса «Управление филиальной сетью» для крупного банка).
Типовую модель не следует считать идеальной моделью для конкретной задачи/ситуации. Она является приближением к идеалу в определенной степени. Типовая модель всегда должна дорабатываться под конкретную задачу/ситуацию с учетом актуальной информации внутренней и внешней среды банка (например, требований Банка России).

Отметим, что типовая модель банковской деятельности рассматривается автором с точки зрения бизнес-инжиниринга — см. [3], т.е. это модели бизнес-процессов, организационных структур, стратегий, документов, систем управления и др. Имеется большое количество иных моделей: модели управления рисками, финансовые модели, модели по маркетингу, модели систем безопасности и т.д.
Если типовая модель банковской деятельности охватывает большинство основных областей деятельности банка, то она называется комплексной.

Бизнес-модель: шаблон Остервальдера и Пинье (за 16 минут)

Эталонная модель — абстрактная модель предметной области (объекта), содержащая основные концепции, структуры, понятия, связи.

• модель eTOM (The enhanced Telecom Operations Map) (представляет собой структурную модель бизнес-процессов компании — поставщика услуг связи);
• типовая модель системы качества образовательного учреждения (Федеральное агентство по образованию);
• типовая система качества франчайзи (фирма «1С»);
• другие референтные модели.

• стандарт качества организации стратегического управления;
• стандарт качества организации управленческого учета и отчетности;
• стандарт управления персоналом;
• стандарт осуществления безналичных расчетов;
• стандарт качества организации управления риском ликвидности;
• стандарт качества организации управления кредитным риском;
• другие стандарты.

• разработаны описания процессов;
• определены владельцы и участники процессов;
• определена проблемность процессов;
• определены требования клиентов процессов;
• определены показатели процессов и их фактические значения;
• системно применяются базовые инструменты анализа и улучшения процессов;
• процессы приведены в соответствие со стандартами ИСО и АРБ, проводится бенчмаркинг;
• определен порядок автоматизации процессов;
• долгосрочное планирование управления процессами осуществляется с учетом стратегии;
• обучение процессному управлению носит постоянный и системный характер;
• созданы процессные команды для описания и улучшения процессов;
• процессные команды регулярно отчитываются о ходе работ по описанию и оптимизации процессов;
• разработано положение о комитете по управлению процессами;
• используются программные средства структурного бизнес-моделирования;
• и многое другое — см. [4].

К сожалению, автору не известны типовые модели для банковской деятельности, которые бы удовлетворяли данным требованиям и были в открытом доступе. Обосновать это просто. Любая полноценная модель разрабатывается в программном продукте бизнес-моделирования. На российском рынке есть всего лишь несколько успешных и наиболее популярных программных продуктов данного класса, и изучение их дилеров свидетельствует о вышеприведенном утверждении.
Поэтому автор ведет собственные разработки [1], [2] и активно публикует материалы данных разработок.

Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка
Всем вышеперечисленным требованиям удовлетворяет авторская разработка «Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка» [1]. Она содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке: стратегия банка и BSC/KPI, бизнес-процессы, организационная структура банка и персонал, методология и банковские продукты, качество и ISO 9000, регламентация и документооборот, системная архитектура, многое другое. С технической стороны комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка — это электронная база данных, разработанная в программных продуктах бизнес-моделирования «Бизнес-инженер» и Business Studio.

Типовая система менеджмента качества коммерческого банка
Другое интересное решение — «Типовая система менеджмента качества коммерческого банка» [2]. Типовая СМК банка — это совокупность основных компонентов СМК банка в документированном виде, которые разработаны специально для банковской отрасли и могут быть использованы в качестве эталона (типового успешного решения) для построения СМК. Структура типовой СМК банка показана на рис. 1.

Рисунок 1. Структура типовой системы менеджмента качества коммерческого банка

Типовая СМК банка является эффективным инструментом и ин­формационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка, подготовке СМК банка к сертификации на соответствие международному станарту ISO 9001: 2008.
Она применима как для банков, которые начинают построение системы менеджмента качества практически с нуля, так и для банков, которые намерены совершенствовать уже функционирующую систему менеджмента качества.
В данном случае под системой менеджмента качества понимается инструмент комплексного повышения качества и эффективности деятельности банка. Поэтому в нее включены компоненты других систем управления, связанных с качеством и эффективностью деятельности банка (стратегическое управление и BSC/KPI, управление бизнес-процессами и методология, управление персоналом и др.).

Типовая СМК банка не является только комплектом формальной документации для сертификации банка на соответствие ISO 9000 (как иногда принято считать). Большое количество практических применений типовой СМК банка и ее компонентов в банковских проектах показало, что она позволяет значительно повысить качество и эффективность бизнес-процессов банка, деятельности банка в целом. А получение банком сертификата соответствия ISO 9000 с помощью типовой СМК служит дополнительным доказательством этому.

Примеры моделей банковской деятельности
Приведем примеры моделей банковской деятельности, которые входят в состав [1] и [2].
К сожалению, детальное рассмотрение данных моделей и методик их построения выходит за рамки настоящей статьи, поэтому для получения соответствующей информации рекомендуется использовать источник [3].
Дерево бизнес-процессов (верхний уровень) банка — рис. 2.

Источник: bankiram.blogspot.com

Спецификация функциональных требований к ИС

В качестве основного каркаса, объединяющего и систематизирующего все знания по бизнес-модели , можно использовать референтную модель . Референтная модель — это модель эффективного бизнес-процесса, созданная для предприятия конкретной отрасли, внедренная на практике и предназначенная для использования при разработке/реорганизации бизнес-процессов на других предприятиях. По сути, референтные модели представляют собой эталонные схемы организации бизнеса, разработанные для конкретных бизнес-процессов на основе реального опыта внедрения в различных компаниях по всему миру. Они включают в себя проверенные на практике процедуры и методы организации управления. Референтные модели позволяют предприятиям начать разработку собственных моделей на базе уже готового набора функций и процессов.

Референтная модель бизнес-процесса представляет собой совокупность логически взаимосвязанных функций. Для каждой функции указывается исполнитель , входные и выходные документы или информационные объекты. Элементы (функции и документы) референтной модели бизнес-процесса содержат ссылки на соответствующие объекты ИС, а также документы и другую информацию (пользовательские инструкции, ответственных разработчиков), расположенную в репозитарии проекта. Отсюда и название — референтная модель (в переводе с английского ссылочная модель).

Проведение предпроектного обследования предприятий

Обследование предприятия является важным и определяющим этапом проектирования ИС . Длительность обследования обычно составляет 1-2 недели. В течение этого времени системный аналитик должен обследовать не более 2-3 видов деятельности (учет кадров, бухгалтерия, перевозки, маркетинг и др.).

Сбор информации для построения полной бизнес-модели организации часто сводится к изучению документированных информационных потоков и функций подразделений, а также производится путем интервьюирования и анкетирования.

К началу работ по обследованию организация обычно предоставляет комплект документов, в состав которого обычно входят:

1. Сводная информация о деятельности предприятия.

1. Информация об управленческой, финансово-экономической, производственной деятельности предприятия.
2. Сведения об учетной политике и отчетности.

1. Реестр входящей информации.
2. Реестр внутренней информации.
3. Реестр исходящей информации.

Таблица 5.1. РЕЕСТР ВХОДЯЩЕЙ ИНФОРМАЦИИ

(Наименование предприятия)		(Наименование подразделения)		Характеристики обработки документов
№	Наименование и назначение документа	Кто обрабатывает	Откуда поступает	Трудоемкость	Периодичность, регламент	Способ получения

Таблица 5.2. РЕЕСТР ВНУТРЕННЕЙ ИНФОРМАЦИИ

(Наименование предприятия)		(Наименование подразделения)		Характеристики обработки документов
№	Наименование и назначение документа	Кто обрабатывает	Кому передает	Трудоемкость	Периодичность, регламент	Способ получения

Таблица 5.3. РЕЕСТР ИСХОДЯЩЕЙ ИНФОРМАЦИИ

(Наименование предприятия)		(Наименование подразделения)		Характеристики обработки документов
№	Наименование и назначение документа	Кто обрабатывает	Куда поступает	Трудоемкость	Периодичность, регламент	Способ получения

Списки вопросов для интервьюирования и анкетирования составляются по каждому обследуемому подразделению и утверждаются руководителем компании. Это делается с целью:

• предотвращения доступа к конфиденциальной информации;
• усиления целевой направленности обследования;
• минимизации отвлечения сотрудников предприятий от выполнения должностных обязанностей.

Общий перечень вопросов (с их последующей детализацией) включает следующие пункты:

• основные задачи подразделений;
• собираемая и регистрируемая информация;
• отчетность;
• взаимодействие с другими подразделениями.

Анкеты для руководителей и специалистов могут содержать следующие вопросы:

• Каковы (с позиций вашего подразделения) должны быть цели создания интегрированной системы управления предприятием?
• Организационная структура подразделения.
• Задачи подразделения.
• Последовательность действий при выполнении задач.
• С какими типами внешних организаций (банк, заказчик, поставщик и т.п.) взаимодействует подразделение и какой информацией обменивается?
• Каким справочным материалом вы пользуетесь?
• Сколько времени (в минутах) вы тратите на исполнение основных операций? На какие даты приходятся «пиковые нагрузки»? (периодичность в месяц, квартал, год и т.д.) Техническое оснащение подразделения (компьютеры, сеть, модем и т.п.). Используемые программные продукты для автоматизации бизнес-процессов.
• Какие отчеты и как часто вы готовите для руководства? Ключевые специалисты подразделения, способные ответить на любые вопросы по бизнес-процессам, применяемым в подразделении.
• Характеристики удаленных объектов управления.
• Документооборот на рабочем месте.

Собранные таким образом данные, как правило, не охватывают всех существенных сторон организационной деятельности и обладают высокой степенью субъективности. И самое главное, что такого рода обследования не выявляют устойчивых факторов, связанных со специфическими особенностями организации, воздействовать на которые можно исключительно методами функциональной настройки организационной системы.

Анализ опросов руководителей обследуемых организаций и предприятий показывает, что их представления о структуре организации , общих и локальных целях функционирования, задачах и функциях подразделений, а также подчиненности работников иногда имеют противоречивый характер. Кроме того, эти представления подчас расходятся с официально декларируемыми целями и правилами или противоречат фактической деятельности.

Если структуру информационных потоков можно выявить по образцам документов и конфигурациям компьютерных сетей и баз данных, то структура реальных микропроцессов, осуществляемых персоналом в информационных контактах (в значительной мере недокументированных) остается неизвестной. Ответы на эти вопросы может дать структурно-функциональная диагностика, основанная на методах сплошной (или выборочной) фотографии рабочего времени персонала. Цель диагностики — получение достоверного знания об организации и организационных отношениях ее функциональных элементов . В связи с этим к важнейшим задачам функциональной диагностики организационных структур относятся:

• классификация субъектов функционирования (категорий и групп работников);
• классификация элементов процесса функционирования (действий, процедур);
• классификация направлений (решаемых проблем), целей функционирования;
• классификация элементов информационных потоков;
• проведение обследования деятельности персонала организации;
• исследование распределения (по времени и частоте) организационных характеристик: процедур, контактов персонала, направлений деятельности, элементов информационных потоков — по отдельности и в комбинациях друг с другом по категориям работников, видам процедур и их направлениям (согласно результатам и логике исследований);
• выявление реальной структуры функциональных, информационных, иерархических, временных, проблемных отношений между руководителями, сотрудниками и подразделениями;
• установление структуры распределения рабочего времени руководителей и персонала относительно функций, проблем и целей организации;
• выявление основных технологий функционирования организации (информационных процессов, включая и недокументированные), их целеполагания в сравнении с декларируемыми целями организации;
• выявление однородных по специфике деятельности, целевой ориентации и реальной подчиненности групп работников, формирование реальной модели организационной структуры и сравнение ее с декларируемой;
• определение причин рассогласования декларируемой и реальной структуры организационных отношений.

Сплошной «фотографией» рабочего времени называется непрерывное наблюдение и регистрация характеристик работников в процессе функционирования в течение всего рабочего дня. При этом индицируемые параметры последовательно вносятся в заранее заготовленную рабочую таблицу. Ниже представлена форма рабочей таблицы системного аналитика;

Сразу по окончании процедуры обследования таблица пополняется дополнительными характеристиками: технологическая ветвь , системная функция , предмет, аспект, эмоциональный фон и др.

Часть показателей, те, что помечены звездочкой, заполняются в процессе обследования, остальные — после. Содержание записей следующее:

Источник: intuit.ru

Глоссарий Business Set

Референтная модель — это модель эффективного бизнес-процесса, созданная для предприятия конкретной отрасли, внедренная на практике и предназначенная для использования при разработке/реорганизации бизнес-процессов на других предприятиях.

Поделиться

• Получить ссылку
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Электронная почта
• Другие приложения

Поделиться

• Получить ссылку
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Электронная почта
• Другие приложения

Популярные сообщения из этого блога

Типовые структуры бизнес-процессов

Типовые структуры бизнес-процессов (Process Frameworks) — это структурированные перечни бизнес-процессов, которые могут быть использованы в качестве методической основы для построения моделей бизнес-процессов реальных компаний. Хорошие примеры таких типовых структур бизнес-процессов разработаны специалистами Группы компаний «Современные технологии управления»: Типовые процессы предприятия, оказывающего услуги ( ссылка на скачивание ) Типовые процессы проектной организации ( ссылка на скачивание ) Типовые процессы производственной компании ( ссылка на скачивание ) Типовые процессы управляющей компании ( ссылка на скачивание )

Поделиться

• Получить ссылку
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Электронная почта
• Другие приложения

Источник: glossariumbusinessset.blogspot.com