Рейтинг банков для бизнеса ИП

Закон предусматривает возможность частным лицам осуществлять предпринимательскую деятельность без открытия расчетного счета. Несмотря на это, многие решают воспользоваться услугами банков в этом вопросе. На это имеется несколько причин:

1. Расчет наличными средствами в нашей стране лимитирован ста тысячами рублей, что представляет определенные сложности.
2. Партнеры ИП, являющиеся юридическими лицами, проявляют гораздо больше лояльности по отношению к предпринимателям с открытым расчетным счетом.

Многих предпринимателей мучает вопрос, какой банк выбрать для проведения финансовых операций. Чтобы сделать правильный выбор, нужно знать критерии, которым должна отвечать банковская организация. Ведь от этого напрямую зависит комфортное ведение финансовых дел в будущем. В данной статье рассмотрим рейтинг банков для ИП.

Точка банк для ИП — БОЛЬШОЙ обзор / Отзывы / Тарифы / Нюансы для предпринимателей

Критерии отбора

Итак, на что же следует обращать внимание при выборе банка для индивидуального предпринимательства. Есть три главных критерия, выделяемые экспертами: выгодность, высокая степень клиентоориентированности, удобство. Выгодный для ИП это банк, взимающий комиссию за обслуживание счета в минимальном размере. Обычные для банка платные услуги это:

1. Разовое или бесплатное открытие счета.
2. Плата за ежемесячное ведение счета (если по нему производятся операции).
3. Единоразово взимается плата за подключение к онлайн-сервисам.
4. Ежемесячно оплачивается использование онлайн-сервисов банка.
5. Комиссия при снятии наличных.

Также у некоторых банков предусмотрена дополнительная комиссия за перевод средств. Поэтому прежде чем выбрать банк для открытия счета, предпринимателю нужно внимательно ознакомиться с действующими тарифами по вышеперечисленным параметрам. Для этого нужно изучить рейтинг банков для ИП.

Клиентоориентированность – это важный критерий при выборе банка для индивидуального предпринимателя. Такие банки обеспечивают своим ИП клиентам комфортные условия сотрудничества. Банк, ориентированный на клиентов, должен иметь:

1. Телефон горячей линии (в большинстве случаев бесплатный), чтобы всегда иметь возможность проконсультировать клиента при любых возникающих вопросах по обслуживанию.
2. Скорость, с которой обслуживаются клиенты. Ведь у ИП зачастую очень ограниченное количество времени.
3. Положительные отзывы о работе банка на сайтах и в средствах массовой информации.
4. Наличие достаточного количества подразделений банка.
5. Отсутствие или очень редкое наличие сбоев в работе программы банка.
6. Пролонгированный операционный день, чтобы отправленные платежи проходили в день отправки.
7. Безопасность вносимых средств.

КАКОЙ ВЫБРАТЬ БАНК ДЛЯ ОТКРЫТИЯ ИП? / Сравнимаем Сбер, Альфа и Тинькофф

Очень часто требуется открыть расчетный счет для ИП. Рейтинг банков может помочь не ошибиться с выбором. Удобный для индивидуального предпринимателя банк современен и пользуется инновационными технологиями в своей деятельности. Платежи проводятся кредитной организацией исключительно по современным каналам.

Крупные банки довольно часто для ускорения движения средств заключают между собой договоры о взаиморасчетах. У многих банков также есть онлайн-сервисы, что позволяет ИП сэкономить время на походе в банк.

Рейтинг банков для ИП

Очень большое количество банков в России предоставляет свои услуги индивидуальным предпринимателям. Практически невозможно исследовать тарифы всех, чтобы выбрать наиболее выгодный и удобный. Поэтому и создаются рейтинги лучших для ИП банков, которые помогают сделать правильный выбор. Ниже представлены 7 лучших для ИП банков.

Банк «Тинькофф»

В этом банке вы можете открыть счет в онлайн-режиме. В нем наиболее выгодные комиссии. Счет открывается бесплатно и первые два месяца обслуживания плата также не взимается. Для начинающих индивидуальных предпринимателей предусмотрен специальный тариф, дающий право на полгода бесплатного обслуживания. Также бесплатно проводятся первые десять платежей по счету.

Если по счету никаких операций не производится, то и комиссия не оплачивается. Помимо прочих достоинств, в этом банке вы можете пользоваться онлайн-бухгалтерией («Контур», «Мое дело»).

Еще одним неоспоримым преимуществом банка «Тинькофф» является начисление процента на остаток средств, ставка по которому может быть до 7 %. Передать отчеты в ИФНС, оформить зарплатную карту или страховку также можно воспользовавшись онлайн-сервисами. Плюс ко всему, у банка «Тинькофф» пролонгированный операционный день, до 21 часа. Кто же еще участвует в рейтинге банков для открытия ИП?

Банк «Точка»

Относится к группе банков «Открытие». В первые три месяца обслуживания банком предоставляется скидка до 70 %. На остаток средств, как и в случае с «Тинкофф» начисляются 7 % годовых. Банк предоставляет услугу, по которой представитель подразделения сам приезжает в офис к потенциальному клиенту для заключения договора и настройки банк-клиента. И при этом счет открывается бесплатно.

Переводы средств в данном банке также осуществляются до 21 часа. Рейтинг банков для открытия счета ИП нужно изучить заблаговременно.

«Модульбанк»

Как и в предыдущих случаях, счет открывается бесплатно за один день. Специалист может приехать к клиенту в офис для оформления документов. Преимуществами «Модульбанка» являются:

• через пять минут с момента открытия счета можно пользоваться реквизитами;
• бесплатный онлайн-сервис по управлению счетом;
• техподдержка клиентов с помощью онлайн-чата на сайте и в социальных сетях;
• мобильное приложение банка;
• операционный день до 23 часов;
• возможность синхронизировать счет с бухгалтерскими программами;
• открыть счет ИП, рейтинг банков учитывать обязательно.

«Уральский Банк Реконструкции и Развития»

Открытие счета в «УБРиР» происходит за одно посещение офиса банка. Можно заранее заполнить заявку на сайте банка и дождаться звонка сотрудника для уточнения удобного времени визита в банк. В такой ситуации счет открывается за час. «УБРиР» предусматривает тарифы, в которых оплачиваются только операции по счету, но не ежемесячное обслуживание.

Онлайн-сервис подключается бесплатно сразу после его открытия. Также ИП может подключить бесплатную услугу по информированию о совершенных операциях. Это повышает безопасность средств клиента. О любой операции по счету будет приходить письмо на электронную почту клиента.

«Деловая среда» от Сбербанка

Все мы привыкли доверять «Сбербанку» как надежной и безопасной кредитной организации. Он прилагает массу сил для поддержки всех видов бизнеса. Совсем недавно «Сбербанк» вывел на рынок незаурядный проект под названием «Деловая среда». Цель проекта – многосторонняя поддержка предпринимательской сферы.

С помощью этого ресурса можно в онлайн-режиме подать заявку на открытие счета. В течение дня заключается договор, а через пять минут вы сможете воспользоваться реквизитами счета. Он предоставляется бесплатно и предусматривает выбор валюты из пятидесяти возможных вариантов. Платежи проводятся с 6 до 23 часов.

Помимо этого, существует возможность подачи заявки на установку терминала в вашем офисе. С его помощью клиенты смогут расплачиваться с помощью банковской карты, что предпочтительно для большинства людей на сегодняшний день. Рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП на этом не заканчивается.

«Промсвязьбанк»

Помимо бесплатного открытия счета, мобильных и онлайн-сервисов, «Промсвязьбанк» предоставляет ИП следующие виды услуг:

• платежи в онлайн-режиме без выходных и круглосуточно;
• бесплатная и быстрая проверка контрагентов;
• синхронизация с бухгалтерскими программами.

Такой счет экономит деньги и время клиентов. Кто еще участвует в рейтинге РКО банков для ИП?

Банк «Авангард»

Счет можно открыть непосредственно в офисе банка или по заявке на сайте. Банк позволяет клиентам без выходных и в круглосуточном режиме проводить следующие операции: контроль счета, перечисление средств, внесение и получение наличных средств, начисление зарплаты сотрудникам.

Итак, какой банк выбирать для открытия счета ИП? При любом раскладе имеет смысл сделать собственный детальный анализ выбранного учреждения. Можно опереться на мнение специалистов-аналитиков и выбрать банк из предложенных рейтингов. В любом случае выбор зависит от ваших целей и предпочтений как индивидуального предпринимателя. Мы рассмотрели рейтинг банков для ИП.

Источник: businessman.ru

Рейтинг банков для ИП: где лучше открыть счет

Хоть законом и разрешена предпринимательская деятельность без расчетного счета, но многие россияне все же решают подключить эту услугу. Это связано с несколькими причинами. Наличный расчет в нашей стране разрешен только до 100 тыс. рублей. Если у организации будет счет, то это повышает к ней доверие. Куда лучше обратиться для его открытия? В этом поможет рейтинг банков для ИП.

Каждое учреждение предлагает свои условия сотрудничества.

Зачем необходим счет для ИП?

При открытом расчетном счете есть право на несколько операций:

• оформление гражданско-правовых документов;
• выполнение операций на крупные суммы;
• возможность отправления средств юридическим лицам;
• заключение договоров с сотрудниками и их оплата.

Счет необходим, если предприниматель берет не менее 100 тыс. рублей. При его отсутствии нужно заключать договор по каждой поставке. В результате это будет дороже и дольше по времени. Тем более что с помощью банком заключение документов выполняется удобней. Организацией предоставляется личный менеджер, который в любой момент ответит на вопросы по использованию счета.

Открытие счета

Для процедуры не потребуется много времени. Нужно лишь обратиться в банк. Во время этого процесса нужно соблюдать все правила, так как он является юридически значимым.

Открывать или нет счет, все предприниматели решают самостоятельно. Закон РФ разрешает основывать ИП без него физическому лицу. Но тогда многие процедуры будут недоступными, так как крупные торговые и остальные дети функционируют только по безналичному расчету.

Выбор банка

Рейтинг банков по обслуживанию ИП позволит выбрать выгодную программу. Специалисты советуют ориентироваться на:

• удобство;
• выгодность;
• высокую ориентацию на клиента.

Удобство предполагает использование современных технологий в работе. Это означает, что кредитное учреждение выполняет платежи по проверенным каналам. Часто для ускорения процесса между крупными компаниями заключаются договора о взаиморасчетах. Клиентам предлагается пользоваться интернет-программами для управления счетом. При этом не нужно посещать офис банка.

Выгода подразумевает сбор небольших комиссий по обслуживанию счета. Часто банки взимают средства за:

• открытие счета;
• его ведение;
• подключение к услугам для удаленного обслуживания;
• онлайн-обслуживание;
• снятие средств.

Некоторыми банками устанавливаются комиссии за перечисление денег. Перед открытием счета важно ознакомиться с тарифами, выполнив их сравнение.

Особенности

Лучшие банки ориентируются на клиентов. Ими делается все, чтобы работа ИП была удобной. К клиентоориентированности относят:

• наличие телефона для консультаций;
• быстрота обслуживания;
• положительные отзывы о работе компании;
• наличие филиалов;
• редкость программных сбоев;
• удлиненный операционный день;
• наличие качественных каналов шифрования для безопасности.

В России множество учреждений готово работать с предпринимателями. Рейтинг банков для ИП составлен на основе выгоды клиентов. Ознакомившись со всеми программами, получится выбрать подходящий вариант.

«Тинькофф Банк»

Это учреждение начинает рейтинг банков для ИП. Клиентам предоставляются следующие преимущества:

• бесплатное открытие счета;
• 2 месяца бесплатного обслуживания;
• начинающим ИП предлагается оформить тариф «Простой», по которому действует полгода бесплатного обслуживания;
• бесплатное осуществление до 10 платежей;
• если нет оборотов, комиссию платить не нужно;
• интеграция в онлайн-бухгалтериях «Мое дело» и «Контур».

Многие полагают, что «Тинькофф Банк» является самым подходящим для бизнеса, поскольку он начисляет процент на остаток, который может быть равен 7%. Онлайн доступны услуги – сдача отчетности в ИФНС, оформление страховок и зарплатных карт. Платежи проводятся до 21:00. «Тинькофф Банк» выполняет все операции через интернет, что экономит время.

Банк «Точка» (группа «Открытие»)

Организация продолжает рейтинг банков для ИП. Она тоже выгодна для развития своей деятельности. За первые 3 месяца обслуживания дается скидка в 70%. На остаток начисляется 7% годовых.

Открыть счет очень просто. Специалисты приезжают в офис, заключают договор, настраивают банк-клиент для деятельности с помощью интернета. Открытие выполняется бесплатно. К преимуществам относят длинный операционный день. Внутренние переводы проводятся на протяжении суток, а внешние – с 0:00 до 21:00 мск.

«Модульбанк»

В рейтинг банков для открытия ИП входит «Модульбанк». Оформление счета осуществляется бесплатно. Выполняется это за 1 день. По желанию можно заказать приезд специалиста в офис, где и будут оформлены документы. К преимуществам «Модульбанка» относят:

• использование реквизитов спустя 5 минут после открытия счета;
• бесплатный сервис для пользования счетом онлайн;
• поддержка клиентов через онлайн чат, социальные сети;
• есть мобильные приложения;
• операционный день длится с 9 ч. до 23;
• синхронизация с бухгалтерскими системами.

Подтверждаются платежи облачной подписью и SMS.

УБРиР

В рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП входит Уральский Банк Реконструкции и Развития. Необходимо только посетить офис. Спустя день клиент будет иметь реквизиты. Можно заполнить заявку через сайт. Сотрудники звонят и договариваются о сделке в удобное время.

Тогда счет открывается за 1 час.

УБРиР предлагает тарифы, по которым отсутствует плата по ведению счета. Нужно лишь оплачивать за выполняемые операции. Бесплатно предоставляется интернет-банк. При подключенном тарифе Light за пользование счетом тоже не придется платить. Для улучшения безопасности можно подключить услугу информирования о выполненных действиях.

Тогда будет удобно контролировать движения по счету, ведь отчеты будут поступать на электронную почту.

Сбербанк

Учреждение тоже входит в рейтинг банков для ИП. Расчетный счет оформляется на выгодных условиях. В Сбербанке действует проект «Деловая среда», созданный для поддержки предпринимателей. С ним можно открыть счет. В течение 1 дня оформляется договор по обслуживанию.

Реквизиты будут предоставлены спустя 5 минут.

Открытие счета бесплатное. Есть возможность выбора одной из 50 валют. Преимуществом является длительный операционный день. Платежи осуществляются с 6 до 23 часов без выходных.

«Промсвязьбанк»

Для ИП в нем действуют выгодные тарифы. Счет открывается бесплатно, можно пользоваться мобильным и интернет-банком. К плюсам такого сотрудничества относят:

• круглосуточное и онлайн выполнение платежей;
• быстрота и бесплатность проверки контрагентов;
• синхронизация с бухгалтерами в 1с и «Мое дело».

С таким счетом получится экономить время и деньги.

«Авангард»

Для открытия счета нужно посетить офис или оформить заявку на сайте. Во втором случае у ИП будет номер счета, который получится сразу использовать в работе. «Авангард» круглосуточно и без выходных выполняет следующие действия:

• Проверка счета.
• Начисление денег.
• Получение и внесение наличных.
• Перевод зарплаты на карты.

Каждый предприниматель должен сам определить, какой счет для него будет самый выгодный. Рейтинг банков для ИП служит лишь помощью в этом деле. Желательно, чтобы офисы организации находились недалеко, поскольку для выполнения многих процедур потребуется личное посещение.

Также важно наличие профессиональной поддержки по телефону. Перечисленные учреждения предлагают выгодные условия, и поэтому сотрудничество с ними будет эффективным.

Источник: fb.ru

Топ 12 банков для ИП в 2023

Рейтинг лучших РКО для индивидуальных предпринимателей

1 место — Победитель. ВТБ — «Самое важное»

1200 руб/мес
Стоимость обслуживания
Стоимость открытия
30 шт. — бесплатно, далее 50 руб.
Стоимость платежки
от 1.5% от суммы

Снятие наличных

Акция «Полгода за полцены»: В течение 3 месяцев не взимается ежемесячная стоимость пакета услуг — скидка 50% на 6 календарных месяцев действия пакета услуг.

Для торгово-сервисных предприятий

• 30 платежей в рублях без комиссии ежемесячно
• до 50 000 руб. внесение наличных без комиссии каждый месяц
• Удобная мобильная бухгалтерия для ИП
• Сервис подготовки декларации — бесплатная декларация за 7 минут
• Возможность проведения платежей в послеоперационное время
• Бесплатный интернет и мобильный банк
• Бесплатное SMS-информирование по расчетному счету

2 место. Открытие — «Большие планы»

2990 руб/мес
Стоимость обслуживания
Стоимость открытия
50 шт. бесплатно, далее 17 руб.
Стоимость платежки

Снятие наличных в кассе до 500 000 руб. — 1% Снятие наличных по бизнес-карте — от 0,99%, минимум 199 руб.

Снятие наличных

Первые два месяца обслуживания бесплатно

Для бизнеса с большими оборотами

• Счет и карта для бизнеса — 0 рублей
• 6 000 р. на первую рекламную кампанию в Яндексе
• 30 000 р. на первую рекламную кампанию в ВК

Депозиты для бизнеса:

• Размещение средств на расчетном счете. Начисление процентов на неснижаемый остаток до 7,2%
• Классика до 7,6%
• Комфорт 7,25%
• Гибкий 6,6%

3 место. Азиатско-Тихоокеанский Банк — «Освежающий»

500 руб/мес
Стоимость обслуживания
Стоимость открытия
5 платежей бесплатно, далее 50 руб.
Стоимость платежки
до 600 тыс. руб. включительно в течение календарного месяца – 1,5%

Снятие наличных

• 5 платежей бесплатно
• При оплате пакета авансом 12 мес. стоимость — 450 руб./мес.
• Выпуск карты категории VISA BUSINESS GOLD бесплатно
• Годовое обслуживание бизнес-карты в первый год бесплатно
• Подключение к системе ДБО бесплатно
• Сервис проверки контрагентов «Светофор»
• Завеpение комплекта документов
• Каpточка с обpазцами подписей

4 место. Тинькофф Банк — «Профессиональный»

4990 руб/мес
Стоимость обслуживания
Стоимость открытия
Стоимость платежки
до 800 000 руб. — 1%, до 2 000 000 руб. — 5%, от 2 000 000 руб. — 15%
Снятие наличных

Обслуживание Бесплатно первые 2 месяца после открытия счёта при отсутствии индивидуальной тарификации.

• При оплате авансом за год — обслуживание до 4 месяцев бесплатно
• Платежи бесплатно 2 месяца, далее 19 руб., в Тинькофф — бесплатно
• До 500 000 руб. на сервисы партнеров
• До 1 000 000 руб.бесплатный вывод наличных
• До 1 300 000 руб. бесплатный вывод на карту и пополнение через банкоматы для клиентов Tnkoff Premium
• Бесплатная онлайн-бухгалтерия
• Сопровождение по 115-ФЗ
• Моментальные платежи на счета в других банках с 01:00 до 21:00 Мск. На счета в Тинькофф — круглосуточно
• Выпуск 2 бизнес-карт бесплатно, далее 490 руб.
• Кредиты для бизнеса

Подключите рассрочку для ваших клиентов: Интегрируем сервис POS-кредитование за 1 день, отправим заявку в 5 банков и примем решение по ней за 1-2 минуты. Рассрочка для клиентов поможет увеличить чек в среднем до 40%

5 место. Бланк Банк — «Бланк для ТЕБЯ»

Стоимость обслуживания
Стоимость открытия

По пакетам: Бесплатный: до 5 платежей бесплатно, далее 50 руб. Базовый: до 20 платежей 300 руб. в месяц, далее 30 руб. Большой: без ограничений, стоимость 1000 руб. в месяц

Стоимость платежки

По пакетам: Бесплатный: 3%, Базовый: до 50 000 руб. 500 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения, Большой: до 300 000 руб. 2000 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения

Снятие наличных

Преимущества:

• Гибкий конструктор тарифов — оплата только за нужные опции
• Открытие счета бесплатно онлайн
• Открытие ИП или ООО за 5 дней без визита в банк!
• Бесплатная проверка контрагентов
• Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН
• Вывод до 1 500 000 руб. на карты физлиц без комиссии
• Удобное мобильное приложение
• Поддержка 24/7 без ботов
• У компании нет офисов, все операции осуществляются с телефона

Пакеты:

Бесплатный:

• Платежи на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в другие банки: до 5 платежей бесплатно, далее 50 руб.
• Платежи на счета физических лиц в любые банки: до 250 000 руб. бесплатно, далее 3% от суммы превышения
• Снятие наличных денежных средств по рублёвым картам: 3%

Базовый:

• Платежи на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в другие банки: до 20 платежей 300 руб. в месяц, далее 30 руб.
• Платежи на счета физических лиц в любые банки: до 700 000 руб. 700 руб., далее 2% от суммы превышения
• Снятие наличных денежных средств по рублёвым картам: до 50 000 руб. 500 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения

Большой:

• Платежи на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в другие банки: без ограничений, стоимость 1000 руб. в месяц
• Платежи на счета физических лиц в любые банки: до 1 500 000 руб. 4000 руб., далее 2% от суммы превышения
• Снятие наличных денежных средств по рублёвым картам: до 300 000 руб. 2000 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения

Источник: perevody-deneg.ru