Риск менеджмент в бизнесе это

Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Киселева Ирина Анатольевна

Статья посвящена актуальной теме современности управлению рисками с позиции предпринимателя. Неотъемлемой составляющей профессионального управления рисками является определение сущности объекта управления в сфере экономики. Поскольку отечественная теория управления рисками находится в стадии формирования, то проблема четкого всестороннего определения понятия « риски » приобретает в настоящее время особую актуальность. Рассмотрен механизм управления рисками , а также основные понятия риск-менеджмента в сфере бизнеса.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Киселева Ирина Анатольевна

Оценка рисков в бизнесе: предпринимательские риски
Банковский риск-менеджмент
Модель оценки валютного риска
Методы оценки и управления предпринимательскими рисками
Управление информационными рисками в бизнесе
i Не можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
i Надоели баннеры?

Риск-менеджмент: универсальная концепция

Вы всегда можете отключить рекламу.

Текст научной работы на тему «Риск-менеджмент в бизнесе»

Список литературы /References

1. Киселева И.А., Трамова А.М. Инновационная стратегия развития отраслевых комплексов как условие устойчивого экономического роста / Региональная экономика: теория и практика, 2014. № 1. С. 2-10.

2. Киселева И.А., Симонович Н.Е. Конкурентоспособность предприятия в условиях глобализации общества: влияние корпоративной культуры // Национальные интересы: приоритеты и безопасность, 2014. № 11. С. 39-44.

Киселева Ирина Анатольевна — доктор экономических наук, профессор,

кафедра математических методов в экономике, Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова, г. Москва

Аннотация: статья посвящена актуальной теме современности — управлению рисками с позиции предпринимателя. Неотъемлемой составляющей профессионального управления рисками является определение сущности объекта управления в сфере экономики. Поскольку отечественная теория управления рисками находится в стадии формирования, то проблема четкого всестороннего определения понятия «риски» приобретает в настоящее время особую актуальность. Рассмотрен механизм управления рисками, а также основные понятия риск-менеджмента в сфере бизнеса.

Ключевые слова: риск, оценка рисков, предпринимательские риски.

RISK MANAGEMENT IN BUSINESS Kiseleva I.A.

Kiselеvа Irina Anatolievna — Doctor of Economics, Professor, DEPARTMENT OF MATHEMATICAL METHODS IN ECONOMICS, PLEKHANOV RUSSIAN UNIVERSITY OF ECONOMICS, MOSCOW

Abstract: the article is devoted to the actual topic of modernity — risk management from the perspective of the entrepreneur. An integral part of professional risk management is the definition of the essence of the management object in the economic sphere. Since the domestic theory of risk management is at the stage offormation, the problem of a clear and comprehensive definition of the concept of «risks» is becoming especially urgent at the moment. The mechanism of risk management, as well as the basic concepts of risk management of the business sphere, is considered. Keywords: risk, risk assessment, business risks.

Риск-менеджмент / Управление рисками в бизнесе

Основные виды рисков, с которыми может столкнуться бизнес: 1. Стратегический риск.

Всем известно о том, что успешный бизнес нуждается в комплексном, хорошо продуманном бизнес-плане. Но жизнь меняется, и даже лучшие планы иногда могут выглядеть очень устарелыми. Это и есть стратегический риск. Это риск того, что стратегия компании становится менее эффективной, в то время как компания изо всех сил старается, чтобы достичь в результате своих целей. Это может быть связано с технологическими изменениями, появлением мощного

нового конкурента, сдвигом потребительского спроса, стоимостью сырья или любыми крупномасштабными изменениями.

2. Риск соответствия.

Соблюдает ли компания все необходимые законы и правила, которые применяются к бизнесу? Законы все время меняются, и всегда есть риск того, что компания будет сталкиваться с дополнительными правилами в будущем. При расширении бизнеса компания может прийти к необходимости соблюдать новые правила, которые были неприменимы раньше.

Например, предположим, что компания занимается производством и продажей сельскохозяйственных продуктов на территории России. Дела идут настолько хорошо, что она решила расшириться в Европу и начать продавать там. Это хорошо, но компания может понести значительный риск несоответствия нормативным требованиям.

Европейские страны имеют свои собственные правила безопасности для пищевых продуктов, правила маркировки и многое другое. И если организация создает европейскую дочернюю компанию, чтобы справиться с этим, ей необходимо соблюдать местные правила бухгалтерского и налогового учета. Все эти дополнительные нормативные требования могут стоить в конечном итоге значительную часть для всего бизнеса.

3. Операционный риск

Операционный риск относится к непредвиденному сбою в операциях компании изо дня в день. Это может быть техническая неисправность, как выход сервера из строя, или это может быть вызвано сотрудниками компании или процессами. В некоторых случаях, операционный риск может также вытекать из событий вне контроля организации, например, стихийное бедствие или отключение электричества. Все, что прерывает основную деятельность компании, подпадает под категорию операционного риска.

4. Финансовый риск

Большинство категорий риска имеют финансовые последствия, с точки зрения дополнительных затрат или недополученных доходов. Например, большая часть доходов компании поступает от одного крупного клиента, и вы вынуждены по каким либо обстоятельствам продлить на 60 дней коммерческий кредит этому клиенту. В этом случае, у компании есть значительный финансовый риск. Если клиент не в состоянии оплатить, или задержки выплаты связаны с другой какой-либо причиной, то бизнес находится в большой беде.

Большие долги также увеличивают финансовый риск, особенно если это краткосрочный долг [3, с. 35]. А что, если процентные ставки вдруг идут вверх, и вместо того, чтобы платить 14% по кредиту, компания теперь вынуждена платить 22%? Это большая добавочная стоимость для бизнеса, и поэтому он считается как финансовый риск.

5. Репутационный риск

Есть много различных видов бизнеса, но все они имеют одну общую черту: независимо от того, в какой отрасли вы находитесь, ваша репутация есть все. Если репутация была повреждена, компания увидит немедленную потерю дохода, поскольку клиенты станут настороженно относиться к ведению бизнеса с ней. Но есть и другие эффекты. К примеру, сотрудники могут даже уйти.

Компания может найти замену, но достаточно трудно найти адекватную замену, так как потенциальные кандидаты слышали о плохой репутации компании и не хотят присоединиться к данной фирме. Поставщики могут начать предлагать менее выгодные условия. Рекламодателями, спонсоры или другие партнеры могут решить, что они больше не хотят быть связаны с компанией.

Для каждого риска нужно попытаться определить вероятность наступления того или иного события, попытаться оценить его влияние. Невозможно перечислить все

виды предпринимательских рисков из-за большого количества отраслей в бизнесе и непрерывного развития экономики на территории Российской Федерации.

Все существующие бизнес-риски могут быть разделены в соответствии со сферой их возникновения на две основные группы: субъективные и объективные [2, с. 26]. Причиной объективного (внешнего) риска для компании является, к примеру, экономическая обстановка в стране и последующее снижение спроса на предлагаемый продукт или услугу и т.д. Субъективные (внутренние) риски происходят внутри компании и могут быть вызваны плохим управлением, безграмотной маркетинговой политикой и т.д.

На первые риски предприниматель влиять не может. Может только вовремя среагировать и с целью минимизации потерь попробовать преобразовать свой бизнес соответственно требованиям внешних рисков. Присутствие и последствия рисков, связанных непосредственно с компанией, относятся к деятельности предпринимателя и его команды.

Кроме того, предпринимательские риски могут быть классифицированы:

• Краткосрочные и долгосрочные. Частично риски возникают в течение ограниченного периода времени, а затем исчезают. Краткосрочные риски включают риск потери товаров в пути или возможность неплатежа контрагентом. К постоянным рискам — вероятность наступления которого присутствует на протяжении всей деятельности компании.

• Статические и динамические. Статические риски всегда несут убыток, в то время как последствиями динамических рисков можно управлять. Примерами статического риска могут стихийные бедствия, преступные действия. Динамический — это риск непредвиденных изменений, которые происходят в результате управленческих решений и политических или экономических изменений в обществе.

Методы оценки предпринимательских рисков — достаточно сложные категории, но можно рассчитать размер убытков, которые могут возникнуть из-за возникновения риска. Для компании, оценивая предпринимательские риски, довольно сложно рассчитать сумму убытков. Чтобы облегчить эту работу, существуют определенные области риска, за основу которых берется доли активов компании, которые она теряет в результате своей деятельности [1, с. 83]. В зависимости от состояния, компания может находиться в одной из областей:

• Безрисковая область — ей соответствует нулевая вероятность потерь, как правило, прибыль минимальна.

• Область допустимого риска — предпринимательская деятельность допустима, прибыль превышает размер потерь.

• Область кризиса — потери превышают выгоды, компания не только не получить прибыль, но и вынуждена нести убытки, которые в конечном счете могут привести к переходу к катастрофическим рискам.

• Область катастрофы — потери достигают критического уровня, что в конечном итоге может привести к банкротству компании.

Можно выделить следующие методы минимизации рисков:

• Страхование. За вознаграждение страховщик несет полную материальную ответственность в случае наступления страхового случая.

• Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов. Установление оптимального соотношения между потенциальными потерями от рисков, влияющих на проект, и размером расходов, необходимых для преодоления сбоев в реализации проекта. Еще на этапе планирования нужно определить всевозможные риски и понимать стоимость всех вложений.

• Хеджирование. Это договоренность купить или продать что-либо (товар, валюту, ЦБ) по определенной цене в будущем, с целью минимизации риска непредвиденного

колебания рыночной цены на этот объект хеджирования в будущем. Хеджирование может происходить с помощью фьючерсных, опционных и форвардных контрактов.

• Диверсификация. Распределение инвестируемых средств в разные предпринимательские объекты, которые не связаны между собой.

• Распределение рисков между участниками проекта. Ответственность за возникновение рисков несет тот из участников предприятия, который имеет навыки в расчете рисков. Распределение рисков осуществляется на этапе составления контрактов и финансового плана предприятия.

Список литературы /References

1. Альгин А.П. Грани экономического риска. М.: Знание, 1991. 187 с.

2. Киселева И.А. Оценка рисков в бизнесе / Консультант директора, 2001. № 15. С. 25-27.

3. Киселева И.А. Модели банковских рисков. Учебное пособие / М. МЭСИ, 2001. 155 с.

СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННАЯ ОТРАСЛЬ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ В УСЛОВИЯХ ЕВРАЗИЙСКОГО

1Камбарова Жумагуль Уларбаевна — кандидат экономических наук, и. о. доцента, кафедра государственного муниципального управления и менеджмента,

Бишкекский гуманитарный университет им. К. Карасаева; 2Идинов Кубанычбек Идинович — доктор экономических наук, профессор, Кыргызский национальный университет им. Ж. Баласагына; 3Исагалиева Айнура Карагуловна — кандидат экономических наук, и. о. доцента, кафедра защиты в чрезвычайных ситуациях и экологии, Кыргызский государственный технический университет им. И. Раззакова, г. Бишкек, Кыргызская Республика

Аннотация: статья посвящена развитию сельскохозяйственной отрасли Кыргызской Республики, которая по сравнению с государствами — членами Евразийского экономического союза (ЕАЭС) характеризуется низким уровнем экономического развития и нестабильной политической системой. Анализируется рынок отечественной сельскохозяйственной продукции, предлагаются пути решения имеющихся проблем в сельском хозяйстве, связанных с экспортом продукции. Развитие экспорта сельскохозяйственной продукции видится в создании торгово-логистических центров.

Ключевые слова: производство, овощеводство, технические культуры, животноводство, перерабатывающая и пищевая отрасли.

Источник: cyberleninka.ru

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент — это процесс принятия грамотных управленческих решений и реализации стратегий, которые направлены на снижение возможных потерь при одновременном использовании всех преимуществ случайностей. А сопутствующие компании риски, как известно, могут быть самыми разными, от финансовых и юридических проблем до технических неполадок, несчастных случаев и стихийных бедствий.

Конечно, невозможно предусмотреть абсолютно все опасности, и именно поэтому так важно научиться управлять ими! Успешное управление рисками позволит компании продолжать работу даже в самые критические моменты, несмотря на угрозы как внутренние, так и внешние.

Таким образом, главные задачи риск-менеджмента заключаются в следующем:

• прогнозирование вероятных рисков и угроз;
• устранение возможных причин появления рисков;
• принятие антикризисных решений, выработка и реализация антикризисной стратегии.

Помимо этого, менеджмент рисков исследует более глобальные взаимосвязи между потенциальными угрозами и тем, как они могут повлиять на стратегические цели компании в различных ситуациях и исходах. Поэтому главной целью риск-менеджмента и является не только устранение рисков, но и умение жонглировать ими, как мячиками. Согласитесь, некоторые риски вполне могут оправдать себя за счет полученного результата, например, повышения прибыли и показателей KPI.

Так, эффективное управление рисками приносит много преимуществ:

• повышение осведомленности о рисках во всей организации;
• убежденность в правильных целях и задачах организации;
• более эффективное и точное соблюдение нормативных требований;
• повышение эффективности деятельности за счет последовательного применения инструментов управления рисками;
• повышение безопасности и охраны труда для сотрудников и клиентов;
• конкурентное преимущество на рынке.

Пять шагов эффективного риск-менеджмента

Чтобы взять риски под контроль, опытные руководители и менеджеры предпринимают пять основных шагов. Этот процесс начинается, прежде всего, с самого выявления рисков, после чего следует их анализ, определение наиболее приоритетных рисков и разработка стратегии на их основе. Но остановимся подробнее на каждом этапе управления рисками.

Этап 1. Определение или идентификация рисков

Итак, начальным этапом управления рисками является выявление угроз. Так как бизнес подвержен большому количеству различных рисков, их принято классифицировать так:

• Юридические и финансовые риски, которые также можно назвать комплаенс-рисками. Они связаны с нарушением законов, договоров или принятых стандартов, что может привести к финансовой ответственности, повлечь штрафы и другие санкции.
• Регуляторные риски. Эта разновидность рисков подразумевает несоблюдение внешних или внутренних норм, касающихся любых аспектов деятельности.
• Рыночные риски. Подразумевают влияние внешних факторов, возникающих в результате изменения конъюнктуры рынка, например колебания цен и курса валют.
• Операционные риски. Так называют риск убытка в результате ошибочных внутренних процессов и сбоя систем, деструктивных действий сотрудников или внешних событий, например мошенничества.
• Экологические или природные риски. Это вероятность возникновения отрицательных изменений в окружающей среде или неблагоприятных последствий этих изменений. Такие риски могут быть вызваны чрезвычайными ситуациями природного, антропогенного и техногенного характера.

Для того чтобы определить наиболее вероятные риски, необходимо ответить на ключевые вопросы, а именно:

• Как обстоят дела с официальной документацией компании? Возможно, недавно появлялись новые или исправленные правовые акты, к которым необходимо подготовиться.
• Каковы результаты последних аудитов, маркетинговых исследований, страховых отчетов?
• Какие события негативно повлияли на компанию в прошлом? С какими рисками вы уже сталкивались? Иными словами, проанализируйте предыдущий негативный опыт, связанный с угрозами, но не забывайте и о позитивном опыте преодоления трудностей.
• Какие риски наиболее вероятны в нынешней ситуации?

Так, мы прошли первый и основной этап управления рисками, без которого к следующим шагам переходить нельзя. Уделите особое внимание определению рисков! Не поленитесь выделить для этого дополнительное время и лучших сотрудников-аналитиков. Только после этого приступайте ко второму этапу.

Этап 2. Анализ выявленных рисков

Как только риск идентифицирован, необходимо его проанализировать. Для этого нужно определить масштаб выявленной угрозы и его последствия для бизнеса. Кроме того, важно понять, как этот риск появился, каковы его причины и способы устранения.

Если на первом этапе удалось выявить сразу несколько рисков (как зачастую и случается), следует определить приоритет каждого из них. Это определяется уровнем влияния одного конкретного риска на бизнес в целом и отдельные его процессы. Ведь чем больше аспектов бизнеса подвергается риску, тем выше эта угроза для всей компании. Например, для промышленного предприятия наиболее значимыми будут именно экологические или природные риски, которые могут возникнуть в результате негативного воздействия на окружающую среду. А для торговли наибольшее значение имеют бюджетные риски, ведь если не уложиться в определенный финансовый план и превысить затраты, потребуются дополнительные средства, что в итоге может привести к значительному сокращению бюджетов, нежелательным кредитам или даже банкротству.

Факторы, которые компании учитывают при определении приоритетов рисков, включают:

• потенциальные финансовые потери;
• потерянное или потраченное на устранение время;
• наличие ресурсов и инструментов для управления риском в дальнейшем.

Именно этот этап помогает компаниям получить необходимую информацию для разработки мер реагирования на наиболее частые опасности.

Обучение по теме

Project manager в действии. Управление рисками и реализация планов

Цели проекта, рекомендации по управлению рисками и качеством, современные методы управления проектами

Снижение финансовых рисков. Эффективные приемы безопасности

Программа личной финансовой безопасности, рекомендации для хранения денег в банке, инвестирование в криптовалюту

Этап 3. Оценка рисков

Оценка рисков — это процесс не только идентификации возможных видов риска, но и оценки условий их возникновения и определения влияния на бизнес. Существует два типа оценки рисков: качественный и количественный.

Большинство рисков не поддается количественной оценке и измеряется только с точки зрения качества. Например, риск изменения климата, который является угрозой для многих предприятий. Так, качественная оценка — это анализ особенностей проявления и влияния возможных рисков с точки зрения специалистов.

А количественная оценка риска заключается в численном определении размеров отдельных угроз. Количественный анализ более точный, но применяется в основном для сложных проектов. Чаще всего с помощью количественных оценок анализируют риски, связанные с финансами, поскольку здесь фигурируют преимущественно цифры — будь то прибыль, процентные ставки, показатели эффективности и т.д. Количественные оценки рисков значительно легче автоматизировать. Также они считаются более объективными, нежели качественные оценки.

При этом важно понимать, что качественная оценка часто сопровождает количественную. Они могут использоваться как по отдельности, так и вместе, в зависимости от располагаемого времени, бюджета и особенностей бизнеса.

Этап 4. Снижение рисков и обеспечение безопасности

После всех пройденных этапов — выявления рисков, их анализа и оценки — пришло время действовать! Каждый риск должен быть устранен или минимизирован, насколько это возможно. То есть на данном этапе внедряются конкретные решения, планируются и проводятся мероприятия, с помощью которых можно ликвидировать возможные потери.

Начните с наиболее опасных рисков. Для наглядности следует создать план по устранению или смягчению последствий риска, в котором нужно подробно описать все шаги, необходимые для снижения опасности. Для этого можно связаться с экспертами в той области, к которой относится риск.

Есть несколько основных стратегий для управления рисками:

Эта стратегия предполагает абсолютный отказ от опасных действий, чтобы снизить вероятности потерь до нуля. Наиболее целесообразно использовать такую стратегию, если риск имеет потенциально большое влияние на весь бизнес, например, может его обанкротить или разрушить. Однако в данном случае важно грамотно определить возможные опасности, ведь некоторые риски вполне могут оправдать себя и даже поспособствовать повышению прибыли компании.

В таком случае необходимо исключить случайные риски и минимизировать возможный убыток, если угроза вдруг осуществится. Например, чтобы не допустить утечки данных, компании необходимо установить соответствующее ПО и обеспечить кибербезопасность.

Когда случается то, чего компания опасалась, руководство получает компенсацию. То есть наступающий по определенной причине ущерб будет возмещен. Например, страхование профессиональной ответственности относится к способу избежать личных рисков для каждого специалиста. А если специалисты работают на опасном производстве, то следует позаботиться о здоровье и застраховать собственную жизнь.

Этап 5. Мониторинг и оценка результатов

Далее необходимо следить как за эффективностью выбранной антикризисной стратегии, так и за возникновением новых рисков. Ведь в процессе деятельности компании регулярно возникают новые опасности и угрозы, поэтому их необходимо постоянно контролировать.

При наступлении очередного кризисного момента важно оценить, насколько эффективным оказалось ранее принятое решение. Возможно, следует выбрать другую стратегию или скорректировать текущую. Для того чтобы понять, как действовать дальше, необходимо вести отчетность, то есть документировать, анализировать и обсуждать с коллегами информацию о результатах внедрения методов риск-менеджмента.

Также важно помнить, что все этапы управления рисками связаны и зависят друг от друга, а также от особенностей самого бизнеса и рынка. Поэтому их нужно рассматривать в контексте целой компании и применять, ориентируясь на имеющийся опыт.

Техники менеджмента рисков

На первом этапе управления рисками, то есть для того, чтобы максимально точно и объективно определить все факторы, влияющие на бизнес и создающие риски, есть несколько наиболее эффективных методик. Вот некоторые из них:

Карта рисков — это инструмент для иллюстрации качественного и количественного анализа опасностей и угроз предприятия, то есть их наглядное отображение. Такая модель показывает все риски, присущие компании, визуализирует вероятность их возникновения и общую оценку рисков, а также демонстрирует меры реагирования и предотвращения опасностей.

На такой карте риски оцениваются с помощью следующих понятий: значимость — вероятность — причины. То есть каждый вероятный риск необходимо классифицировать в интервале от «наименее вероятного с наименьшим воздействием до наиболее вероятного с наибольшим воздействием». Эти данные могут оцениваться в процентах или баллах, а значимость, то есть последствия рисков, может быть выражена и в денежных средствах.

Аббревиатура расшифровывается как strengths (достоинства), weaknesses (недостатки), opportunities (возможности) и threats (угрозы). В процессе измерения эффективности работы компании SWOT-анализ поможет выявить сильные стороны (то, что дает компании преимущество и отличает от конкурентов), слабые стороны и уязвимости, внешние обстоятельства и внешние угрозы (это и будут различные риски, проблемы и кризисы, которые подстерегают бизнес).

Это один из наиболее популярных способов принятия решений в условиях неопределенности. Дерево решений является графическим методом и позволяет наглядно соотнести между собой все элементы принятия решения, а также их последствия, условия и факторы внешней среды воздействия. Начинается построение дерева решений с наиболее раннего, первичного решения, после разрабатываются возможные результаты и последствия каждого из действий. То есть процесс работы представляет собой определенное «повышение ставок», или градацию рисков. Далее, исходя из полученной информации, вновь принимается решение — и так до тех пор, пока последствия всех решений не будут определены, а риски минимизированы.

• Метод «рыбьей кости», или диаграммы Исикавы

Риск-менеджмент

Чтобы просто и доступно объяснить, что такое риск-менеджмент, следует перечислить те основные результаты, которых он позволяет достичь:

• выявление причин появления угроз предприятия;
• снижение угроз или их устранение;
• выработка антикризисных управленческих решений;
• устранение препятствий на пути выполнения намеченной программы.

Риск менеджмент представляет собой совокупность грамотно выработанных управленческих решений, которые направлены на устранение угроз, мешающих развитию бизнеса. Так как исключить и предусмотреть все угрозы невозможно, необходимо правильно ими управлять. Для этого и существует такая наука как менеджмент.

Понятие тесно связано с убытками, которые остаются неявными. Их нельзя предсказать либо спрогнозировать вероятность возникновения. Случайные убытки тоже поддаются управлению. Они должны контролироваться, так как отражаются на себестоимости товара либо услуги.

Что такое риск-менеджмент

Основная цель риск-менеджмента на предприятии – это создание работающей системы по управлению угрозами. Для этого принятие решений в организации подчиняется соображениям уменьшения давления рисковой среды на предприятие изнутри или снаружи. Менеджмент риска или управление угрозами представляется некоторыми авторами методик, практикующими менеджерами как бы спасательной кнопкой SOS, которая способна действовать даже в критических для бизнеса условиях, своеобразное страхование и распределение угроз.

Менеджмент риска не предполагает отказа от факта существования вероятности получения убытков. Наоборот, менеджмент риска позволяет не только увидеть, но и уменьшить влияние той или иной угрозы. В разных по направленности организациях фактические действия, предпринимаемые в рамках реализации риск-менеджмент-процедур, отличаются.

Так, преимуществами внедрения системы менеджмента риска являются:

• максимальная экономия расходуемых ресурсов;
• снижение неопределённости;
• использование максимального количества перспективных решений;
• изыскание способов улучшить эффективность работы организации.

Менеджмент риска способен повысить деловую репутацию и эффективность работы компании в целом. Решения по поводу введения риск-менеджмента обычно принимаются на всех подразделениях организации.

Как управлять угрозами

Менеджмент риска – это в первую очередь применение одной или нескольких выбранных методик согласно анализу имеющихся данных по вопросам возникновения угроз для предприятия.

В первую очередь для регулировки любого процесса, происходящего в организации, на помощь приходит менеджмент риска. Он необходим, как логичный и даже научный подход к разрешению различных проблем организации.

Менеджмент риска предполагает в первую очередь признание влияния возможных рисковых ситуаций на деятельность компании в целом и общем рассмотрении. Для того, чтобы не выявлять слишком много угроз, потребуется заранее установить те стандарты, по которым будет отбираться та или иная угроза.

После установки критериев и правил анализа определяется:

Последний, но не маловажный критерий в науке менеджмент риска предполагает коррекцию входящих условий на конкретное состояние предприятия и его внешней среды. Риск-менеджмент в часто повторяющихся случаях принимает форму математического расчёта, который даёт намного больше ясности о дальнейших возможных событиях.

Стратегия риск менеджмента влияет на выбор оценок при анализе маркетинговых составляющих при помощи специальных, дано известных методов анализа. Обычно после получения информации (например, данных о работе компаний-конкурентов) выполняется выявление возможных опасностей и угроз для предприятия. Стратегия риск менеджмента заключается не только в выявлении опасности, но и в определении способов её избегания.

Технология риск-менеджмента предполагает принятие только правильных, взвешенных управленческих решений. Так как в реальных экономических условиях информация меняется быстро, в работе с этим крайне изменчивым фактором нужно действовать моментально.

Технология введения в жизнь риск-менеджмента и его функционирования должна идти по такому алгоритму:

• разработка правил, которые будут предъявляться при анализе данных, и критериев;
• выявление угроз, имеющих потенциально разную опасность;
• розыск критических точек с одновременным определением их степени опасности;
• поиск и определение обоснованных методов по устранению или минимизации угроз, коррекции потенциальной опасности;
• утверждение общеорганизационных мероприятий по постоянному мониторингу ситуации с угрозами на предприятии.

Нужно помнить, что любые мероприятия по риск-менеджменту должны сопровождаться верой в положительный исход. Только после убеждённости в отсутствии сомнений по поводу действенности выбора того или иного способа, его можно применять.

Стили риск-менеджмента

Менеджмент риска может быть основан на разных стилях.

Так для биржевой трейдинговой компании есть следующие стили поведения. «Железная задница» предполагает запрет «просиживания штанов» в попытках продать больше товара из офиса, ведь большое количество сделок – это такая же большая вероятность совершить ошибку. Менеджмент риска не всегда может уменьшить угрозу специальными способами, иногда можно просто избежать слишком большого количества одновременно заключаемых сделок.

Риск-менеджмент также находит возможным применение методики «Ведение дневника», которая заключается в фиксации данных по каждой сделке. Так менеджер увидит, на сколько много пользы, денежных средств приносят заключённые договоры.

Менеджмент риска для трейдера также советует иногда останавливаться, применяя стратегию под названием «Раз, стоп, два, стоп». Стратегия риск-менеджмента в данном случае заключается в расстановке стоп-лоссов, своеобразных барьеров для совершения меньшего числа рисковых сделок. Ещё один интересный стиль риск-менеджмента у биржевых торговцев – это известная пословица «Лучше – синица в руках…». Она позволяет не рисковать сильно, останавливаясь на размере угрозы, равным 3 к 1.

Риск-менеджмент также учит всех раскладывать яйца по разным корзинам, то есть перераспределять угрозы, частично снимать их с себя. Такая стратегия риск-менеджмента особенно актуальна для трейдеров и инвесторов.

Обобщённые и систематизированные подходы или стили управления угрозами предполагают разделение на консервативный и агрессивный риск-менеджмент, хотя на этот счёт до сих пор ведутся споры. Некоторые менеджеры считают, что никаких стилей выделить нельзя, просто при наличии угроз у предприятия есть риск-менеджмент либо нет его совсем.

Процент прибыльных сделок

Кроме коэффициента проигрыша-выигрыша, важным показателем при осуществлении рискового планирования является процент прибыльных сделок.

Менеджмент риска оперирует таким понятием для регулирования заключения хороших, доходных для компании сделок. Это значит, что при увеличении процента таких сделок до пятидесяти менеджмент риска называет это точкой безубыточности, при которой затраты становятся равными полученной выручке.

В биржевой торговле при применении основ менеджмент риска активно используется стратегия подсчёта процента прибыльных сделок по сравнению с неприбыльными. Например, менеджмент риска для трейдеров предполагает, что отношение прибыли к убытку должно быть хотя бы на 0,5 выше, чем соответствующее проценту количество прибыльных сделок минус 10%. Менеджмент риска в частности использует такой показатель как POR или величина разорения.

Соотношение риска к прибыли

Риск-менеджмент будет бесполезен без осознавания зависимости прибыли от степени допускаемой на предприятии угрозы. Такое соотношение может быть нейтральным, благоприятным или неблагоприятным. Сущность работы этого аспекта легко объясняется на примере менеджмент риска в трейдинговой сфере. Здесь обязательно должен изначально быть определён уровень прибыли, которого стоит придерживаться.

Менеджмент риска у биржевого торговца может быть построен на такой рисковой стратегии, когда соотношение прибыли становится 1:3. Тогда ориентация идёт на достижение точки тройного стоп-лосса и только после этого торги закрываются. Менеджмент риска также применяется для других сфер деятельности, поэтому в каждом конкретном случае применяются различные по наполненности стратегии контроля за угрозами предприятия. Таким образом менеджмент риска непосредственно участвует в постоянном контроле прибыльности компании.

Время удержания позиции

Процесс риск-менеджмента в биржевой торговле сталкивается с таким понятием как удержание позиции. Таким образом в этой сфере обозначают время вложения целевых средств. Например, период удержания может составлять пять лет. Это значит, что работать вложение будет не менее 5 лет, при этом постоянно будет проводиться мониторинг внешних условий.

Этот параметр напрямую связан с предыдущим – соотношением угрозы к ожидаемой прибыли. Это объясняется просто: чем дальше находится цель, чем менее она достижима по теории вероятностей, тем больше времени необходимо выделить на её достижение. При этом фиксация прибыли, которую трейдер делает рано, может быть не своеобразной подстраховкой, а дополнительной проблемой в будущем.

Эмоциональная стабильность

Ещё одной важной составляющей для трейдера является эмоциональная стабильность. Этот фактор связан с тем количеством реальных угроз, которые на себя берут игроки биржевого рынка. Параметр очень важен, ведь рисковать тоже надо уметь и без этой способности достичь определённого уровня прибыли не получится. Примером тому могут служить системы риск-менеджмента, построенные на небольших показателях угрозы, то есть соотношение угрозы к прибыли оборачивается высокой доходностью, но при этом оказывается, что прибыли и убытки сравниваются по своему размеру.

Источник: finzav.net