Самый лучший банк для бизнеса ИП

Жесткая конкуренция вынуждает кредитные структуры идти на ряд хитростей для привлечения клиентов. Они организуют акции, предоставляют бонусы, предлагают бесплатное открытие счета и дополнительные услуги. При этом одно из направлений деятельности — обслуживание ИП и компаний. Со своей стороны клиенты должны быть внимательны при выборе учреждения.

Как подобрать лучший банк для расчетного счета ИП? Чему уделять внимание при выборе? Эти нюансы требуют детального рассмотрения.

С чего начать?

Решая дилемму, в каком банке лучше открыть счет ИП, стоит определиться с рядом моментов:

• Нуждается ли ИП в открытии расчетного счета.
• Какие потребуются бумаги для оформления (указываются на сайте).
• Каким критериям уделить внимание, выбирая самый лучший банк для ИП.
• Стоит ли уведомлять фонды и ФНС (если расчетный счет оформляется в отечественном банке, со 2 мая 2014 года делать этого не требуется).

Главный вопрос — «А нужен ли расчетный счет ИП?». Теоретически индивидуальный предприниматель может справиться и без такой услуги, но до определенного момента. При совершении крупных сделок (на сумму от ста тысяч рублей) платеж должен проводиться в безналичной форме. Это значит, что без получения р/с все-таки не обойтись.

🔻 Лучший БАНК для БИЗНЕСА / Сравнение тарифов / Точка банк, Тинькофф Сбербанк Альфа банк для ИП

Сложности выбора

Подбирая лучший банк для расчетного счета ИП, важно брать во внимание множество критериев, среди которых:

• Тарифы на РКО.
• Условия и сроки оформления расчетного счета.
• Надежность и рейтинг кредитной организации.
• Наличие в черте города филиалов (отделений), где можно сдавать наличность и проводить другие операции.

Выбирая, в каком банке лучше открыть счет ИП, важно комплексно подходить к вопросу . Алгоритм такой:

• Выбрать группу из нескольких банков, которые подходят по тарифам и надежности.

• Почитать отзывы о работе, качестве и скорости обслуживания. При наличии большого числа негативных комментариев с четким пояснением проблемы лучше удалить «проблемный» банк из списка.

• Узнать, предоставляется ли услуга онлайн-банкинга (банк-клиент). Самый лучший банк для ИП обязан иметь такую опцию. С помощью интернет-банка удается управлять счетом через глобальную сеть, проверять остаток, производить платежи и осуществлять другие транзакции. Здесь же стоит узнать, какие тарифы установила кредитная организация для пользования услугой.

• Уточнить, выдает ли учреждение корпоративную карту. Наличие такого инструмента — возможность быстро и без комиссии переводить средства между расчетным счетом и «пластиком». Отдельное внимание стоит уделить стоимости обслуживания такой карты.

Лучший банк для расчетного счета ИП: практика

Теория — это хорошо, но для упрощения выбора важно видеть реальные предложения банка, с тарифами и услугами. Как правило, лучшие кредитные организации предлагают до 5-6 различных пакетов, имеющих индивидуальные особенности (по наполнению и тарифам).

В каком банке лучше открыть счет ИП? Выделим несколько вариантов:

1. Банк «Веста» (пакет «Стартап») — один из лучших вариантов для новичков в предпринимательской деятельности. В отличие от многих конкурентов, открытие и оформление р/с здесь бесплатно. Характеристики:

• Онлайн-банкинг (подключение/обслуживание) — 1 000 р./0 р.
• Отправление платежей через интернет — 50 р.
• Выдача наличности — комиссионные 1-10%.
• Предоставление справки — 200 р.

1. Точка (Открытие) — по мнению многих экспертов это самый лучший банк для ИП. Несмотря на сравнительную «молодость», здесь предлагаются выгодные условия. Популярный тариф среди новичков — «Лоукост». Характеристики:

• Оформление — 0 р.
• Месячная стоимость — 950 р.
• Расходы на выдачу поручений — 50 р. (первые пять бесплатно).
• Широкий выбор опций — уведомления по СМС, интернет-банкинг.

1. Модуль Банк(«Стартовый»). Здесь предлагается лучший тариф для ИП, который не требует затрат на открытие р/с. Кроме того, интернет-банкинг также доступен бесплатно. К остальным параметрам стоит отнести:

• Возможность получения наличности (с комиссией 1-15%).
• Бесплатный выпуск и обслуживание корпоративного пластика.
• Интернет-платежи вне банка (90 р.).
• Бесплатная выдача справок.

Найти лучший банк для расчетного счета ИП — легко. Важно внимательно изучить текущие предложения, определиться с приоритетами, провести анализ организации (в том числе ее предложений), после чего сделать выбор.

Источник: officeoff.ru

Какой банк выбрать для ИП

Начинающие индивидуальные предприниматели всегда задаются одним и тем же вопросом, в каком банке будет выгодно открыть расчетный счет. Ведь предложений на рынке финансовых услуг довольно много. Конечно, большинство начинающих предпринимателей стремятся сотрудничать с крупными и проверенными банками, и не всегда их выбор оказывается правильным. Поэтому проведем обзор условий в разных кредитных организациях и сделаем вывод, какой банк выбрать для расчетного счета для ИП.

Критерии выбора

На самом деле, в первую очередь вопрос, который волнует начинающего предпринимателя – это стоимость предоставляемых услуг. На начальном этапе, каждый бизнесмен старается оптимизировать свои расходы и сэкономить, в том числе на банковском обслуживании. Действительно, экономия не всегда бывает оправданной, но можно выбрать кредитную организацию, которая предлагает лояльную стоимость обслуживания на основные и дополнительные услуги.

Еще одна важная деталь том, что кредитная организация должна быть надежной и проверенной, чтобы клиенты не потеряли свои денежные средства при отзыве у банка лицензии. Поэтому пренебрегать безопасностью в данном случае не следует. В данном обзоре приведем список банков, которые не просто готовы предоставить свои услуги по низким ставкам, но и те, которые занимают уверенные позиции на рынке.

Наконец, большое значение для каждого банковского клиента является возможность удаленного управления своим капиталом. То есть, следует выбирать тот банк, который предлагает удобный интернет-банкинг, чтобы была возможность контролировать свои счета удаленно и пользоваться различными банковскими услугами без очередей.

Какой банк выбрать для ИП

В нашей статье проведем подробный обзор банков и стоимость предлагаемых услуг, а также укажем преимущества сотрудничества с кредитной организацией. Итак, топ-5 лучших банков для начинающих предпринимателей.

Банк Точка

Особенность кредитной организации в том, что здесь открыть счет можно бесплатно с отсутствием платы за ежемесячное обслуживание. При этом банк обладает следующими преимуществами:

• высокие позиции в рейтинге российских банков, так как кредитная организация входят в финансовую группу Открытие;
• удобный и функциональный интернет-банкинг, который позволяет пользоваться услугами банка полностью удаленно, так как у него нет своих отделений и офисов;
• быстрое дистанционное оформление расчетного счета.

Для начинающих предпринимателей в данном банке наиболее оптимальным вариантом будет тариф Минимальный, согласно условиям которого за обслуживание счета не взимается ежемесячная комиссия. За переводы физическим лицам и снятие наличных плата не взимается, за поступление денег на расчетный счет взимается плата в размере 1%. В рамках расчетно-кассового обслуживания предоставляется торговый эквайринг, стоимостью 2,3% и бесплатный зарплатный проект.

Обратите внимание, что банк предлагает и другие не менее выгодные тарифы для начинающих предпринимателей, поэтому с условиями можете ознакомиться на официальном сайте по адресу в интернете https://ya.tochka.com.

Модульбанк

Данная кредитная организация также позволяет пользоваться расчетно-кассовое обслуживание бесплатно. Здесь минимальный тариф для начинающих предпринимателей 0 рублей в месяц. За открытие расчетного счета плата не взимается, кроме всего прочего, здесь предусмотрено начисление процентов на остаток по счету в размере 3% годовых.

Тарифы Модульбанка

Банк работает полностью удалено, у него нет собственных отделений и офисов, поэтому именно он предлагает наиболее удобный интернет-банкинг для предпринимателей. Что касается стоимости прочих услуг, то здесь стоимость одного платежного поручения составляет 90 рублей за операцию, комиссия за снятие наличных 1,5%. И нельзя не сказать о том, что если вы ищете эквайринг для ИП, какой банк выбрать, то с Модульбанком действительно выгодное сотрудничество постольку, поскольку здесь денежные средства поступают на счет предпринимателя в день оплаты, аренда за предоставление POS-терминалов не взимается, абонентская плата отсутствует.

Обратите внимание, что Модульбанк занимает 180 место в рейтинге российских банков и с каждым месяцем увеличивает свои позиции.

Тинькофф Банк

О данной кредитной организации знает каждый гражданин нашей страны. Ведь изначально Тинькофф банк был лидером по оформлению кредитных карт, сегодня он значительно расширил линейку своих продуктов, в частности, индивидуальные предприниматели могут открыть расчетный счет по выгодному тарифу от 490 рублей в месяц. Если говорить о преимуществах банка, то здесь их довольно много.

В том числе, за первые три месяца плата за ежемесячное обслуживание не взимается. Стоимость платежного поручения составляет всего 49 рублей, за пополнение счета предусмотрена комиссия в размере 0,15%, снятие наличных – 1,5%. Кроме всего прочего, банк начисляет проценты на остаток в размере 4 процентных пунктов.

В рамках расчетно-кассового обслуживания Тинькофф Банк предлагает широкий спектр банковских услуг, в том числе, валютный контроль по выгодным тарифам, торговый эквайринг, интернет-эквайринг и другие. И, наконец, нельзя сказать о том, что если индивидуальный предприниматель является владельцем интернет-магазина, то Тинькофф Банк для него будет лучшим партнером постольку, поскольку он предлагает клиентам приобретать покупки в кредит по программе онлайн-кредитования «КупиВкредит».

Сбербанк

Самый лучший удобный и проверенный банк для предпринимателей – это Сбербанк, начинающие ИП могут воспользоваться услугами банка бесплатно. Здесь есть выгодные тарифы для предпринимателей на дополнительные услуги в том числе зарплатный проект, обмен валюты самоинкассацию, ведение бухгалтерии и другие. Но только у Сбербанка существует один существенный недостаток, кредитная организация крайне ответственно относится к подбору клиентов и может отказать в обслуживании.

Альфа-банк

Это довольно крупная кредитно-финансовая организация в нашей стране, которая на протяжении длительного времени занимает уверенные позиции на рынке финансовых услуг и входит в десятку лучших банков России. Поэтому ей, несомненно, стоит доверить открытие и ведение расчетного счета. Для начинающих предпринимателей здесь есть выгодные условия, за открытие счета плата не взимается, за ежемесячное обслуживание предусмотрена плата 490 рублей в месяц.

Основное преимущество банка заключаются в том, что здесь расчетный день продолжительностью до 23:00 вечера, соответственно в этот период предприниматель может пользоваться услугами банковской организации. Что касается прочих тарифов на обслуживание, то за платежное поручение взимается плата 50 рублей за операцию, за денежные переводы от 1 до 3% за пополнение счета плата не взимается, основное преимущество данного банка в том, что здесь можно бесплатно оформить банковскую карту привязать ее к своему расчетному счету.

Уральский банк реконструкции и развития

УБРиР банк также является надежной и проверенной кредитной организацией, которая помимо всего прочего, предоставляет выгодный тариф для начинающего предпринимателя. Здесь плата за ежемесячное обслуживание в рамках тарифа «Все просто» не взимается. Также банк предлагает широкий выбор услуг для предпринимателей, в частности, валютный контроль, эквайринг, зарплатный проект, корпоративные карты и многое другое. Большое преимущество банка – это удобный интернет-банкинг, который представлен в двух версиях Pro и Light или в мобильной версии и браузерной. Именно поэтому можно сказать, что это самый удобный банк для ИП в плане дистанционного обслуживания.

Какой банк лучший

Однозначного ответа на поставленный вопрос не существует, ведь каждая кредитно-финансовая организация имеет как преимущества и недостатки. Или если говорить простыми словами, то банк может предлагать выгодные тарифы на одну услуги и брать большую плату за другую. Но, тем не менее, приходится определиться с выбором, и он, нужно сказать, будет зависеть от специфики бизнеса.

Рассмотрим основные банковские услуги и их стоимость в различных кредитных организациях:

1. Многие банки не берут плату за открытие банковского счета, а другие, наоборот, устанавливают за услугу символическую плату, например, 1500–2000 рублей. Но зачем переплачивать деньги, если можно открыть счет в банке бесплатно, соответственно в первую очередь стоит обратить внимание на предложения банке, которые плату не берут.
2. Плата за ежемесячное обслуживание играет решающую роль при выборе банковского продукта. Например, в Сбербанке и некоторых других банках плата за обслуживание отсутствует, а Есть ряд банков, которые могут установить плату вплоть до нескольких тысяч рублей. Но в то же время в тарифный план входят и дополнительные услуги, например, платежные поручения, чем дороже стоимость обслуживания, тем меньше стоимость перевода. Если вы в силу рода своей деятельности вынуждены часто переводить средства с расчетного счета, то бесплатный тариф будет невыгодным, ведь здесь стоимость платежного поручения порядка 100 рублей.
3. Подключение к удаленному доступу к банковскому счету, или, говоря простыми словами, интернет-банкингу. Обычно многие пользователи полагают, что все банки предоставляют сервис бесплатно, но на практике не всегда бывает так, некоторые банки могут взимать за поддержку внушительную сумму, например, за токены и установку программного обеспечения. На самом деле платить за услугу нецелесообразно.
4. Стоимость переводов физическим и юридическим лицам имеет значения тех предпринимателей, которые по роду деятельности вынуждены пользоваться такой услугой. Абсолютно все банки берут за операцию плату, но только в некоторых банках она может значительно отличаться, например, в данном случае наиболее выгодные условия предлагает Тинькофф банк.
5. За оплату налогов и иных переводов в бюджет, зачастую банки плату не взимает, но есть банки, которые все же взимают определенный процент, что также не выгодно для клиента.

При выборе кредитной организации обязательно проверьте ее позиции в рейтинге, сделать это можно по следующей ссылке http://www.banki.ru/banks/ratings/.

Как видно, не так просто на практике выглядит открытие счета для ИП. Какой банк выбрать, определить крайне сложно, многие предприниматели не могут правильно найти выгодное предложение, ведь для этого приходится долго изучать актуальные предложения. Но все же стоит ознакомиться с тарифами и условиями обслуживания, по крайней мере, по тем параметрам, которые необходимы в зависимости от специфики бизнеса.

Источник: znatokdeneg.ru

ТОП 5 банков для предпринимателей с самыми лучшими условиями и тарифами

Привет друзьям, читателям и гостям блога! Сегодня рассмотрим лучшие банки для предпринимателей, рейтинг или ТОП 5 лучших банковских организаций для открытия счета ИП.

Каждому ИП обязательно нужно иметь свой расчетный счет в банке. Это связано не только со строгими ограничениями по работе с наличными для предпринимателей. Вести расчеты через банковскую организацию удобнее и безопаснее.
Начинающие предприниматели в начале своей деятельности, при небольших объемах финансирования, осуществляют жесткий контроль движения денег, стараются экономить на многих услугах.

В связи с этим предприниматели интересуются, как открыть бесплатный расчетный счет для ИП в банке.

Еще совсем недавно, чтобы открыть р/с индивидуальному предпринимателю приходилось платить сумму до нескольких тысяч рублей. Сегодня ситуация изменилась в лучшую сторону.

В связи с конкуренцией, многие банковские организации создали для предпринимателей выгодные условия открытия и обслуживания р/с, и борются за каждого нового клиента.

Сегодня открыть расчетный счет для ИП можно бесплатно. Для этого нужно внимательно изучить предлагаемые финансовыми учреждениями условия.

Шаги по открытию счета в банках для предпринимателей

Независимо от выбранного банковского учреждения, процедура открытия р/с для ИП остается стандартной:

1. Выбор банковской организации. Он зависит от стабильности и надежности финансовой организации и тарифов по обслуживанию. Обращайте внимание на проверенные банковские учреждения, работающие на рынке не первый год. Изучите условия и стоимость услуги. Многие финансовые организации предлагают бесплатное обслуживание в течение определенного времени или при выполнении ряда условий.
2. Сбор необходимых бумаг. При этом нужно узнать, какие документы требует финансовая организация для открытия счета ИП. В некоторых банках требуют нотариально заверенные копии документов. Если предприниматель работает с печатью, она тоже будет нужна.
3. Непосредственно открытие счета. Банки для предпринимателей из рейтинга предлагают открыть р/с для ИП через свои сайты. При подаче заявки, за заявителем уже закрепляют реквизиты. После того потенциальный клиент получает доступ в онлайн-банкинг, где можно загрузить отсканированные копии необходимых документов. После этого нужно будет встретиться с сотрудником банковской организации и подписать договор.

Закрыть счет ИП можно также быстро, как и открыть.

Банки с лучшими условиями и тарифами

Важным этапом для открытия счета становится выбор банка для предпринимателя. От правильности этого шага зависит успех сотрудничества владельца счета с финансовой организацией и сохранность средств ИП.

При выборе банка для предпринимателя нужно учесть:

• условия и тарифы обслуживания;
• расположение ближайших офисов;
• график работы отделений;
• наличие услуги эквайринга (при необходимости), ее стоимость;
• удобство работы в онлайн-банкинге;
• стоимость различных операций.

Ознакомимся с составленным нами рейтингом банковских организаций для предпринимателей с самыми лучшими условиями и тарифами,

Тинькофф

Тинькофф банк для предпринимателей предлагает выгодные условия РКО, из преимуществ можно отметить:

• бесплатное резервирование и открытие счета;
• онлайн оформление – одна встреча с сотрудником для подписи документов;
• цены на услуги меньше, чем во многих банках;
• к каждому предпринимателю прикрепляют персонального менеджера;
• бесплатное обслуживание до 4 месяцев (при открытии до 28.02.2019);
• есть возможность получения дополнительной прибыли за счет начисления процентной ставки на остаток (до 6% годовых, в зависимости от тарифного плана);
• высокая защищенность банковских операций – подтверждение через сообщения на телефон;
• большое число терминалов в регионах страны для обналичивания и пополнения р/с.

«Точка»

«Точка» также предлагает предпринимателям дистанционное открытие счета и резервирование реквизитов.

Работник «Точки» приезжает по указанному вами адресу, поможет настроить онлайн-банкинг, нужные услуги, доставит все необходимые бумаги для подписи, откроет корпоративную карту.

• реквизиты бронируются при подаче заявки;
• встреча с представителем банка занимает не более получаса. После этого предприниматель получает полноценный счет в финансовом учреждении;
• при желании реквизиты и шаблоны можно автоматически перенести в «Точку» и известить партнеров об открытии нового счета. Налоговую службу банк оповестит самостоятельно;
• счет не может быть заблокирован без предупреждения. При блокировке банк возвращает стоимость ежемесячного обслуживания и проконсультирует, как избежать блокировки в последующем;
• быстрый интернет-банкинг, платежи проводятся круглосуточно в течение короткого времени;
• возможна одновременная работа с несколькими счетами. Операции подтверждаются через СМС-сообщения;
• в интернет-банк интегрированы популярные бухгалтерские сервисы (1С, Мое дело, Эльба и др.);
• предпринимателям, работающим на УСН, «Точка» самостоятельно формирует налоговый отчет;
• корпоративную карту привязывают к счету;
• круглосуточная работа службы поддержки;
• возможность получения овердрафта до 500 тыс. ₽ без залогового обеспечения и поручителей.

Модуль банк

Не менее выгодны условия и Модуль банка для предпринимателей, решивших открыть счет в этой банковской организации.

• общение с банком осуществляется онлайн, техподдержка работает круглосуточно;
• возможность работать в онлайн-банке непосредственно в браузере, без установки дополнительных приложений;
• возможность общения через различные каналы: соцсети, скайп, телефонная связь, чат;
• бонусы для новых клиентов;
• полное сопровождение клиента – консультации, информационная поддержка и пр.

УБРиР

Предприниматели, открывающие счет в Уральском банке реконструкции и развития получают серьезную поддержку бизнеса и значительно экономят средства и деньги.

Плюсы открытия счета в УБРиР :

• быстрое удаленное открытие счета в течение дня;
• заявка подается онлайн. Документы для подписания доставляет курьер;
• бесплатные консультации от специалистов банка;
• продолжительный операционный день;
• оперативные расчеты;
• дистанционное управление счетами;
• доступная цена на обслуживание.

Альфа

Финансовая организация Альфа банк считается одной из самых надежных в России.

По сравнению с конкурентами, открытие счета в банке имеет такие плюсы:

• продолжительный операционный день до 23.30 или 24.00. в зависимости от контрагента;
• скидки при авансовой оплате стоимости пакета;
• круглосуточный доступ к счету с любого устройства, подключенного к сети;
• большой выбор тарифных планов;
• возможность сформировать личный пакет в онлайн-банкинге;
• наличие бонусных программ от партнеров банка.

Это вся информация о банках для предпринимателей с лучшими, на наш взгляд, условиями и тарифами на сегодня.

Оцените статью, выскажите свое мнение в комментариях, поделитесь информацией в сети, подпишитесь на обновления сайта. До скорой встречи!

Источник: onlinebankir.ru