Сбербанк стал одним из первых банков, который подключился к СБП — Системе быстрых платежей. После этого его клиенты получили возможность делать переводы на карты других банков совершенно бесплатно. Но прежде чем воспользоваться этой услугой, ее нужно подключить.
15.11.22 2937 1 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Рассмотрим, как подключить СБП в Сбербанке, зачем это делать и что будет, если отправить перевод по номеру телефона без выполнения этого действия. Пошаговая инструкция по подключению и выполнению перевода, лимиты и комиссии. Важная информация для клиентов Сбера — на Бробанк.ру.
Об СБП
Система быстрых платежей была создана относительно недавно, в начале 2019 года. Центральный Банк принял решение создать систему, которая объединяла бы клиентов разных банков, чтобы они могли переводить деньги друг-другу быстро и без комиссии. Такой системой и стала СБП.
Как самый главный банк страны, Сбербанк подключился к системе одним их первых. Но пока к ней не начали массово подключаться другие банки страны, смысла в ней особо не было — бесплатные перечисления средств можно делать только внутри системы.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
Но к 2022 году все российские банки подключились к СБП. К ним добавились электронные системы Киви и Юмани, различные платежные сервисы. И сейчас можно смело сказать, что клиенты Сбера могут переводить деньги без комиссии в любой банк и даже на электронные кошельки. Главное — предварительно подключить СБП в личном кабинете.
Основные моменты, которые касаются переводов по СБП:
- можно отправить деньги на карту любого банка моментально;
- перевод выполняется по номеру телефона, который привязан к карточке;
- комиссии нет при общей сумме перевода с конкретного пластика до 100 000 за месяц;
- если этот лимит превышен, Сбербанк берет плату в 0,5%.
Бесплатный лимит в 100 000 рублей и комиссия в 0,5% за платежи больше этой суммы установлены Центральным Банком и актуальны для всех банков и систем, включенных в СБП.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
По части подключения к Системе быстрых платежей банки разделились на два лагеря. Одни подключают всех своих клиентов к СБП автоматически, что вполне логично (другие же варианты подключены сразу: по номеру карты, на счет, в адрес ЖКХ и пр). Вторые, как Сбербанк, говорят о том, что клиенту нужно самостоятельно подключиться к системе, только после этого он сможет пользоваться переводами в другие банки без комиссии.
Многие клиенты Сбера не в курсе, что им нужно выполнять какие-то дополнительные действия. При этом в системе Сбербанк Онлайн реализована возможность перечислений по номеру телефона. Клиенты думают, что это и есть СБП и выполняют операцию, а после выясняют, что с них взяли комиссию как за перевод в другой банк — 1,5%, минимум 30 рублей.
- Для начала нужно найти форму подключения, до которой еще не так просто добраться. Что через приложение, что через личный кабинет действие выполняется идентично. Открываете приложение, на главной странице кликаете на иконку профиля клиента Сбера:
Открывается профиль, нужно зайти в его настройки. Нажимаете значок шестеренки в правом верхнем углу.
Открываете страницу ниже, найдите строку Система быстрых платежей. Там и можно подключить СБП.
После входа на страницу СБП открываются настройки. Если входящие и исходящие переводы не были подключены, напротив них будет написано “Подключить”. Поочередно включите опции, нажимая на это слово.
Подключить СБП в Сбербанке можно через компьютер, войдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Можно выполнить действие в приложении Сбера на телефоне или планшете. Алгоритм действий идентичный, нужно зайти в настройки профиля.
Зачем подключать входящие переводы
Если вы не исключаете, что другие люди будут делать вам переводы на карточку Сбера через СБП, обязательно нужно подключить и входящие перечисления. Это еще одна странная особенность Сбера — нужно отдельно включать и исходящие отправления, и возможность получения переводов по Системе быстрых платежей.
Если эта опция не включена, то с отправителя будет взята комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет отправить вам деньги бесплатным способом, но если вы не подключили входящие переводы по СБП, с него возьмут комиссию. И он еще не заметит ее сразу, так как привык, что все операции по этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.
Сразу подключайте в Сбербанк Онлайн и входящие, и исходящие переводы. Для вас нет никакой разницы, а вот для тех, кто будет отправлять вам деньги, это важно.
Как сделать перевод
Где приложении Сбербанк Онлайн находится СПБ и как его отключить?
Желая перевести деньги по номеру телефона без комиссии клиенту другого банка, важно разобраться, как включить СПБ в Сбербанк Онлайн. В отличие от остальных партнеров программы, в Сбере нужно подключить сервис самостоятельно через мобильное приложение.
Что важно знать при подключении СПБ
СБП представляет собой сервис денежных переводов по номеру мобильного, созданный Центробанком России. Оплата производится моментально и в круглосуточном режиме. Важным преимуществом пользования данной системой является отсутствие необходимости знать номер карточки или банковского счета адресата перевода.
Сбербанк, как крупнейший игрок рынка банковских услуг, входит в число партнеров СБП. Также в программе участвуют такие банки, как Тинькофф, ВТБ, Альфа, Совкомбанк, Россельхозбанк, ЮMoney и порядка сотни других финансовых учреждений.
В «Системе быстрых платежей» установлен лимит на переводы без комиссии, который составляет 100000 рублей ежемесячно. Если проводить операции свыше указанной суммы, то придется оплатить комиссию 0,5%. Также в системе действует суточное ограничение на переводы в размере 50000 рублей. Минимальная сумма не может составлять менее 10 рублей.
Пошаговая инструкция для подключения СПБ
Многих клиентов интересует вопрос, где в приложении Сбербанка находится СПБ. Чтобы отыскать этот пункт, придется пройти через несколько шагов в меню. В этом помогут скрины и представленная ниже инструкция для взрослых.
Сбер усложнил процедуру подключения к «Системе быстрых платежей». Чтобы начать пользоваться преимуществами сервиса, нужно понять, где СПБ в Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо зайти в приложение со смартфона и проделать такие последовательные шаги:
- Перейти в раздел «Профиль» (его можно найти по аватарке, расположенной в левом верхнем углу).
- Далее потребуется зайти в «Настройки» (значок имеет вид шестеренки и находится в правой части экрана сверху).
- Пролистать список вниз до пункта «Система быстрых платежей», и кликнуть по нему.
- В открывшемся меню выбрать, какие именно переводы требуется подключить – входящие или исходящие. Здесь же можно настроить функцию оплаты по QR-коду.
- Нажав на кнопку «Подключить», понадобится подтвердить свое действие в новом окне.
Как выбрать карту для перевода через СБП
Важно учитывать, что если клиент имеет несколько банковских карточек, то в главном меню приложения ему потребуется задать приоритетную. На карту будут поступать входящие переводы, отправленные по номеру привязанного телефона.
Указания, как настроить приоритетность карты для пользования СБП, включают в себя следующие пункты:
- Запустить Сбербанк Онлайн, указав при входе секретную комбинацию из пяти цифр.
- В основном меню найти раздел «Кошелек». Здесь указаны все выпущенные карточки на имя держателя.
- В списке выбрать ту, которую захотелось сделать приоритетной.
- На открывшейся странице щелкнуть по кнопке «Настройки».
- Подтвердить выбор о назначении приоритетности данного пластика.
Как выполнить перевод с помощью СБП
Если понадобилось отправить денежные средства клиенту другой банковской организации, но не хочется платить проценты за снятие комиссии, рекомендуется воспользоваться услугами сервиса мгновенных переводов. Но перед этим нужно прояснить, как подключить СПБ на Сбербанке Онлайн на телефоне.
Для совершения переводов следует придерживаться такого порядка действий:
- Войти в официальное приложение, введя пароль, состоящий из секретных 5 цифр.
- Переключиться на вкладку «Переводы», которая находится на нижней панели.
- Прокрутить страницу до конца и найти раздел «Сервисы».
- Кликнуть по кнопке «Перевод через СПБ».
- В следующем окне указать телефонный номер адресата и нажать на «Продолжить».
- В строке «Банк получателя» выбрать нужный вариант. Для облегчения процедуры поиска предусмотрен значок с лупой, который позволяет быстро найти требуемое финансовое учреждение в списке партнеров.
- В графе «Счет списания» выбрать одну из действующих карт, с которой захотелось произвести эту операцию. По умолчанию будет указана приоритетная карточка.
- Далее указать сумму для совершения перевода. Также при необходимости можно оставить сообщение получателю в нижнем поле.
- Клацнуть по кнопке «Продолжить», и в следующем окне подтвердить операцию нажатием на «Перевести».
Можно ли подключиться к СБП через ПК
Если потребовалось выполнить операцию через СБП на компьютере, важно знать, что подключение к сервису разрешается осуществлять только через мобильное приложение. Поскольку в разделе «Все продукты» данный сервис отсутствует.
В случае возникновения необходимости выполнения перевода клиенту Сбера можно воспользоваться десктопной версией, ведь за это не взимается комиссия. Для начала потребуется авторизоваться в личном кабинете Сбера. Нужно отсканировать QR-код с помощью камеры смартфона или указать пароль. После этого потребуется подтвердить вход, запустив Сбербанк Онлайн.
Теперь нужно перейти на вкладку «Платежи и переводы». Здесь выбрать «Клиенту Сбербанка» и предпочтительный способ совершения платежа – по номеру телефона, карты или счета. После чего остается указать сумму списания и кликнуть по кнопке «Перевести».
Также стоит почитать:
Коллекторское агентство «Эверест»: что это за компания, почему пытаются выйти на связь представители.
Источник: itstimetoknow.ru
Что представляет собой СПБ в Сбер-онлайн? Как подключить услугу?
Центральный Банк России старается усовершенствовать денежно-кредитную сферу и перевести экономику в цифровой формат. Для этих целей в 2019 году государство внедрило в работу Систему быстрых переводов. В Сбере клиенту требуется активировать работу сервиса. Иначе транзакция не будет обработана.
Что такое СПБ Сбера?
Система быстрых платежей Сбера (СБП) — это платформа созданная для осуществления безналичных платежей. Присоединение к ресурсу компании даёт возможность переводить денежные средства на счета Сбер-клиентов и пользователей иных банковских организаций в режиме реального времени.
Для перевода достаточно иметь мобильный номер получателя финансов.
Деньги, отправленные через платформу СБП, зачисляются на счёт сразу после совершения транзакции. Время суток и день недели не имеют значения.
В Сбере переводить деньги через ресурс можно только с дебетовых карт компании.
Как подключить и настроить систему быстрых платежей в Сбере?
Для подключения СПБ используют исключительно мобильное приложение банка, обновлённое до последней версии. Для получения инструкции по настройке системы проделайте шаги:
- Перейдите с главной страницы в раздел «Платежи», и пролистайте его до конца.
- Внизу найдёте графу «Перевод по Системе быстрых платежей». Воспользуйтесь ей.
Инструкция может не совсем корректно отображаться. Тогда примените следующий алгоритм по подключению СПБ в Сбер:
- Вернитесь на главный экран. Кликните по значку профиля. Он расположился в левом верхнем углу. Откроется окно. Нажмите на иконку настроек в правой части экрана.
- Вниманию будут представлены настройки. Пролистайте страницу полностью. В конце нажмите на графу «Соглашения и договоры».
- Далее выберите «Система быстрых платежей. Подключение к системе». После клика по клавише, появится страница, где потребуется согласиться на обработку персональных данных. Далее нажмите на «Подключить».
- Произведите настройку работы системы. Если все шаги выполнены правильно, на экране появятся кнопки для входящих и исходящих переводов. Напротив каждой операции есть клавиша «Подключить».
- Подключите необходимую операцию (входящие или исходящие), нажав на соответствующую кнопку.
- При соблюдении алгоритма действий увидите, что под каждым видом перевода появилась клавиша «Отключить». Это говорит о том, что настройки произведены корректно, и система СБП в приложении Сбера начала свою работу. Можно переводить средства.
Более детальная инструкция представлена в видео:
Условия использования услуги
Максимальная сумма перевода через систему быстрых платежей ограничена. Российское законодательство установило лимит в 600 000 руб. При этом банковская организация вправе самостоятельно устанавливать пределы в соответствии со своей внутренней политикой.
В Сбере на переводы в СБП действует следующий тариф:
- одна операция 0 от 10 до 50 000 руб.;
- в сутки — 50 000 руб.
Комиссия за переводы через сервис в Сбере:
- не больше 100 000 руб. в месяц — не взимается;
- более 100 000 руб. — 0,5 % от суммы транзакции, но комиссия не может превышать 1 500 руб.
В ситуации, когда отправитель ввёл неверные реквизиты получателя, комиссия Сбера подлежит возврату.
Лимит, установленный Сбером равен 50 000 руб. Но пользователь имеет возможность изменить его, оформив подписку. Она же даёт возможность клиенту отказать от комиссии или увеличить её порог.
Подписка охватывает не только переводы на счета Сбера, но и распространяется на иные банки.
Подключение происходит следующим образом:
- Зайдите в раздел «Тарифы и лимиты» в мобильном приложении.
- Выберите пункт «Бесплатные переводы».
- Ознакомьтесь с представленными пакетами. Остановите выбор на одном из них.
- Укажите, с какого счёта будут списаны средства.
- Проверьте условия и кликните по клавише «Оплатить».
Обладателям пакетов услуг Сбер Первый и Sber Private Banking не нужно подключать подписку. Для них комиссия не предусмотрена. При условии перевода не больше 600 000 руб.
Наглядно алгоритм представлен в видео:
Оформленная подписка продлевается в автоматическом режиме один раз в месяц.
Сбер не даёт однозначного ответа относительно возможности пользования СБП для нерезидентов. В соответствии с условиями компании для клиентов без гражданства РФ предоставляется возможность пользоваться системой при наличии технических возможностей.
В иных ситуациях Сбер оповещает о невозможности проведения операций.
Как отправить деньги через СПБ?
Заполнение формы для отправки денег через систему быстрых платежей в Сбере сопровождается подсказками. В общем алгоритм несложный:
- Зайдите в раздел «Платежи» в мобильном приложении банка.
- Установите тип транзакции:
- клиенту;
- между своими счетами;
- другому человеку;
- перевод за рубеж.
- Выберите самый простой метод — по номеру телефона. Он должен быть привязан к банковскому счёту получателя денежных средств.
- Укажите сумму перевода.
- Проверьте правильность введённых данных, кликните по клавише «Перевести».
Инструкция представлена в видео:
Как отключить?
Если надобность / желание пользоваться услугой отсутствует, сервис легко отключить. Проделайте действия:
- Откройте мобильное приложение Сбер Онлайн.
- Найдите раздел «Настройки».
- Выберите пункт «Система быстрых платежей».
- Отключите входящие и исходящие переводы.
Банки-участники СПБ Сбера
Сбер взаимодействует со многими крупными финансовыми компаниями, которые так же предоставляют своим клиентам возможность пользоваться СБП. Список банков-партнёров:
| Банк | Комиссия, сумма перевода из Сбера | Комиссия, сумма перевода в Сбер |
| Банк Хоум Кредит | 150000 руб. 1 %, но не более 1000 руб., 150000 руб. — единоразово | без ограничений — в месяц 0 % при переводе до 100000 руб. |
| Альфа-Банк | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 | 10–150000 руб., 1,95 % |
| МТС-Банк | 50–15000 руб., 1,5 %, но не менее 90 руб. | 50–15000 руб., 1,5 %, но не менее 90 руб. |
| Тинькофф | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 руб. | 10–150000 руб., 1,5 % |
| Совкомбанк | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 руб. | 10–100000 руб., 1 % |
С полным списком банков-участников можно ознакомиться на сайте sbp.nspk.ru/participants/.
Почему может не работать система платежей?
В редких случаях СБП в Сбере может не функционировать. Самая частая проблема — неверно выставленные настройки. Если клиент банка (или сторонней финансовой организации) блокирует в своём личном кабинете возможность получать входящие средства, но транзакция будет отклонена.
Решение проблемы — зайдите в приложение в СБП и нажмите «Подключить» напротив входящих переводов. После отказа деньги возвращаются на счёт отправителя в кратчайшие сроки. В случае, когда Сбер не вернул средства, свяжитесь с компанией одним из способов:
- использовав приложение и функцию в нём «Звонок в банк»;
- позвонив на номер горячей линии по номеру 900;
- написав в чат Сбера.
Система быстрых платежей в Сбере — это успешно разработанная система, которая позволила упростить транзакции между физическими лицами. Известный российский банк установил лояльный тариф на входящие и исходящие переводы, сотрудничает практически со всеми финансовыми организациями.
Источник: infobanking.ru