Сбербанк бизнес терминал как заказать

Сбербанк — это крупнейший банк в стране с государственным участием (около 52% акций принадлежит ЦБ РФ). Его отделения и филиалы работают не только в России, но и в других странах (всего более 20 стран, где есть его представительства). В нашей стране торговые точки банка работают в 83 регионах (из имеющихся 85).

Услуга эквайринга оказывается индивидуальным предпринимателям, малому, среднему и крупному бизнесу. Предлагается торговый, мобильный и интернет-эквайринг.

Полные тарифы на торговый эквайринг Сбербанка

Ввиду того, что банк территориально представлен в большом количестве регионов, в каждом из которых имеется своя специфика работы, тарифы на самую востребованную услугу отличаются в зависимости от:

1. оборота ТСП (минимальный порог может определяться в каждом регионе отдельно);
2. региона обслуживания и размера населенного пункта;
3. сферы деятельности предприятия;
4. тарифа, по которому ТСП обслуживает свой расчетный счет (в Сбербанке или в другом кредитном учреждении, по отдельным пакетам РКО Сбербанка могут предлагаться специальные цены на услугу торгового эквайринга);
5. оборота по отдельно взятому терминалу (при невыполнении условия минимального порога может взиматься фиксированная комиссия и/или повышаться проценты, в качестве минимального порога устанавливается сумма в 80 тыс. руб. за один календарный месяц работы устройства).

Условия обслуживания

1. POS-терминалы предоставляются ТСП абсолютно бесплатно. Приобретать или выкупать их у банка нет необходимости;
2. в случае выхода устройств из строя Сбербанк обязуется заменить их в течение 3 рабочих дней;
3. прием платежей осуществляется круглосуточно;
4. расходные и обучающие материалы предоставляет банк (включая инструкцию для персонала и рекламную продукцию);
5. принятая оплата перечисляется на расчетный счет ТСП не позднее 2 дней (обычно процедура выполняется на следующий день, счет может обслуживаться в другом банке);
6. техническая поддержка доступна для любых вопросов круглосуточно без выходных (режим 24/7);
7. процедура подключения занимает от 1 дня (в зависимости от масштаба деятельности ТСП и возможностей самого банка);
8. терминалы поддерживают технологию бесконтактных платежей (на текущий момент принимается оплата по системам AndroidPay, SamsungPay и ApplePay);
9. держатели карт Сбербанка могут использовать для оплаты специальные бонусы по программе «Спасибо от Сбербанка». ТСП в свою очередь может подключиться к этой программе лояльности и повысить процент возврата клиентов;
10. большинство текущих вопросов по работе с торговым эквайрингом можно решить с персональным менеджером;
11. для рядового персонала предоставляются не только инструкции, но и организуются бесплатные вебинары.

Технические вопросы

• МИР;
• MasterCard;
• Visa;
• UnionPay;
• ПРО100.

• полностью автономные (не требуют обязательного подключения к ККМ или рабочему месту кассира);
• интегрируемые с существующими системами (в том числе и для вендинговых автоматов, других устройств самообслуживания).

Подключение к сети Интернет может осуществляться посредством мобильного интернета, беспроводной сети Wi-Fi или проводного канала доступа.

Как подключить эквайринг в магазин? Терминал оплаты. В каком банке взять торговый терминал?

Терминалы

Масштабы бизнеса и собственная информационная система позволяют Сбербанку работать с большим количеством различных моделей POS-терминалов сразу от нескольких производителей.

Конфигурация аппаратной части подбирается под запросы клиентов и тип бизнеса. Например:

Для малых и средних предприятий, работающих стационарно (небольшие торговые точки, пункты оказания услуг, минимаркеты и т.п.) предлагаются наиболее востребованные и универсальные модели устройств:

• стационарные,
• переносные,
• с возможностью интеграции с ККМ, в том числе и с онлайн-кассами.

Для мобильной торговли:

• mPOS,
• через онлайн-кассу.

Для бизнеса с особыми требованиями:

• терминалы для вендинга и других устройств (паркоматы, кассы самообслуживания, автоматические АЗС и т.п.);
• комплексные POS-системы;
• альтернативные способы оплаты (с помощью NFC-модулей смартфонов, через QR-коды и т.п.).

Список конкретных моделей приводить бессмысленно, так как банк не позволяет подключать собственные устройства клиентов, доступна только аренда. За обновление ПО и устранение неисправностей отвечает сам банк. Перечень актуальных моделей регулярно пересматривается.

Среди ключевых производителей, чьи устройства использует Сбербанк, числятся:

Вместе с тем, через «Сбербанк» предприятия МСБ могут приобрести на специальных условиях онлайн-кассы производства «Эвотор», а также набор необходимого оборудования (сканеры и фискальные накопители увеличенного объёма). Их же можно взять в аренду.

ТерминалАрендаПокупкаСтарт+Бизнес

Смарт-POS	1000 р./месяц	2000 р./месяц	14900 р.
Эвотор 7.2	1200 р./месяц	2200 р./месяц	15700 р.
Эвотор 5	1200 р./месяц	2200 р./месяц	13700 р.
Эвотор 7.3	1300 р./месяц	2300 р./месяц	18700 р.
Эвотор 10	1400 р./месяц	2400 р./месяц	20700 р.

Сбербанк предлагает 2 варианта аренды:

1. Старт+ предполагает круглосуточную техническую поддержку и замену неисправного устройства в течение 24 часов.
2. Бизнес дороже, зато в дополнение к перечисленным услугам добавляет предоплаченный ОФД, фискальный накопитель на 13 или 36 месяцев, ежегодную выдачу электронной подписи для кассы и регистрацию в ОФД и ФНС.

Подключение

Действующие клиенты банка могут оформить заявку через систему ДБО или в момент открытия расчётного счёта.

Клиенты, чьи счета обслуживаются в других банках, будут придерживаться следующего алгоритма:

1. Формируется заявка на подключение услуги. Это можно сделать:

1. на сайте банка;
2. по телефону;
3. в офисе, который обслуживает юридических лиц.

Источник: maintransport.ru

Эквайринг в Сбербанке

Эквайринг – банковская услуга, которая даёт возможность торговым точкам и интернет-магазинам принимать к оплате банковские карты. В статье расскажем об эквайринге Сбербанка.

Поделиться

Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется ИП и юрлицам. Какие потребуются сведения (перечень может корректироваться в зависимости от конкретной ситуации):

• наименование;
• организационно-правовая форма;
• сведения о госрегистрации;
• ОГРН;
• место госрегистрации;
• адрес юридического лица;
• ИНН;
• код ОКАТО;
• сведения об основаниях получения услуги (агентский договор, договоры поручения, комиссии, доверительного управления – их номера и даты);
• сведения о налоговом резидентстве;
• место ведения основной деятельности;
• состав имущества в управлении;
• ФИО, адреса учредителей и доверительного собственника.

Заявка на эквайринг в Сбербанке

Клиент должен заполнить заявление о присоединении к условиям проведения расчётов между Сбербанком и предприятием по операциям с использованием банковских карт. Форму заявления смотрите здесь. В нём укажите:

• сведения о предприятии – наименование, ИНН, КПП, банковский счёт, контакты, адрес;
• необходимую услугу – торговый эквайринг или интернет-эквайринг;
• согласие на условия Сбербанка;
• информацию о торгово-сервисных точках компании – по каждой укажите контакты, адреса, средний чек, количество терминалов, историю приёма карт, технологии проведения операций.

Можно оставить электронную заявку на подключение эквайринга в Сбербанке.

Для этого заполните форму, указав ФИО, номер телефона, регион, ИНН. Специалист банка сам свяжется с вами и уточнит все детали.

Договор эквайринга в Сбербанке

Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.

В частности, по договору предприятие обязуется:

• своевременно вносить плату;
• самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
• размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
• принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
• не принимать от покупателя более 2 различных карт;
• не разбивать одну операцию на несколько;
• брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
• хранить в недоступном для третьих лиц месте документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.

Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:

• суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
• ошибочно перечисленные на счёт предприятия средства;
• плату за сервисное обслуживание;
• штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.

Торговый эквайринг от Сбербанка: стоимость для ИП и юрлиц

Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и юрлиц не различается. Разница лишь в типе услуги. Если это торговый эквайринг (для работающих в оффлайне компаний), при обороте до 30 тыс. руб. в месяц банк возьмёт 2,5% от суммы + 1000 руб. в месяц за терминал. При большей сумме оборота устанавливается индивидуальный тариф.

Интернет-эквайринг Сбербанка для юридических лиц и ИП: процент

Рассмотрим, сколько процентов берет Сбербанк за интернет-эквайринг. Цена услуги также зависит от оборота, в этом случае он считается по оплате на сайте и в мобильном приложении банковскими картами. При обороте до 1 млн руб. банк берёт 2%, свыше этой суммы – от 1,8%. Тарифы распространяются только на операции, проводимые по технологии 3D-Secure.

Установка эквайринга в Сбербанке

Установка эквайринга Сбербанка подразумевает предоставление в аренду POS-терминалов или модулей. Они интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Сбербанк – крупнейший банк-эквайер в России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Существуют разные типы эквайринга. Какой подойдёт той или иной компании, зависит от вида её деятельности.

Для торговых точек доступны:

1. автономные и переносные терминалы (их не нужно интегрировать с кассой, подключение идёт через Wi-Fi, проводной или мобильный интернет);
2. терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов, которые совместимы с большинством кассовых систем и вендинговых аппаратов;
3. компактные терминалы для смартфонов и планшетов, которыми могут пользоваться даже курьеры;
4. онлайн-касса Эвотор.

Интернет-магазины с помощью эквайринга от Сбербанка могут интегрировать сайты с приложениями, принимать платежи через соцсети и онлайн-кассу, отслеживать все платежи в личном кабинете. Недавно Сбербанк запустил интернет-эквайринг 2.0. Услугу переработали по просьбам клиентов. К примеру, покупателю больше не требуется вводить свои данные при повторной транзакции – данные карты сохраняются. Это повышает конверсию для торговых точек.

Плюсы эквайринга в Сбербанке

Преимущество эквайринга Сбербанка в сокращённом сроке подключения – банк заявляет период от 1 дня. Клиентам доступна 24-часовая поддержка. Также Сбербанк обещает зачисление средств на следующий рабочий день. Они могут быть переведены на расчётный счёт в любом банке.

Эквайринг от Сбербанка поддерживает карты МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, в том числе способом оплаты в одно касание. Клиенту предоставляют персонального менеджера, ему направляют ежедневные отчёты по совершённым операциям. Также есть возможность привлекать новых покупателей благодаря бонусной системе «Спасибо». Настройка зачислений на расчётный счёт происходит по выбору клиента: по каждой компании, торговой точке, терминалу или единой суммой.

Реклама от партнера

• Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке
• Заявка на эквайринг в Сбербанке
• Договор эквайринга в Сбербанке
• Торговый эквайринг от Сбербанка: стоимость для ИП и юрлиц
• Интернет-эквайринг Сбербанка для юридических лиц и ИП: процент
• Установка эквайринга в Сбербанке
• Плюсы эквайринга в Сбербанке

Источник: finuslugi.ru

Как работает, и стоит ли брать POS-терминал Сбербанка для ИП

POS-терминал Сбербанка для ИП — возможность увеличить объемы продаж и поднять бизнес на новый уровень. Покупка и установка оборудования позволяет клиентам расплачиваться в магазине с помощью кредитки (безналичным способом). Активация такого сервиса расширяет возможности предпринимателя и увеличивает прибыль. Для усиления эффекта нужно подключить интернет-эквайринг или купить мобильный терминал. Но обо всем подробнее.

Виды эквайринга от Сбербанка

Выделяется три типа эквайринга:

1. Торговый. Применяется для торговых точек разных сфер деятельности. Обязательное условие — взаимодействие между покупателем и продавцом. Получатель и поставщик услуги письменно оформляют договор, где отражаются условия сотрудничества и комиссии. Банк устанавливает POS-терминал, ставит лицензионную программу, выдает расходники и обучает работников. Задача ИП — разместить POS-терминал Сбербанка и создать условия для удобной оплаты.
2. Интернет-эквайринг. Взаимодействие покупателя и продавца происходит через Сеть. Клиент оплачивает товар через Интернет, поэтому для проведения сделки он указывает номер «пластика», срок действия, имя и фамилию владельца, а также секретный CVC2-код. Деньги списываются за 1-2 секунды после ввода специального пароля.

1. Мобильный. Для развития бизнес можно купить мобильный POS-терминал Сбербанка. Это считывающее устройство, которое через приложение подключается к смартфону и списывает средства со счета покупателя. Сегодня это наиболее удобный способ оплаты.

Как работает POS-терминал: инструкция

Принцип действия торгового эквайринга подразумевает взаимодействие сторон (продавца и покупателя).

• информирование продавца о желании заплатить «пластиком»;
• передача кассиру карточки для оплаты;
• установка карты в POS-терминал Сбербанка (активация);
• ввод владельцем ПИН-кода;
• ожидание, пока информация обрабатывается через процессинговый центр;
• перевод денег на счет банка ИП;
• распечатка квитанции (два экземпляра);
• перечисление денег банком на счет ИП с вычетом комиссионного платежа.

Для мобильного POS-терминала и интернет-эквайринга принцип работы отличается. В первом случае оплата происходит по Сети, а квитанция приходит в электронном виде. В мобильном эквайринге для оплаты используется не карта, а приложение на телефоне.

Преимущества

Покупка POS-терминала Сбербанка имеет ряд плюсов для ИП:

1. Увеличение числа покупателей в среднем на 25%.
2. Повышение размера расходов клиентов на 30-40%.
3. Товар оплачивается на 10-20 секунд быстрее.
4. Исключаются ошибки при расчете сдаче.
5. Нет риска принять фальшивую банкноту.
6. Уменьшение суммы для инкассирования, что снижает расходы.

Сотрудничество со Сбербанком гарантирует высокую скорость расчетов, низкие комиссии, большой выбор POS-терминалов.

Как оформить эквайринг в Сбербанке

Для сотрудничества с банком и получения аппаратуры для приема карт требуется сделать такие шаги:

• зайти на сайт и подать заявку на получение POS-терминала;
• передать необходимый пакет бумаг для подключения интернет-эквайринга;
• оформить договор с банковской организацией;
• купить или арендовать POS-терминал;
• принимать карты клиентов для оплаты.

Похожий подход действует для мобильного эквайринга, где дополнительно требуется установка приложения.

Что такое мобильный POS-терминал

Популярности набирает мобильный эквайринг — аналог торгового вида услуги с той разницей, что сведения передаются через телефон, а сам аппарат работает от аккумуляторной батареи. Для использования услуги устанавливается программа 2can, которая бесплатна и доступна на специальных сервисах При мобильном эквайринге потребляется минимальный трафик от 15 до 30 кб, что снижает расходы ИП и юрлиц. Для проведения транзакций достаточно 2G связи.

Тарифы

До покупки мобильного или торгового POS-терминала в Сбербанке ИП нужно ознакомиться с тарифами банка-эквайера. Выгодный вариант — торговый эквайринг. Для него размер комиссии составляет от 0,5 до 3,0%. В цену входит аренда или покупка POS-терминала и процент за проведенные платежи. Конечный процент зависит от выбранного плана и оборота торговой сети.

Перед оформлением услуги нужно завести расчетный счет. Для интернет-эквайринга действует более высокий тариф от 2 до 2,5%.

Источник: officeoff.ru