ПАО «Сбербанк России» относится к финансовым организациям, оказывающим помощь малому бизнесу. В первую очередь это происходит посредством участия банка в госпрограмме, организованной Федеральной корпорацией развития МСП. Также финучреждение выдает инвестиционные кредиты, займы на пополнение оборотных средств и другие цели.
Ниже представлены кредитные программы СБ РФ, предназначенные для российских предприятий МСБ, с обзором условий пользования и требований к заемщикам.
Льготное кредитование малого предпринимательства
Сбербанк является участником программы стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса. Она представляет собой инструмент, при помощи которого государство оказывает финансовую поддержку субъектам МСП. Основная задача льготного кредитования — реализация проектов в приоритетных отраслях экономики, к которым относятся:
- сельское хозяйство (включая предоставление услуг в данной сфере и переработку продуктов);
- строительство;
- обрабатывающее производство;
- транспорт;
- производство и распределение газа, электроэнергии;
- связь.
Условия льготного кредита для малого бизнеса:
Событие: Сбербанк для малого бизнеса (13.10.2017)
- ставка — не более 10,6% годовых;
- цели — пополнение оборотных средств, модернизация производства;
- размер займа — от 10 миллионов до 1 миллиарда рублей;
- нет дополнительных сборов и комиссий;
- период льготного фондирования по минимальной ставке — до 36 месяцев.
Требования к клиентам определяются Сбербанком России в индивидуальном порядке и зависят от финансового состояния предприятия.
Совет: зарегистрируйтесь в «Сбербанк Бизнес Онлайн», чтобы воспользоваться преимуществами дистанционного банковского обслуживания от СБ РФ.
Бизнес-Овердрафт
Программа предназначена для помощи малому бизнесу при нехватке денежных средств для совершения расходных операций. Условия предоставления займа:
- процентная ставка — от 12%;
- размер кредита — от 100 тысяч до 17 миллионов рублей;
- срок пользования — до 12 месяцев;
- необходимо поручительство владельцев бизнеса и взаимосвязанных юридических лиц;
- нет обязательного страхования.
Смотрите также: Сравнение процентных ставок по ипотеке в разных банках
Сбербанк России предъявляет к заемщикам следующие требования:
- размер годовой выручки — не более 400 миллионов рублей;
- срок ведения деятельности предприятием — от 6 месяцев;
- фирма должна быть резидентом Российской Федерации.
Для получения кредита следует обратиться в ближайшее отделение Сбербанка.
Совет: если вы не хотите брать банковский кредит, займитесь поиском инвесторов для реализации идеи.
Бизнес-Проект
Данная программа позволяет получить средства для старта бизнеса в новой сфере, его расширения или модернизации. Помимо предоставления кредита, Сбербанк осуществляет консультационную поддержку на всех этапах проекта.
«Свое дело» в рекламе «Сбербанка» для малого бизнеса
- ставка — от 11% годовых;
- сумма кредита — 2,5-200 миллионов рублей;
- срок — от 3 месяцев до 10 лет;
- основной долг погашается по индивидуальному графику, проценты — ежемесячно;
- обеспечение — поручительство или залог (с обязательным страхованием имущества);
- возможность отсрочки по основной задолженности до 12 месяцев.
Требования к предприятию малого бизнеса:
- наличие собственных средств — не менее 10% от общей стоимости проекта, для реализации которого требуется кредит;
- годовая выручка — до 400 миллионов рублей;
- срок ведения деятельности на территории России — не менее года;
- предприятие — резидент РФ.
Чтобы оформить займ, нужно предоставить в отделение Сбербанка анкету, учредительные документы, финансовую отчетность и документы по хозяйственной деятельности.
Совет: если у вас нет средств, чтобы начать собственное дело, узнайте, как получить кредит на открытие малого бизнеса с нуля.
Бизнес-Доверие
Программа «Бизнес-Доверие» — это финансовая помощь Сбербанка малому бизнесу для реализации текущих потребностей без залога. Условия кредитования:
- процентная ставка — от 15,5%;
- размер займа — от 80 тысяч до 3 миллионов рублей;
- срок пользования деньгами — 3-36 месяцев;
- подтверждение целевого использования не требуется;
- основной долг можно отсрочить на 3 месяца;
- нет дополнительных комиссий.
Смотрите также: Срок давности по кредиту по закону
Минимальный срок ведения деятельности для получения кредита по программе «Бизнес-Доверие» составляет 2 года. Предприятиям, осуществляющим перевозки, займ предоставляется только при наличии собственных транспортных средств.
Бизнес-Инвест
Сбербанк предлагает малому бизнесу кредит с привлекательными условиями для покупки имущества, а также проведения строительных и ремонтных работ, в которых нуждается компания. Помимо всего, данная программа позволяет рефинансировать задолженность перед другими организациями.
Условия по кредиту:
- годовая ставка — от 11%;
- размер — от 150000 для сельского хозяйства и от 500000 для остальных заемщиков, максимальная сумма определяется банком в соответствии с финансовым состоянием предприятия;
- срок — 1-120 месяцев;
- нет комиссии за выдачу денег и досрочное погашение долга;
- обеспечение — поручительство физических или юрлиц, залог имущества, гарантии Федеральной корпорации по развитию МСП;
- возможность выдачи частично необеспеченных займов;
- отсрочка до 12 месяцев по основному долгу.
Стандартные требования к заемщикам: компания должна быть резидентом РФ и иметь годовую выручку не более 400 миллионов. Что касается минимальных сроков ведения деятельности, то они составляют:
- 3 месяца — для предприятий в сфере торговли;
- 12 месяцев — для сезонных видов деятельности;
- 6 месяцев — для остальных категорий.
Совет: если вы не можете определиться с видом деятельности для своей компании, посмотрите примеры популярного бизнеса в России.
Бизнес-Оборот
Задача программы — помочь предприятиям малого бизнеса пополнить оборотные средства и получить деньги для развития на привлекательных условиях:
- процентная ставка — от 11% годовых;
- сумма кредита — от 500000 рублей, для сельхозпроизводителей — от 150000;
- цели — покупка сырья для производства, пополнение товарных запасов, текущие расходы, формирование гарантийных взносов, погашение кредитов в других банках;
- срок — от 1 месяца до 4 лет;
- нет комиссии за выдачу денег и досрочное погашение займа;
- предусмотрена возможность выдачи займа под залог товарных запасов;
- допускается отсрочка погашения долга на срок до 6 месяцев.
Смотрите также: Как взять кредит на развитие малого бизнеса?
Программой могут воспользоваться российские предприятия с годовой выручкой до 400 миллионов рублей.
Подводим итоги
ПАО «Сбербанк» оказывает помощь малому бизнесу в рамках государственной программы, выдавая кредиты на льготных условиях компаниям, ведущим деятельность в приоритетных отраслях. Предприятия, которые не соответствуют ее требованиям, могут воспользоваться стандартными программами, упомянутыми в выше. СБ РФ предоставляет кредиты для бизнеса, формируя приемлемые условия индивидуально для каждого клиента.
Если вы хотите найти средства для реализации своего проекта, посмотрите список краудфандинговых платформ в России.
Источник: finfex.ru
«Сбер» запустил собственные программы для поддержки малого бизнеса
«Сбер» запустил ряд собственных мер для поддержки бизнеса в условиях новой волны коронавирусной инфекции. Меры направлены на снижение финансовой нагрузки предприятий малого бизнеса, кредитующихся в СберБанке, в период действия ограничений.
Как сообщили в кредитной организации, одна из ключевых мер — собственная программа упрощенной реструктуризации кредитов для компаний малого бизнеса, которые ведут деятельность в пострадавших от пандемии отраслях. Услугой можно воспользоваться до конца текущего года. Отсрочка предоставляется на три месяца по основному долгу и процентам, также возможно увеличение общего срока договора до шести месяцев. По окончании отсрочки платеж по кредиту не увеличивается.
Кроме того, банк не будет взыскивать неустойки и увеличивать процентную ставку за невыполнение требований, предусмотренных условиями договоров. Мораторий действует в течение нерабочих дней, объявленных президентом РФ.
Также банк готов не снижать лимиты овердрафтов в течение IV квартала текущего года клиентам, занятым в пострадавших от пандемии отраслях, если оборотов в нерабочие дни не было.
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru
Кредиты малому бизнесу в Сбербанке
Когда принято уверенное решение о создании собственного дела, предприниматель логически начинает задумываться: «Как найти деньги на стартовый капитал?». Ведь не каждый имеет нужную сумму здесь и сейчас. Чтобы реализовать свои масштабные идеи, необходимо обратиться к банковскому кредитованию. Далеко не каждый банк сегодня готов кредитовать малый бизнес.
По большей части этой работой занимаются крупные банки, наподобие Сбербанка. Кредитуя малое предпринимательство, банк существенно поддерживает не только национальную экономику, помогает ещё при этом и сделать первый шаг предпринимателю и развить свой бизнес.
Начальный капитал является необходимой частью для начала любого бизнеса. Деятельность может быть в любой сфере, будь то открытие торгового киоска или агентства туристических услуг. Такое кредитование становится востребованным ещё и по той причине, что в дело требуется инвестировать немалый стартовый капитал. Когда же «стартовый капитал» отсутствует, реализация любой мечты сталкивается с преградами.
Что же представляет собой малое предпринимательство?
В это понятие входят компании, предприятия и фирмы, выручка за год которых не должна превышать 150 миллионов российских рублей. В Сбербанк за кредитованием обратиться могут лишь те предприятия, возраст которых перешагнул за шесть месяцев. Сегодня Сбербанк предоставляет свои услуги порядка 20 процентам от общего числа фирм, зарегистрированных в России.
Этот факт позволяет задуматься, что получение кредита является и не таким, уж сложным событием. Чтобы получить кредит, не понадобится огромных пачек документации. В то же время специалисты кредитного отдела окажут всю необходимую помощь в сборе документации. Банк может рассматривать заявку предпринимателя в течение восьми дней. Обязательства по займу можно погашать как наличной суммой, так и при помощи банковского перечисления.
Сбербанк готов пойти навстречу даже наиболее требовательным из своих пользователей. Получая ссуду для создания собственного предпринимательского дела, вы смело можете рассчитывать на получение оптимальных кредитных тарифов. После оформления займа, вы можете уверенно заняться созданием своего бизнеса, терпеливо развивать его и поэтапно получать доход для собственных трат и на погашение полученных займов. В этом деле важно принимать взвешенные и обдуманные решения. Если не сделать этих шагов, можно серьёзно просчитаться в финансовой сфере, тогда выплату кредита придётся осуществлять из резервных источников компании.
Кредитующая банковская организация, которая помогает в становлении бизнесменам, также берёт на себя существенные финансовые риски. Нет никакой уверенности, что заёмщик сможет возвратить банку взятые ссуды. Чтобы свести до минимума финансовые риски, банк просит у заёмщиков максимальный пакет документации, которые говорят о том, что бизнес серьёзно налажен. В результате банковская организация чувствует себя значительно увереннее.
Каждый заёмщик нуждается в средствах для развития предпринимательского дела, Сбербанк при этом выдвигает свои требования к таким лицам. В качестве первого условия значится то, что предприниматель может рассчитывать на получение любых сумм, но обязательства необходимо погашать максимально за три года.
Кредит необходимо обеспечить, банк при этом принимает имущество в качестве залога за выданную ссуду. Такое имущество по своей стоимости должно составлять не менее 25 процентов от общей суммы выданного кредита. На этом условия не ограничены. Семье заёмщика придётся оформить заявление поручителя.
В процессе кредитного оформления менее чем на полтора года, банк не будет требовать внесения залогового имущества. Начинающие бизнесмены имеют прекрасный шанс для создания своего дела, будучи полностью уверенными в успехе начинающегося дела. Для этого и существуют инструменты кредитования от Сбербанка.
Сбербанк и его услуги для малого предпринимательства
Развитие малого предпринимательства – задача номер один для руководства страны. Сбербанк РФ создал множество программ кредитования малого бизнеса. В результате полностью обеспечена поддержка правительственной программы на развитие в России компаний, входящих в малый и средний бизнес.
России предстоит вступить в новую эпоху индустриализации, что требует новейших технологий, что невозможно обеспечить без солидного финансирования. С требованием времени, Сбербанк открыл поддержку малых предпринимателей, которой может воспользоваться сегодня любой из клиентов банковского учреждения.
Программа финансирования
Различные программы кредитования оказывают поддержку предпринимателям через банковские организации. В основном это кредитование краткосрочного характера. Сегодня экономика в большей степени заинтересована именно в таком виде финансовой поддержки. Такие программы получили название «Бизнес-оборот», «Госзаказ» и кредиты в виде овердрафта.
Предприниматели с оборотом более 400 миллионов рублей могут рассчитывать на получение финансирования из серии «Бизнес-оборот». Компании с годовым оборотом более 1 миллиарда рублей могут получить финансы по программе «Госзаказ», тогда как «Овердрафтом» в основном пользуются те предприятия, которые испытывают разрывы в процессе финансовой поддержки.
В долгосрочных ссудах малый бизнес может рассчитывать на такие программы, как «Газ», «Приватизация», куда входит и покупка сельхоз техники в Беларуси.
Наиболее востребованной кредитной программой, которой пользуются фирмы с оборотом порядка 60 миллионов рублей, является «Доверие». Это кредит без предоставления залога, который предоставляется банком бизнесмену.
Для чего необходима поддержка банковского учреждения?
При помощи банковской ссуды предприниматели с ограничением в финансовых возможностях могут купить коммерческую недвижимость для установки оборудования, налаживания производства, а также для складирования необходимых материалов и сырьевой базы. Также невозможно открыть точку торговли или офис без получения кредита, ровно как кафе и любую другую услуги. Сбербанк оказал помощь тысячам фирм в становлении бизнеса.
Покупка и обновление технологического оборудования и транспорта, грузовиков и легковых машин, новых технологий была бы просто невозможной без получения кредитов для бизнеса.
Часто смотрят :
- Электронная площадка торговли «Сбербанк АСТ»
- Потребительский кредит в Сбербанке
- Где принимают бонусы Cпасибо от Cбербанка?
- Как платить через Сбербанк Онлайн без комиссии
- Контрольная информация банковской карты Сбербанка
Источник: my-sberonline.ru