Система быстрых платежей (СБП) становится неотъемлемой частью приёма безналичной оплаты среди предпринимателей. В III квартале 2022 года увеличилось число предприятий торговли и сервиса, которые принимают оплату с помощью системы, – их количество выросло на 25% до 452 тысяч по сравнению с предыдущим кварталом. В новой статье разбираем главные тренды СБП на 2023 год, а также рассказываем, как принимать оплату по QR-коду с помощью кассового приложения.
Что такое СБП для бизнеса?
Система быстрых платежей – это один из способов безналичной оплаты без использования банковских карт и POS-терминалов (эквайринга). Покупатель оплачивает товары или услуги по QR-коду в мобильном приложении своего банка. Деньги на расчётный счёт компании поступают практически моментально – в течение 15 секунд.
СБП подходит для любого бизнеса. Используя её, предприниматель экономит на комиссии банку – она зависит только от вида деятельности компании. Ставка 0,4% рассчитана для:
- Потребительских товаров и товаров повседневного спроса;
- Лекарств и товаров медицинского назначения, БАДов;
- Медицинских учреждений;
- Образовательных учреждений;
- Страховых компаний;
- Телекоммуникационных, информационных и почтовых услуг;
- Управляющих компаний, ПИФов и инвестиционных фондов;
- Пенсионных фондов;
- Транспорта;
- Благотворительных организаций;
- ЖКУ.
Ставку 0,7% платят остальные сферы. Однако это дешевле приёма оплат с помощью банковского терминала: в среднем комиссия за эквайринг достигает до 3%.
Как малому бизнесу сэкономить на эквайринге и увеличить продажи?
СБП в 2023 году
Спрос на подключение бизнеса к СБП стремительно растёт – это стало особенно актуальным после того, как Apple Pay и Google Pay перестали работать в России. До конца 2022 года правительство решило поддержать МСП и возвращать предпринимателям затраты на банковские комиссии за приём оплат с помощью системы быстрых платежей.
Как это происходит?
- В первую неделю каждого месяца банки-участники передают данные об оплаченной комиссии за приём платежей через СБП в Минэкономразвития России;
- Министерство возвращает деньги банку, а банк – компаниям. Денежные средства МСП возвращают до 32 рабочих дней с момента завершения отчётного месяца.
Чтобы продолжить поддержку малого и среднего бизнеса, Центробанк обратился к правительству России с инициативой продлить программу компенсации расходов МСП за использование системы быстрых платежей в 2023 году. Правительство планирует выделить 250 млн рублей на возмещение затрат для малого и среднего бизнеса за использование СБП. Предприниматели, как и прежде, не потребуется писать дополнительные заявления на возврат комиссии: банк самостоятельно произведёт все расчёты и вернёт деньги.
Переводы через СБП для юрлиц
С 1 апреля 2024 года ЦБ обяжет банки, которые используют систему, обеспечить денежные переводы между юрлицами. Решение упростит взаимодействие бизнеса между собой. К примеру, данная мера позволит организациям отказаться от использования корпоративных банковских карт.
СБП для бизнеса | Как работает оплата по QR
Как принимать оплату с помощью СБП на кассе?
Чтобы принимать оплату по QR-коду на кассе, бизнесу потребуется:
- Онлайн-касса;
- Расчётный счёт в банке, который работает с СБП;
- Кассовое ПО.
На примере программы «БИФИТ Касса» разберём, как принимать оплату по QR-коду. Чтобы использовать СБП от НСПК с помощью софта, нужно:
- Заключить договор на приём платежей через СБП с банком-участником системы;
- Установить на Android-кассу, компьютер, планшет или смартфон программу «БИФИТ Касса» и приобрести лицензию СБП НСПК;
- Далее необходимо настроить СБП в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес» ;
- После выбрать, где будут приниматься платежи: на кассе или по ссылке.
Важно: для приёма платежей от физлиц с помощью решения СБП НСПК необходимо иметь расчётный счёт в одном из банков: Тинькофф Банк, Банк Русский Стандарт, Синара, Модульбанк, Россельхозбанк, Совкомбанк. Список банковских доверенных агентов постепенно пополняется. Подробную информацию о банках-участниках системы можно найти на официальном сайте НСПК .
К примеру, если магазин принимает оплату на кассе, то QR-код сформируется после добавления товаров в чек. Отобразить QR-код можно на экране устройства, QR-дисплее или распечатать его на пречеке.
Подключение платёжного терминала СБП НСПК в приложении «БИФИТ Касса»
Чтобы п ринять оплату по кассовой ссылке , QR-код создаётся в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес» . Для этого необходимо зайти в раздел СБП → QR-коды, скопировать ссылку QR-кода и отправить её клиенту.
Резюме
Принимать безналичные платежи теперь можно без дополнительных устройств – достаточно использовать приложение «БИФИТ Касса» для работы с СБП НСПК, которое позволяет:
- Принимать оплату по QR-коду, по ссылке;
- Снизить затраты на комиссиях эквайрингу;
- Моментально получать денежные средства на расчётный счёт;
- Администрировать все операции в одном веб-кабинете .
Начните принимать оплату по QR-коду уже сегодня: оставьте заявку на подключение СБП ниже.
Источник: kassa.bifit.com
СБП для бизнеса в 2023 году
Система быстрых платежей (СБП) становится неотъемлемой частью приёма безналичной оплаты среди предпринимателей. В III квартале 2022 года увеличилось число предприятий торговли и сервиса, которые принимают оплату с помощью системы, – их количество выросло на 25% до 452 тысяч по сравнению с предыдущим кварталом. В новой статье разбираем главные тренды СБП на 2023 год, а также рассказываем, как принимать оплату по QR-коду с помощью кассового приложения.
Что такое СБП для бизнеса?
Система быстрых платежей – это один из способов безналичной оплаты без использования банковских карт и POS-терминалов (эквайринга). Покупатель оплачивает товары или услуги по QR-коду в мобильном приложении своего банка. Деньги на расчётный счёт компании поступают практически моментально – в течение 15 секунд.
СБП подходит для любого бизнеса. Используя её, предприниматель экономит на комиссии банку – она зависит только от вида деятельности компании. Ставка 0,4% рассчитана для:
- Потребительских товаров и товаров повседневного спроса;
- Лекарств и товаров медицинского назначения, БАДов;
- Медицинских учреждений;
- Образовательных учреждений;
- Страховых компаний;
- Телекоммуникационных, информационных и почтовых услуг;
- Управляющих компаний, ПИФов и инвестиционных фондов;
- Пенсионных фондов;
- Транспорта;
- Благотворительных организаций;
- ЖКУ.
Ставку 0,7% платят остальные сферы. Однако это дешевле приёма оплат с помощью банковского терминала: в среднем комиссия за эквайринг достигает до 3%.
СБП в 2023 году
Спрос на подключение бизнеса к СБП стремительно растёт – это стало особенно актуальным после того, как Apple Pay и Google Pay перестали работать в России. До конца 2022 года правительство решило поддержать МСП и возвращать предпринимателям затраты на банковские комиссии за приём оплат с помощью системы быстрых платежей.
Как это происходит?
- В первую неделю каждого месяца банки-участники передают данные об оплаченной комиссии за приём платежей через СБП в Минэкономразвития России;
- Министерство возвращает деньги банку, а банк – компаниям. Денежные средства МСП возвращают до 32 рабочих дней с момента завершения отчётного месяца.
Чтобы продолжить поддержку малого и среднего бизнеса, Центробанк обратился к правительству России с инициативой продлить программу компенсации расходов МСП за использование системы быстрых платежей в 2023 году. Правительство планирует выделить 250 млн рублей на возмещение затрат для малого и среднего бизнеса за использование СБП. Предприниматели, как и прежде, не потребуется писать дополнительные заявления на возврат комиссии: банк самостоятельно произведёт все расчёты и вернёт деньги.
Переводы через СБП для юрлиц
С 1 апреля 2024 года ЦБ обяжет банки, которые используют систему, обеспечить денежные переводы между юрлицами. Решение упростит взаимодействие бизнеса между собой. К примеру, данная мера позволит организациям отказаться от использования корпоративных банковских карт.
Как принимать оплату с помощью СБП на кассе?
Чтобы принимать оплату по QR-коду на кассе, бизнесу потребуется:
- Онлайн-касса;
- Расчётный счёт в банке, который работает с СБП;
- Кассовое ПО.
На примере программы «БИФИТ Касса» разберём, как принимать оплату по QR-коду. Чтобы использовать СБП от НСПК с помощью софта, нужно:
- Заключить договор на приём платежей через СБП с банком-участником системы;
- Установить на Android-кассу, компьютер, планшет или смартфон программу «БИФИТ Касса» и приобрести лицензию СБП НСПК;
- Далее необходимо настроить СБП в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес» ;
- После выбрать, где будут приниматься платежи: на кассе или по ссылке.
Важно: для приёма платежей от физлиц с помощью решения СБП НСПК необходимо иметь расчётный счёт в одном из банков: Тинькофф Банк, Банк Русский Стандарт, Синара, Модульбанк, Россельхозбанк, Совкомбанк. Список банковских доверенных агентов постепенно пополняется. Подробную информацию о банках-участниках системы можно найти на официальном сайте НСПК .
К примеру, если магазин принимает оплату на кассе , то QR-код сформируется после добавления товаров в чек. Отобразить QR-код можно на экране устройства, QR-дисплее или распечатать его на пречеке.
Источник: dzen.ru
Возможности и преимущества приёма оплаты через СБП для предпринимателей: рекомендации Банка России
21.01.2022 08:55
Волгоградским предпринимателям и самозанятым гражданам напоминают о преимуществах приёма оплаты товаров, работ или услуг с помощью системы быстрых платежей (СБП).
- низкие комиссии за приём безналичной оплаты (максимум достигает 0,7% от всей суммы платежа);
- моментальное поступление денежных средств на счёт;
- субсидирование комиссии, уплаченной за приём платежей через СБП;
- возможность не использовать для подключения Системы дополнительное оборудование.
Отмечается также, что в 2021 году Правительством РФ были утверждены и правила возмещения затрат за банковские комиссии, уплаченные субъектами малого и среднего предпринимательства, при использовании системы быстрых платежей. Программу по возрату комиссий продлили до 1 июля 2022 года.
Более того, с 1 октября 2021 года получать платежи через СБП могут и самозанятые граждане. С помощью сервиса самозанятые значительно сокращают траты на приём безналичных денег, также им стали доступны те же формы приёма платежей по системе, что и юридическим лицам. Комиссия не превышет 0,4%.
Как подключиться?
Для подключения к СБП необходимо оставить заявку на подключение в вашем расчётном банке, выбрать удобный способ установки сервиса из предложенных, а затем начать принимать платежи удобным способом, экономить и зарабатывать больше.
Что позволяет Система быстрых платежей субъектам МСП?
СБП позволяет вести бизнес без кассовых перерывов, сократить расходы на оборудование (для приёма платежей наличие терминала и другого оборудования не обязательно), реализовывать свою продукцию (товары, услуги) в социальных сетях и мессенджерах, отправляя клиентам ссылку на оплату, быть уверенным, что все операции через СБП защищены и соответсвуют стандартам безопасности.
Более подробно с преимуществами и возможностями Системы быстрых платежей Вы можете ознкомиться ниже с помощью инфограифики Банка России.
Комитет экономической политики и развития Волгоградской области
www.economics.volgograd.ru
ГАУ ВО «Мой бизнес» г. Волгоград, проспект им. Маршала Советского Союза Г.К.Жукова, д. 3
Источник: mspvolga.ru
