Система быстрых платежей Сбербанк бизнес онлайн как подключить

Центробанк России стремится усовершенствовать денежно-кредитную сферу и цифровизировать экономику – для этих целей, в том числе, в 2019 году была запущена Система быстрых переводов (СБП), позволяющая отправлять деньги по номеру телефона в любые финансовые учреждения. Если клиенты большинства банков сразу смогли пользоваться услугой, у людей, обслуживающихся в Сбербанке, возникли сложности. Дело в том, что сервис предоставляется не по умолчанию – его нужно подключать в мобильном приложении, в противном случае транзакция не будет обработана.

Преимущества и особенности переводов через СБП

Система быстрых платежей – удобный сервис для российских пользователей, который умеет переводить деньги по номеру телефона, а не реквизитам карты, как это было раньше. СБП от ЦБ РФ отличается рядом преимуществ:

Система быстрых платежей Сбербанк. Как подключить?

• мгновенное зачисление средств;
• отсутствие комиссий или минимальная плата;
• умение работать с сотнями банков;
• переводы доступны по всей стране;
• достаточно только номера телефона.

До внедрения проекта получатель должен был сообщить отправителю номер карточки для совершения платежа – теперь же нужен только телефон, привязанный к мобильному банку (эту информацию люди обычно знают), поэтому транзакция упрощается.

Тарифы и условия

Главная особенность переводов – выгодность совершения, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. В СБП действуют следующие условия:

• размер одной операции – от 10 руб. до 50 тыс. руб.;
• суточное ограничение – 50 000 руб.;
• в месяц без комиссии можно переводить до 100 тыс. руб.;
• если совокупная сумма операций превысила 100 тыс., взимается плата – 0,5%, но не более 1 500 руб.

В Сбербанке, где также работает собственная Система моментальных переводов, ежемесячный лимит транзакций без комиссии суммируется – 100 тыс. руб. можно отправить через СБП Центробанка и еще 50 тыс. руб. – через сам банк.

Почему у клиентов возникают трудности при подключении к СБП?

У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:

• Банк развивает собственную СБП и хочет, чтобы клиенты отправляли деньги с помощью этого сервиса;
• Банк долго не подключался к проекту, оттягивая этот момент вплоть до мая 2020 года, за что получил крупный штраф от регулятора;
• СБП Центробанка нужно подключать в настройках – не каждый разберется, как это сделать.

Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, «зеленый гигант» запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.

Как подключиться к Системе быстрых платежей в личном кабинете?

Чтобы убедить клиентов пользоваться собственной СБП, доступной по умолчанию, банк подключился к централизованному проекту без лишнего шума и громких заявлений. Пользователям же личного кабинета предложили самостоятельно поискать в настройках нужную функцию и активировать ее – эта услуга надежно спрятана. Впрочем, подключить СБП в онлайн кабинете все же несложно, нужно следовать инструкции:

1. Авторизуйтесь в интернет-банк – в мобильном приложении (требуется обновление до последней версии).
2. Перейдите в профиль, нажав на изображение человечка в левом верхнем углу.
3. Кликните по вкладке «Настройки» (изображение шестеренки справа), опуститесь вниз до раздела «Другие».
4. Нажмите «Система быстрых платежей».
5. Соглашаетесь с условиями и нажимаете «Подключить», операцию нужно проводить отдельно для входящих и исходящих переводов.
6. Теперь задайте карту, на которую по умолчанию будут поступать деньги – для этого перейдите на главную страницу сервиса, выберите одну из карт, переключитесь на вкладку «Настройки» и нажмите «Приоритетная карта». Услуга активируется в течение часа (обычно – сразу же).

Инструкция по отключению от СБП аналогична – нужно в профиле зайти в раздел «Настройки», перейти к услуге и кликнуть «Отключить». Порядок действий одинаков для мобильного приложения и онлайн версии личного кабинета.

Как отправить деньги через СБП в Сбербанке?

Механизм отправки средств банк тоже постарался сделать максимально незаметным. Для отправки средств другому лицу с карточки банка потребуется выполнить ряд шагов:

1. Войдите в интернет-банк и выберите нужную карту, с которой планируете провести операцию.
2. Нажмите по вкладке «Платеж или перевод» и опуститесь в нижнюю часть страницы до раздела «Другие сервисы».
3. Кликните «Перевод по Системе быстрых платежей».
4. Укажите телефон получателя, выберите «Клиенту Сбербанка» либо «В другой банк».
5. Укажите сумму, если требуется – название банка и сообщение получателю.
6. Проверьте детали транзакции и подтвердите перевод.

Система быстрых переводов ЦБ РФ – одна из самых удачных разработок банка за последние годы, позволившая упростить транзакции между физическими лицами. С недавнего времени СБП работает и для бизнеса – можно подключить операции по QR-коду и мгновенные счета, а с 2021 года – еще и подписки. Клиенты банка тоже могут воспользоваться сервисом, главное – подключить его в настройках и выбрать карточку по умолчанию, куда будут поступать средства от друзей и родственников.

Источник: onlaine-bank.ru

Как в Сбербанке подключить систему быстрых платежей: на компьютере и телефоне

4 — й год работаю удалённо и создаю различные источники дохода. Строю бизнес в интернете и активно инвестирую.

Доброго времени суток мои дорогие подписчики. Я Федор Лыков и сегодня мы разберем тему, как в сбербанке подключить систему быстрых платежей, так как эта проблема очень актуальна на данный момент. Дело в том, что сервис Сбербанк ввел эту услугу сравнительно недавно, и большинство клиентов еще не успели разобраться с процессом подключения.

Содержание скрыть

Прежде чем мы начнем, хотелось бы узнать, есть ли у вас пластиковая карта финансовой организации Сбербанк? Если да, то отпишитесь в комментариях, как часто нужно было получить ее реквизиты.

Предлагаю закончить со вступлением и перейти непосредственно к рассмотрению основной темы статьи. Итак, начинаем.

Как в Сбербанке подключить систему быстрых платежей: принцип работы

Система быстрых платежей направлена на выполнение мгновенных платежей между разными финансовыми организациями. Например, это пригодится в том случае если необходимо сделать платеж, но счет поступления находится в Альфа-Банке. При этом комиссия полностью отсутствует. Такую систему платежей вводят большое количество банков.

Однако стоит отметить, что Сбербанк долго сопротивлялся, прежде чем дать клиентам такую возможность. Но в апреле 2020 года лед тронулся.

Теперь потребители услуг Сбербанка Онлайн могут пользоваться удобными, а самое главное современными способами выполнения транзакций между банками. Сокращенно они называются СБП.

Теперь предлагаю вам рассмотреть, что клиент получит при использовании данного сервиса:

1. Возможен перевод денежных средств между клиентами банка (к примеру, допускается выполнить пополнение счета вашего родственника).
2. Комиссия в этом случае взиматься не будет (к примеру, при переводе из Сбербанка в Тинькофф).
3. Можно выполнять транзакции на счета частных лиц, что будет полезным при выплате, например, зарплат.

Советую вам обратить внимание на статью как создать вечные сторис. В ней вы узнаете не только, что это такое, но и как сохранять их в своем аккаунте.

Плюсы системы

Сегодня рассматриваемая система набирает популярность. И это не удивительно, ведь она обладает следующими преимуществами:

• Все операции выполняются в онлайн сервисе.
• Транзакция осуществляется в течение нескольких секунд.
• Услуга предоставляется в круглосуточном режиме семь дней в неделю.
• Чтобы выполнить перевод нужно знать только название финансовой организации и телефон, привязанный к счету.
• Допускается выполнять транзакции не только с карты на карту, но и со счета на счет.
• Для повышения удобства были придуманы QR-коды.

Минусы системы

Однако есть и небольшие отрицательные моменты. На некоторые операции наложены ограничения. Из-за них невозможно выполнить перевод большой суммы денег. Но стоит отметить, что для обычных людей это практически незаметно.

Также хочу вас предупредить, что максимальная суточная сумма, которую можно перевести составляет 50 тысяч рублей. А без комиссии можно переводить только в том случае если ежемесячные транзакции не превышают 100 тысяч.

Но не стоит расстраиваться по поводу комиссии. Если сумма транзакций превысит 100 тысяч Российских рублей в месяц, то выплаты составят всего 0,5 % от суммы перевода.

Альтернативным способом перевода денежных средств является сервис Яндекс Деньги. Однако чтобы это сделать нужно, завести специальный кошелек. Весь процесс я подробно рассказал в своем блоге.

Как в Сбербанке подключить систему быстрых платежей через мобильное приложение

На сегодняшний момент допускается выполнять переводы в 211 банков. Предлагаю показать, как это выполнить в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Хочу вас предупредить, что процесс может занять некоторое время. Выполняйте следующую последовательность действий, не отклоняясь от нее ни на шаг и все получится.

Все действия можно выполнить на компьютере. Процесс входа в Сбербанк Онлайн мы подробно рассмотрели в статье, как зайти в сервис на компьютере.

• Но в век современных технологий удобнее пользоваться приложением.
• Если у вас его нет, то первым действием будет установка его на свое мобильное устройство.

Если оно уже находится на устройстве, то переходим к пункту два.

• Выполняем активацию его в рабочее состояние.

• После чего нам понадобится нажать на «Профиль человека», который расположен в левом верхнем углу экрана.

• Далее нажимаем на строку «Настройки».

• Прокручиваем список до строки «Система быстрых платежей».

• После этого нам будет предоставлена возможность выбрать, что мы будем делать: принимать или отдавать деньги.

Ниже последовательность действий представлена для получения финансов.

• Советую вам подключить обе функции сразу. Это может быть очень полезно.

• Далее нам необходимо нажать на кнопку «Подключить».
• После этого оба вида перевода будет работать в полной мере.

• Нажатие на вышеуказанную сумму автоматически предполагает соглашение с условиями, которые выдвигает банк.
• Чтоб прочитать их в полном объеме необходимо нажать на ссылку в приложении.

• Теперь нам останется подтвердить свое решение, повторно нажав на кнопку «Подключить».
• После всех вышеуказанных манипуляций услуга будет подключена.

Если у вас несколько карт, то можно выбрать одну из них в качестве приоритетной. Использовать можно даже виртуальные. Настройка осуществляется через возможности приложения.

Заключение

Сегодня мы рассмотрели важную тему, которую нужно знать в век современных технологий. Быстрые платежи помогают сэкономить деньги на комиссии, которой нет.

Также осуществляется экономия времени, так как платежи проходят за считанные секунды. Вы еще не успели убрать телефон, а деньги уже поступили на счет получателя.

Надеюсь, сегодня мы рассмотрели тему в полном объеме. Если остались, какие-то недопонимания, то напишите мне в комментарии внизу статьи.

Мои увлечения не останавливаются на компьютерах. Долгое время я увлекаюсь игрой на гитаре.

В 2019 я получил сертификат преподавателя, и теперь я приглашаю вас пройти мой 12-ти дневный курс обучения игре на гитаре . Жмите на кнопку «Регистрация» и получайте доступ к урокам, которые можно изучать в любое удобное время.

С Уважением, Федор Лыков!

Источник: osnovy-pc.ru

Система быстрых платежей для бизнеса: как подключить и настроить

Система быстрых платежей для бизнеса: как подключить и настроить

С января 2022 года СБП начнет работать в сегменте B2B. Разбираемся, что значит это изменение для бизнеса и как моментально совершать операции по расчетному счету.

Подключение сбп в сбербанке через компьютер

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Сбербанк подключился к системе быстрых платежей. Это значит, что теперь можно переводить до 100 000 ₽ в месяц на карты Сбербанка без комиссии. Знать нужно лишь номер телефона получателя, даже если у вас карта другого банка. Но клиенты Сбербанка должны подключить возможность принимать и отправлять деньги. Рассказываю, как это сделать.

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис Банка России, который позволяет мгновенно переводить деньги на банковскую карту по номеру мобильного телефона. Главное, чтобы банк отправителя и банк получателя были подключены к системе. Посмотреть список банков-участников системы быстрых платежей можно на сайте самой системы.

Переводы по СБП проходят в банковском приложении. Расположение функции в меню у банков может отличаться. Инструкции по каждому банку есть также на сайте системы.

При переводе средств между физическими лицами на сумму до 100 000 ₽ в месяц комиссии нет. За все, что больше 100 000 ₽, возьмут комиссию не более 0,5% от суммы перевода, максимум — 1500 ₽. Такие ограничения для всех банков установил Банк России.

Так как количество пользователей мобильных приложений банков давно обгоняет количество пользователей интернет-банков, инструкция по подключению СБП будет для мобильного приложения Сбербанка.

Другие способы подключения услуги «Быстрый платёж»

1. Позвонить по телефону справочного центра банка: 8 800 555 55 50 или 900. Переключившись на оператора, попросите его подключить «Быстрый платёж». Сотрудник попросит назвать ваши паспортные данные и номер карточки. Также вам может понадобиться кодовое слово, выбранное вами при получении карточки.
2. Обратившись в отделение банка. В отделении банка вы можете подойди к сотруднику и попросить подключить функцию. Не забудьте взять с собой карточку банка и мобильный телефон. Сотрудник вставит её в банкомат и самостоятельно подключит функцию. Если вы обратитесь к менеджеру банка, то помимо карточки, вам также понадобится паспорт.

Важно: Подключение услуги через СМС, отправленное на сервисный номер 900, на сегодняшний день невозможно. Единственный дистанционный способ активации функции – «Сбербанк Онлайн». Подключение функции в «Сбербанк Онлайн» возможно только через компьютер, так как в одноимённом мобильном приложении такая возможность отсутствует.

Как перевести деньги через СБП со смартфона

Воспользоваться системой быстрых платежей можно при наличии дебетовой карты Сбербанка. Пошаговый алгоритм выглядит следующие образом:

Если получатель имеет счета в разных банках, можно выбрать карту, на которую будут зачислены средства. В программе СБП принимают участие такие банки как: Авангард, АКБ Приморье, Альфа-Банк, Аверс, Возрождение, ИПБ, Кремлевский, Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Датабанк, Морской, Национальный стандарт, Нефтепромбанк, Райффайзенбанк, Таврический, Тинькофф, Транскапиталбанк, Уралпромбанк, Фора, Центр-инвест и Юникредит. Ознакомиться с полным списком банков, принимающих участие в «Системе быстрых платежей», можно по ссылке sbp.nspk.ru/participants.

Сбербанк подключился к СБП — системе быстрых платежей

27.05.2020 — Наконец, Сбербанк подключился к СБП — системе быстрых платежей и переводов по номеру телефона. Возможность перевода уже есть в мобильном приложении Сбербанк.онлайн для Android или iOS.

Коротко

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

(сначала путь был длиннее, через «Соглашения и договоры»).

Подробнее

• В приложении Сбербанк-онлайн нажмите слева вверху на фигуру человечка — это настройка профиля.

• Затем справа вкладку «Настройки».
• Мотаем в самый низ, там есть: «Система быстрых платежей» — подключение к системе

Дальше необходимо включить прием платежей, они будут приходить на карту, указанную приоритетной в настройках карты.

После того, как СБП подключена, ей можно пользоваться. В разделе «Переводы и платежи» нужно крутить вниз до блока «Другие сервисы»

Ваш браузер не поддерживает плавающие фреймы!

Минимальная сумма одного перевода — 10 руб, максимальная — 50000 руб. Суточный лимит — 50000 руб. До 100000 в месяц комиссии нет.

Еще одна инструкция находится на сайте НСПК.

01.04.2020 — Сообщают, что Сбербанк 31.03.2020 подключился в тестовом режиме к системе быстрых платежей Банка России и успешно осуществил пилотные переводы.

Пока переводы по СБП подключены в тестовом режиме только для некоторых клиентов. Когда в Сбербанке убедятся, что переводы через системы быстрых платежей проходят успешно и надежно, то эта функция появится у всех в Сбербанке-онлайн.

После этого можно будет делать переводы по номеру телефона из Сбербанка в любой банк — участник СБП. На 18 сентября 2020 года таких банков 135, включая небанковские организации типа Webmoney, Яндекс.Деньги и системы переводов. Система быстрых платежей заработала в начале 2019 года. Переводы между физическими лицами в СБП системно-значимые банки должны проводить с 1 октября 2019 года, а банки с универсальной лицензией — с 1 октября 2020-го.

Ранее Сбербанку пришлось заплатить штраф в ноябре 2019 года за то что он не выполнил указание ЦБ подключиться к СБП в установленный срок как один из 11 системно-значимых банков. «Сбербанк» оставался единственным крупным банком, который не успел подключиться в установленный срок.

Полномасштабное внедрение системы быстрых платежей в Сбербанке планируется завершить в ближайшее время: «ожидается, что к началу июня сервис станет доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android». Первая волна подключения прошла 13 мая — тогда к СБП получили доступ более 90 тыс. пользователей «Сбербанк Онлайн».

Сейчас к СБП подключена 61 кредитная организация. С момента старта в январе 2019 года через систему проведено более 15 млн операций почти на 128 млрд руб. По данным ЦБ, с момента запуска СБП хотя бы один раз воспользовались 3,4 млн уникальных пользователей.

Сбербанк в СБП виден, но недоступен

В приложении системы быстрых платежей (СБП) появился Сбербанк — переводы в эту кредитную организацию стали доступны из других банков. Правда, пока только теоретически. Несмотря на то что в приложении банк виден, количество его клиентов, которым сервис доступен, очень мало, поэтому, по словам опрошенных “Ъ” представителей других банков, провести перевод не получилось. При этом банкиры уверены, что Сбербанк, даже полностью подключив всех своих клиентов, не будет активно предлагать им пользоваться системой быстрых платежей.

Фото: Сергей Венявский, Коммерсантъ / купить фото

Фото: Сергей Венявский, Коммерсантъ / купить фото

Как стало известно “Ъ”, в среду, 13 мая, Сбербанк начал подключать своих клиентов к системе быстрых платежей в «боевом» режиме — это значит, что часть клиентов банка уже может переводить через СБП деньги на счета в другие кредитные организации. В Сбербанке “Ъ” подтвердили, что в настоящий момент сервис доступен ряду клиентов по всей стране. «Полномасштабное внедрение планируется завершить в ближайшее время»,— утверждают в банке.

Как рассказали “Ъ” в одном крупном банке, по их сведениям, в Сбербанке к сервису подключено только 90 тыс. клиентов, для остальных сервис пока недоступен. Сбербанк пояснил “Ъ”, что поэтапно тиражирует функционал сервиса на своих клиентов.

Однако, по словам банкиров, в приложении это никак не обозначено и клиенты банков пытаются осуществлять переводы, которые по объективным причинам не могут дойти до адресата.

Как рассказала “Ъ” исполнительный директор банка «Русский стандарт» по развитию Елена Петрова, в мобильном банке можно как сделать по СБП переводы в Сбербанк, так и получить их. «Стоит отметить, что клиенты уже заметили появление нового игрока: в первый день подключения активность переводов через СБП значительно выросла»,— заявила она. На появление Сбербанка в приложении СБП обратили внимание еще в нескольких банках. Правда, уже обозначилась проблема: переводы на счета в Сбербанк не проходят. «У нас нет официальной информации от НСПК о том, что Сбербанк запустил СБП. Он действительно появился в списке доступных банков, но переводы на него, по нашей информации, не проходят»,— рассказал директор департамента электронного бизнеса МКБ Алексей Курзяков.

В Сбербанке обещают, что к началу июня сервис станет доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.

Руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ Никита Чугунов считает, что это значительно повысит удобство для всех пользователей и позволит увеличить долю безналичных переводов между клиентами разных банков. «С подключением крупного игрока мы видим для индустрии большие перспективы развития СБП»,— считает он.

Впрочем, не все разделяют оптимизм в связи с подключением Сбербанка к СБП. «На саму систему это повлияет только увеличением количества пользователей, качественно на ход ее развития влияния не будет»,— говорит директор департамента эквайринга банка «ФК Открытие» Александр Дынин. В банке «Тинькофф» также считают, что его клиенты не заметят никаких изменений: переводы будут проходить по номеру телефона, канал перевода будет определяться в зависимости от необходимости.

Источник: fobosworld.ru