Рассматривая ход экономических процессов, мы постоянно сталкивались с предприятием или фирмой в качестве их главного субъекта. При всем этом самой фирме как организации мы до сих пор не уделяли достаточного внимания. Между тем даже само существование фирм связано с определенным парадоксом.
Спонтанный порядок и иерархия
Как известно, существуют две основные формы организации хозяйственной деятельности: спонтанный порядок и иерархия. Спонтанный порядок предполагает согласование действий через рынок, когда решение принимается участником сделки самостоятельно на основе собственных мотивов и имеющейся информации. Как правило, при этом значительное влияние на принятие решения оказывает информация о ценах.
Иерархия предусматривает подчинение индивидуальных действий отдельных участников распоряжениям центральной власти («иерархия» происходит от греч. hierarchia — священная власть). Роль координатора в иерархической системе выполняет руководитель. Его приказы безоговорочно принимаются подчиненными и обязательны к исполнению. При этой форме организации экономики приоритетное место отводится не цене, а диктату руководителя, сознательно все планирующего и организующего.
4.3 Внешние эффекты и теорема Коуза.
Фирма как иерархическая система
До сих пор молчаливо подразумевалось, что иерархия характерна для социализма, а для рыночной системы свойствен исключительно спонтанный порядок. В действительности дело обстоит значительно сложнее. Внутренняя структура фирмы представляет собой типичный пример иерархии. Фирма работает как целостная слаженная система, внутри которой действует принцип подчинения служащих фирмы распоряжениям управляющего.
Неизбежно возникает ряд вопросов. Изучая рыночное хозяйство, мы неоднократно убеждались в феноменальной способности рынка стихийным образом оптимизировать экономическую деятельность. Почему же наряду со стихийным порядком возникают и успешно работают фирмы, использующие иерархический принцип организации? Что определяет их размеры и количество в экономике?
Зачем вообще нужна иерархия? Ответ на эти вопросы более 60 лет назад предложил американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике за 1991 г. Рональд Коуз в знаменитой статье «Природа фирмы» (1937), а затем развил его соотечественник Оливер И. Уильямсон. Центральную роль в предложенной Р. Коузом теории играет понятие «трансакционные издержки».
Трансакционные издержки
Для выполнения производственной деятельности фирма несет производственные затраты (см. «Издержки» ). Однако, помимо затрат, непосредственно связанных с производством, фирма осуществляет и непроизводственные затраты. Они возникают в ходе хозяйственной деятельности и включают затраты на подготовку, заключение и реализацию сделок. Они получили название трансакционных издержек (от лат. transactio — договор). Действительно, для того чтобы осуществить сделку, фирме необходимо:
- выбрать потенциальных партнеров, собрать о них сведения (информационная составляющая издержек);
- убедить их в выгодности совершения сделки (сюда входит весь комплекс маркетинговых и рекламных усилий);
- провести переговоры, составить договор (затраты на само заключение сделки);
- обеспечить гарантии выполнения соглашения (издержки недолжного выполнения сделки).
Трансакционные издержки составляют значительные суммы. Считается, что в США и странах Западной Европы на покрытие трансакционных издержек в настоящее время приходится до 50% стоимости производимых товаров и услуг. Подсчетов по России, к сожалению, нет. Но можно не сомневаться, что в условиях плохо организованного рынка, низкой договорной дисциплины, дефицита коммерческой информации, слабого правового обеспечения сделок они экстремально велики.
Трансакционные издержки — просто о сложном
Большая величина трансакционных издержек связана с тем, что проблема реализации в спросоограниченной рыночной экономике сложна. Дорого (хотя и в меньшей степени, чем организация сбыта) обходится и поиск необходимых ресурсов. Кроме того, всегда существует вероятность обмана, искажения информации о потребительских свойствах товаров и их реальной ценности, недобросовестности контрагента.
Трансакционные издержки как критерий отбора
Фирма и рынок представляют альтернативные способы экономической организации. Производство может быть организовано децентрализованно, с помощью чисто рыночных отношений, но может быть использован и иерархический принцип организации внутри одной фирмы.
Например, автомобильные компании обычно сами разрабатывают дизайн машины. Это иерархическое решение: работающие в фирме дизайнеры реализуют приказ директора о разработке дизайна автомобиля, отвечающего поставленным руководством фирмы характеристикам. Но известны и реальные примеры заказа проекта дизайна на стороне.
Здесь мы сталкиваемся с проявлением стихийного порядка: фирма покупает на рынке готовый проект дизайна, сама не входя в его разработку. Если в первом случае предприятие организует реализацию проекта и, следовательно, само должно следить за качеством, сроками и приемлемой стоимостью его осуществления, то во втором — все это обеспечивается стихийными силами рынка. Конкуренция между независимыми дизайнерами в соответствии с принципом «невидимой руки» заставляет их стремиться наилучшим образом удовлетворить запросы заказчика.
Очевидно, что в условиях рынка выбор конкретного способа экономической организации определяется величиной трансакционных издержек, соответствующих каждому из них. Фирмы (иерархический путь) выживают в тех случаях, когда трансакционные издержки внутри фирмы оказываются ниже аналогичных рыночных издержек. В противном случае торжествует стихийный порядок.
На практике в разных сферах экономической жизни перевес оказывается на стороне то одного, то другого способа экономической организации. Так, аудиторскую проверку своих бухгалтерских книг ни одна фирма не делает сама. Напротив, секретные коммерческие проекты никогда не доверяют чужим, поручая их осуществление своим проверенным сотрудникам.
В целом же факт широчайшего распространения фирм в рыночной экономике должен быть истолкован совершенно однозначно. Он свидетельствует о значительном снижении трансакционных издержек за счет использования внутри предприятия иерархических способов организации. Иначе фирмы никогда не стали бы господствующей организационной формой производства.
Причины эффективности фирмы
Факторы, обеспечивающие более высокую эффективность фирмы в сравнении со стихийным порядком, состоят в следующем.
Эффективное проведение сложных операций
Фирма лучше приспособлена к проведению сложных деловых операций и координации специализированных ресурсов. Специфика работы фирмы связана с необходимостью проведения множества трансакций. При этом привлекаемые ресурсы обычно, во-первых, нужны на долгий срок, и, во-вторых, носят специализированный характер.
Аккумулируя большое количество ресурсов на длительное время, фирма имеет возможность заменить ряд отдельных трансакций по привлечению факторов одним единственным долгосрочным контрактом. Это приводит к значительному уменьшению размера трансакционных издержек. Если бы аналогичные трансакции осуществлялись через рынок, возникли бы дополнительные издержки по установлению цен на каждый фактор, издержки проведения переговоров и заключения отдельного контракта на каждую рыночную трансакцию. Представим себе на секунду, что директор компании вместо того, чтобы иметь секретаря, постоянно обращался бы на свободный рынок за соответствующими услугами: то ему на час нужна стенографистка, то требуется человек, который рассортирует корреспонденцию, то, наконец, начнутся поиски официанта, который заварит и подаст чай! Абсурдность перепоручения рынку всех этих функций не вызывает сомнения.
Наличие иерархии внутри фирмы позволяет управлять размещением и использованием ресурсов, что также приводит к устранению издержек. Простым приказом можно дополнительно перебросить рабочих на сложный участок. Точно так же можно перераспределять внутри компании материальные и финансовые ресурсы. Будь каждая операция связана с внешними поставщиками (чисто рыночное, неиерархическое решение), такие маневры были бы невозможны.
Снижение рынка недобросовестности партнеров
Фирма снижает риск недобросовестности, которую могут проявить контрагенты по сделке. Дело в том, что при заключении соглашения всегда возможно проявление недобросовестности одной из сторон. Причем во многих формах: прямого обмана; сокрытия истинных причин составления договора; использования информации, доступной лишь одной из сторон — участниц соглашения, и т.п.
Чтобы избежать или значительно уменьшить опасность обмана, фирма вводит меры предосторожности, создавая систему контроля за выполнением обязательств. Формы контроля могут быть самыми различными: сильная мотивация управляющих на успех фирмы, аттестация работников, аудиторские проверки, проведение плановых и внезапных ревизий, инвентаризация и т.д.
Решающую роль и в этом деле играет существующая в фирме иерархия. Начальник имеет право использовать любые формы проверок, что было бы крайне затруднительно при общении с независимыми поставщиками товаров и услуг. Сравним для примера две знакомые россиянам ситуации. Работу бухгалтера, кассира и других финансовых работников фирмы можно проконтролировать в любой момент.
Таким способом внутри фирмы легко проверить, где находится каждая наличная копейка. А вот выяснить, что вне фирмы делает банк с ее деньгами и не растрачены ли они вообще, задача, как известно, в нашей стране нелегкая. И хотя разработка и проведение мер контроля стоят известных издержек, фирма в целом выигрывает, так как исключает или минимизирует экономическую недобросовестность контрагентов.
Улучшение адаптации
Фирма легче адаптируется к внезапным изменениям ситуации. Повышенная приспособляемость фирмы к возникающим неожиданным обстоятельствам опять же связана с существующей в ней иерархией.
Многие неожиданности легко регулируются простым изменением приказов. К примеру, российский шок девальвации и краха банковской системы 1998 г. создал для предприятий массу проблем снаружи, во взаимоотношениях на рынке.
Споры о толковании текстов контрактов применительно к изменившимся условиям, судебные иски и внесудебные «разборки» образовали длинный шлейф последствий неожиданных решений правительства. Но практически не было фирм, которые столкнулись бы с неразрешимыми проблемами внутри своей организации. Власти руководства вполне хватало, чтобы обеспечить проведение избранного курса. Хотя решения здесь тоже принимались весьма болезненные — массовые увольнения, снижение зарплат, отмена инвестиционных проектов, экстренная продажа недвижимости.
Другой важный момент состоит в том, что фирма как способная к предвиденью организация может прогнозировать развитие событий, заранее накапливать резервы для минимизации последствий.
Итак, хотя фирма не может полностью избавиться от трансакционных издержек, осуществление деловых операций внутри нее предполагает меньшие затраты по сравнению с аналогичными расходами при рыночной организации. Фирма выступает средством экономии трансакционных издержек.
Границы эффективности фирмы
Но если фирма с ее иерархическим принципом организации является более эффективной по сравнению с рыночной организацией, то почему наряду с фирмами существует рынок? Почему вся экономика не может быть организована в виде одной гигантской фирмы или единой страны-фабрики (о которой мечтал В.И. Ленин)?
Теория следующим образом отвечает на поставленный вопрос. С увеличением размеров фирмы происходит возрастание издержек на организацию дополнительных трансакций внутри фирмы. Следовательно, фирма может расширяться не бесконечно, а до таких размеров, пока издержки на организацию одной дополнительной трансакции внутри фирмы не станут равными издержкам по проведению аналогичной трансакции через обмен на открытом рынке или не сравняются с издержками на организацию ее через другую фирму.
Проследим, в чем конкретно выражается рост трансакционных издержек с изменением размеров фирмы.
Феномен потери контроля
С увеличением масштабов фирмы возрастает и количество осуществляемых ею трансакций. Рано или поздно их число превосходит физические возможности одного человека. Начиная с этого момента предприниматель, занимающийся координацией ресурсов, оказывается неспособным оптимально разместить и использовать факторы производства, он начинает делать ошибки при управлении.
Это явление в экономике получило название феномен потери контроля. Выход состоит в создании управленческой пирамиды, распределяющей процесс принятия решений между многими людьми. Но здесь кроется иная опасность.
Эффект искажения информации
Разрастающаяся фирма порождает эффект искажения информации при ее многократной передаче между людьми. Поскольку управляющий может работать напрямую лишь с небольшим числом подчиненных ему работников, увеличение размеров фирмы сопровождается и ростом количества уровней иерархии. Передача информации по этим уровням задерживается, информация искажается. Происходит бюрократизация фирмы, т.е. теряется гибкость принимаемых решений и появляются ошибки.
Ослабление мотивации
Еще одна проблема, возникающая с увеличением размера фирмы, состоит в ослаблении мотивации. В гигантской корпорации менеджеры разных уровней — всего лишь наемные служащие, часто выполняющие свою работу без энтузиазма и инициативы, в отличие от страстно стремящегося к успеху хозяина малой фирмы. Рынок способен создавать и поддерживать более мощные побудительные мотивы. Поэтому крупной фирме необходимо нести дополнительные затраты по организации контроля за надлежащим использованием производственных факторов.
Рост издержек учета
Наконец, возрастание трансакционных издержек происходит также в связи с необходимостью вести дополнительный учет и составлять отчетность.
В связи с этим возникают новые вопросы: до каких размеров фирма может расширяться? где же проходит граница эффективности фирмы? что служит критерием ее оптимальности?
Критерий оптимальности размеров фирмы
Критерием оптимальности для фирмы является величина трансакционных издержек. Как только трансакционные издержки на управление внутри фирмы начинают превышать затраты на рыночные трансакции вне ее, размер фирмы следует ограничить, так как она становится неэффективной.
Развитие многих крупных фирм строго соответствовало этому правилу. Быстрый рост фирмы и увеличение ее размеров в конечном итоге приводили к излишней иерархии и бюрократизации организационных структур. Наблюдался значительный рост издержек передачи информации, необходимой для принятия деловых решений; процесс их принятия затягивался. Фирма утрачивала былую гибкость, стремительно ухудшались экономические показатели. В результате либо фирма погибала, либо приходилось сокращать ее размеры: распродавать часть заводов, увольнять рабочих и менеджеров (на профессиональном языке такой комплекс мер называют дезинвестициями).
«Центры прибыли»
Частичный выход из сложившегося положения был найден в сочетании иерархического принципа организации и спонтанного порядка внутри фирмы. Фирмы стали выделять в пределах своей общей структуры самостоятельные организационные единицы. Этим «центрам прибыли», как их стали называть, ставились общие задачи по отчислению прибыли в штаб-квартиру компании, а взамен предоставляли широкие права по самоуправлению. Такая система управления делает «центры прибыли» весьма похожими на независимые фирмы меньших размеров и за счет такого «сокращения размеров» снижает внутрифирменные трансакционные издержки. В настоящее время внедрение «центров прибыли» является одним из главных и прогрессивных направлений преобразования крупных предприятий в нашей стране.
Тем не менее «центры прибыли» полностью не снимают проблему неэффективности чрезмерного гигантизма. Возможности децентрализации структуры фирмы имеют границы, превышение которых ведет к ее превращению в конгломерат неуправляемых подразделений. Опыт этого рода, кстати, тоже уже знаком отечественным предприятиям. Многие наши гиганты фактически были разрушены изнутри созданными в их рамках малыми предприятиями, проводившими эгоистическую политику.
Социалистическая экономика как суперфирма
С точки зрения теории трансакционных издержек социалистическая экономика представляла собой суперфирму, действовавшую по принципу иерархии. В ее состав входили ряд министерств, объединявших десятки и сотни предприятий. Не имея возможности самостоятельно определять размеры производства, ассортимент выпускаемой продукции, цену на готовую продукцию, своих поставщиков и покупателей, предприятие было обязано выполнять план — распоряжение координатора-министерства. А так как иерархия насчитывала множество ступеней и была исключительно громоздкой, суперфирма становилась неуправляемой. Объем административных решений, принимавшихся центром, вырастал до такого размера, что эффективно выполнять координаторские функции было невозможно.
Источник: intuit.ru
Трансакция и трансакционные издержки — суть, особенности и способы снижения
В ХХ веке экономика западных стран претерпела значительные изменения — частные предприятия быстро закрепились, свободная конкуренция на рынке сменилась огромными монополиями — деловыми объединениями, которые устанавливали цены по своему усмотрению и т.д. В результате все экономическое развитие стало более хаотичным. В 1929-1933 гг. разразился беспрецедентно разрушительный мировой экономический кризис, из которого неоклассицизм не мог найти выход.
Недовольство традиционной экономической теорией, в которой слишком мало внимания уделялось институциональной среде, в которой действовали экономические агенты, привело к появлению новой школы под названием «новая институциональная теория». Она также известна по ряду других имен: Нео-институционализм (т.е. современность, которая заново оперирует концепцией института, отличной от «старого» институционализма); транзакционная экономика (т.е. подход, изучающий сделки и связанные с ними издержки); экономическая теория прав собственности (поскольку права собственности действуют как важная и очень специфическая концепция этой школы); договорный подход (т.к. каждая организация, от фирмы до государства, понимается как сложная сеть явных и неявных договоров).
Новая институциональная экономическая теория (НИЭТ)
Традиционный институционализм не смог предложить позитивную независимую исследовательскую программу, хотя активная работа современных традиционных институционалистов свидетельствует об интенсивном поиске программы в позитивном ключе. Это обстоятельство привело к развитию в микроэкономической части экономической теории направления, направленного не на кардинальную ревизию, а на модификацию исследовательской программы. Она была названа новой институциональной экономической теорией.
Это обозначение может привести к неправильному представлению о его родстве с «старым» институционализмом T. Veblen, J. Commons и J. Galbraith. Однако сходства здесь более чисто терминологические (например, понятие «сделка» является базовой единицей анализа как у J.Commons, так и у «новых» институционалистов). Фактически, корни новой институциональной теории восходят к неоклассической традиции.
Первая статья, положившая начало этому направлению, «Природа фирмы» Р. Коуза, была опубликована еще в 1937 году. Однако новая институциональная теория оставалась на периферии экономики до середины 1970-х годов и начала выходить на первый план только в последние десятилетия.
С этого момента новая институциональная теория стала признаваться в качестве отдельного течения экономической мысли, отличающегося как от неоклассического православия, так и от различных неортодоксальных концепций[6]. Первоначально он разрабатывался почти исключительно в Соединенных Штатах. В 1980-х годах к этому процессу присоединились западноевропейские экономисты, а с начала 1990-х годов и восточноевропейские экономисты. Признание заслуг этого нового направления нашло свое выражение в присуждении Нобелевской премии по экономике двум ее наиболее выдающимся представителям — Рональду Коузу (1991) и Дугласу Норту (1993).
Неоинституционализм основан на двух общих постулатах. Во-первых, что социальные институты имеют значение, а во-вторых, что их можно анализировать, используя стандартные инструменты экономической теории. Сочетание таких понятий не является обычным явлением в истории экономической мысли.
Неоинституционализм наиболее сильно связан с неоклассической теорией, откуда он берет свое начало. На рубеже 1950-х — 1960-х годов неоклассические экономисты осознали, что понятия и методы микроэкономики имеют более широкий охват, чем считалось ранее. Они начали использовать этот аппарат для изучения таких нерыночных явлений, как расовая дискриминация, образование, здоровье, брак, преступность, парламентские выборы, лоббирование и так далее. Это проникновение в смежные социальные дисциплины было названо «экономическим империализмом» (ведущий теоретик — Г. Беккер). Знакомые понятия — максимизация, равновесие, эффективность — стали применяться к несравнимо более широкому спектру явлений, которые ранее были областью других социальных наук.
Суть термина «сделка»
Сделка — это передача права собственности на вещь или услугу, которая сопровождается заключением договора.
Фактором, определяющим целесообразность проведения сделки, является экономическая эффективность. Это выражается в экономическом использовании факторов производства. Но есть проблема с их ограничением. Следует отметить, что ограничения влияют на объем средств, имеющихся в распоряжении организации сделки.
Целесообразность сделки выражается в наименьшей сумме расходов, которые будут понесены обеими сторонами при организации передачи права собственности. Это включает в себя себестоимость производства и затраты на поддержание отношений.
Сделки рассматриваются в рамках институциональной экономики. Они возникают, когда субъект хозяйствования совершает хозяйственные действия по присвоению или передаче имущества. Должны соблюдаться права и свободы всех участников отношений.
Социальные институты обеспечивают интересы каждого человека в обществе. То есть, они способствуют распределению сделок. Видно, что на сделку влияет социальное происхождение, социально приемлемые ограничения и контекст, в котором она совершается.
Экономическая теория рассматривает отношения между субъектами в свете ограниченных ресурсов, и ее основной целью является достижение личной полезности. Сделка проявляется в трех типах социальных отношений, а именно: конфликт, зависимость и порядок. Конфликт возникает, когда ресурс ограничен. Зависимость возникает, когда отношения требуют совместных усилий. Порядок проявляется в разделении полученного результата между сторонами.
Экономические операции могут происходить в торговле, управлении, нормировании. Любые отношения требуют не только эффективного взаимодействия, но и инвестиций со стороны каждого участника. Как правило, расходы связаны с финансовыми затратами и потерями времени.
Способы снижения операционных издержек
Рыночная операция — это соглашение между сторонами о поставке и оплате товаров и услуг. Подготовка и исполнение сделки происходит в определенной последовательности действий:
- Поиск данных о партнере.
- Изучите его предложение.
- Вести переговоры.
- Заключение контракта.
- Защита прав.
Кроме того, затраты могут быть понесены в связи с потерей времени на поиск наиболее подходящего партнера по сделке. Подготовка товара к отгрузке состоит из описания, проверки, взвешивания, измерения. Прежде чем вступить в договорные отношения, предприниматель консультируется с юристом и определяет все тонкости предстоящей сделки. Это необходимо для того, чтобы в случае нарушения прав одной из сторон договора можно было собрать доказательства для предъявления в суд.
Сегодня рыночная модель отношений во всем мире является определяющей моделью. Она характеризуется затратами, связанными с поиском альтернатив сделке, с измерением количественных и качественных характеристик товара, с проведением переговоров и заключением контракта, с контролем соблюдения контракта всеми участниками сделки. Последний элемент необходим, чтобы избежать оппортунистического поведения сторон. Рыночная экономика характеризуется открытостью, поэтому договор должен быть защищен от влияния третьих лиц.
Конкуренция является главной отличительной чертой современной экономики, поэтому, прежде чем вступать в экономические отношения, каждый экономический агент ищет на рынке наиболее выгодное партнерство. Стоит отметить, что изучение информации, формирование прогноза эффективности или убытков от сделки в будущем всегда связано с затратами, не только временными, но и финансовыми, поскольку с этой целью принято обращаться к экспертам.
Сравнение производительности различных контрагентов также требует затрат на получение тестовых образцов, операций, исследований и тестирования на совместимость. После того, как данные проверены и обоснованы, следующим шагом являются переговоры. Стороны договариваются об условиях сделки до тех пор, пока они не удовлетворят все стороны. Сегодня юридическое сопровождение сделок — обычное дело. В крупных компаниях работают адвокаты, которые занимаются этими вопросами.
Особенности операционных издержек
Затраты по сделке — это затраты, понесенные в течение контрактного периода.
Они также возникают при применении рыночных механизмов в связи с решением субъектов хозяйственных отношений об организации сделки. Расходы могут быть связаны со сбором и обработкой информации, переговорами, принятием решений, контролем, правовой поддержкой. Причина их возникновения — неидеальность реального мира.
Уровень затрат зависит от системы, в которой проводятся операции. Высокие затраты делают отношения между субъектами убыточными. Формирование созданных институтов позволяет снизить стоимость сопутствующих хозяйственных операций. Это могут быть общественные, общественные и экономические организации, которые действуют в соответствии с формальными правилами и нормами и формируют корпоративную культуру.
Кеннет Эрроу дал самое известное определение операционных издержек. Он определил их как затраты, понесенные при эксплуатации экономических систем. Учет этого вида затрат важен для экономического планирования и прогнозирования. Коуз первым заговорил о транзакционных издержках. Он рассмотрел следующие механизмы, которые координируют экономическую деятельность людей:
- Место, где пересекаются экономические интересы, — это рынок.
- Фирмы организуют поставки с учетом пожеланий потребителей.
- Государство обеспечивает правовое и институциональное поле для взаимодействия.
Использование каждого механизма влечет за собой определенные выгоды и издержки. Каждый из них требует определенных расходов, но в то же время несет и выгоды. Кроме того, теория трансакционных издержек развилась таким образом, что ученые проводили различие между рыночными сделками, управленческими сделками и политическими трансакционными издержками. Обычно их объединяют в константы, целью которых является создание определенного объекта. Переменные расходы зависят от объема и количества проведенных операций.
- Экономическая теория
- Экономика
- Долгосрочная и краткосрочная финансовая политика — концепция, общие черты, характеристики и важность
- Натуральная экономическая система — концепция, сущность и соц.разделение труда
- Человеческий капитал организации — понятие, методы оценки и инвестиционная составляющая
- Оборотные средства в балансе — концепция, понятие, формула и классификация
- Интернационализация мирового хозяйства — концепция, особенности и проявление
- Модели социально-экономических систем — определения и разбор
- Бескупонные облигации — преимущество и порядок приобретения
- Подражающее инвестирование — концепция и суть
При копировании любых материалов с сайта evkova.org обязательна активная ссылка на сайт www.evkova.org
Сайт создан коллективом преподавателей на некоммерческой основе для дополнительного образования молодежи
Сайт пишется, поддерживается и управляется коллективом преподавателей
Telegram и логотип telegram являются товарными знаками корпорации Telegram FZ-LLC.
Cайт носит информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, которая определяется положениями статьи 437 Гражданского кодекса РФ. Анна Евкова не оказывает никаких услуг.
Источник: www.evkova.org
Транзакционные издержки
Понесенные затраты, которые не начисляются ни одному из участников сделки.
Что такое транзакционные издержки?
Транзакционные издержки — это понесенные затраты, которые не достаются ни одному участнику сделки. Они представляют собой невозвратные издержки, возникающие в результате экономической торговли на рынке. В экономике теория транзакционных издержек основана на предположении, что люди руководствуются конкурентными корыстными интересами.
На высшем уровне существуют только рынки и люди в экономике могут свободно заключать друг с другом договорные соглашения. При такой точке зрения компания осуществляет полный контроль над контрактом, что привело экономистов к мысли, что контракты будут нарушаться разными сторонами, когда они найдут для этого возможность. Целью транзакционных издержек было ограничение власти контрактных отношений.
Что влияет на транзакционные издержки?
Транзакционные издержки в экономике призваны объяснить, почему одни рынки способны вместить множество организаций, а на других доминируют лишь несколько, которые известны как иерархии. Оливер Э. Уильямсон, получивший в 2009 году Нобелевскую премию в области экономических наук, выдвинул аргумент в пользу трансформации экономики, основанной на мелких транзакциях, в экономику, состоящую из крупных иерархий, совершающих сделки между собой.
В современной экономике в организационном развитии преобладают иерархии, поскольку это более эффективный способ построения отношений. Экономика транзакционных издержек состоит из четырех элементов:
- В мире много неопределенности и непредсказуемости.
- В условиях торга и специфичности активов организациям, заключающим сделки, дорого выходить из них.
- Люди обладают ограниченной рациональностью, что означает, что они получают и обрабатывают ограниченную информацию, а значит, имеют меньше вариантов для выбора. Экономические сделки основаны не на чистой рациональности, а на ограниченной рациональности. Ограниченная рациональность — это форма рациональности, при которой принятие решений и рациональность человека ограничены объемом доступной ему информации и конечным количеством времени, которым он располагает для принятия решения.
- Оппортунистическое поведение, присущее людям в экономике, затрудняет выполнение договорных соглашений по прошествии длительного периода времени.
Четыре вышеперечисленных фактора в совокупности затрудняют заключение договорных соглашений при низких затратах, что привело к возникновению транзакционных издержек на рынке. Экономика транзакционных издержек утверждает, что крупные фирмы поддерживают замещенные контрактные отношения авторитетными отношениями. Предприниматели крупных иерархических организаций не нуждаются в контрактных соглашениях, поскольку для сохранения контроля они используют такие организационные политики, как принуждение, мониторинг и стимулы.
Виды транзакционных издержек
Тремя видами транзакционных издержек на реальных рынках являются:
1. Издержки поиска и информации
Это затраты, связанные с поиском необходимой информации и встречей с агентами, с которыми будет осуществляться сделка. Фондовая биржа является одним из таких примеров, поскольку она сводит вместе покупателей и продавцов финансовых активов. Гонорар биржевого брокера является одним из видов затрат на информационную транзакцию.
2. Затраты на ведение переговоров
Это затраты, связанные с достижением соглашения, которое устраивает стороны, участвующие в составлении контракта. Издержки переговоров могут быть как очень дешевыми, например, покупка газеты, так и очень дорогими, например, обмен баскетболиста из одной команды в другую.
3. Расходы на охрану правопорядка и обеспечение соблюдения законов
Это затраты, связанные с обеспечением того, чтобы стороны договора сдержали свое слово и не нарушили условия договора. В реальном мире люди часто отступают от договора, поэтому при регулировании договоров возникают затраты на обеспечение их выполнения. Примером таких расходов является оплата услуг адвоката.
Экономика транзакционных издержек (TCE)
Экономистам Рональду Коузу и Оливеру Уильямсону принадлежит заслуга внедрения и популяризации концепции Transaction Cost Economics (TCE). Теория TCE объясняет необходимость существования компаний на рынке. Если бы рынки функционировали в идеальном мире, компании были бы не нужны, поскольку рыночные силы обеспечивали бы координацию и стимулы, необходимые для производственной деятельности.
Однако на реальном рынке компании существуют с иерархией и осуществляют власть, которая эффективно распределяет ресурсы. Рынки, с другой стороны, используют свою переговорную силу для распределения ресурсов. Теория TCE утверждает, что иерархия может распределять ресурсы более эффективно или результативно, чем рынок, из-за несовершенства информации и ограниченной рациональности.
Дополнительные ресурсы:
Finansistem поможет каждому стать финансовым аналитиком мирового класса-+. Для того чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового класса и продвинуться по карьерной лестнице в полной мере, эти дополнительные ресурсы будут очень полезны:
- Структура бизнеса
- Корпоративная стратегия
- Рыночная экономика
- Конкурентное преимущество
Источник: finansistem.com
