В винном магазине вряд ли думаешь о том, как стать инвестором. Но, оказывается, на бутылочке Бургундского можно заработать. Доходность у вина в несколько раз выше, чем у акций известных компаний.
В статье разбираемся, как начать зарабатывать.
Золото или вино
Инвестиции в вино по прибыльности в 2017 году обогнали самое выгодное вложение — коллекционирование старинных автомобилей. Вкладывать деньги даже в золото и бриллианты не так выгодно.
Fine Wine Icons Index показывает стоимость коллекционных вин, за 2016 год он вырос на 24 %. Стоимость винных вкладов выросла на 267 % за последние 10 лет. Это средний показатель. Например, Бордо великих годов через 12 лет хранения стоило в 8 раз дороже, чем при покупке.
Почему в России не инвестируют в вино
Китайцы вовсю вкладывают деньги в вино, а русские не торопятся. Мешают стереотипы и страхи. Разберем каждый из них.
Нет привычки . Устоялся стереотип, что коллекционируют вино только богачи.
Бизнес идеи: Как заработать на хранении вина?
Нет знаний . Статьи и книги об инвестициях в вино выходят на иностранных ресурсах и языках. Те, кто хотел бы вложить деньги во что-то новое, не могут прочитать о винных инвестициях. Статей русских специалистов по винам, как и самих специалистов, мало и найти их трудно.
Закон запрещает . По закону частные лица без лицензии не могут продавать и перепродавать алкоголь. Получается, что купить вино можно, а легко продать свою коллекцию не получится. Ниже расскажем, как обойти это препятствие.
Негде хранить . Чтобы создать коллекцию вина и потом продать ее, нужен погреб или специальный холодильник, а для большой коллекции — собственный дом. Про аренду мест в погребах виноторговцев знают немногие.
На самом деле, это стереотипы, от которых вино не теряет ценности. Поэтому начинающему инвестору нужно подумать про стратегию: что покупать, где хранить.
Инвестиционные вина делят на две категории: великие и отличные. Великие вина — беспроигрышные позиции, те, что на фондовом рынке называют «голубыми фишками». Это самые ликвидные и надежные вина. Отличные вина — те, которые получили отличные оценки экспертов, но пока не стали великими.
Белые вина не хранят долго, они не зреют, как красные, поэтому в них инвестируют только профессионалы. Виноделы десятилетиями работают, чтобы их белые сорта и марки становились зрелыми и выдержанными винами. Например, в итальянском регионе Фриули-Венеция-Джулия в погребе хозяйства Russiz хранятся вина с выдержкой 50-60 лет. Инвестору-любителю лучше не инвестировать в белое вино.
Надежнее вкладываться в классические красные вина «гран крю» — так называют великие вина. 86 % инвестиционных вин делают во французском регионе Бордо. Остальные 14% — это бургундские, тосканские вина и несколько немецких и испанских марок.
Великие бордосские вина . По мнению экспертов они станут дороже со временем:
Изготовление домашнего вина как бизнес идея
- Шато Марго (Château Margaux), Margaux
- Шато Латур (Château Latour), Pauillac
- Шато Лафит-Ротшильд (Château Lafite-Rothschild), Pauillac
- Шато Мутон-Ротшильд (Château Mouton Rothschild), Pauillac
- Шато О-Брион (Château Haut-Brion), Graves
- Шато Икем (Château d’Yquem), Sauternes
- Шато Шеваль Блан (Château Cheval Blanc), St-Emilion
- Шато Петрюс (Château Petrus), Pomerol
- Шато Озон (Chateau Auson), St-Emilion
У вложения в эти вина небольшой риск, а прибыль ожидается высокой. Правда, вход в мир винных инвестиций недешевый: цена за бутылку Шато Петрюс 2016 года начинается от 2 200 евро, Шато Марго 2016 — от 420 евро. Инвестиционное вино не покупают по бутылке, а ящиками, поэтому умножьте цену на 12.
Цена более простых, но всё равно великих вин, например, молодой супертосканы Sassicaia — в районе 60 евро за бутылку, а ликвидность такая же высокая.
Игристые вина . Инвестировать можно в игристые вина. Среди них есть свои эталоны:
- Дом Периньон (Dom Pérignon), Champagne
- Луи Рёдерер (Louis Roederer), Champagne
- Круг (Krug), Champagne
- Пол Роже (Pol Roger), Champagne
- Боллинжер (Bollinger), Champagne
- Салон (Salon), Champagne
Вина этих производителей долго зреют и уверенно набирают стоимость.
Цена вина и инвестиционная привлекательность складывается из оценок рейтингов. Эксперты чаще всего пользуются американской 100-балльной системой.
Wine Spectator, Wine Enthusiast Magazine, Gilbert
Сами эксперты говорят, что деление условное, и недооцененное вино с 88—89 баллами вполне может стать инвестиционным.
«Недостаточно кислоты», «нет потенциала к старению», «нужно пить молодым», — говорили о Бордо 1982 года. С оценкой критиков не согласился только юрист из Балтимора Роберт Паркер. В своем журнале The Wine Advocate он рекомендовал обратить внимание на потенциал этого вина. Бутылка молодого Lafite—Rothschild стоила 41 доллар, для сравнения биг-мак в то время стоил полтора доллара. В 2003 году одна бутылку этого вина на аукционе достигла $5000 долларов, рост составил 12950 % за 21 год.
Главный информационный ресурс для винногго инвестора — сайт liv-ex.com, мировая винная биржа. Там можно найти индексы, цены, марки и другие ценные данные.
Есть люди, которые инвестируют в недорогое вино от 25-35 евро за бутылку. Для этого нужны опыт и интуиция: нужно пробовать, угадывать, стараться уловить те мельчайшие тона и ноты, которые делают вино отличным.
В сотне лучших вин 2016 года, которые рекомендуют эксперты, — Alain Brumont 2010 Château Bouscassé из Южной Франции (95 баллов), Conti Costanti 2010 Riserva из Brunello di Montalcino, Тоскана (98 баллов), Passopisciaro 2013 Contrada R Nerello Mascalese из Terre Siciliane, Италия (95 баллов)a, Sottimano 2010 Riserva из Пьемонта, Италия (96 баллов), Valserrano 2010 Gran Reserva из Риохи, Испания (93 балла).
Важно решить, где купить вино. Будущие покупатели вашей коллекции попросят подтвердить происхождение вина. На винном рынке много мошенников.
Купить вино в винном бутике . Супермаркет не подойдет: там будет массовое вино для питья, а не для инвестиций.
Рекомендуется покупать коллекционное вино в бутиках: как правило, они гарантируют высокое качество и подтвержденное происхождение бутылок.
Заказать вино в интернет-магазине . В «Купимвамвино» выбрать инвестиционную бутылку помогут консультанты-энологи.
Подобрать винного брокера и доверить заказ ему . Брокер возьмет на себя подбор вина, его покупку и доставку. Винным брокером может выступить сомелье известного ресторана, эксперт и консультант крупной компании, популярный винный журналист-колумнист. Эксперты из Купимвамвино тоже работают как винные брокеры и подбирают инвестиционные вина для наших клиентов. Пишите в комментариях или на почту, и наши эксперты подключатся к диалогу.
Проехать по винным хозяйствам и купить вино у производителя . Там вы сами продегустируете вина, и сможете оставить их на хранение. Если решите везти вино домой, придется задуматься, как правильно перевезти вино, чтобы не испортить, а еще оплатить пошлины и сборы.
Сохраняйте все документы о покупке — чеки, сертификаты, счета. При продаже подтвердите ими происхождение и подлинность вина.
Вино превратится в уксус, если хранить его неправильно. Три главных условия хранения — темнота, температура, влажность.
Свет . Храните вино в темноте. Кратковременный свет не влияет на процесс созревания, но длительное освещение резко его ускоряет. Так вино испортится раньше, чем вы его продадите.
Температура . Диапазон жизни вина — от 6 до 18 градусов Цельсия. При низкой температуре вино созревает медленнее, при высокой — быстрее. Высокая температура высушивает пробку, а через микротрещины в бутылку попадает кислород и посторонние запахи. Оптимальная температура для содержания инвестиционных вин — от 11 до 14 градусов.
Влажность . Не ниже 70%, оптимальный диапазон — 70-80%. Из-за низкой влажности пробка рассохнется, из-за высокой — заплесневеет.
Пробка хорошо пропускает запахи, поэтому рядом с вином нельзя держать сильно пахнущие вещества и предметы. Хлор, чистящие средства, плесень, даже тряпки и влажная бумага — всё это оставит свой след в аромате и снизит стоимость вина.
Вибрация тоже наносит вред. Из-за взбалтывания кислород растворяется в вине, вкус и аромат становятся менее выраженными и теряются. Цена от этого падает. Стеллажи для вина обязательно нужно изолировать от вибраций, если ваш погреб находится вблизи железной дороги или стройки.
Положение для хранения вина — горизонтальное, чтобы пробка омывалась вином и оставалась влажной.
Эти условия можно поддерживать и в городских условиях, и в собственном доме. Выбор — за инвестором.
С условия разобрались, теперь — где хранить.
Винный шкаф . Для инвестиционного хранения выбирайте шкаф вместимостью от 100 бутылок и больше. Цена начинается от 800 евро и заканчивается в районе 3 500.
Запаситесь резервным источником питания на случай, если отключат свет.
Шкафы дорогие, но вин в них вмещается мало, поэтому они подойдут для хранения небольшого объема дорогих вин.
Винный погреб . Приличный инвестиционный погреб можно сделать за 5 000-6 000 евро. Важно установить автономный сплит— систему для поддержания климата и постройка стеллажей. Установите прочную дверь и замки, чтобы никто ваше вино не украл.
Плюсы погреба — большая вместимость, автономность, возможность поддерживать микроклимат, даже если выключат свет. Минусы — погреб можно сделать только в своем доме.
Погреб в аренду . В России место в погребах сдают крупные виноторговцы, винные бутики и просто владельцы винных коллекций.
Можно хранить вино за рубежом. В Европе и Америке есть банки вина. Например, в Словении можно снять клеть в винном погребе у ведущих производителей. Такие же хранилища есть в Италии, Франции, Испании, Австрии. Стоимость аренды шкафа или клети начинается от 20—25 евро в месяц.
Из плюсов — не нужно платить пошлины и акцизы при ввозе вина в Россию. К тому же, в Евросоюзе и Америке можно продавать вино физическим лицам. Минус — вы будете далеко от вина и не сможете контролировать уход за бутылками и целостность вина. Если погреб затопит во время ливней и вино вынесут на свет или на жару, вы об этом не узнаете.
Что за винные инвестфонды
Существует еще один способ — инвестирование в специальные фонды, которые управляют вашими вложениями и покупают вино сами. Вы не видите вина и только вкладываете деньги.
Для таких инвестиций не нужно разбираться в вине, учитывать миллезимы и читать специальную литературу. Минусы — вы доверяете свои деньги незнакомым людям, со всеми возможными последствиями.
По российским законам физические лица не могут продавать алкогольные напитки.
Есть три способа легализовать продажу:
Покупать и хранить вино на балансе виноторговой компании . Продажа пройдет от её имени, налоги и комиссии платите вы, компания возьмет процент.
Покупать и продавать частным порядком через знакомых, тематические интернет-ресурсы и интернет-аукционы . Правда, перед законом вы отвечаете сами.
Покупать и хранить за рубежом . Это надежный и безопасный, но самый дорогой путь.
Инвестиции в вино — непростая штука, так же как и с акциями можно выиграть или прогореть. Соблюдайте три принципа «что купить», «где хранить» и «где купить», чтобы снизить риски.
Источник: kupimvamvino.ru
Изготовление винных полок
Если твои дела превышают твои знания, — тогда знания твои ценны; если же твои знания выше твоих дел, тогда они бесполезны.
Еврейская мудрость
Чем определяется престиж мужчины? Дорогая машина, хорошая сигара, модные ботинки, бокал коллекционного вина. Именно на вине, а если быть точнее, на его хранении, я предлагаю вам начать собственный бизнес.
Вино – это не просто продукт, это философия. Его употребление рождает целый ритуал. Не секрет, что вкус вина со временем только улучшается, но стоит нарушить условия хранения и ценный продукт можно выкинуть. Поэтому ценители вина не скупятся на покупку дорогих винных шкафов или мини-погребов, только бы сохранить свои экземпляры.
История вина началась еще до нашей эры, тогда же были изобретены специальные полки, на которых лежали бутылки. При их изготовлении учитывалось все: наклон угла, температура в помещении, освещение, в некоторых районах даже колебания земли.
В наше время позволить погреб может не каждый, но выделить несколько метров под коллекцию не составит труда. Если учесть, что винные шкафы — настоящие произведения искусства, то обычно они занимают центрально место в кабинете или гостиной.
Хранение вина – тонкий процесс. С давних времен ему уделяли много внимания, изобретая специальные полки, учитывая угол наклона, температуру помещения, освещение.
Что касается современного мира, то ни у каждого любителя вина найдется погребок для его хранения. На замену им пришли винные шкафы, которые помимо своей основной задачи, хранения, выполняют дополнительную – часть декора интерьера.
Их разнообразие покорит сердце любого, они бывают разных размеров, в зависимости от количества бутылок, компактные встраиваемые винные шкафы, оборудованные очистителем против солнечных лучей, винные холодильные шкафы, с функцией охлаждения вина. В целом, мини винный погреб.
Из всего этого разнообразия выделяют два основных типа: моно и мульти температурные шкафы. Лучше начинать с изготовления моно температурных шкафов, разных размеров, от пикниковых на 2 бутылки и до многосекционных, длинной более 2 метров.
Каждый шкаф должен быть оригинальным и по возможности единственным в своем роде. Его декор можно оговорить с заказчиком, возможно, он захочет, чтобы шкаф был украшен фамильным гербом или оборудован встроенным сейфом.
Не редко, заказчики просят оборудовать всю комнату под старинный стиль шкафа, изготовить барную стойку, стол, диван. А любителям модерна можно предложить кухонные шкафы для хранения вина.
Наиболее большой статьей расходов будет заработная плата мастеру краснодеревщику. Самое главное найти мастера своего дела и потратить на это время. Не пройдет и полгода, а вложения окупятся.
Изготовление винных шкафов это один из тех видов бизнеса, в котором не обязательно арендовать помещение. Можно использовать гараж или сарай, главное – соблюдайте санитарные нормы, во избежание порчи продукции, возникновения плесени.
Стоит заметить, что среди тех, кто захочет купить винный шкаф большинство люди с хорошим достатком, им не важна его стоимость, они ценят качество и эксклюзив.
Поэтому, всячески поощряйте работу мастеров, закупайте исключительно высококачественный материал, зарабатывайте хорошую репутацию, и вскоре ваши клиенты будут сами находить вас и выстаивать очередь за новым красивым шкафом.
Источник: xn--80aahvz2a9a.xn--p1acf
На винных дрожжах: как заработать на вине в 2021 году
В 2012 году к нам в винотеку на Чистых прудах зашел человек из известного банка. Представился и сказал, что хотел «порасспрашивать профессионалов» о вине как объекте для инвестиций.
После первой шутки о том, как легко с помощью вина можно стать миллионером, если до этого вы были миллиардером, выяснилось, что банк всерьез рассматривал вопрос открытия винного инвестиционного фонда — направления для России в ту пору совершенно нового, но привлекательного для части клиентов банка в силу моды на качественное вино.
Я рассказывал о продажах вина на винных фьючерсах En Primeur, о работе лондонской винной биржи Liv-ex, об умении угадывать лучшие вина в не самые лучшие урожаи, об аукционах, коллекционерах и о любви, к вину в частности. Перспектива сотрудничества вырисовывалась заманчивая, и мы начали рисовать дорожную карту проекта… Но у банка вдруг появились проблемы, кого-то на чем-то поймали, и мой вежливый собеседник, извинившись, взял паузу.
Материал по теме
Винные инвестиционные фонды стали появляться в начале третьего тысячелетия на мощной волне интереса к дорогим винам (в первую очередь к Grand Cru из Бордо), которая поднялась из Юго-Восточной Азии. Однако, перегревшись в первое десятилетие двухтысячных, рынок элитарного вина заметно остыл к началу второго десятилетия. Несколько пузырей, как положено, лопнули, несколько виноторговых компаний разорились, и несколько знаменитых продавцов были уличены в сбыте подделок. Brexit, новые таможенные пошлины США и, наконец, пандемия нанесли по винному рынку несколько болезненных ударов.
Но вот в конце января авторитетный британский винный журнал Decanter опубликовал неожиданную новость о положительной динамике, которая по итогам минувшего года обозначилась на рынке дорогого вина. Индекс Liv-ex, обозначающий котировки наиболее востребованных коллекционных вин мира, по итогам 2020 года вырос, причем в наиболее динамичных сегментах (индексы Champagne 50, Italy 100) его рост достиг вполне оптимистичных 6–7% по сравнению с 2019-м. Более общий индекс Liv-ex 1000, объединяющий котировки самых успешных вин из ключевых винных регионов мира, в декабре 2020-го подрос на 0,7%, а по итогам года поднялся на 2%.
Материал по теме
Британский Bordeaux Index также отчитался об успешном завершении года с ростом числа новых клиентов в системе электронных торгов LiveTrade на 60% и годовым оборотом $125 млн. Цитируемый «Декантером», основатель Bordeaux Index Гари Бум отмечает особенное оживление со стороны азиатских инвесторов и прогнозирует очередной взлет цен на топовые вина Бордо в скором будущем.
Винные аукционы также встретили Новый год с оптимизмом. Sotheby’s, который завершил 2020-й с результатом $92 млн, заметил массовый переход своих клиентов на покупки в режиме онлайн.
Рост интереса к вину наблюдался вопреки пандемии, Brexit и американским пошлинам. Еще год назад настроение винных инвесторов казалось гораздо менее оптимистичным. По итогам 2019 года индекс Liv-ex упал в среднем на 2,5%, а по отдельным позициям от 3% до 7%.
Материал по теме
Интересно, что вина Бордо, на которых сформировалась система винных инвестиций, постепенно утрачивают доминирующую роль. Если в 2010 году на «голубые фишки» Бордо приходилось около 90% оборота Liv-ex, то к 2019 году эта доля сократилась до 54,4%, а в 2020 году она упала до 42%. Аукционный дом Acker подтверждает: вина Бургундии обеспечили ему в 2020 году до 56% выручки, тогда как на Бордо пришлось лишь 23%.
Поверим статистике и предположим, что спрос на коллекционные вина будет расти. Значит, снова наступил хороший момент, чтобы попробовать войти в рынок, пока цены не взлетели на запретную высоту. Какие возможности у вас есть сегодня, если вы поддались искушению стать винным инвестором?
Источник: www.forbes.ru
