Каждый опытный инвестор когда-то был начинающим. Если вы тоже начинающий и ещё не знаете, как торговать на Московской валютной Бирже, как открыть счет на ММВБ и можно ли вообще торговать на ММВБ физическому лицу, это статья будет вам полезна. Разберёмся в главном понятии. Московская Биржа (ММВБ) — это официальная онлайн-площадка, на которой законно вращается капитал. Биржу можно воспринимать как большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютой и контрактами.
На бирже торгуют трейдеры — банки, компании и частные инвесторы. На определённых условиях и вы можете стать инвестором. В этой статье мы расскажем, как попасть на Московскую Биржу и как торговать на Московской Бирже физическому лицу. А также проясним, как и на каких рынках происходит трейдинг.
Биржевые особенности
Прежде чем рассказывать, как торговать на Московской Бирже, поясним особенности самой биржи. ММВБ работает по собственному расписанию: электронные торги стартуют и финишируют в определённые часы. В это время биржа наполняется заявками. Участники (продавцы и покупатели) сообщают друг другу, что хотят продать, что купить и по каким ценам. Подать заявку и заключить сделку — не одно и то же.
Брайан Трейси: Как найти своё любимое дело, продать свой продукт и уложиться в бюджет
Если вы подали заявку и передумали её реализовывать до того момента, как её принял другой игрок, вы можете всё отменить. Если же её кто-то принял — отступать некуда. Поэтому все свои решения здесь нужно продумывать и осознавать. Проведение всех сделок безопасно: биржа контролирует операции, а государство контролирует биржу.
Основные Рынки
Пробовать навыки можно на нескольких рынках ММВБ: фондовом, валютном, срочном. Мы познакомим вас с площадками, которые особо востребованы у частных инвесторов.
Фондовый рынок
Это рынок ценных бумаг различных компаний. Он вам подходит, если по времени вы намерены инвестировать не меньше года. Существует несколько форм инвестиций.
дают право получать дивиденды от компании или участвовать в собрании акционеров. Безопаснее всего покупать ликвидные акции — бумаги, которые редко теряют в рыночной цене. Для этого компания, чьи акции вы покупаете, должна работать с постоянным успехом. У молодой или неустойчивой компании цены так же нестабильны.
— это долговые бумаги частных и государственных компаний. Ваша выгода от них — купоны. Это процентные выплаты от компании. У облигаций определены регулярные сроки и размер выплаты купонов, а также дата погашения (когда компания выкупает свои облигации обратно). Всё это сообщается вкладчикам до покупки.
Если облигации окажутся у вас на момент погашения, компания выплатит вам их полную цену.
Еврооблигации
— это тоже долговые бумаги, только в иностранной валюте. Инвесторы зарабатывают на выплатах по купонам. Минимальный лот — от одной тысячи долларов.
Срочный рынок
Сделки на срочном рынке предполагают точный срок исполнения — от этого и вытекает название рынка. Продавец предлагает актив (ценные бумаги, валютные пары, индексы и пр.) и договаривается с покупателем о цене и сроке поставки (если поставка нужна). В качестве срока указана дата в будущем, а цена закрепляется текущим моментом: в этом и есть смысл контракта. Заключённый контракт купли-продажи называют фьючерсом. До момента исполнения фьючерса продавец и покупатель несут обязательства перед биржей. На срочном рынке ММВБ участники торгуют следующими контрактами:
Как открыть свой бизнес в ретейле, состояние сектора// Своё дело v.s. торговля на бирже
- фьючерсы на индексы РТС, Московской Биржи;
- фьючерсы на акции различных компаний, валютные пары, процентные ставки;
- фьючерсы на нефть и сахар;
- фьючерсы на драгметаллы.
Рынок характеризуется небольшими комиссиями, высокой ликвидностью и низким гарантийным обеспечением. Чтобы обезопасить себя от риска, выбирайте ликвидные активы.
Валютный рынок
На бирже ММВБ вращаются валюты восьми стран. Их котировки колеблются ежесекундно: кто-то может на этом заработать, а кто-то потерять. Понять суть валютных операций легко: продать дороже, чем купили. Но вот как торговать на Московской Бирже без потерь — вопрос посложнее. Вам пригодится внимательность, осторожность и интуиция.
Чтобы из раза в раз делать верный выбор, придётся интересоваться аналитическими обзорами, читать мнения финансовых экспертов. Если будете уделять этому по полчаса времени ежедневно, то через пару месяцев начнёте разбираться в причинах роста и падения валют. И сможете прогнозировать часть валютных скачков. Помните — абсолютных и всегда верных прогнозов не бывает, но от этого играть интереснее. Информацию о том, как торговать валютой на ММВБ физическому лицу (и не только валютой) мы расскажем далее.
Торговля на бирже для физических лиц: с чего начать?
Трейдингом может заниматься любой совершеннолетний гражданин с паспортом РФ и доступом в интернет. Ещё понадобятся деньги, знания, спокойствие и официальный посредник.
На биржу не приходят, чтобы вложить последние деньги. Стать частным трейдером разумно в том случае, если вы располагаете свободным капиталом.
Чтобы открыть счёт на Московской Бирже не обязательно быть экономистом по образованию. Но для успешной торговли полезно читать новостные и аналитические материалы по этой теме. А ещё — научиться пользоваться торговыми системами (об этом ниже).
Уравновешенный характер трейдера — желательный элемент игры. Торги предполагают ежедневные скачки цен, отчего у импульсивных вкладчиков учащается сердцебиение. На торговой площадке нужно осмысливать все решения и действовать в спокойном состоянии.
Просто так попасть на биржу невозможно. Каждого частного инвестора представляет брокер — профессиональный участник рынка. Он регистрирует вас на бирже, совершает сделки от вашего имени и помогает, если у вас возникают трудности или вопросы.
Брокер для торговли на московской бирже
На первом этапе нужно думать не о том, как открыть счёт на ММВБ физическому лицу, а как выбрать брокера для торговли на Московской бирже. Он предоставляет не только доступ к бирже, но выполняет и другие функции:
- ведёт учёт вашего капитала (денег и имущества);
- выполняет ваши поручения о сделках (что купить, а что продать);
- делает все операционные расчёты;
- отчитывается о движениях денег и ценных бумаг;
- исполняет функции налогового агента: рассчитывает, удерживает и перечисляет налоги от вашей прибыли государству.
Брокерские услуги оказывают банки и отдельные компании. При выборе брокера имеют значение несколько факторов.
Комиссию брокер получает от вашей прибыли: он не меньше вас заинтересован в успешных сделках и будет им способствовать.
Регистрация
После того как вы определитесь с брокером, выберите подходящий тариф (если не сможете самостоятельно, вас проконсультируют) и приходите заключать договор. Вам откроют брокерский счёт, куда вам нужно будет внести деньги — первоначальный капитал. Вы получите доступ к торговой системе QUIK и уже сможете делать первые шаги в сторону реальных торгов.
Демо-Счёт
Если вы ещё не уверены в своих силах, потренируйтесь на демоверсии. Счёт и операции виртуальные. Вы сможете наполнять инвестиционный портфель, приобретать и продавать активы на разных рынках и анализировать результаты своих действий. Это придаст вам уверенности перед вступлением на реальную биржу к реальным игрокам.
Открытие счета и торги
На смену пробным сделкам приходят настоящие. Как только вы почувствуете моральную готовность, открывайте свою электронную программу и заходите на биржу. Если вы хотите играть на фондовом рынке, перед сделкой изучите котировки акций той или иной компании и выберите самые ликвидные. На первых порах сведите риск к минимуму, выбирайте долгосрочные инвестиции.
Быстрые спекулятивные сделки — это способ получить большую прибыль за короткий срок, но при этом сильно рисковать. Выгоду от спекуляций умеют извлекать матёрые трейдеры. Проявляйте аккуратность, не спешите сорвать куш в первых же сделках.
Взаиморасчёты
Биржа гарантирует безопасность расчетов. Продавцы и покупатели проводят взаиморасчёты под контролем Национального Клирингового Центра (НКЦ).
Налоги
В большинстве случаев ставка НДФЛ для физических лиц — 13%.
Итоги
Торговля на Московской Бирже — это возможность сберечь и приумножить деньги. И эта возможность доступна любому гражданину. Нужен начальный капитал, желание узнавать рынок и надёжный брокер. Лицензированным брокером является Банк «ЦентроКредит»: на протяжении 20 лет мы неоднократно занимали ведущие места в рейтингах профессиональных участников Московской Биржи. Зарабатывайте на бирже вместе с Банком «ЦентроКредит».
Мы перезвоним
Заявка успешно отправлена!
Заявка успешно отправлена!
Ваши обращения
Заявка успешно отправлена!
Дополнительная информация
Раскрытие информации
Частным клиентам
Корпоративным клиентам
Инвестиции
Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в т.ч. с помощью метрических программ Google Analytics, Яндекс Метрика, и иных аналогичных по функционалу счетчиков рекламных систем партнеров Банка, ваших данных: файлов cookie, ip-адреса пользователя, id пользователя, сведений о местоположении, типе устройства, времени посещения страницы, сведениях о ресурсах сети Интернет, с которых были совершены переходы на сайт ccb.ru и сведения о действиях пользователей на сайте ccb.ru и взаимодействии с кампаниями персонализации.
Обработка представляет собой предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется Банком и партнерами Банка в целях эффективности работы сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров, а также, с целью управления размещением материалов рекламного характера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, пожалуйста, отключите использование файлов cookie в своём браузере.
Для повышения эффективности работы сайта на нем используются файлы cookie. В cookie содержатся данные о Ваших прошлых посещениях сайта. Если Вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера
Источник: www.ccb.ru
Как открыть брокерскую компанию 0
Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).
Согласно Указу ЦБ от 21 июля 2014 года № 3329-У, минимальным размером уставного капитала для брокера на рынке ценных бумаг составляет ₽5 млн, при условии, что участник состоит в СРО.
Как стать участником торгов на Московской бирже
Участником торгов фондового рынка Московской Биржи (далее — Участник торгов) может стать юридическое лицо (ООО, АО, ПАО) — профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию ЦБ на осуществление соответствующего вида деятельности.
Для получения допуска к участию в торгах Кандидату необходимо выполнить следующие условия:
- Предоставить Бирже документы согласно перечню, предусмотренному в Приложении 01 Правил допуска.Часть I. Общая часть
- Получить технический доступ:
- Заключить и предоставить Бирже Договор ИТС
- Выбрать способ обеспечения технического доступа
- Установить торговый терминал
- Получить допуск к клиринговому обслуживанию в НКО НКЦ (АО) в качестве Участника клиринга. Комплект документов на включение в состав Участников клиринга и принятие на клиринговое обслуживание на фондовом рынке рекомендуется предоставить одновременно с комплектом документов для получения допуска к участию в торгах.
- Получить доступ к Системе электронного документооборота:
- заключить с Московской Биржей Договор об участии в Системе электронного документооборота (если такой договор не был заключен ранее)
- выполнить иные требования, предусмотренные Правилами электронного документооборота
- Предоставить Бирже Договор об оказании услуг по проведению организованных торгов (в двух подлинных экземплярах) в соответствии с Приложением 02 Правил допуска Часть I. Общая часть (в случае, если он не был заключен Кандидатом с Биржей ранее).
Для подачи заявок с целью заключения сделок Биржа присваивает Участнику торгов Торговый идентификатор. Участнику торгов может быть присвоено более одного Торгового идентификатора. Анализ хода и итогов торгов/наблюдение за ходом торгов осуществляется Участником торгов на основании Просмотровых идентификаторов.
Для получения дополнительных Торговых идентификаторов, а также Просмотровых идентификаторов Участнику торгов необходимо предоставить на Биржу заявления в соответствии с Формами документов, предоставляемых Кандидатами/Участниками торгов в соответствии с Правилами организованных торгов ПАО Московская Биржа (далее – Формы предоставляемых документов). Кроме того, при необходимости, Участник торгов в указанных заявлениях имеет возможность дополнительно ограничить/изменить ограничения полномочий для идентификаторов.
Для работы с клиентами Участнику торгов необходимо зарегистрировать клиентов.
В целях осуществления Биржей контроля за Участниками торгов, а также оценки их финансового состояния Участники торгов обязаны предоставлять на Биржу информацию и отчетность в соответствии с Порядком предоставления информации и отчетности Публичному акционерному обществу «Московская Биржа ММВБ-РТС».
Актуальную инструкцию читайте на сайте биржи.
Как стать Forex-брокером
Предположим, что вы решили открываться с нуля.
Создание дилингового центра по шагам
Чтобы создать свой дилинговый центр (FOREX-компанию) нужно пройти несколько шагов.
- Нужно узнать о том, как устроен этот бизнес на валютном рынке, продумать все стадии развития своей будущей компании. Необходимо сформулировать ваши ключевые конкурентные преимущества и определиться с продвижением своей фирмы на рынке брокерских услуг.
- Необходимо зарегистрировать юридическое лицо и открыть счет в банке. Для созданного дилингового центра необходимо грамотно составить все юридические документы, заключить договора с другими участниками рынка форекс для перекрытия клиентских позиций, получить лицензии в одном из регуляторов: ЦБ РФ, CySEC (Кипр), IFSC (Белиз), NFA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия). Если лицензия была выдана на Кипре, а деятельность у вас ведется в стране, где этот рынок регулируется (например, в РФ), то CySEC от вас потребует лицензию ЦБ РФ.
- Создать сайт дилингового центра, купить CRM и торговую платформу, исходя из своих первоначальных возможностей.
- Открыть офис, оборудовать его и набрать персонал с опытом работы и правильно распределить задачи. Пример организации бэк-офиса можно посмотреть на сайте компании Metaquotes.
Сколько нужно денег?
Перечислим наиболее затратные пункты:
- Покупка лицензии торговой платформы — от $5000 до $150 000 (зависит от количества ваших клиентов и платформы);
- Ежемесячная плата за обслуживание каждой платформы — от $1000 до $10 000;
- Новостная лента в платформу — лицензия от $300 + ежемесячная подписка от $20;
- Плата поставщику ликвидности — от $25 000 до $2,500,000 + ежемесячная плата за «поддержку»;
- Лицензия регулятора. Сама лицензия стоит недорого. Например, СySEC от вас потребует от €4000 до €10 000. Цена зависит от вида ваших основных и дополнительных услуг. Все регуляторы требуют наличие уставного капитала. Для CySEC он должен составлять от €125,000 до €730,000, для ЦБ РФ — от ₽100,000,000 + взносы в СРО. Если вы выбираете зарубежного регулятора, то вы должны будете поддерживать минимальное физическое присутствие в его стране, что дополнительно от вас потребует условно от €180,000 в год на операционные расходы, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы (например, ИТ, телефония, электричество, аренда офиса, внешние и внутренние аудиторы, расходные материалы и т.д.), не включая зарплаты двух топ-менеджеров: генерального директора, финансового директора.
- Также от вас потребуются финансы на серверное оборудование.
Поставщики и провайдеры ликвидности
Обычно поставщиками ликвидности являются крупные банки и прочие финансовые учреждения (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman и др.).
Провайдерами ликвидности называют посредников, объединяющих большое количество поставщиков ликвидности, что позволяет выдавать им лучшую цену для брокера. Примеры провайдеров: Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange и др. Некоторые брокеры пользуются услугами поставщиков и провайдеров одновременно.
Юридическое оформление
В РФ данная деятельность регулируется ФЗ №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известным как закон о регулировании рынка Форекс в России, который был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2015-го. Теперь брокерам нужно вступать в СРО, что обязывает форекс-дилера платить единоразовый взнос (в размере двух ₽2 млн) в компенсационный фонд (выплаты из которого предусмотрены клиентам обанкротившихся форекс-дилеров), вступительный взнос (в размере ₽1 млн), а также осуществлять ежемесячные членские взносы.
Раньше «Альфа-Банк» предлагал услуги через оффшорную Alfa Capital Holdings (под брендом Alfa-Forex), зарегистрированную на Кипре. Однако CySEC объявила новые требования, согласно которым, все организации, имеющие лицензию этого регулятора, обязаны раскрыть места своего присутствия. Это означает, что компании должны предоставить регулятору информацию о том, в каких странах, кроме Евросоюза, они предоставляют свои услуги. А также предъявить для проверки регулятором документы, на основании которых они ведут свою деятельность в этих странах. То есть для работы в РФ лицензия ЦБ в итоге все равно понадобится.
Зарубежным компаниям присутствовать на рынке в РФ можно, но им запрещено вести рекламную деятельность. Хотя, как правило, им для этого достаточно Интернета. Так, например, делает NPBFX (Белиз) — бренд Нефтепромбанка, используемый активно после введения упомянутого выше закона.
Подобное регулирование собираются ввести на Украине и в Казахстане.
Классическая схема
Российский агент + Оффшорная компания и счет в кипрском банке.
Процедура регистрации оффшорной компании
Регистрацией зарубежных компаний занимаются специализированные фирмы, имеющие определенные связи и возможности по месту регистрации. Ваша новая компания будет регистрироваться в течение месяца. Также фирмы предлагают уже готовые компании, если вас устроит цена и название.
Существуют компании, которые оказывают полный спектр услуг по регистрации брокеров. Стоимость услуг их может составлять 20 000 — 30 000 евро, и доходить до нескольких сотен тысяч, в зависимости от масштабов вашего бизнеса.
Российская компания
Компанию в России можно зарегистрировать на себя. Название лучше взять созвучное оффшорной компании (удачный пример: Альпари — Альпари Партнер).
PS: Согласно статистике одного из крупнейших российских ДЦ (называть его не будем), если взять его статистику за два года, из нескольких тысяч трейдеров, работающих через него, успешными остались всего лишь единицы, которых можно посчитать по пальцам. При этом на более коротких промежутках времени трейдеров в плюсе гораздо больше, но с его течением их количество уменьшается, т.е., к примеру, первые пол года они в плюсе, потом через год их меньше, а через два года единицы. Дело не в самом ДЦ, а дело в том, что сам Forex-трейдинг настолько рискованное дело, что в постоянной прибыли остаются в основном только те, кто стоит за трейдерами, т.е. это маркет-мейкеры, ДЦ, брокеры и банки, т.к. эти участники рынка зарабатывают даже тогда, когда трейдеры проигрывают.
IB и White Label брокеры
Многие полноценные брокеры (обычно Forex) на своих сайтах и в рекламе предлагают создать вам свой ДЦ, используя их франшизу, то есть стать представляющим брокером (Introducing Broker). Заработок IB-брокеров состоит из доли спрэда (например, 20-50%), от сделок привлеченных вами клиентов, деньги которых переводятся к брокеру и клиенты работают через их терминалы.
Ваш доход может складываться как от доли спрэда, так и от процента торговли трейдеров.
Подобная услуга есть, например, у Interactive Brokers и Saxo Bank.
Минусы White label: невозможность расширения функционала торговой платформы, отсутствие доступа к терминалу и серверу, отсутствие контроля за потоком котировок, наличие лишнего звена между поставщиком ликвидности и трейдерами.
Источник: moybiznes.org
CEO криптобиржи Nominex рассказал о создании этой платформы, привлечении трейдеров и инвесторов, о рисках и текущих доходах
На YouTube-канале Сергея Павловича недавно вышло видео про криптобиржи. Собеседником блогера был исполнительный директор криптобиржи Nominex — Павел.
Ребята обсудили следующие вопросы:
- На чем зарабатывают криптобиржи;
- Как открыть свою криптобиржу;
- Какие существуют риски у владельцев криптобирж;
- Отличия De-Fi и ICO проектов;
- Чем отличаются централизованные и децентрализованные криптобиржи.
С самой важной и интересной информацией из более чем полуторачасового видео вы можете ознакомиться в данной статье.
Что такое entertrading?
На сайте криптобиржи, которую возглавляет Павел, указано, что она является первой инновационной платформой энтертрейдинга. Директор раскрыл смысл этого понятия. Оно состоит из двух слов entertainment (развлечения) и trading (торговля). То есть на одной платформе ребята собирают любителей заработать и развлечься.
При создании криптобиржи собственники пошли по классической для этой отрасли модели набора аудитории. Они предоставляли новичкам демо-счет, на котором они могли научиться торговать, после чего предлагали переходить к торговле реальными активами за реальные деньги. Однако как показала практика, собрать и обучить новичков дело не из простых.
«Все, кто хотел торговать, уже торгуют на других биржах. Туда же идут и новички. Нам нужно было каким-то образом выделиться на фоне крупных конкурентов при создании своей биржи», — рассказал Павел.
В итоге ребята решили завлекать к себе клиентов, создав торгово-развлекательную криптобиржу.
Как привлекать профессионалов на криптобиржу
Команда Павла сосредоточилась на работе с профессионалами. Владелец биржи рассказал о том, как им удается переманивать к себе опытных игроков, торгующих на Binance, и на других крупных биржах.
«Единственный действенный способ привлечь профессионалов на свою биржу — это закидать миллионами долларов лидеров мнений криптоиндустрии, чтобы создать шумиху вокруг себя», — заявил исполнительный директор криптобиржи.
Данное утверждение справедливо для классической криптобиржи. Примером является Bybit. Воспользовавшись тем, что Binance ограничил сотрудничество с резидентами РФ, Bybit на протяжении нескольких месяцев продвигался через популярных криптоблогеров. Они преподносили своей аудитории новую криптобиржу как полноценный аналог Binance, без каких-либо ограничений для граждан РФ. Тем самым Bybit стала популярна в странах СНГ.
Те, кто не готов одаривать инфлюенсеров миллионами долларов, выбирают другой путь. Они заходят на высококонкурентный рынок криптобирж, пытаясь создать симбиоз рыночной торговли с другими сферами интересов трейдеров, например, миксуя классический трейдинг с развлечениями.
Централизованные и децентрализованные криптобиржи
В централизованной бирже все финансовые операции между трейдером и биржей производятся физическими лицами. По этой причине на централизованных биржах существует риск ошибки — человеческого фактора. Также в них есть большой риск взлома и утечки данных.
Децентрализованные биржи работают на смарт-контрактах, которые проходят тщательный независимый аудит. Таким образом, уязвимость личных данных и денег трейдеров в децентрализованных биржах крайне низкая. Смарт-контракты некоторых децентрализованных бирж работают сразу на нескольких блокчейнах, что еще больше снижает риск их взлома, рассказал Павел.
$3,6 миллиона объем торгов за сутки — это много или мало?
Исполнительный директор рассказал, что их криптобиржа имеет оборот более $3,6 миллиона в сутки и входит в топ-50 платформ, согласно рейтингу Coinmarketcap.
Ссылаясь на вышеуказанный рейтинг, ежедневный оборот $3,6 миллиона — очень посредственный. Биржи из топ-8 имеют объем торгов от $800 миллионов за этот же промежуток времени.
По словам Павла, самые большие обороты у децентрализованных криптобирж, так как к ним больше всего доверия у трейдеров. При этом он подчеркнул, что кредит доверия к таким биржам тем больше, чем авторитетнее аудитор, проверивший их смарт-контракты.
Формирование стоимости активов на децентрализованных биржах
Упрощенно, децентрализованную биржу можно представить в виде двух кошельков, связанных между собой смарт-контрактом. На одном из них лежит, например, 1 Bitcoin, на другом — 10 000 USDT. Таким образом, стоимость одного Bitcoin равна $10 000.
Предположим, покупатель перевел 1 000 USDT и, соответственно, получил 0,1 Bitcoin. В этот момент, соотношение валют на кошельках поменялось и 1 Bitcoin стал стоить дороже.
Когда на кошельках биржи лежат миллионы долларов (USDT) и большое количество Bitcoin, покупки в несколько тысяч или десятков тысяч долларов слабо влияют на стоимость монеты.
«Чем больше денег лежит на кошельках биржи, тем сложнее повлиять на цену актива», — рассказал Павел.
Несмотря на это, действия крупных покупателей могли бы обрушить или взвинтить цены на актив. Отчасти так и происходит, но за перекосом стоимости активов следят арбитражные боты. Как только цена монеты упала, арбитражники ее скупают и продают на другой бирже дороже, тем самым выравнивая стоимость актива на той бирже, где они его купили.
Что такое «фарминг» на криптобиржах?
Децентрализованные биржи мотивируют людей хранить деньги на их смарт-контрактах в каких-либо активах, начисляя им за это свои токены. Это называется фармингом.
Сфармленные токены инвесторы могут обменять на любой актив на бирже-эмитенте. Последним, в свою очередь, выгодно раздавать токены крупным инвесторам, поскольку они расширяют свой пул ликвидности. Другими словами, криптобиржи, за счет денег инвесторов, увеличивают свою капитализацию и формируют конкурентную стоимость активов.
Доходы криптобирж
«Криптобиржа Uniswap торгует на $1 миллиард в день. Сколько она при этом зарабатывает?», — спросил Павлович у руководителя Nominex.
По данным Павла, комиссия Uniswap составляет 0,3% от суммы сделки. Соответственно, ежесуточный заработок криптобиржи составляет около $3 миллионов.
Сложно ли открыть свою криптобиржу и поддерживать ее работу?
Технически — создать свою децентрализованную криптобиржу совсем несложно. Достаточно скопировать открытый исходный код у любой из действующих криптобирж, и на его основе запустить свою.
Проводить какое-либо обслуживание криптобирж необходимости нет, поскольку они работают по единожды созданным смарт-контрактам.
Сложность, по словам Павла, заключается в другом:
«Не трудно создать или обслуживать криптобиржу, трудно создать вокруг нее активность и привлечь инвесторов для создания пула ликвидности».
История запуска Nominex
Павел рассказал о том, что когда он с партнерами создал свою криптобиржу, лидерами на рынке были Bitfinex и Bittrex, о которых сейчас мало кто вспоминает. Binance в то время уже работал, но о его существовании знало мало людей.
В запуск своей криптобиржи, в 2017 году, ребята вложили 100% свой капитал, который заработали на разработке и обслуживании сервисов для массфолловинга. За 5 лет, по словам ее руководителя, в проект было вложено чуть более $1 миллиона.
Ежедневная сумма дохода, которую приносит криптобиржа сегодня, составляет $3 000 — это 0,1% от суммы каждой проводимой на ней сделки.
На протяжении всего времени существования биржи ее постоянно пытаются взламывать. DDoS отбиваются один-два раза в месяц, заявил Павел. Все попытки взлома связаны с желанием хакеров получить деньги с владельцев, поскольку перед каждой атакой Павел или его коллеги получают на электронную почту письма с вымогательствами.
В состав команды Павла входят 20 разработчиков, которые пропорционально разделены по функционалу на:
- Бэк-разработку;
- Фронт-энд разработку;
- Написание смарт-контрактов.
Еще 10 человек в команде — это:
- Бухгалтеры;
- Финансисты;
- Маркетологи;
- Администраторы проекта.
Реферальные программы криптобирж
«Рефералка — это один из самых мощных инструментов продвижения продукта», — уверен руководитель криптобиржи.
В большинстве криптобирж реферальная программа построена на том, что выплата по ней производится за конкретное действие нового пользователя. Другими словами, биржи выплачивают не за каждого нового юзера, пришедшего по реферальной ссылке. Бонус начисляется в виде процента от суммы депозита, которую разместил новый пользователь на бирже. Другой вариант — это начисление процентов от суммы прибыли, полученной приведенным пользователем на криптобирже.
Наиболее распространен второй вариант. Павел привел такой пример: по рефералке пришел клиент и разместил на бирже свои стейблкоины. За год он заработал, с такого размещения, 10 токенов этой биржи. Если ставка по реферальной программе составляет 10%, то человек, который провел такого юзера, получит 1 токен.
Как правило, биржевой токен можно обменять на USDT на той же бирже, где он был получен в качестве вознаграждения.
С какими рисками может столкнуться новичок в De-Fi
Все риски в децентрализованных финансах сводятся к вероятности покупки монеты, которая может упасть в цене.
К потерям на крипторынке, по мнению Павла, приводят два фактора — это чувство жадности и синдром упущенной выгоды. Очень часто люди, видя, что монета какое-то время растет в цене, закупаются ее и держат в надежде, что этот рост будет бесконечным. В итоге цена монеты резко падает, и, как правило, ниже той цены, за которую она была куплена.
De-Fi повторят судьбу ICO?
ICO привлекали инвестиции по фиксированной стоимости за токен, еще до того, как он торговался на бирже. То есть эмитент сам определял стоимость токена, которая, во многих случаях, была ничем не обоснована. Овнеры проектов надеялись на его развитие в будущем и, соответственно, достижения токеном того уровня капитализации, который обоснует стоимость его продажи.
ICO (Initial coin offering — «первичное предложение (размещение) монет») — форма привлечения инвестиций, в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной генерацией. Встречается также форма «первичного предложения токенов». Помимо этого, термин ICO часто заменяется понятием «краудсейл».
Большинство проектов схлопнулись. Свою лепту в дискредитацию ICO внесли еще и скамеры.
Успех De-Fi-проектов во многом зависит от:
- Технологичности проекта;
- Продуманности токеномики;
- Вложений в маркетинг.
Цена токенов очень волатильна — нередки случаи, когда после выхода на рынок их стоимость падает ниже, чем была на пресейле.
Таким образом, основное отличие De-Fi-проектов от ICO, по словам Павла, заключается в следующем:
«В De-Fi-проектах ты взаимодействуешь с продуктом, работу которого видно сразу с момента листинга. В ICO же обещали золотые горы, а в итоге больше всего денег заработали те, кто больше наобещал».
Способы заработка на криптобиржах, их рискованность и доходность
Самым безопасным способом заработка на криптобирже является вложение в стейблкоины. Из-за низкой волатильности этого актива, риск потери денег в них минимальный. При этом и на высокие заработки рассчитывать не стоит — на стейблах можно заработать не более 10% годовых.
Более доходным будет фарминг, но, опять же, его доходность зависит от риска — чем более рискованный актив, тем выше по нему доходность.
Самый профессиональный способ заработка на биржах — это трейдинг. Павел предостерег всех манимейкеров от пользования услугами сигнальщиков и прочих «гуру» трейдинга, которые заполонили просторы интернета. Он уверен, что заработать по сигналам вдолгую еще никому не удалось и, рано или поздно, новоявленные трейдеры теряют свой депозит.
«Трейдингом нужно заниматься или постоянно или не заниматься вовсе. Это профессиональная деятельность, которая требует годы обучения и предполагает потерю немалых нервов и средств, прежде чем трейдинг начнет приносить стабильный доход», — поделился своим мнением руководитель криптобиржи.
Многие инфлюенсеры мира криптотрейдинга разводят свою аудиторию следующим способом. Закупают на низах новый токен и рекомендуют своим подписчикам вкладываться в него, так как ожидается большой рост актива. На хаях токен действительно растет в цене, и блогер успевает его вовремя продать, заработав денег. Аудитории, как правило, везет не так сильно — многие не успевают продать и остаются в минусах.
Заключение
Больше всех в казино зарабатывает владелец казино. Это же правило актуально и для криптобирж, владельцам которых незначительные доли процента приносят сотни тысяч, а то и миллионы долларов ежемесячно.
При этом заработать на криптобирже могут и простые юзеры. Самое важное правило — это изучить способы заработка и проанализировать все возможные риски. Стоит помнить, что ни один «доброжелатель», предлагающий свои услуги по заработку на крипте, не дает гарантии сохранения капитала инвестора.
Поэтому напомним банальную истину: грамотное соотношение прибыли и риска любого проекта самим инвестором, не гарантирует прибыли, но позволяет возложить ответственность за потерю капитала на самого себя.
Данная статья не призывает к инвестициям в какую-либо криптобиржу, а создана исключительно в ознакомительных целях.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал на тему крипты, криптоигр и следите за новостями, инсайтами и аналитикой рынка крипты, а также читайте обзоры и ресерчи трендовых проектов.
Источник: partnerkin.com
