Если вы хотите найти инвесторов для развития стартапа, вам необходимо составить презентацию о вашем продукте и рассылать её по фондам и бизнес-ангелам. На этом этапе у многих возникают сложности: как составить предложение, чтобы инвестор захотел вложить свои деньги в развитие вашей идеи? Собрали несколько ключевых советов в этом материале.
Что важно знать инвестору
У каждого инвестора есть множество вариантов, куда вложить деньги. Чтобы убедить его проинвестировать именно в вас, ему нужно знать:
- кто вы и в чём ваша особенность;
- почему именно сейчас нужно инвестировать в эту отрасль;
- почему в выбранной сфере стоит инвестировать именно в вас;
- как вы вернёте и приумножите деньги инвестора, какая у вас стратегия развития;
- сколько денег можно заработать, вложившись в вас.
Ответы на все эти вопросы должны быть в вашей инвестиционной презентации. Сейчас разберём каждый из них подробнее.
Заполните форму ниже
Консультация
Мы перезвоним и ответим на все вопросы
Открытие счета
Подпишите документы и пользуйтесь счетом
Кто вы
Начало презентации — это раздел, который определяет, станет инвестор читать дальше или нет. Если вы отправляете письмо в фонд, то ваши документы будет смотреть аналитик, у которого:
- большое количество портфельных проектов, куда уже вложены деньги;
- множество сделок в процессе подготовки;
- воронка входящих проектов, куда попала и ваша презентация.
Именно поэтому уделите большое внимание самому первому разделу и ёмко расскажите, что за проект вы представляете и какую проблему решаете. Такое описание проекта называется «питч». Сформулировать его вы можете по схеме:
После питча могут идти следующие слайды:
Бизнес-модель
На этом слайде вы рассказываете, как работает ваш продукт. Если это что-то привычное, например, сеть парикмахерских, то можно опустить эту информацию. А если вы разрабатываете сложную платформу, то лучше прописать, как взаимодействуют все участники продукта и как строится модель монетизации.
Портрет клиента
Инвестор прочитал питч, увидел бизнес-модель — и естественным образом у него возникает вопрос: а кому это всё нужно? Как эти люди справляются со своими проблемами сейчас и в чём ценность для них вашего сервиса/продукта? Не забудьте рассказать об этом.
Динамика
Если есть график, демонстрирующий взрывной рост важных показателей, показывайте его как можно раньше. Если метрики растут — это лучшее доказательство состоятельности проекта. И инвестору будет смысл вкладывать свои деньги в ваш проект.
Почему сейчас
Когда вы рассказали про свой продукт, после первых слайдов самое время объяснить, почему стоит инвестировать именно сейчас, а потом будет поздно.
В этом блоке нужно делать акцент на рынке, его объёмах и динамике либо на изменениях (законодательных, технологических), которые сейчас происходят.
Почему вы
Если инвестор всё ещё читает вашу презентацию, он уже в общих чертах понимает, что представляет из себя ваш продукт, и видит инвестиционную привлекательность рыночного сектора. Осталось грамотно обосновать, почему из всего многообразия проектов на рынке для инвестирования стоит выбрать именно ваш.
Ключевые конкурентные преимущества — продуктовые метрики, команда и технология. Не забудьте указать всю информацию о вашем стартапе, которая может показать ваши сильные стороны.
Как вы вернёте деньги инвестору
Когда вы убедили инвестора, что ниша развивается и вы не сравнитесь с конкурентами, важно показать, что вы понимаете, что делать дальше.
У вас должна быть go-to-market strategy, или стратегия выхода на рынок. Это алгоритм действий, которые вы совершите, чтобы продать свой продукт максимальному числу клиентов. Здесь стоит описать и все нерыночные рычаги, которые вы можете использовать: например, у вас есть доступ к выстроенной дилерской сети, это может стать ключевым преимуществом.
В этом же блоке изобразите техническую схему развития вашего проекта. Желательно выделить своеобразные вехи, по достижении которых проект выйдет на качественно новый уровень. Например, схема может выглядеть так:
Вместо итогов
В завершение материала собрали для вас несколько ключевых моментов, которые важно учитывать, когда вы готовите инвестиционную презентацию.
1. Не путайте Sales deck и Pitch deck
Инвестор — не ваш клиент. Не нужно в инвестиционной презентации рассказывать про скидки, акции и прочие пакетные приложения. Даже если он потенциальный (или фактический) клиент, сейчас он должен купить бизнес, а не услугу.
2. Простота и лаконичность
Сохраняйте фокус: не описывайте все 15 видов монетизации, которые есть у вас в голове, и 10 спин-оффов от текущего продукта, которые вы разработаете в будущем. В лучшем случае это не запомнится, в худшем — создаст впечатление размытости и нечёткости бизнес-модели.
3. Сильные стороны — вперёд
Подумайте, в чём основная сила вашего проекта. Хорошо, если у вас есть точные цифры развития бизнеса, при взгляде на которые единственная реакция инвестора — отдать вам деньги. Если метрик пока нет, но есть сильная команда — акцентируйте внимание на ней.
Составляйте качественную презентацию и привлекайте деньги в развитие вашего бизнеса.
Источник: academyopen.ru
Цифры, планы и бумаги: как просить деньги у инвестора
Профессиональные инвесторы и банкиры разбираются в разных секторах экономики, анализируют большое количество информации о компаниях и имеют четкое представление о бизнес-моделях. Поэтому у них часто возникают вопросы, которые могут поставить собственника в тупик и помешать ему привлечь финансирование. Как правильно «запаковать» свою идею, начать разговаривать на языке инвесторов и банков и соответствовать их ожиданиям?
Раскрывайте цифры
Во время презентации своего проекта бизнесмены и основатели с удовольствием рассказывают про продукт, команду, продажи. Это правильно, но, часто для привлечения финансирования этой информации оказывается мало. Нужна качественная и прозрачная финансовая модель, так как именно она будет интересовать инвесторов и банкиров в первую очередь.
Для ее подготовки будьте честны сами с собой, сделайте несколько сценариев: пессимистичный, реалистичный, оптимистичный. Также стоит сравнить себя с рынком по всем доступным данным. Не обязательно искать аналогии только в своей отрасли. Часто можно увидеть точки роста, сопоставляя свои показатели и задачи с интересными примерами в других секторах.
Хорошую модель всегда легко проверить на «физический смысл». Например, в ней должны быть учтены целевые доли на рынке, количество покупок на клиента, тонны/штуки на одного заказчика, конверсия трафика в сделки, средний чек, реалистичность структуры ассортимента и прочие специфичные, но очевидные для отдельного бизнеса показатели. Если все основные параметры хорошо видны и легко проверяемы на калькуляторе, то вы сформируете полную картинку и будете убедительны в диалоге с банком или инвестором, когда речь зайдет о конкретных цифрах.
Расскажите о своих планах
Другой ключевой вопрос — стратегия. Это должно быть короткое внятное объяснение, почему для бизнеса есть место на рынке, и где он будет через пять лет. Для этого изучите доступные рыночные обзоры, статьи и отраслевые новости. На их основе вы сможете четко выделить и описать конкретную нишу, а также сформировать план долгосрочного развития.
Один из наших клиентов искал финансирование на строительство завода. Он работает на высококонсолидированном рынке, 70% которого занимают две мультинациональные корпорации. Банки отказывали ему, так как не понимали, как бизнес будет входить на рынок и на какую долю можно рассчитывать. В процессе разработки стратегии были четко сформулированы два ключевых направления.
Первое предполагало реализацию продукции под частными торговыми марками (private labels), в том числе федеральных розничных сетей, производством которых не занимаются международные игроки, так как они развивают собственные бренды. Второе направление — выпуск премиальной продукции, что могло обеспечить импортозамещение с логичной локализацией производства в России. Найденные «две ноги сбыта» убедили банк в способности нового проекта выйти на рынок и завоевать целевую долю. Осенью этого года завод будет достроен на привлеченные деньги в размере более 1 млрд рублей.
Показывайте бумаги
Ключевые параметры стратегии и финансовой модели требуют подкрепления фактами, зафиксированными на бумаге. Это могут быть письма или предварительные соглашения с будущими покупателями и клиентами, качественные обзоры рынка, инжиниринговые и технические заключения, запросы котировок и справки по главным составляющим себестоимости, прогнозы изменений потребления и цен, соглашения с поставщиками и подрядчиками. Можно привести даже факты из прессы и другие материалы, которые будут интересны вашему кредитору и инвестору.
Используйте все доступные способы
Имея четкую стратегию и обоснованную финансовую модель, вы можете начинать искать финансирование. Используйте свою телефонную книжку и все доступные способы: площадку для размещения запросов на соинвестирование и поиск инвесторов, специализированные конференции и прочие точки потенциального соприкосновения с партнерами. Для проектов на ранних стадиях вложений хорошо работает формула 3F — friends, family and fools (друзья, семья и «авантюристы»). Идите по своему ближнему кругу и тренируйтесь доказывать на них привлекательность вашей идеи.
На встречах упомяните о собственных, уже вложенных в проект инвестициях. Это докажет, что вы настроены серьезно и готовы рисковать деньгами. Не лишним будет продемонстрировать амбиции команды, подкрепленные предыдущим профессиональным опытом. Ведь это «управленческий капитал» (sweat-equity), который вполне «оцифровывается» и позитивно воспринимается инвесторами.
При взаимодействии с банками пытайтесь получить предварительное решение о финансировании проекта. В нем будут видны главные параметры: доля собственных средств, структура обеспечения, срок и график погашения, ориентир по ставке и другие важные параметры сделки. Само наличие первичной экспертизы позволит усилить вашу позицию в переговорах с другими потенциальными партнерами. Если вы дошли до стадии
получения решения кредитного комитета и хотите подстраховаться деньгами других инвесторов, то здесь поможет ограниченный срок действия кредитного решения банка. Обычно он составляет 3-4 месяца, и вы бонусом получаете основание ускорить заключение сделки с другими участниками.
Воспринимайте кредитора и инвестора как партнера
Не стоит забывать, что банку или инвестору важно вернуть вложения и заработать на них. Собственник естественно заинтересован в исполнении сроков и получения дохода в бизнесе. Вы — «в одной лодке». Поэтому при общении никогда не реагируйте эмоционально и тренируйте ваших специалистов действовать адекватно, а не рассуждать про «запрос на очередную какую-то бумажку». Разговаривайте с партнером, задавайте вопросы и ищите способы сделать сделку комфортной для обеих сторон.
При общении с руководством потенциального кредитора и инвестора помните, что вы не на экзамене. То есть объясните суть проекта простым и понятным языком, без демонстрации ваших глубоких научных познаний, специальных отраслевых терминов и технических тонкостей. Вместо этого лучше потратить время на красивую и понятную презентацию.
Не стоит готовить 258 страниц текста мелким шрифтом со ссылками и кривыми вставками. Сделайте первый слайд о главном и 30-40 страниц по сути. И любой фон прекрасен, если он белый.
Источник: www.forbes.ru
Как предложить бизнес идею инвесторам
Найти стоящий бизнес проект очень сложно, поэтому перед инвесторами стоит много задач. Инвестиционных предложений и презентаций может быть очень много из-за чего приходится среди всего содержимого искать то, что действительно уникально и понравится всем.
Иногда на инвестиционное предложение сразу же отвечают отказом по электронной почте или другим контактным данным, а иногда с человеком встречаются и обсуждают бизнес идею. Поэтому важно не только составить идею, которая всем понравится, и которая действительна будет полезна, но и правильно её преподнести, чтобы идею сразу же одобрили.
Инвестору же нужна такая идея, которая сможет вернуть деньги за покупку идеи, и чтобы эта идея могла приносить хорошую прибыль. Если пообщаться с автором идеи, то уже из разговора будет ясно – идея дельная или так себе. Поэтому если автору предложили встретиться и пообщаться на счет бизнес идеи, надо тщательно подготовиться, ответить самому себе на те вопросы, которые, скорей всего, задаст инвестор.
Какой бизнес план нужно посылать инвестору:
- Бизнес идея не должна быть большой, максимум 15 страниц. Если идея больше, то она будет сложная для восприятия не только инвестором, но и автором. Идея должна быть понятна, без сложных предложений и сложных действий для её осуществления.
- Автор должен четко знать ответы на вопросы уникальности продукта, команды и емкости рынка. Инвестору важна информация о команде, которая занималась разработкой бизнес-идеи, какие у них были ошибки в прошлых работах, какой опыт у команды имеется. В бизнес идее они тоже должны присутствовать. При беседе инвесторы часто интересуются вопросами уникальности и емкостью рынка, если сам автор не знает что ответить на данные вопросы, то нет смысла инвестору тратить кучу времени на такого автора, который даже на самые элиментарные вопросы не может четко ответить. Поэтому перед встречей постарайтесь придумать текст на данные вопросы.
- Очень часто даже самые хорошие идеи не воплощаются в жизнь, потому что в беседе с инвестором автор использует жаргонные слова, которые на инвестора действуют, не очень хорошо, в памяти сразу же возникают другие инвестиционные идеи. И уникальность сразу же ставится под вопрос.
- Не раскрывайте всю бизнес идею полностью, чтобы задумки автора никто не мог украсть. Пусть присутствует хоть какая-то тайна, и не зацикливайтесь на конфиденциальности.
- Перед тем как продать идею, изучите идеи, которые есть в портфеле инвестора, и есть ли среди них те, которые воплощены жизнь. Если идей нет похожих на идеи автора, то возможно идею не купят.
- Инвестору нужны идеи, которые не просто вернут ему потраченные деньги на покупку и разработку идеи, а идеи, которые будут работать, и приносить хороший доход.
- Идея должна меняться вместе с рынком. Если идея разработана давно и её никто не покупает, то её нужно чуть-чуть переделать, чтобы она подстраивалась под рыночный механизм.
- Многие идеи копируются, поэтому такие идеи тщательно проверяются и при выявлении копирования уважения точно никакого не добиться. Лучше поработать, потратить время и разработать собственную идею, которая будет востребована, и которую захотят купить инвесторы, тогда и цену можно будет увеличить, – как на торгах, кто больше даст, тому и продадут.
- В проекте и в идее должна быть раскрыта какая-то проблема, которая действительно существует, а не которую придумал сам автор.
- После того, как идея разработана, нужно подсчитать затраты на разработку, сколько человек понадобится для воплощения идеи. Конечно, данные не всегда будут совпадать, но хоть примерные цифры будут у инвестора.
- Инвестор быстрее купит идею, которая разработана для того, чтобы развиваться, а не для того, чтобы её продали и забыли.
- Покажите инвестору уверенность, её не хватает многим, инвестору нужны авторы, у которых есть уже опыт продаж идей, которые стали воплощены. Поэтому если опыта нет, то уверенность будет как раз кстати.
- Не врите не покупателям, ни инвесторам. Если врете покупателю, значит и инвестора введете в заблуждение.
- Если идею представляете в виде презентации, на слайдах указывайте не всю информацию из каждого пункта, укажите из каждого пункта по чуть-чуть информации, чтобы не загружать инвестора не нужной информацией, если ему что-то будет не понятно или ему не хватит информации, то он переспросит.
Разговаривая с инвестором, доказывайте свою правоту, только так удастся добиться хоть какого-то успеха и возможно автору действительно поверят и купят его уникальную идею.
Источник: oroalbero.ru
