Во-первых, не надо отдавать «кому-то», выбор проекта для инвестирования — это сложный аналитический процесс, а не гадание на кофейной гуще.
Во-вторых, покупая долю в чужом бизнесе, вы можете войти в совет директоров и инвестировать в бизнес не только деньги, но и свой опыт, знания, связи — а значит, напрямую влиять на успешность бизнеса. Да, это работа, а не пассивный доход, но это намного прибыльнее и менее рискованно, чем полагаться на волю судьбы. Такие инвестиции называются SMART, именно на них я делаю ставку.
В-третьих, в этой статье я расскажу вам об очевидных преимуществах и значимости инвестиций именно в бизнес.
Уточню сразу: тут речь пойдет именно про инвестиции раунда А, я рекомендую вкладывать именно в такие проекты. По статистике, 80% стартапов умирает, а раунд А, на мой взгляд, идеален — рисков меньше, а доходность от инвестиций все еще высокая, на уровне 30-50% годовых. Это реальные цифры!
Раунд А — это этап привлечения инвестиций, на котором компания уже перешла из разряда стартапа в рабочую бизнес-модель с клиентами, опытом работы на рынке, доходностью и сложившейся командой. Достигнута точка безубыточности, проверена гипотеза масштабируемости.
Как инвестировать в чужой бизнес? Что необходимо знать в первую очередь?
Из стартапа до раунда А доходят единицы!
1. Чужой бизнес генерирует денежный поток
МСП (малое и среднее предпринимательство) как раз и есть генератор денежного потока, не цифр, как на бирже, а реальных денег. К тому же, при правильном выборе ниши внешнее влияние на бизнес минимально. Средняя годовая доходность 30-50% в долгую, эти цифры реальны не в перспективе месяца, конечно. Такие короткие дистанции я не рассматриваю в качестве серьезные инвестиций.
Если хочется 13% годовых с ежемесячной выплатой, без рисков, воспользуйтесь предложением популярных банков. Кстати, акция с 20% годовых уже закончилась. Вы должны понимать, это не стратегия роста капитала, не инвестиции для предпринимателей, скорее, это инструмент-бонус на пару месяцев для людей. Способ сохранить свои деньги от инфляции.
В прямых инвестициях в бизнес один из главных факторов при выборе проекта — это масштабируемость и перспектива роста компании и как следствие — капитала. 30-50% годовых в течение 3-5 лет — вполне реальные цифры. При этом должен быть среднемесячный прирост выручки компании на 5%, (то есть 50-60%в год). Согласны, что это намного интереснее? А бонусом вас еще ждут и дивиденды.
Преимущества инвестирования в проекты раунда А в том, что они имеют большую перспективу роста, им далеко до своего потолка, но риски прогореть уже очень малы, в отличие от 80% стартапов, которые не могут этим похвастаться.
2. Вы диверсифицируете
Самая возлюбленная пословица английских финансистов — («Не кладите яйца в одну корзину»).
Я думаю, смысл этой пословицы объяснять не нужно. Главная задача диверсификации — это снижение рисков. Как показали последние события, произойти может все что угодно: валюта взлетает и падает, биржу могут закрыть, бизнес? Бизнес тоже подвержен изменением, признаю, но МСП быстрее и гибче адаптируется к новым правилам игры, у них есть пространство для маневра. К тому же это единственный сектор, где реально многое зависит от вас, а не только от внешних факторов.
ссылка на уроки по инвестированию в описании
Выбрав несколько разных, но стабильных ниш, наименее подверженных внешним факторам влияния, вы минимизируете свои риски.
3. Вы можете усилить свой собственный бизнес
Можно выбирать выгодные и стабильные ниши, а можно усиливать имеющийся бизнес. Не хотите заходить в новое? Инвестируйте в бизнес, который полезен или непосредственно касается вашего — это хорошее усиление и поддержка проекта.
Вы всегда можете инвестировать в своих подрядчиков или в производство/ сырье необходимое вашему основному продукту, в сопутствующие товары/услуги вашего основного бизнеса, усилив свое дело в производственной части или даже расширив рынок сбыта и целевую аудиторию. Как правило это выгоднее, чем создавать этот же проект с нуля.
4. Растет не только ваш капитал, но и вы сами
Каждый предприниматель, специалист, эксперт — одним словом, профессионал своего дела, рано или поздно приходит к тому, что у него появляется потребность не только использовать потенциал на благо своего финансового роста, но и благо других людей. Сейчас я говорю о потребности человека передавать свои знания и накопленный опыт — мы так устроены.
SMART-инвестиции идеальны для этого. Вы одновременно с помощью своих компетенций и связей работаете на продвижение проекта, а как следствие и на рост вашего капитала. И закрываете свою потребность в передаче опыта другим. При этом вы находитесь в окружении сильной команды (о значимости окружения уже много сказано и без меня), получаете новый опыт, новые знания, личностный и профессиональный рост, расширяете свои горизонты. SMART — это точно не про стагнацию, это всегда про движение вперед.
5. Вы приносите пользу
Инвестиции в бизнес, какая тут польза? Социальные проекты что ли?
Да, есть социально значимые проекты, которые тоже требуют инвестиций, например, детские образовательные программы или адаптационные мультфильмы. Они могут быть одновременно и полезны, и прибыльны — это, конечно, идеальное сочетание.
Но можно рассмотреть этот вопрос «пользы» в более прагматичном ракурсе.
МСП — это тот сектор, который оказывает прямое влияние на экономику страны. По официальной статистике, всего 20% ВВП приходится на малый и средний бизнес, при этом 60% населения заняты в МСП. Хорошим показателем для нашего ВВП (по примеру более развитых стран) было бы 40%, ну никак не 20%.
Соответственно, инвестируя в этот сектор и развивая предпринимательство внутри страны, мы увеличиваем эту долю. Как следствие, доходы населения и в целом благосостояние страны будет выше. И экономика будет диверсифицированной, а значит, более стабильной. Разве не этого мы все хотим? Большей пользы сейчас и не придумаешь
Есть еще много причин, по которым вложения в «чужой» бизнес выгодны и оправданы, но расписывать сотню — это уже какая-то пропаганда. Эти факты для меня самые важные и уже закрывают большинство ваших вопросов. Остальные можем обсудить в комментариях
Источник: vc.ru
7 правил при инвестировании в чужой бизнес
Поскольку получение финансирования может быть затруднено, предприниматели малого бизнеса часто обращаются за финансированием к друзьям, семье или знакомым. Если вы решили вложиться в бизнес , следуйте основным правилам, которые помогут вам при инвестировании в чужой бизнес.
Вот семь основных правил, которые следует использовать при рассмотрении вопроса об инвестициях в малый бизнес:
Не «продавайте» инвестиции
Вы выбираете свои инвестиции. Не принимайте вслепую подачу друга или члена семьи. Если вы не установили свои собственные инвестиционные цели, не вкладывайте ни во что, пока не сделаете это. Без ваших собственных целей или стандартов у вас нет основы для оценки возможности. Вы оставляете себя уязвимым перед продажей, которая звучит хорошо.
Займитесь только инвестициями, которые соответствуют вашим критериям. Проверьте бизнес-план самостоятельно. Если у вас нет возможности пересмотреть бизнес-план, обратитесь за помощью к тому, кто это делает.
Требуется бизнес-план
Настаивайте на том, чтобы увидеть бизнес-план любого, кто предлагает инвестировать в его или ее бизнес. Никогда даже не рассматривайте инвестиции без бизнес-плана. Бизнес-план должен содержать достаточно деталей, чтобы вы могли определить, является ли бизнес осуществимым и, вероятно, будет успешным. Следует четко указать, как бизнес будет зарабатывать деньги и обеспечить возврат инвестиций инвесторам.
Рассчитайте свой риск
Определите, какими могут быть различные результаты. При каких обстоятельствах бизнес будет успешным? При каких обстоятельствах это не удастся? Что нужно для безубыточности бизнеса? Если бизнесу в какой-то момент понадобится больше денег, будут ли эти деньги доступны или он потерпит неудачу из-за отсутствия дополнительных денежных средств?
Готовы ли вы отказаться от предоставления дополнительного финансирования и увидеть крах бизнеса?
Не принимайте никаких заявлений о том, что «этого не может быть». Определите для себя, что может произойти. Можете ли вы позволить себе потерять все свои инвестиции? Будут ли какие-либо активы для вас, если бизнес потерпит неудачу?
Рассмотрим налоговые последствия
Каковы налоговые последствия этих инвестиций? Могут ли эти инвестиции структурированы таким образом, чтобы обеспечить вам налоговую льготу в случае неудачи?
Если инвестиция структурирована как ссуда, помните, что убыток по ссуде бизнесу рассматривается как некоммерческий убыток.
Вы можете обнаружить, что не можете воспользоваться убытками, потому что они являются пассивными потерями, которые могут использоваться только для компенсации пассивного дохода, которого у вас может не быть.
Другая потенциальная проблема облагается налогом на прибыль, которая не распределяется. В сквозной организации вы облагаетесь налогом на вашу часть налогооблагаемого дохода, независимо от того, были ли вам распределены какие-либо денежные средства.
Сделай это правильно
Убедитесь, что ваши документы в порядке, даже если вы инвестируете в бизнес друга. Проверьте, должны ли какие-либо ваши права как инвестора быть отражены в учредительных документах, чтобы быть действительными. При необходимости внесите изменения в устав.
Не забудьте подать ваши интересы безопасности в нужных местах. Если какие-либо активы, которые будут использоваться в качестве обеспечения, являются товарными знаками, патентами или авторскими правами, обеспечительные интересы должны быть поданы в соответствующие федеральные ведомства.
Запланируйте вывод денег
Как вы получите деньги от бизнеса? Будете ли вы работником? Будете ли вы тратить достаточно времени на бизнес, чтобы оправдать доход, который вы хотите? Будете ли вы платить за консультационные услуги?
Не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять
Не вкладывайте деньги, к которым вам нужен доступ. Многие инвестиции в малый бизнес абсолютно неликвидны. Даже если бизнес выживет и преуспеет, ваши средства могут быть связаны до тех пор, пока крупное событие не освободит ваши деньги (и крупное событие может никогда не произойти). Не вкладывайте деньги в бизнес, где ваше единственное предложение — это публичное размещение акций.
Источник: www.sedmoycanal.com
Как эффективно вложить деньги в бизнес
Практически всем известно, что вложение денежных средств в бизнес — лучший метод заработка и достижения финансовой независимости. Для максимально эффективного инвестирования необходимо определиться с тем, какую сферу бизнеса выбрать для выгодных капиталовложений, а также решить, куда вкладывать деньги — в свое или чужое дело.
Допустим, у человека уже имеется бизнес. В таком случае он имеет возможность использовать деньги для его развития или создать новый проект. Если же человек относится к категории наемных работников, которые не располагают достаточным количеством средств, ему стоит подумать о вложении в чужой бизнес. Так он его заработной плате добавится процент от инвестирования, и, к слову, не придется тратить время и силы на развитие дела.
Возможные риски
Риски — обратная сторона в любом деле, в особенности, если рассматривать бизнес. Первое, что должен сделать начинающий бизнесмен, — просчитать показатель эффективности потенциального капиталовложения. Важно предусмотреть, не поменяется ли спрос либо предложение на экономическом поприще в течении ближайшего времени. Рекомендуется обратиться за консультацией к грамотному, финансово подкованному специалисту и изучить тематическую литературу, тем самым углубившись в предмет.
Возможные проблемы зачастую связаны с обстоятельствами, которые тяжело предвидеть простому человеку. К примеру, к таковым относят значительное повышение ценовой политики со стороны производителя. Из глобальных перемен можно отметить изменение законодательства, вследствие чего доход от дела существенно уменьшится.
Неправильное ведение бизнеса является одним из наиболее серьезных рисков, поскольку может привести к большим убыткам. В случае, когда инвестор вложился в сторонний бизнес, ему придется осуществлять контроль над тем, как управляющий распоряжается деньгами. Основным фактором, который стоит полагаться, является добросовестность владельца, подтвержденная его репутацией. Не исключено, что даже хороший знакомый или, и того хуже, близкий человек способен поступить нехорошо, когда речь зайдет о деньгах.
Как безопасно вложить деньги в чужой бизнес
Прежде, чем доверять собственные финансы другому лицу, для достижения максимальной безопасности нужно заверить процесс на юридическом уровне. Важно выбрать квалифицированного юриста, способного предусмотреть все нюансы и составить инвестиционный договор под конкретные требования.
В таковом документе в обязательном порядке необходимо прописать следующее:
1. Цель, ради которой выделяются деньги.
2. Объем выделяемых денежных средств с учетом порядка и сроков передачи.
3. Сроки получения процента от дохода.
4. Пункт о предоставлении информации, куда были направлены финансы, размере полученного дохода и других важных аспектах.
5. Возможность расторгнуть договор и осуществить полный возврат денег в случае нарушения условий.
6. Порядок, гарантирующий возмещение убытков на случай, если бизнес-проект прогорит.
Примите во внимание! При желании инвестировать в потенциально выгодный, но не проверенный проект следует подробно узнать о плане его реализации, а также получить информацию касаемо партнеров по бизнесу. К последней относят данные об опыте ведения дел в указанной сфере и о финансовом положении, включая наличие долгов.
Какой вид бизнеса максимально выгоден?
Главным фактором, на который полагаются при выборе бизнеса, выступает стабильный спрос на товары или услуги. Другими словами — нужно четко просчитать то, удержится ли бизнес на плаву в период возможного кризиса и какие убытки будут понесены. Когда финансовое положение потребителя оставляет желать лучшего, он временно исключает из повседневного графика то, что выходит за рамки базовых потребностей. При таком раскладе нецелесообразным будет решение открыть магазин эксклюзивных шоколадных изделий.
Из списка услуг, которые на 90% дают гарантию стабильного дохода, можно выделить таковые:
• Места общественного питания. Народ хочет кушать всегда — основной довод на пользу данного вида бизнеса. Важно учесть среднюю стоимость питания, выставив привлекательные цены, в противном случае высокая ценовая политика приведет заведение в состояние нерентабельности.
• Мастерские по ремонту автомобилей и мойки. Даже при финансовом кризисе большинство людей сделает свой выбор в пользу личного авто в ущерб общественному транспорту. За машиной требуется уход, ее необходимо чинить, что под силу далеко не всем водителям, а значит, соответствующие услуги будут актуальны.
• Частные медицинские учреждения. Каждый день тысячам людей необходима медицинская помощь, и маловероятно, что они сумеют без нее обойтись. Так сложилось, что в государственных медицинских клиниках качество обслуживание находится не на высшем уровне. Именно поэтому за последние десятилетия все большее количество людей обращается к частной медицине. В случае, когда клиника сочетает в себе доступную стоимость услуг и качество обслуживания, она непременно удержится на рынке.
• Парикмахерские. Все очевидно — в целях гигиены люди с регулярной периодичностью посещают парикмахерские, в особенности, если те открыты в видных местах.
К самым стабильным и прибыльным видам бизнеса также относят производство и продажу продуктов питания, медицинских препаратов, предметов повседневного пользования, одежды, табачных изделий и алкоголя. Главное в бизнесе — грамотный и расчетливый подход к делу, подкованный чувством актуальности.
Источник: finova.ru