Психологу-консультанту рекомендуется вначале подробно расспросить клиента о том, чем он профессионально занимается, узнав о характере его работы и о тех проблемах, которые в ней возникают. Делать это надо не стесняясь и открыто, с самого начала консультации честно признавшись клиенту в том, что в его профессии психолог-консультант разбирается недостаточно хорошо, а потому и не в состоянии дать сразу максимально эффективные полезные рекомендации.
Для делового консультирования лучше всего подходит деловая обстановка, в которой проводится работа психолога-консультанта с клиентом, а также деловой характер взаимоотношений между ними. Это означает следующее. 1 — такое консультирование лучше всего проводить непосредственно на рабочем месте клиента и в привычной для него деловой обстановке.
Тогда ему легче будет понять и практически выполнить, здесь и теперь, рекомендации, полученные от психолога-консультанта. Самому же консультанту нахождение в обычной деловой атмосфере вместе с клиентом поможет лучше разобраться в сути проблемы, волнующей клиента, и найти наиболее правильное ее решение.
Учимся понимать бизнес-требования / Кирилл Белявский
2 — в практике проведения делового консультирования сам психолог-консультант должен вести себя как деловой человек. Тогда клиент сможет многому научиться на его личном примере. 3 — деловое поведение психолога-консультанта, несомненно, повысит доверие к нему со стороны клиента, который сам является деловым человеком и ценит соответствующие качества у других людей. 4 — деловой подход к проведению психологического консультирования означает, что еще до начала консультации с клиентом должны быть полностью оговорены ее условия: время, место, ожидаемые результаты, стоимость и т.п.
17.Этические принципы психологического консультирования.
Принцип ответственности.Консульт имеет определенные обязательства и несет этическую ответственность за свою деят-ть.Он ответствен перед клиентом, перед членами семьи клиента, перед организацией в котор.раб клиент, перед общественностью и перед своей профессией. Принцип конфиденциальности.
Психолог не имеет права разглашать или передавать другим лицам данные о своих клиентах или результаты консультирования. Принцип автономии личности. Консульт уважает право человека на самоопределение и автономию. Для консульт важно осознавать культурные, индивидуальные и ролевые различия клиентов. Принцип благодеяния.
Консультант заботится о благополучии тех, с кем профессионально взаимодействует.
20. Психоаналитическое направление психологического консультирования.
Психоаналитическое консультирование предназначено для решения частной психологической проблемы, направлено на повышение психологической компетентности человека. Психоанализ ориентирован на глубокое самопознание, необходимое для серьезных психических изменений.
Психоанализ – это самый фундаментальный и потому самый длительный способ исследования внутреннего мира человека. Психоаналитическая (психодинамическая) психотерапия применяется тогда, когда человеку нужны помощь в преодолении тяжелого эмоционального стресса и восстановление способности самостоятельно справляться с психологическими проблемами. Основной задачей психоаналитического консультирования является доведение до сознания человека истинных причин его переживаний и состояний. Это достигается благодаря эмоциональному контакту клиента и психоаналитика. Цель психоаналитического направления: перевести в сознание вытесненный в бессознательное материал; помочь клиенту воспроизвести ранний опыт и проанализировать вытесненные конфликты; реконструировать базисную личность
Ассоциация психоаналитического коучинга и бизнес-консультирования
Источник: studfile.net
Требования к консультантам НИСКУ
При разработке профессионального стандарта консультанта по управлению в НИСКУ было принято, что основной целью данного вида профессиональной деятельности является:
«Повышение эффективности управленческой деятельности в объектах управления (коммерческие или государственные организации, территории, некоммерческие объединения, сети) посредством проведения профессиональной экспертизы, предоставления рекомендаций и оказания содействия при подготовке, принятии и реализации управленческих решений лицам, обладающим соответствующими полномочиями (руководители объектов управления, принимающие решения).»
С учетом системных оснований профессии было выделено 4 обобщенных трудовых функции консультанта по управлению:
- консультирование по отдельным функциям и подсистемам управления;
- консультирование по системе общего и оперативного управления;
- консультирование по стратегическому управлению;
- консультирование (супервизия) консультанта по управлению.
В рамках принятой классификации ОКВЭД 70.22 «Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления» включает варианты узких специализаций (направлений) в области управленческого консультирования: стратегический консалтинг; консалтинг в области управления изменениями; консалтинг по оптимизации бизнес-процессов; кадровый консалтинг (в области управления человеческими ресурсами); консалтинг в области обучения, развития и управления знаниями; консалтинг в области корпоративного управления; операционный консалтинг; маркетинговый консалтинг; консалтинг по системам качества и эффективности; консалтинг по инновациям и творчеству; консалтинг в области контроллинга; консалтинг в области сотрудничества и командообразования; консалтинг в области организационной культуры и др.
Требования к консультанту по управлению, члену НИСКУ включают образование и опыт работы
Требования к образованию и обучению: Высшее образование — бакалавриат, специалитет или магистратура (предпочтительно в области экономики, предпринимательства, финансов, управления). Дополнительное профессиональное образование — программы повышения квалификации или профессиональной переподготовки в области профессиональной специализации (функций или подсистем управления).
Требования к опыту практической работы: не менее 3-х лет непрерывного стажа по управленческому консультированию вне или внутри организаций (или других объектов управления) либо опыт самостоятельного выполнения не менее трех консультационных проектов по своей консалтинговой специализации (организационному развитию, управлению человеческими ресурсами, управлению производственными системами и процессами, антикризисному управлению, управлению качеством, управлению рисками и т.п.)
На основе рекомендаций Международного совета институтов управленческого консультирования (International Councilof Management Consulting Institutes) www.icmci.org в НИСКУ разработан национальный стандарт требований — необходимых компетенций сертифицированного консультанта (certified management consultant) — члена национального института сертифицированных консультантов по управлению:
| Бизнес-компетенции | |
| А. Понимание бизнеса клиента: понимает внутренние и внешние факторы, влияющие на проекты. | В. Понимание бизнеса консалтинга: понимает консалтинговую среду, ее коммерческие аспекты. |
| Технические компетенции | |
| С. Функциональная специализация: Признанный эксперт в своей области. | D. Навыки консалтинга: Участвует в управлении, определяет сферу клиентских заданий. Управляет ожиданиями клиента и других заинтересованных сторон. Привлекает опыт других при необходимости. |
| Широта навыков и опыта | Продолжающееся обучение и развитие |
| Ценности и поведенческие компетенции | |
| E. Этика и Профессионализм: Работает профессионально и честно во всех поведенческих ролях, придерживаясь кодексов лучших практик в интересах клиента. | F. Аналитические навыки: Применяет аналитическое мышление, чтобы обеспечить надежные и адекватные клиентские решения |
| G. Личная Взаимодействие: Принимает и поддерживает ответственность за действия в ходе работы. Эффективно взаимодействует с другими для достижения желаемых результатов. Демонстрирует влияющие навыки и навыки общения. | H. Личное развитие: Продолжение обучения и развития. Планы саморазвития и «послужной» список личностного роста. |
Следующие критерии (требования) являются основанием для ассессмента на подтверждение профессиональности и этичности работы сертифицированного консультанта по управлению НИСКУ:
1. Ценности и поведение
1.1. Ценности, профессионализм и этика.
- Наблюдательность и аналитичность,
- Концептуальность и решение проблем.
1.3. Способность к взаимодействию (личное общение):
- Сложность, гибкость и разнообразие;
- Коммуникации и презентации
- Ответственность и надежность;
- Влияние.
1.4. Развитие личности:
- Целеполагание и управление временем;
- Саморазвитие.
2. Технические компетенции
2.1. Функциональная специализация:
2.2. Навыки консультирования:
- Ориентация на клиента;
- Управление проектами
- Процесс консультирования;
- Знания (теории) консалтинга
- Партнерство и социальные связи
- Методы, методики, процедуры
- Оценка рисков и управление качеством
3. Понимание бизнеса
3.1. Знание консалтингового бизнеса:
- Консультационная среда (рынок, конкуренты и партнеры);
- Контрактинг.
3.2. Широта кругозора:
- Широта взгляда на мир (знание смежных аспектов);
- Знания в сфере бизнеса;
- Понимание клиента/результат.
Источник: cmcrussia.ru
Кто такой финансовый консультант и как выбрать профессионального советника по финансам
Здравствуйте, друзья! На тему этой статьи нас натолкнули многочисленные просьбы, что мы сталаиполучать от людей, которые читают нас на сайте. Хотят, чтобы мы помогли составить личный финансовый план, подсказали надежного брокера и эффективную стратегию инвестирования. Спрос на такие консультации растет. Но вопрос выбора советника по финансам не такой простой, как вам кажется.
Это точно не надо делать по статьям, которые мы или любые другие авторы пишет в интернете. Разберемся, кто такой финансовый консультант, чем занимается, как грамотно его выбрать, чтобы не навредить своему капиталу.
Особенности профессии
- Анализ активов и пассивов, доходов и расходов клиента, выявление резервов и составление сбалансированного бюджета.
- Постановка финансовых целей и формирование личного финансового плана по их достижению.
- Разработка стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля.
- Разработка стратегии погашения долгов.
- Помощь в открытии и развитии бизнеса.
Чтобы эффективно решать все поставленные клиентом задачи, консультант должен знать:
- механизм функционирования экономики в целом, а также особенности фондового рынка, банковской сферы, личных финансов, страхования;
- российское законодательство в финансовой сфере;
- особенности работы различных банковских, страховых, инвестиционных продуктов;
- особенности ведения бизнеса в России;
- математический анализ, стратегическое планирование, риск-менеджмент.
Функции финансового консультанта
Рассмотрим более подробно, какие функции выполняет финансовый консультант в зависимости от сферы оказания услуг.
В банке
Не уверена, что от финансового консультанта в банке можно ожидать независимости в советах. Как правило, это люди, которые помогают своим клиентам – физическим и юридическим лицам – определиться с выбором оптимального банковского продукта, познакомиться с условиями кредитования или оптимизировать выплаты по кредиту.
Функции:
- оценка кредитоспособности клиента и подбор схемы кредитования;
- консультирование по актуальным банковским предложениям;
- пересмотр существующих условий кредита и определение возможности их улучшения;
- сопровождение клиента на всех этапах оформления банковского продукта.
Цель – заработать для своего банка и для себя, но при этом сохранить лояльность клиента, поэтому сотрудничество может быть выгодным для обеих сторон.
На предприятии
Что делает финансовый консультант на предприятии:
- разрабатывает стратегию развития бизнеса;
- занимается разработкой бизнес-плана и привлечением финансирования для его реализации;
- ищет инвесторов;
- анализирует активы и пассивы предприятия;
- разрабатывает ценовую политику;
- оценивает кредитоспособность компании и помогает в привлечении заемных средств;
- консультирует по вопросам инвестирования свободных денежных средств.
Цель – повысить эффективность управления финансами на предприятии. Личный заработок находится в пределах суммы за консультирование по заключенному договору.
В инвестиционной сфере
Консультациями на рынке ценных бумаг занимается инвестиционный советник. Именно советы по вопросам инвестиций наиболее востребованы сейчас на рынке. Но к сожалению, есть много нюансов в развитии этого вида деятельности. Об этом поговорим отдельно.
Обязанности консультанта по инвестициям:
- оценка риск-профиля инвестора, т. е. его восприимчивости к риску;
- разработка финансовых целей: краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных;
- анализ финансовых возможностей клиента;
- разработка инвестиционной стратегии по достижению целей и формирование инвестиционного портфеля;
- рекомендации по снижению риска и повышению доходности.
Цель независимого советника – помочь достичь поставленной клиентом цели. Заработок формируется в рамках фиксированной суммы по договору или процента с прибыли от инвестирования.
В личных финансах
Некоторые люди сталкиваются не с проблемой вложения лишних денег и накопления на определенную цель, а с элементарным отсутствием этих денег.
Консультант по личным финансам может:
- помочь вам разобраться с активами и пассивами;
- дать рекомендации по более эффективному использованию активов и составить план по ликвидации пассивов (долгов);
- проанализировать текущие доходы и расходы, составить семейный бюджет;
- дать рекомендации по оптимизации расходов и увеличению доходов;
- выявить резервы и предложить варианты их использования.
Эта сфера консультирования оптимально сочетается со сферой инвестиций. Зачастую в них работает один и тот же человек. Цель – решить проблемы клиента за вознаграждение по договору.
Как регулируется деятельность советника по финансам
Согласно российскому законодательству только инвестиционный советник, отвечающий определенным требованиям, имеет право консультировать по ценным бумагам и давать рекомендации.
Нормативно-правовая база регулирования деятельности по инвестиционному консультированию:
- Федеральный закон “О рынке ценных бумаг” № 39-ФЗ от 22.04.1996 (статья 6.1.)
- Указание Банка России от 02.11.2018 № 4956-У “О требованиях к инвестиционным советникам”
- Указание Банка России от 17.12.2018 № 5014-У “О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию”
От советника по финансам иногда можно услышать, что предоставляемая информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Знайте, что так наши финансовые консультанты пытаются обезопасить себя от санкций со стороны регулятора и заявляют клиенту, что не дают никаких инвестиционных рекомендаций, а просто, например, рассказывают про свой или чужой опыт.
Основные требования к инвестсоветникам:
- Обязательное членство в одной из СРО. Например, в НАУФОР.
- Включение в реестр Банка России.
- Высшее образование.
- Наличие профессионального опыта на рынке ценных бумаг. Подробные требования к опыту прописаны в указанных выше документах.
- Можно не иметь опыта, но обладать специальными сертификатами или свидетельством о квалификации специалиста по финансовому консультированию.
- Вести общую систему налогообложения и вести бухучет по стандартам для финансовых организаций.
- Сдавать отчетность в ЦБ РФ.
- Любая инвестиционная рекомендация должна быть зафиксирована в аудиоформате, письменном или электронном виде.
Чтобы стать инвестсоветником и получить лицензию, нужно соответствовать перечисленным выше требованиям.
Как показала практика и многочисленные выступления финансовых советников на конференциях, требования законодательства для большинства оказались невыполнимыми или связаны с большими затратами.
На момент написания статьи в реестре Банка России находится всего 12 инвестиционных советников ИП. На рынке финансового консалтинга их намного больше, но они не имеют права консультировать по инвестиционным инструментам.
Критерии выбора профессионального консультанта
Если при выборе брокера мы одним из критериев ставила наличие лицензии и нахождение в реестре Банка России, то при выборе финансового консультанта такой рекомендации не будет. Знаю много профессиональных советников, которые считают неоправданно завышенными и невыполнимыми требования законодательства. Они не получают статуса инвестсоветника и не регистрируются в реестре. Но менее профессиональными от этого такие люди не стали.
Есть ряд принципиальных моментов, на которые мы просим вас обратить внимание при выборе консультанта:
- Ни один из них не должен гарантировать получение какого-либо результата от инвестиционной деятельности.
- Нужно бежать без оглядки от советника, который сразу начинает рассказывать вам об инструментах, с помощью которых он будет инвестировать ваши деньги. Что подойдет одним, не подойдет другим.
- Настоящий профессионал в первую очередь проведет большую подготовительную работу: определит ваш риск-профиль, узнает финансовые цели и сроки их достижения, финансовые возможности, возраст, семейное положение, кредитные обязательства и пр. Только после этого консультант может переходить к советам по финансовой стратегии.
- Не связываться с советником, который в первую очередь советует вложить деньги в IPO, структурные продукты, ВДО и другие инструменты, которые являются высокорискованными, особенно для долгосрочного инвестирования.
- Стоит поинтересоваться, какой опыт управления личными финансами имеет консультант. Если обсуждаете вопросы инвестиций, то нелишним будет узнать, какие успехи на фондовом рынке демонстрирует его собственный портфель.
И самый главный совет. Если якобы независимый советник рекомендует вам открыть счет у конкретного брокера или купить продукт конкретной компании, это значит, что он работает не на вас, а на компанию, от которой получает вознаграждение за каждого приведенного клиента. От такого посредника лучше держаться подальше.
Заключение
В заключение хотим рассказать вам реальный случай.
Однажды женищна попала на семинар по инвестициям и личным финансам. Его вел независимый финансовый консультант, который тем самым набирал себе клиентов. Все выступление вело к тому, что самым главным до начала инвестирования является страхование жизни. Конечно же, по уникальному предложению от конкретной компании.
Она осталась после семинара пообщаться с консультантом. Оказалось, что он пока ничего не инвестирует, потому что погашает многочисленные кредиты. Как только справится с долгами, тогда уж развернется по полной. Все стало ясно.
С семинара прошло 2 года. Можно увидеть, как активизировался этот советник в соцсетях и медиапространстве. Многочисленные курсы, вебинары, лекции и личные консультации, видимо, приносят хороший доход.
Просим вас, не попадайте к таким гуру финансов. Повышайте финансовую грамотность, разбирайтесь в инвестициях, управляйте сами или доверяйте личные финансы только профессионалам.
Источник: quasa.io