Виды инвестирования в малый бизнес

Краудинвестинг — это финансовый инструмент для привлечения капитала в стартапы и малый бизнес от широкого круга инвесторов. С его помощью можно вкладывать деньги в развивающиеся компании: предоставляя займы или покупая долю в капитале. В первом случае инвесторы зарабатывают на выплатах по займу, а во втором — получая часть от прибыли проекта.

При этом краудинвестинговые площадки выполняют роль посредников между бизнесом и пользователями: отбирают компании, которые хотят привлечь капитал, заключают сделки и следят за выплатой дивидендов.

По данным краудинвестингового сервиса StartTrack, половина компаний, зарегистрированных на таких площадках, работает в сфере торговли. На ИТ-компании приходится 9% от общего числа профинансированных проектов.

Примеры проектов, размещённых на площадках Simex (сверху) и Venture Club (снизу)
Преимущества для инвесторов

Основное преимущество краудинвестинговых сервисов для инвесторов — большая доходность, чем при хранении средств на депозитах. Краудинвестинговые платформы в среднем прогнозируют годовую доходность в 17–30% — почти в четыре раза выше, чем по банковским вкладам.

Какую долю отдавать инвестору. Как распределяются доли в инвестиционной сделке. №10

При этом пользователю придётся заплатить налог на прибыль — в отличие от индивидуальных инвестиционных счетов, краудинвестинг не предполагает налоговых вычетов.

По данным StartTrack, в 2017 году количество людей, инвестировавших через краудинвестинговые площадки, выросло более чем в 11 раз — до 14 тысяч человек. При этом 90% операций на российском рынке краудинвестинга – займы на развитие бизнеса, а не покупки долей в компаниях.

При инвестициях в виде займов стороны заключают стандартный договор, урегулированный в рамках ГК РФ. В нём указываются срок погашения (обычно 24—36 месяцев) и фиксированная процентная ставка. Ставка по займу зависит от срока погашения и кредитного рейтинга заёмщика, который сотрудники платформы присваивают проекту.

Недостатки для инвесторов
1. Низкая ликвидность

Скорее всего, при инвестировании в стартап не получится продать долю или акции до тех пор, пока его не купит другая компания или он не выйдет на биржу. Акции может выкупить основатель компании или другой акционер, но краудинвестинговые площадки этого не гарантируют.

2. Риск банкротства компании

Если компания, в которую вложился инвестор, обанкротится, то никто не обязан возвращать ему вложенные деньги — ни основатель проекта, ни краудинвестинговая площадка, ни государство.

При инвестициях по договору займа вкладчики могут коллективно обратиться в суд, чтобы взыскать средства с компании-должника. Если подавать иск индивидуально, то издержки на суд могут превысить объём первоначальных вложений — особенно когда инвестор вложил небольшую сумму (до 10 тысяч рублей).

В марте 2018 года суд впервые взыскал деньги с обанкротившегося заёмщика краудинвестинговой платформы. В марте 2016 года компания «Ферлланд» взяла через площадку «Поток» займы на общую сумму 1 млн рублей, но спустя несколько месяцев перестала выплачивать проценты инвесторам.

В августе 2016 года сервис «Поток» обратился в юридическое агентство для подачи коллективного иска. В результате площадке удалось полностью взыскать долг с компании «Ферлланд» — однако на судебный процесс ушло почти два года, а юридическое агентство взяло комиссию в размере 35% от выплаченных средств.

3. Риск размытия доли

Компания, в которую вложился инвестор, может выпустить новые акции. Тогда вес ценных бумаг старого выпуска в общем числе акций снизится — а инвестор будет владеть уже меньшей долей в компании.

Этим методом воспользовался Марк Цукерберг, когда захотел отстранить Эдуардо Саверина от партнёрства в Facebook. Цукерберг основал новую компанию, которая впоследствии приобрела TheFacebook.com, при выпуске новых акций доля Саверина в Facebook снизилась с 24% до 10%.

4. Отсутствие правового регулирования

Сейчас рынок краудинвестинга не регулируется — в России нет реестра операторов площадок и отсутствует процедура их лицензирования. В марте 2018 года в Госдуму внесли проект закона «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ (краудфандинге)». По данным сайта Государственной Думы, законопроект всё ещё находится на рассмотрении.

Преимущества для компаний

Привлечение средств при помощи краудинвестинга выгодно компаниям, которым важно получить деньги быстро и на относительно короткий срок. Краудинвестинговые площадки требуют от предпринимателей меньше документов, чем традиционные банки — в некоторых сервисах достаточно банковской выписки.

При этом в «Сбербанке» для оформления кредита малому бизнесу может потребоваться до 80 различных бумаг. А в случае краудинвестинга основной сбор и анализ информации о проекте ложится на площадку или на инвестора.

Также краудинвестинговые платформы не требуют от компаний залога имущества — такой вариант выгоден малому бизнесу, но создаёт дополнительные сложности при взысканиях с обанкротившихся компаний.

Недостатки для компаний
Высокая ставка по займам

Краудинвестинговые площадки в среднем предлагают договоры займа по ставке в 20-25% годовых. Помимо ставки по кредиту компании-заёмщики должны заплатить комиссию за использование платформы — в среднем 5% от привлечённых средств.

В банках минимальная ставка ниже — по данным РБК, средневзвешенная ставка по кредитам малому бизнесу составляет 12,4% годовых.

Также с 2018 года в России стартовала программа льготного кредитования малого бизнеса под 6,5% годовых. Льготные кредиты выдаются предприятиям в приоритетных для государства отраслях — сельском хозяйстве, здравоохранении, строительстве и так далее.

Сравнение сервисов

В сравнении участвуют российские краудинвестинговые площадки, через которые за время существования было проинвестировано больше всего средств:

• «Город денег» (2,8 млрд рублей);
• StartTrack (2,3 млрд рублей);
• «Поток» (3,2 млрд рублей);
• Venture Club (718 млн рублей);
• Simex (132 млн рублей).

По данным сайтов краудинвестинговых сервисов, они различаются между собой проектами, доступными для вложений, минимальной суммой и «средним чеком» инвестиций.

На краудинвестинговой платформе Simex нет минимального объёма инвестиций, а проекты для инвестирования отбираются с помощью голосования пользователей.

Пользователи Simex могут вложиться в проект двумя способами: предоставить заём под фиксированную ставку или инвестировать в расчёте на процент от будущей прибыли — от 5% до 10%.

Интерфейс сервиса Simex

Принадлежащий «Альфа-Групп» сервис «Поток» распределяет инвестиции клиента между 20 компаниями. При этом пользователи не выбирают проекты для инвестирования — сервис автоматически стыкует инвесторов и компании.

Требования к проектам у «Потока» более жёсткие, чем у Simex: компания должна работать на рынке дольше десяти месяцев и предоставлять выписку по расчётному счёту — с ежемесячным оборотом не менее 100 тысяч рублей.

По данным сервиса, 44% заёмщиков работают в сфере оптовой и розничной торговли (не включая торговлю автомобилями), а 14% занимаются автомобильным бизнесом.

Интерфейс сервиса «Поток»

Площадка « Город денег » также работает с займами, а 80% компаний на платформе заняты в сфере торговли и услуг. Согласно сайту «Города денег», инвестиции могут привлечь только компании с годовым оборотом от 1,5 млн рублей, у которых нет просрочек по прошлым кредитам.

Интерфейс сервиса «Город денег»

Краудинвестинговый сервис StartTrack предлагает инвесторам больше всего видов частного финансирования — займы, продажу доли в ООО, выпуск акций или облигаций. Около трети клиентов площадки — ИТ-проекты, а ещё треть работает в сфере ритейла.

По словам представителей StartTrack, площадка отбирает проекты c годовым оборотом от 100 млн рублей и «перспективами роста», подтверждёнными с помощью заключённых контрактов или растущего спроса.

Чтобы начать инвестировать, пользователь должен пройти тест на знания об инвестировании и рисках вложений в проекты на ранних стадиях.

Интерфейс сервиса StartTrack. Источник: читатель vc.ru

В отличие от других площадок, большая часть сделок на Venture Club — покупка долей в компаниях, а не предоставление займов. Все компании, в которые можно вложиться с помощью сервиса, — высокотехнологичные или ИТ-проекты.

Чтобы получить деньги от инвесторов, компания должна подтвердить успешные результаты работы — прибыльность, наличие клиентов и заключённых партнёрств.

Плюсом будут инвестиции, привлечённые от венчурных фондов, акселераторов или бизнес-ангелов. Например, на сайте выделен отдельный раздел для проектов, получивших финансирование от акселератора «Сколково».

Интерфейс сервиса Venture Club

Также Venture Club отличается от других краудинвестинговых сервисов тем, что не берёт комиссию с инвесторов. Вместо этого пользователю нужно единоразово заплатить за доступ к проектам. Стоимость членства в Venture Club — 100 тысяч рублей.

По данным за сентябрь 2018 года, на площадке зарегистрировано 227 инвесторов, которые вложили в проекты 718 млн рублей.

Схожие сервисы

Помимо универсальных краудинвестинговых площадок, существуют сервисы, которые позволяют давать бизнесу займы под конкретные задачи или инвестировать в проекты не напрямую, а, например, финансировать постройку недвижимости, которой будет пользоваться определённая компания.

С помощью сервиса Aktivo можно инвестировать средства в постройку коммерческой недвижимости — например, супермаркетов или торговых центров. По словам представителей компании, на сентябрь 2018 года частные лица проинвестировали через площадку 1,4 млрд рублей. При этом порог входа для вкладчиков выше, чем у других краудинвестинговых сервисов, — с помощью Aktivo можно проинвестировать от 500 тысяч рублей.

Площадка прогнозирует доходность до 17% годовых. Для инвестора комиссия Aktivo составляет 2% от вложенных средств. Также площадка ежемесячно забирает 12,5% от чистого операционного дохода профинансированных проектов. Пользователи сервиса покупают долю в объекте недвижимости и зарабатывают на арендных платежах.

Для инвестиций компания отбирает проекты стоимостью от 40 млн рублей до 2 млрд рублей. Сейчас среди объектов, представленных на площадке, супермаркеты «Перекресток», «Азбука Вкуса» и «Магнит».

Интерфейс сервиса Aktivo

Средняя окупаемость вложений в коммерческую недвижимость — семь-восемь лет. Если пользователь захочет продать свою долю до окончания этого срока, он должен самостоятельно найти другого покупателя.

По словам представителей Aktivo, главное преимущество инвестиций в коммерческую недвижимость — низкие инфляционные и девальвационные риски. Это связано с тем, что стоимость недвижимости переоценивается в зависимости от экономического климата и может расти вместе с инфляцией.

Площадка « МодульДеньги » предлагает пользователям давать займы на исполнение коротких (не более шести месяцев) государственных контрактов.

«МодульДеньги» не ограничивает минимальную и максимальную суммы займов. Площадка зарабатывает на комиссии с компаний-заёмщиков — сервис забирает 2% от суммы инвестиций.

Основные требования к предпринимателям — регистрация юридического лица и выигранный госконтракт (44-ФЗ или 223-ФЗ), до окончания которого не более шести месяцев. По данным сайта, анализ заявки компании занимает четыре часа — за это время «МодульДеньги» составляет кредитную историю проекта и устанавливает процентную ставку (в среднем до 35%).

Интерфейс сервиса «МодульДеньги»
Советы частным инвесторам

По словам инвестиционного менеджера ФРИИ Павла Никонова, оптимальная стратегия для начинающего инвестора — инвестировать в бизнес, с которым тот сталкивается в повседневной жизни и видит качество продукции и объём производства.

Помимо этого, инвестор должен иметь представление о корпоративных финансах и показателях, с помощью которых можно будет анализировать состояние проекта.

Павел Никонов, инвестиционный менеджер ФРИИ

Никонов даёт начинающим инвесторам четыре совета:

• Начинать с маленьких чеков и постепенно наращивать объём инвестиций.
• Диверсифицировать и инвестировать небольшую сумму сразу в несколько проектов.
• Ориентироваться на области, которые инвестор лучше знает и понимает.
• Инвестировать в такие активы не более 5-10% от своих денежных средств, а остальное распределять в менее рисковые активы — например, акции и облигации или депозиты.

Показать ещё
14 комментариев
Написать комментарий.

А че кешбери нет в обзоре? Они закрылись всего на 3 недели, скоро откроются.

Развернуть ветку

Нет комментов, потому что у аудитории vc денег нет.

Развернуть ветку

На краудинвестинг не нужны большие суммы. Вложил 100 баксов на pre-seed, у стартапа 1000% рост — поднял $1000.

Комментов нет, потому что в текущей ситуации это всё полный бред. Брать займ под 20-30% нужно быть альтернативно одаренным или мошенником (этих 95% на данных площадках).

А для покупки акций через интернет — законодательство неразвито. В ООО максимум 50 челов можно втиснуть и с каждым у нотариуса физически оформляться. Если больше нужно, то всякие мутные схемы начинаются.

Короче нет здесь никакого народного инвестирования. Поэтому и комментировать пока нечего.

Развернуть ветку

Во-первых, на сайте есть ошибки, что говорит о том, что они куда-то спешили. См. картинку.
Во-вторых, без бумаг и походов в офис перевести 300 тысяч в левую контору. Что может пойти не так?
В-третьих, 17% годовых. Хорошо, не 300.
В-четвертых, кто такой Евгений Поляновский (на примере инвестиций в Делимобиль)? См. картинку.

Развернуть ветку

Михаил, спасибо, что указали нам на орфографическую ошибку. Мы это исправим. Если у вас есть сомнения или какие-то вопросы по нашим партнерским проектам — приглашаем вас на чашечку кофе к нам офис в Москве. Поможем вам более подробно изучить наше предложение и покажем как это работает 🙂

Развернуть ветку

Да, странно, что самого крупного и адекватного игрока, Пенензы, нет в обзоре. А слона то они и не заметили 🙂
Плюс, как мне кажется, сервис от Финама так же заслуживает упоминания. Там хоть и всего 14-16% годовых, но тоже вполне себе «народное» инвестирование.

Развернуть ветку

Это как делать обзор банков, и случайно забыть Сбер

Развернуть ветку

1.На хороший проект не ищут людей с улицы
2. Нормальный владелец не будет вводить в ооо непонятных кексов с долями 5-10 % тут рисков потом больше чем выхлопа.

Вывод это все мутные проекты созданные ради продажи

Развернуть ветку

Ээээ, минуточку, Город Денег — явные признаки пирамиды. Чем они отличаются от Кешбери по сути? Это какой-то официальный обзор от ВЦ или любительский?

Развернуть ветку

Отличаются:
1. У Города Денег средства возвращаются не за счёт последующих вкладчиков, а за счёт выплат проектов. Кэшбери займы не выдавала
2. Кэшбери позиционировалась как инвестиции в микрокредиты с доходностью в 300% годовых. Город Денег не про микрокредиты, а про обычное кредитование
3. При предоставлении займа пользователь подписывает договор с самим предприятием, которому занимает деньги. Здесь ответственность за то, какой бизнес и на основании какой информации выбрать для вложений, лежит на пользователе

Опять же, мы делаем обзор (да, «какой-то официальный» :)), а не советуем вкладываться в определенную площадку. В недостатках для инвесторов прописано слабое правовое регулирование — ни один из указанных сервисов не может гарантировать, что вы вернете свои деньги. Почитав материал, вы можете сравнить самые крупные краудинвестинговые платформы — и самостоятельно выбрать из них ту, которая покажется вам надежной. Как и отказаться от такого способа инвестиций в принципе

Развернуть ветку
Аккаунт удален
Развернуть ветку

Вы Пенензу случайно забыли или умышленно? Через Пенензу выдано больше 20 миллиардов займов

Развернуть ветку

80% доли рынка краудлендинга — за Penenza.ru.

Penenza.ru — краудлендинговая платформа для получения целевых займов и инвестирования
Развернуть ветку

Jetlend, Ozon, Фондеко эти площадки также интересны и требуют обзора

Прошу по возможности их просмотреть и оценить

Источник: vc.ru

Инвестиции в малый бизнес

Малый бизнес, как и средний и крупный, нуждается в инвестициях. Особенностью инвестиций в малый бизнес является их высокая рискованность, малая обеспеченность. У крупных предприятий, как правило, есть «запас прочности» — даже в случае банкротства остается некое имущество (недвижимость, оборудование). Кроме того, в сфере малого бизнеса намного больше риск столкнуться с аферистами, особенно когда речь идет об инвестициях в недавно созданную (или вообще только создаваемую) компанию.

Тем не менее, инвестиции в малый бизнес могут оправдать себя, принеся инвестору значительную прибыль, если бизнес окажется успешным. Поскольку малый бизнес требует сравнительно небольших инвестиций, у крупных инвесторов есть возможность диверсификации рисков путем вложения средств в несколько разных предприятий.

Сдай на права пока
учишься в ВУЗе
Вся теория в удобном приложении. Выбери инструктора и начни заниматься!

Распространенной схемой являются прямые инвестиции в малый бизнес.

Определение 1

Под прямыми инвестициями в малый бизнес понимают долгосрочные вложения, целью которых является получение прибыли, непосредственно в бизнес.

Форма прямых инвестиций (приобретаемые инвестором активы) может быть разной. Активные инвестиции предполагают приобретение доли с участием в управлении бизнесом, пассивная – приобретение доли без участия в управлении (когда управлением занимаются другие учредители). В качестве аналогов активной и пассивной моделей инвестирования в малый бизнес можно рассматривать обыкновенные и привилегированные акции. В первом случае инвестор вкладывает не только деньги, но и в определенной степени свое время и предпринимательский талант, во втором – полностью полагается на партнеров, что повышает риск вложения.

Если малый бизнес реализуется не ООО, а ИП, инвестиции имеют вид ссуды. Эта форма может применяться и для других организационно-правовых форм, если инвестор хочет обеспечить срочность инвестиций (доля приобретается на неограниченный срок, а ссуда может предоставляться, например, на год, два, пять).

«Инвестиции в малый бизнес»
Готовые курсовые работы и рефераты
Решение учебных вопросов в 2 клика
Помощь в написании учебной работы

Суть прямых инвестиций проста: есть владельцы бизнеса, у которых недостаточно средств (или бизнеса как такового еще нет, а есть идея и желание ее реализовать), есть обладатели свободных денежных средств. Договорившись об условиях сотрудничества, две стороны фиксируют его документально и взаимодействуют с общей целью – получить прибыль.

Венчурные инвестиции

Отличием венчурных инвестиций является то, что они осуществляются, как правило, на ранних стадиях существования компании (хотя могут осуществляться и в целях расширения и модернизации существующих компаний). Венчурное финансирование осуществляется через специальные фонды.

Определение 2

Фондом венчурного капитала называют специализированную организацию, смысл деятельности которой заключается в аккумулировании внешних финансовых средств из различных источников с целью инвестирования их в высокорисковые проекты. Когда компания достигает высокой стоимости, фонд продает свою долю.

Наибольшее распространении венчурные инвестиции получили в сфере информационных технологий, инновационной деятельности. Разные фонды имеют разные специализации:

• одни вкладывают средства в биотехнологии,
• другие – в бизнес-сервисы,
• третьи – в разработчиков компьютерных игр.

Замечание 1

Венчурные инвестиции могут осуществляться не только фондами, но и частными лицами, получившими название «бизнес-ангелы».

В Европе существуют специализированные ассоциации бизнес-ангелов, в России же эта практика пока не получила должного распространения, что связано с неблагоприятным инвестиционным климатом, неразвитостью правового поля, отсутствием государственной поддержки, дефицитом менеджеров, способных оценить потенциал проекта, низким спросом на высокотехнологичные разработки внутри страны.

Источник: spravochnick.ru

Инвестиции в малый бизнес: краткий обзор нюансов финансирования

В поисках стабильного дохода все большее число инвесторов обращают внимание на малый бизнес, и это не случайно. Разнообразие направлений, высокий потенциал роста и скорость окупаемости – все это привлекает желающих приумножить свой капитал.

Примечательно, что даже при небольших вложениях в микрофинансовую компанию, шансы получить достойную прибыль сравнительно велики. И в данной статье мы постараемся выяснить, соответствует ли это утверждение действительности.

Итак, насколько же рентабельными могут стать инвестиции в малый бизнес?

Общий принцип «работы» денег при инвестициях

На первый взгляд человеку далекому от финансирования, да и бизнеса в целом, процесс вложений может показаться чем-то очень сложным, а возможность извлечения достойной и прибыли и вовсе невероятной. Консерватизм и неприятие какого-либо риска заставляют воспринимать инвистирование именно так большинство населения.

Но на самом деле, понять механизм работы денег при вложениях под силу многим. В большей степени все зависит исключительно от правильности выбора ниши, собственника бизнеса, уровня контроля и наличия специализированных знаний именно в той области, которая финансируется. Давайте убедимся в этом и, для начала, более подробно познакомимся с инвестированием.

Итак, как становится понятным из вышесказанного, инвестиции – это вложения. Выражаться они могут в различной форме, то есть не только в денежной.

Это также могут быть ценные бумаги, например, имущественные права и даже нематериальные активы, обладающие способностью оборачиваемости.

Вкладывают инвестиции исключительно с целью получения прибыли либо для достижения аналогичного положительного эффекта. Принцип достаточно прост: инвестор, финансируя какой-либо бизнес-проект, организацию или собственное дело стремится всеми доступными методами приумножить свой капитал.

В случае прибыльности предприятия, вкладчик получает вознаграждение, а вот если компания убыточна, то инвестор попросту может потерять все, что вложил.

Внимание! То есть, размер дивидендов, в случае вложения реальных инвестиций, зависит только от успеха торгового, производственного или иного выбранного для финансирования предприятия. Доля в прибыли при этом, как правило, оговаривается заранее с владельцем в случае инвестирования не собственного бизнеса.

Где же искать инвестору потенциально успешный объект для финансирования?

Вариантов на сегодняшний день существует несколько. Предложения размещаются на популярных краудинвестинговых (краудфандинговых) площадках, на различных платформах, в бизнес-сообществах.

Самыми популярными из зарубежных являются: 99designs.com, indiegogo.com, crowdflower.com, gofundme.com. Из российских: planeta.ru, Boomstarter.ru, www.simex-invest.ru, Септем Капитал, Поток, и другие.

Плюсы и минусы инвестирования в малый бизнес

Поскольку об инвестициях в целом мы представление уже имеем, давайте вернемся к основной теме нашей статьи и обратим внимание именно на вложения в малый бизнес: разберемся в основных преимуществах и недостатках подобного финансирования, а также рассмотрим риски.

Основные положительные перспективы

Инвестирование малого бизнеса обладает массой положительных сторон.

К ним стоит отнести:

• Неисчерпаемый выбор направлений. Любой вкладчик найдет для себя подходящую нишу, которая сможет принести доход;
• Отсутствие необходимости инвестировать баснословные средства. Нередко даже относительно скромное финансирование может приумножиться;
• Доходность. В малом бизнесе она не ограничена, инвестор может заработать, при определенных условиях, сумму, в разы превышающую вложенную.
• Контроль. Отдача зависит, как уже говорилось выше, от успеха проекта, но в случае с малым бизнесом, вкладчик вполне может оказать на процесс роста предприятия положительное влияние и, тем самым, обеспечить себе стабильность.
• Простота и доступность. В большинстве случаев мелкие организации и бизнесмены, находящиеся в поисках инвестора, имеют четкий бизнес-план, в котором отражена предполагаемая прибыль, возможные убытки, риски и, разумеется, сама суть проекта. Проще говоря: если направление не является инновационным, а носит устоявшийся потребительский характер, то инвестору будет легко предугадать результаты на основе разработанного плана и наблюдения за конкурентами;
• Малый бизнес может принести доход значительно быстрее, нежели крупные компании, да и в большем объеме. Это происходит за счет больших нишевых решений и перспектив роста.

Перечень рисков, с которыми может столкнуться инвестор

Ни для кого не секрет, что инвестиции – это всегда риск. А это значит, что вероятность краха присутствует. Именно поэтому перед принятием решения о вложении, стоит внимательно изучить все возможные «уязвимые» места на рынке финансирования малого бизнеса.

Итак, давайте разбираться, какие риски ожидают потенциальных и действующих инвесторов:

• Одним из самых распространенных является риск мошенничества. Дело в том, что на данный момент существуют так называемые финансовые пирамиды, привлекающие инвесторов. Они, в основном, замаскированы под микрофинансовые организации, компании, ведущие деятельность по финансированию недвижимости, ICO. Initial coin offering, как финансовая пирамида, в последнее время становится наиболее популярным вариантом и вызывает обеспокоенность уже не как внутригосударственная проблема, а международная.
• Бизнес-риски существовали всегда. И наиболее характерны они именно для малого предпринимательства. Разумеется, крупные компании также могут потерпеть фиаско, однако при этом у последних, как правило, имеется подушка безопасности в виде крупных активов, наработанных клиентов, немалого количества имущества. Нередко, при убыточности крупного бизнеса, он продается более сильному конкуренту, способному вывести компанию из кризиса. Поэтому в рассматриваемом отношении устоявшиеся организации более надежны.

Обратите внимание! В случае банкротства малого бизнеса, владелец и, соответственно, инвестор, терпят значительные убытки. В особенности это касается случаев, когда организация еще не успела нажить имущества и приумножить капитал. Проще говоря: если предприятие разоряется, не успев начать вести полноценную деятельность, инвестор, скорее всего, потеряет все вложенные деньги.

• Риски ущемления прав инвесторов также имеют место быть. Схема поведения владельца бизнеса, в этом случае, предельно проста: путем сокрытия достоверной информации, руководитель стремится использовать вложенные средства по своему усмотрению, сообщая при этом инвестору об отсутствии прибыли.

Подобный сценарий воплотить в жизнь достаточно просто. Ведь в малом бизнесе нет независимых экспертов и директоров. Да и отчетность не отличается прозрачностью, а иногда и вовсе не соответствует действительности.

На данный момент, в ответ на распространение большого числа мошенников в среде инвестиций, появилось немало особых механизмов, способных защитить вкладчиков. Одними из таких являются специализированные площадки, выступающие в роли посредников между бизнесменом и инвестором.

Однако не всегда в процессе проверки удается выявить недобросовестных участников, поэтому и в случае работы с площадками риск остается повышенным.

На заметку! Значительно снижена вероятность мошенничества на популярных биржах, регулирующих торговлю крупных компаний акциями и облигациями. В эту среду финансовым преступникам попасть значительно сложнее в силу более строгой фильтрации участников торгов.

Дельные советы действующим и потенциальным инвесторам

Как мы уже выяснили, вероятность успеха зависит от множества факторов. И, чтобы не прогореть при финансировании, необходимо тщательно продумать и проанализировать все риски, связанные с инвестированием, а также внимательно следить за экономической ситуацией и изменениями в конъюнктуре рынка.

Рекомендации новичкам

А теперь рассмотрим основные рекомендации, которые помогут начинающим инвесторам сделать правильный выбор:

1. Следует внимательно изучать рынок малого предпринимательства. Особое внимание стоит обратить на соотношение предложений и спроса в интересующих направлениях деятельности;
2. Предпочтение лучше отдать той нише, о которой вы не просто имеете смутное представление. В идеале, если в направлении вы будете хорошо разбираться. Согласитесь, значительно проще контролировать бизнес, о котором знаете не понаслышке;
3. Не лишним будет ознакомиться с личностью владельца «дела» и историей создания организации (предприятия, проекта). Данная информация может стать ценным аргументом при оценке дальнейших перспектив;
4. Стремитесь заранее защитить свои права и, разумеется, вложенный капитал. Ведь в будущем, при условии провала, компенсировать ваши убытки владелец может за счет имущества организации или личной собственности. Однако это необходимо предусмотреть заранее и юридически верно зафиксировать;
5. Если вы вкладываетесь в уже действующий бизнес, ознакомьтесь с отчетной документацией, а лучше обговорите возможность проведения добровольной аудиторской проверки с целью демонстрации прозрачности деятельности и следования законодательству.
6. Относитесь с подозрением к заявлениям о сравнительно быстром и крупном доходе. Это должно вас смущать. Ведь если предприятие настолько перспективно и успешно, тогда зачем вообще обращаться к инвесторам?

Допустим, что сама идея хороша, а вот средств на ее реализацию не хватает. Объяснение, конечно, допустимое. Однако стоит учесть, что идея – это то, что еще не реализовано и в конкретной ситуации данным владельцем не опробовано.

Поэтому риск существует даже в случае, если направление пользуется широким спросом и полно конкуренции. Не забывайте о правильной организации бизнеса, которая доступна не каждому.

Внимание! Надежные предприятия и компании, привлекающие инвесторов, не обещают высокой прибыли даже в случаях, если это позволяет рентабельность. А вот владельцы бизнес-проектов, являющихся рискованными, попросту вынуждены привлекать финансистов путем выдвижения предложений о высокой доходности с целью получения долгожданных инвестиций.

Как защитить уже вложенный капитал

Когда инвестиции уже вложены, остро встает вопрос о том, как их защитить и оградить от различного рода рисков. Рассмотрим данный вопрос более подробно при помощи таблицы.

Таблица 1. Методы защиты капитала в условиях современной экономики:

Приведем пример. Некий Петров решил обзавестись акциями с целью дальнейшего получения прибыли и купил их у одной компании. А Сидоров, в свою очередь, приобрел акции 5-ти компаний, чем снизил несистематический риск путем диверсификации.

Во втором все зависит от страны, в которой зарегистрировано предприятие (организация). Если государство отличается неустоявшейся и слабой законодательной системой с развитой коррупцией, то активы лучше перевести в более «надежную» юрисдикцию.

5 интересных направлений для инвестирования в малый бизнес

А теперь предлагаем вашему вниманию 5 направлений в бизнесе для инвестирования, которые потенциально могут принести стабильный доход.

• В случае, если инвестор обладает навыками предпринимательской деятельности, владеет базовыми знаниями экономики, юрисдикции и действующего законодательства, то отличным вариантом станет открытие собственного малого бизнеса. Такой путь будет не самым легким, однако у него есть одно существенное преимущество: надеяться придется только на свои силы, не завися при этом напрямую от третьих лиц.

Обратите внимание! При открытии своего дела на быструю отдачу надеяться не стоит. Придется потратить время, вложит деньги, знания, опыт. Однако при этом, единоличное владение указывает на возможность самостоятельно управлять вложенным капиталом, следить за его сохранностью и приумножением, а, главное, не стоит забывать о том, что в подобном случае инвестор будет безраздельно владеть всей прибылью.

• Еще одно решение – вложение в онлайн-проекты. Суть такого бизнеса достаточно проста: веб-мастером создается сайт и наполняется уникальными текстами, или контентом. Темы статей можно выбрать самые разнообразные, начиная от строительства и заканчивая проблемами воспитания. После размещения текстов сайт монетизируют, а данный шаг является отправным на пути к получению прибыли.

Также можно купить уже готовый, наполненный контентом интернет-ресурс. В этом случае, его придется поддерживать, добавляя все новые и новые публикации.

• А почему бы не обратить внимание на стартапы? Нередко молодые и амбициозные стартаперы способны создавать отличные, а, главное, перспективные идеи, реализовать которые не могут по причине отсутствия необходимой суммы денег.

Риск вложений в такие проекты, разумеется, присутствует. Однако это вовсе не исключает в то же время возможного успеха.

• Открытие небольшого продовольственного магазина или его финансирование может принести стабильную прибыль. Почему стоит обратить внимание именно на продукты питания? Ответ прост: люди могут отказать себе в покупке новой одежды, ремонте машины или в походе в кафе, но никто не откажет себе в пропитании. Это факт обосновывает бесперебойный спрос продовольственной продукции, а, значит и рентабельность вложений.

Разумеется, в таком бизнесе также имеются свои нюансы, но они есть везде.

• Производственные микроорганизации. На данный момент организаций, хозяйственная деятельность которых направлена на производство, сравнительно много. Выпускают все что угодно: от металлических конструкций до продуктов питания.

Вложения в такой бизнес могут оказаться весьма обоснованными. Главное выбрать верное направление, а, точнее, выпускаемую продукцию, пользующееся спросом у Потребителя.

• Выездная автолавка
• Организация мини-пивоварни
• Привлечение инвестиций в бизнес по строительству сруба
• Производство пластиковых труб
• Создание сетевого компьютерного клуба

В заключение

Инвестирование малого бизнеса – дело хоть и рискованное, но, в то же время, потенциально прибыльное. Главное, не прогадать в выборе направления и предварительно изучить все тонкости. Тогда ваши деньги гарантированно будут работать на благо увеличения капитала.

Часто при оценке стоимости бизнеса и его акций заходит речь о брендах. Сколько стоит участие .

Практика инвестирования в отели или отдельные гостиничные номера распространена во всем мире. Наиболее популярными способами .

Рост концентрации банковского рынка и «долларизация» наиболее крупных банковских счетов говорят нам о полноценной оценке .

Источник: upsidelab-global.com